TL;DR

SocialFi kết hợp các nguyên tắc tài chính phi tập trung với phương tiện truyền thông xã hội. Nó trao quyền cho những nhà sáng tạo nội dung bằng cách cấp cho họ quyền kiểm soát dữ liệu và tương tác trực tiếp với những người dùng của họ.

Các tính năng cốt lõi bao gồm nguồn vốn xã hội được token hóa, lưu trữ dữ liệu dựa trên blockchain và quản trị thông qua các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO).

Để được áp dụng rộng rãi, nền tảng SocialFi phải vượt qua hai thách thức lớn - khả năng mở rộng và tính bền vững về kinh tế.

Bao quát lời hứa của SocialFi là một bối cảnh truyền thông xã hội kỹ thuật số minh bạch, công bằng và hơn hết là lấy người dùng làm trung tâm.

Web3 và truyền thông xã hội

Về cốt lõi, mục đích của Web3 là trả lại quyền sở hữu và chủ quyền về dữ liệu cho người dùng thay vì các tập đoàn tập trung. Sự thay đổi về hệ tư tưởng này đã tác động đến các lĩnh vực như thanh toán xuyên biên giới và tài chính. Tuy nhiên, sự chuyển đổi từ Web2 sang Web3 này có thể thay đổi cuộc chơi trên mạng xã hội. Hãy tưởng tượng một nền tảng truyền thông xã hội nơi mà những người dùng:

Có quyền kiểm soát tốt hơn đối với dữ liệu của họ với một tổ chức trung tâm đóng vai trò trung gian.

Có thể tiết kiệm các khoản phí vì họ không cần trung gian xử lý các giao dịch.

Những ý tưởng này chính là nguồn gốc của SocialFi – “phiên bản Web3” của nền tảng mạng xã hội.

SocialFi là gì?

SocialFi là từ ghép của "social media (phương tiện truyền thông xã hội)" và "finance (tài chính)". Nguyên tắc cơ bản là cho phép những người dùng tương tác với nhau trên nền tảng truyền thông xã hội, trong đó chính các tương tác này sẽ kiếm được tiền. Hãy nghĩ về cách Patreon hoạt động. Với tư cách là nhà sáng tạo nội dung, bạn có thể hạn chế quyền truy cập vào nội dung của mình đối với những người dùng trả phí. Những người dùng SocialFi hoạt động trên cùng các nguyên tắc ngoại trừ một điểm khác biệt quan trọng – những nhà sáng tạo nội dung có thể tương tác trực tiếp với người dùng của họ mà không cần thông qua một trung gian tập trung. Dưới đây là một số thành phần của nền tảng SocialFi:

Quyền sở hữu kỹ thuật số đối với nội dung độc quyền được xác định bởi NFT.

Các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) chịu trách nhiệm quản trị giao thức.

So sánh SocialFi và DeSoc

SocialFi và Mạng xã hội phi tập trung (DeSoc) chắc chắn có nhiều điểm chung, nhưng chúng khác nhau ở một điểm chính. SocialFi tập trung vào việc kiếm tiền từ các tương tác xã hội, giống như sự khác biệt giữa Patreon và Instagram. Mặc dù cả hai nền tảng đều lưu trữ nội dung và thu hút độc giả, mục đích chính đằng sau mỗi nền tảng đều khác biệt: một nền tảng nhấn mạnh vào các giao dịch tiền tệ và dự án còn lại là các kết nối xã hội khác.

Tại sao SocialFi lại cần thiết?

Phương tiện truyền thông xã hội đã thay đổi sâu sắc cách chúng ta giao tiếp, chia sẻ và kiếm tiền từ các tương tác của mình. Tuy nhiên, các nền tảng Web2 hiện tại chưa thực sự trao quyền cho các cá nhân. Họ tập trung quyền kiểm soát, làm loãng giá trị thương hiệu cá nhân và đặt ra lo ngại về việc kiểm duyệt, quyền riêng tư và kiếm tiền từ dữ liệu.

SocialFi bám sâu vào các giá trị và nguyên tắc cốt lõi của Web3. Nó xác định lại các tương tác xã hội trực tuyến bằng cách giới thiệu các social token gắn liền với giá trị thương hiệu cá nhân. Người dùng không còn là người tham gia thụ động vào mô hình doanh thu của nền tảng nữa; thay vào đó, họ có thể kiếm tiền một cách hữu hình từ sức ảnh hưởng, sự tương tác và nội dung của mình. Việc token hóa này làm thay đổi cán cân quyền lực, đặt quyền kiểm soát và giá trị vào tay những người đóng góp cá nhân thay vì các thực thể tập trung. “Vốn xã hội” không còn là một thước đo trừu tượng nữa. Với các social token, vốn xã hội của bạn giờ đây có thể được tính toán và hoạt động thực sự.

SocialFi thu hẹp khoảng cách giữa thương hiệu cá nhân, sáng tạo nội dung và thương mại trong thời đại kỹ thuật số phi tập trung. Nó hứa hẹn một hệ sinh thái xã hội công bằng, minh bạch và trao quyền nhiều hơn, nơi các cá nhân được công nhận, khen thưởng và có quyền tự quyết đối với sự hiện diện và tương tác trực tuyến của họ.

Ngoài khả năng kiếm tiền, SocialFi còn giải quyết căng thẳng đang diễn ra giữa quyền tự do ngôn luận và kiểm duyệt. Bằng cách thúc đẩy việc quản lý phi tập trung, việc kiểm duyệt nội dung trở thành trách nhiệm tập thể, dân chủ hóa quy trình và giảm bớt những thành kiến tiềm ẩn của các hệ thống tập trung.

Các dự án SocialFi thịnh hành

Chúng ta hãy điểm qua một số dự án SocialFi phổ biến.

Friend.tech (BASE)

Friend.tech là một ứng dụng phi tập trung mới trên Base, cho phép nhà sáng tạo tận dụng nội dung của họ thông qua các social token. Hệ thống "Key" độc đáo, tượng trưng cho sự chia sẻ, cung cấp quyền truy cập độc quyền vào các cuộc trò chuyện riêng tư của nhà sáng tạo và các đặc quyền độc đáo khác. 

Khi Friend.tech phát triển, nó hứa hẹn sẽ là một cuộc cách mạng hóa sự tương tác giữa những nhà sáng tạo và cộng đồng, mặc dù việc thẩm định là điều cần thiết trong giai đoạn non trẻ của nó. Friend.tech có thể được xem là dự án SocialFi lớn nhất hiện nay, hoàn toàn dựa trên mức độ cường điệu mà chúng đã tạo ra.

Stars Arena (Avalanche)

Stars Arena, nền tảng Web3 trên mạng Avalanche, cho phép người dùng kiếm tiền từ nội dung của họ bằng cách liên kết tài khoản X (Twitter) và giao dịch qua AVAX. Là một nhánh của Friend.tech, Stars Arena cũng cho phép những người có ảnh hưởng kiếm tiền từ cộng đồng người hâm mộ của họ bằng cách cung cấp nội dung độc quyền. 

Mặc dù ngày càng phổ biến nhưng Stars Arena không phải là không có những thách thức. Một vụ khai thác lỗ hổng vào đầu tuần này đã gây ra tổn thất 2.000 USD cho nền tảng, mặc dù vấn đề này đã được giải quyết. 

Lợi ích của SocialFi là gì?

Dưới đây là một số ưu điểm của SocialFi.

Lưu trữ phi tập trung: Tất cả dữ liệu trong SocialFi đều được lưu trữ trên blockchain. Điều này đảm bảo rằng dữ liệu của bạn sẽ không bị dùng sai bởi một thực thể tập trung. Điều này làm giảm đáng kể những rủi ro liên quan đến việc rò rỉ dữ liệu cá nhân và khả năng sử dụng sai mục đích.

Các phần thưởng token: Cả người tạo nội dung và người dùng thông thường đều có thể kiếm được phần thưởng token khi tương tác và chia sẻ nội dung.

Token hóa sự chú ý: Những người dùng được khuyến khích sản xuất ra nội dung chất lượng cao tạo được sự chú ý và tương tác.

Quyền sở hữu nội dung: Những người dùng giữ quyền sở hữu nội dung của mình, giải quyết mối lo ngại về việc mất quyền đối với những tài liệu mà họ tải lên. 

Nền tảng được bảo vệ khỏi việc bị hủy: Vì việc quản trị được xử lý bởi DAO nên sẽ ít lo ngại hơn về việc hủy nền tảng đột ngột do ý muốn bất chợt của một thực thể duy nhất.

Tự do ngôn luận: Bằng cách giảm thiểu những lo ngại về kiểm duyệt, nền tảng SocialFi có thể trở thành công cụ quan trọng để duy trì quyền tự do ngôn luận và bảo vệ dữ liệu.

Những thách thức của SocialFi là gì?

Dưới đây là một số trở ngại có thể ngăn cản việc áp dụng rộng rãi các ứng dụng SocialFi.

1. Khả năng mở rộng

Các nền tảng truyền thông xã hội như Facebook và X đã đầu tư hàng triệu USD vào máy chủ và cơ sở dữ liệu có thể xử lý lượng dữ liệu khổng lồ. Facebook xử lý hàng triệu bình luận, trạng thái và tải ảnh lên, tạo ra khoảng 4 Petabyte dữ liệu mỗi ngày. Vậy làm thế nào các ứng dụng truyền thông xã hội Web3 có thể xử lý dữ liệu lớn này mà không cần đến sự can thiệp tập trung? Để giải quyết vấn đề này, các nhà phát triển đang thử nghiệm các kỹ thuật có khả năng mở rộng khác nhau như sharding (phân đoạn) và lưu trữ ngoài chuỗi.

2. Tính bền vững

Để thu hút được một lượng lớn người dùng, các nền tảng SocialFi đã đưa ra các giải thưởng token đầy hấp dẫn, nhưng không bền vững về lâu dài. Mặc dù ý tưởng về việc token vốn xã hội có tính sáng tạo cao nhưng thực tế là giá trị của những token này vẫn liên quan đến hành động của những người có sức ảnh hưởng. Ví dụ: một bài đăng tiêu cực của một người có sức ảnh hưởng có thể làm tăng giá trị của các token social liên quan của họ, có khả năng tạo ra một vòng phản hồi tiêu cực.

Tổng kết 

SocialFi đại diện cho một sự thay đổi mang tính biến đổi trong bối cảnh truyền thông xã hội, hợp nhất các nguyên tắc tài chính phi tập trung với mạng xã hội. Trọng tâm của nó là tìm cách trao quyền cho người dùng, trao cho họ quyền kiểm soát dữ liệu của mình, đảm bảo quyền sở hữu nội dung thực sự và cung cấp các phương thức kiếm tiền trực tiếp mà không cần qua trung gian. Trong khi các nền tảng như Friend.tech và Stars Arena đang đi tiên phong trong phong trào này, thì hành trình này vẫn còn nhiều thách thức. Mối quan tâm về khả năng mở rộng trong lĩnh vực phi tập trung và tính bền vững của các mô hình kinh tế là những vấn đề cần thiết. Tuy nhiên, lời hứa của SocialFi về một không gian xã hội kỹ thuật số công bằng và minh bạch hơn, nơi người dùng có thể tận dụng vốn xã hội của họ một cách thực sự, báo hiệu một sự phát triển thú vị trong cách chúng ta nhận thức và tham gia vào các tương tác xã hội trực tuyến.

Đọc thêm:

Friend.tech Là Gì?

Token Hóa Dữ Liệu Là Gì Và Tại Sao Việc Này Quan Trọng?

Web2 và Web3: Đâu là phiên bản tốt hơn?

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục mà không có đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi ở đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Tóm lược

Friend.tech cung cấp một cách mới để những nhà sáng tạo kiếm tiền từ nội dung thông qua sự chú ý được token hóa, tuy nhiên phải đối mặt với những thách thức về quyền riêng tư và bảo mật.

Bằng cách sử dụng hệ thống 'Key' độc đáo, friend.tech cho phép những nhà sáng tạo kiếm tiền từ sức ảnh hưởng của họ đồng thời cũng cung cấp cho những người dùng quyền truy cập vào nội dung độc quyền.

Bất chấp những thử thách, việc Friend.tech đổi mới cách tiếp cận để kiếm tiền từ nội dung gợi ý cho một tương lai đầy hứa hẹn, thay đổi cách thức tương tác giữa mạng xã hội và blockchain.

Friend.tech là gì và nó hoạt động như thế nào?

Friend.tech là một ứng dụng token xã hội phi tập trung được xây dựng trên Base cho phép những nhà sáng tạo kiếm tiền từ nội dung hoặc chuyên môn của họ. Những nhà sáng tạo kết nối với cộng đồng trực tuyến của họ thông qua sự chú ý được token hóa, trong đó sức ảnh hưởng của nhà sáng tạo được thể hiện bằng các “Key” (share). Về cơ bản, Key là những mảnh khóa cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các cuộc trò chuyện kín, lời khuyên của người dùng hoặc bất kỳ đặc quyền nào khác được liên kết với tài khoản.

Kể từ khi ra mắt vào ngày 10/08/2023, Friend.tech đã tạo ra nhiều cơn sốt. Tính đến ngày 04/10/2023, ứng dụng đã có hơn 317.000 người mua riêng biệt, 314.000 chủ đề khác nhau và đạt doanh thu hơn 11.000 ETH. Những con số này khiến cho Friend.tech dần trở thành một ứng dụng SocialFi có sức ảnh hưởng.

Nguồn: Bảng phân tích từ Cryptokoryo của Dune Analytics, tính đến 05/10/2023. 

Dù Friend.tech đã nổi tiếng như thế nào, chúng ta cũng cần phải hiểu cách thức hoạt động của nó trước khi tham gia vào hệ sinh thái. Trong phần sau, chúng ta sẽ tìm hiểu một số tính năng cốt lõi của Friend.tech.

1. Mã mời

Để bắt đầu sử dụng ứng dụng Friend.tech, bạn cần có một mã mời. Cách dễ nhất để bạn có được một mã mời trong tay là thông qua những người bạn, diễn đàn Reddit hoặc tìm kiếm trên Twitter. Sau khi bạn có mã, bạn có thể thiết lập một tài khoản Friend.tech (xem phần tiếp theo).

2. Truy cập vào Friend.tech

Khi tài khoản đã được thiết lập và tiền được gửi thành công, người dùng sẽ được nhắc mua 1 "Key" miễn phí để liên kết với tài khoản của họ. Ngoài ra, mỗi người đăng ký sẽ nhận được ba mã mời để tặng cho bạn bè tham gia ứng dụng.

3. Key Friend.tech

Sau khi mua “Key” của họ, người dùng có thể sử dụng ứng dụng và mua “Key” từ nhà sáng tạo yêu thích để hưởng lợi từ các đặc quyền liên quan đến tài khoản đó. Những lợi ích này bao gồm quyền truy cập vào các cuộc trò chuyện kín cũng như quà tặng hoặc bất kỳ đặc quyền nào khác dành riêng cho tài khoản.

Giá trị của các Key này liên quan đến tầm ảnh hưởng của nhà sáng tạo và nhu cầu đối với chúng, vì vậy số lượng người nắm giữ key càng nhiều thì giá trị của “Key” càng cao. Nếu một cá nhân quyết định rời nhóm, họ có thể làm vậy bằng cách bán Key của mình.

4. Lệ phí

Khi mua “Key”, số tiền chi ra đã bao gồm phí nền tảng và phí nhà sáng tạo. Đối với mỗi giao dịch mua/bán liên quan đến share, bạn sẽ chịu một khoản phí là 10%, trong đó một nửa sẽ được chuyển cho người mà bạn đang mua, trong khi nửa còn lại sẽ chuyển đến kho bạc của Friend.tech.

Ví dụ: nếu ai đó mua “John Key” với giá 1 ETH, John sẽ nhận được 0,05 ETH và kho bạc Friend.tech cũng sẽ nhận được 0,05 ETH. 

5. Điểm Airdrop

Trong ứng dụng Friend.tech, có một tab dành riêng cho airdrop. Hiện tại, việc airdrop bao gồm các “điểm” được airdrop cho người dùng vào thứ Sáu hàng tuần. Ứng dụng đề cập rằng các điểm này sẽ được sử dụng trong Friend.tech vào tương lai, có thể là một đợt airdrop token vào một thời điểm nào đó. Tuy nhiên, đây chỉ là suy đoán, vì vậy hãy chú ý đến các tài khoản Friend.tech chính thức để biết thông tin liên quan đến dự án. 

Làm cách nào để tạo tài khoản Friend.tech?

Để sử dụng ứng dụng Friend.tech, trước tiên bạn phải tạo một tài khoản. Để thực hiện việc này, hãy làm theo các bước sau.

1. Truy cập Friend.tech qua trình duyệt trên điện thoại hoặc máy tính của bạn và tải xuống ứng dụng Friend.tech. Lưu ý, bạn phải nhận được mã mời từ thành viên hiện có của ứng dụng. Cách tốt nhất để nhận mã mời là thông qua diễn đàn Twitter (X) hoặc Reddit. 

2. Sau khi có quyền truy cập vào ứng dụng, bạn phải đăng nhập và liên kết tài khoản Twitter của mình với ứng dụng thông qua số điện thoại hoặc tài khoản Google của bạn.

3. Bước tiếp theo là liên kết tài khoản X (Twitter) của bạn với ứng dụng Friend.tech và cấp quyền truy cập vào X.

4. Bây giờ bạn có thể nạp ETH vào mainnet và kết nối tối thiểu 0,01 ETH vào tài khoản Ví Base của bạn. Ngoài ra, bạn có thể nạp tiền trên mainnet thông qua nền tảng Friend.tech, điều này thuận tiện hơn nhiều.

5. Sau khi khoản tiền nạp vào đã được xác nhận, đầu tiên bạn sẽ được nhắc mua key cho riêng mình để bắt đầu sử dụng nền tảng. 

6. Khi key của bạn đã được mua, bạn sẽ thấy trang chủ của nền tảng. 

7. Bây giờ là lúc khám phá Friend.tech và mua một số Key.

Lợi ích của Friend.tech là gì?

Những lợi ích chính liên quan đến Friend.tech bao gồm:

1. Kiếm tiền từ kênh

Friend.tech mang tới một cách kiếm tiền từ nội dung độc đáo và hiệu quả. Người dùng tạo ra thu nhập bằng cách cung cấp nội dung độc đáo và các đặc quyền chỉ dành cho những người mua một trong các key của họ. 

2. Đơn giản hóa quy trình web3

Friend.tech mang lại những lợi ích đáng chú ý khi hợp lý hóa một số quy trình nhất định liên quan đến web3, giúp cho nó thân thiện hơn với cộng đồng người dùng . 

Khi đăng nhập và nạp tiền, bạn có thể truy cập liên tục vào nền tảng, bỏ qua các thủ tục xác thực và lặp đi lặp lại giao dịch. Điều này làm giảm bớt sự phức tạp thường liên quan đến các hoạt động trên blockchain.

Hơn nữa, ứng dụng này cực kỳ dễ truy cập vì nó có sẵn để tải xuống trên cả App Store và iOS, cho phép người dùng quản lý các hoạt động của họ một cách thuận tiện từ điện thoại thông minh của họ.

3. Nguồn vốn xã hội

Trong web3, nguồn vốn xã hội đề cập đến sức mạnh và tầm ảnh hưởng đến từ việc có một cộng đồng ủng hộ lớn hoặc gắn bó. Friend.tech mang đến cơ hội thú vị để thu được giá trị từ mạng xã hội, các mối quan hệ và sự tham gia của cộng đồng, biến nó thành tài sản kinh tế hữu hình.

Hạn chế của Friend.tech là gì?

Các hạn chế chính liên quan đến Friend.tech bao gồm:

1. Những lo ngại về quyền riêng tư 

Sự liên kết bắt buộc của Friend.tech với Twitter tiềm ẩn rủi ro. Vì Twitter là mục tiêu yêu thích của các hacker nên điều quan trọng là phải luôn cảnh giác. Một biện pháp được khuyến nghị để người dùng giảm thiểu rủi ro này là thu hồi quyền của ứng dụng thông qua cài đặt Twitter, thao tác này sẽ xóa mọi ràng buộc dữ liệu không mong muốn và bảo mật danh tính kỹ thuật số của họ. Ngoài ra, việc sử dụng Friend.tech trên máy tính và điều chỉnh các cài đặt thông qua các công cụ dành cho nhà phát triển cũng có thể cung cấp thêm một lớp bảo vệ. 

2. Những lo ngại về bảo mật 

Một số mối lo ngại về bảo mật đã được các cá nhân trong cộng đồng tiền mã hoá nêu ra. Một trong những mối lo ngại này là ví Key nằm trên máy chủ của Friend.tech và thứ này được giám sát một phần. Điều này gây ra rủi ro bảo mật do có thể bị hack và phụ thuộc vào khả năng truy cập của bên thứ ba.

Một rủi ro khác liên quan đến Friend.tech là không có tính năng bảo vệ khỏi bot ở phần backend. Việc không có tính năng bảo vệ khỏi bot có nghĩa là lỗ hổng sẽ tăng cao vì nó đơn giản hóa việc tạo các bot liên tục thăm dò các máy chủ Friend.tech để tìm hoạt động tạo tài khoản mới. Các bot này có thể khai thác thông tin này để nhanh chóng chiếm lấy thị phần của người dùng mới sau lần mua hàng trên chuỗi đầu tiên của họ, từ đó mang lại lợi thế không công bằng cho các bot.

3. Mối bận tâm về lợi nhuận

Lợi ích từ thu nhập đáng kể trên Friend.tech có thể là một thách thức nếu không có lượng người theo dõi trên mạng xã hội lớn do thiết kế của nền tảng giúp kiếm tiền từ sức ảnh hưởng, nghĩa là lượng khán giả của bạn càng lớn thì tiềm năng kiếm tiền từ nội dung hoặc ưu đãi độc quyền được chia sẻ càng cao.

Tổng kết

từ khi ra mắt, Friend.tech đã cho thấy tiềm năng đáng kể. Việc sử dụng Key khá độc đáo, kết hợp với các yếu tố như mức độ ảnh hưởng và nhu cầu của nhà sáng tạo, tạo ra một môi trường hấp dẫn cho cả những nhà sáng tạo và người dùng. 

Bất chấp những thách thức như lo ngại về quyền riêng tư và bảo mật, nền tảng này coi đó là cơ hội để phát triển và tiếp tục cải tiến. Nhìn xa hơn, cách tiếp cận đơn giản và tính hiệu quả của Friend.tech có thể thay đổi cách tương tác giữa phương tiện truyền thông xã hội và công nghệ blockchain. 

Khi tiếp tục phát triển, nền tảng này được mong đợi sẽ tiếp tục thu hút người dùng và trao quyền cho các nhà sáng tạo. Có rất nhiều điều cần chú ý với Friend.tech và sẽ rất thú vị để xem nó sẽ phát triển như thế nào trong tương lai. Tuy nhiên, sản phẩm này vẫn còn mới nên điều quan trọng là bạn phải tự nghiên cứu khi tìm hiểu các dự án mới. 

Đọc thêm:

So Sánh Giải Pháp Mở Rộng Quy mô Blockchain Layer 1 Và Layer 2

Polygon (MATIC) Là Gì?

Rollup Optimistic Và Zero-Knowledge: Đâu Là Sự Khác Biệt?

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được cung cấp cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục mà không có đại diện hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi ở đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên về tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

GMX là một sàn giao dịch giao ngay và hoán đổi vĩnh cửu phi tập trung, không cần cấp quyền. Các nhà giao dịch có thể sử dụng nó để dễ dàng giao dịch tiền mã hóa trên chuỗi chỉ bằng cách kết nối ví của họ. Token gốc của GMX được gọi là GMX, có chức năng như token quản trị, tích lũy giá trị cho giao thức GMX. Người dùng có thể stake các token GMX và kiếm một phần phí giao thức của GMX, cùng lợi ích từ các ưu đãi khác. GMX hiện hỗ trợ mạng Arbitrum và Avalanche.

Giới thiệu

Việc ứng dụng công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính, tiền mã hóa, đã cho phép phát triển lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Sự công nhận chính thống của DeFi bắt đầu vào năm 2020 với cái được gọi là “Mùa hè DeFi”. Giờ đây, GMX đã chứng minh rằng có thể thực hiện giao dịch giao ngay và vĩnh cửu có đòn bẩy theo kiểu phi tập trung. Trải nghiệm giao dịch này tương tự như chức năng của các sàn giao dịch tập trung nhưng được thực hiện trực tiếp từ ví tiền mã hoá cá nhân.

GMX Là Gì?

GMX là sàn giao dịch giao ngay và vĩnh cửu phi tập trung cho phép người dùng giao dịch BTC, ETH và các loại tiền mã hóa phổ biến khác trực tiếp từ ví tiền mã hoá của họ. Người dùng GMX có thể thực hiện hoán đổi giao ngay và giao dịch hợp đồng tương lai vĩnh cửu với đòn bẩy lên tới 50 lần, tương tự như cách thực hiện trên sàn giao dịch tập trung. Tuy nhiên, trái ngược với việc sử dụng sàn giao dịch tập trung, họ giữ quyền giám sát tài sản của mình bằng cách sử dụng ví tiền mã hoá.

GMX mong muốn cung cấp trải nghiệm giao dịch tốt hơn với phí hoán đổi thấp và giao dịch không ảnh hưởng đến giá. Giao dịch diễn ra thông qua bể tài sản gốc của nó, GLP, thu phí cho các nhà cung cấp thanh khoản. Ngoài ra, GMX sử dụng Chainlink Oracles để định giá linh hoạt nhằm tổng hợp giá từ các sàn giao dịch có khối lượng lớn khác.

GMX ra mắt lần đầu tiên trên blockchain Arbitrum One khi mạng này đi vào hoạt động vào tháng 9 năm 2021. Arbitrum là một bản tổng hợp lớp 2 của Ethereum, một giải pháp được thiết kế để tăng tốc độ và khả năng mở rộng của các hợp đồng thông minh Ethereum. Sau đó, vào tháng 1 năm 2022, việc triển khai GMX tiếp tục trên Avalanche, đây cũng là một blockchain tương thích EVM tốc độ cao.

GMX hoạt động như thế nào? 

Giao dịch trên GMX được hỗ trợ bởi một bể đa tài sản có tên là GLP. Nó bao gồm 50-55% stablecoin, 25% ETH, 20% BTC và 5-10% các altcoin khác, chẳng hạn như Chainlink và Uniswap.

Tính thanh khoản được thêm vào khi người dùng đúc các Token nhà cung cấp thanh khoản GMX (GLP). Để đổi lấy việc đúc GLP, họ kiếm được 70% tổng số phí được tạo ra trên blockchain cụ thể đó. Ngược lại với một số bể thanh khoản, GLP không chịu lỗ tạm thời.

Bất kỳ ai cũng có thể trở thành nhà cung cấp bể thanh khoản này và đổi lại sẽ kiếm được phí. Và người dùng muốn giao dịch hoán đổi vĩnh cửu hoặc giao ngay có thể thực hiện việc đó bằng cách sử dụng tài sản được cung cấp. Hơn nữa, bể GLP là đối tác của các nhà giao dịch; vì chủ sở hữu token GLP cung cấp tính thanh khoản được sử dụng cho giao dịch đòn bẩy, họ kiếm được lợi nhuận khi nhà giao dịch thua — và ngược lại.

Token GLP có thể được tạo ra bằng cách sử dụng bất kỳ tài sản chỉ mục nào của nó và bị đốt cháy để đổi bất kỳ tài sản chỉ mục nào. Không giống như token GMX, token GLP được stake tự động và không thể chuyển nhượng được. Giá, phần thưởng và thành phần chỉ số của GLP khác nhau giữa Arbitrum và Avalanche.

Token GMX là gì? 

Token GMX là token tiện ích và quản trị. Người nắm giữ token này có thể sử dụng nó để bỏ phiếu cho các đề xuất nhằm giúp quyết định hướng đi trong tương lai của sàn giao dịch.

Những người nắm giữ tham gia stake GMX của họ cũng nhận được ba phần thưởng khác mà giao thức sử dụng để thưởng cho người dùng. Đầu tiên, 30% tổng phí giao thức được tạo sẽ được phân phối cho những người tham gia stake GMX. Các khoản phí này được thu từ việc tạo thị trường, phí hoán đổi và giao dịch đòn bẩy và được thanh toán bằng ETH hoặc AVAX.

Thứ hai, những người tham gia stake kiếm được token GMX đã ký quỹ (esGMX). Các token esGMX này cũng có thể được stake để nhận phần thưởng hoặc được trao. Các token này sẽ được chuyển đổi trở lại thành GMX trong vòng 12 tháng khi người dùng đổi chúng. Do đó, phát thải esGMX là một hình thức stake có khóa nhằm ngăn chặn lạm phát và việc mọi người ngay lập tức bán GMX của họ.

Cuối cùng, những người tham gia stake có thể kiếm được Multiplier Point giúp tăng lợi nhuận và là phần thưởng cho những người nắm giữ lâu dài mà không góp phần làm tăng lạm phát token. Những ưu đãi kép này kích thích cam kết với GMX và nâng cao quyền sở hữu phi tập trung của nền tảng.

Token GMX có nguồn cung tối đa là 13,25 triệu, với 8,2 triệu token đang lưu hành. Hơn 83% số token lưu hành hiện đang được stake.

Điều gì làm cho GMX trở nên độc đáo?

Hệ thống giao dịch

GMX cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế có đòn bẩy thông qua giao diện hoán đổi đơn giản, giống với các nền tảng giao dịch truyền thống. Ngoài ra, GMX có tính tự quản lý và không cần sự tin cậy, nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể giao dịch tiền mã hóa trực tiếp từ ví riêng của họ.

Mô hình trao đổi kép của nó hỗ trợ cả giao dịch hoán đổi giao ngay và giao dịch hoán đổi vĩnh cửu có đòn bẩy. Điều này sẽ cải thiện hiệu quả sử dụng vốn do khả năng sử dụng tài sản cao của bể GLP, cho phép tiền gửi của người dùng tạo ra lợi nhuận bổ sung và không bị đọng vốn.

GMX cho phép vào và thoát các vị thế giao dịch mà không ảnh hưởng đến giá. Thiết kế này có thể giúp các nhà giao dịch có được mức giá vào lệnh tốt hơn so với một số sàn giao dịch dựa trên sổ lệnh vốn có thể gặp vấn đề về trượt giá. GMX cũng sử dụng tổng hợp các Chainlink Oracle và các nguồn cấp dữ liệu giá khác để làm dịu các biến động giá, điều này có thể giữ cho các vị thế an toàn trước các bấc thanh lý tạm thời.

Hệ sinh thái

GMX nhấn mạnh tầm quan trọng của cộng đồng và đã cố gắng thúc đẩy tư duy DeFi hướng về sự tương tác và xây dựng công cụ giữa những người dùng của mình.

Các công cụ do cộng đồng xây dựng bao gồm bot vị thế Telegram, bảng xếp hạng gmx.house, trang gmxstats.com, Bảng điều khiển phân tích Dune và máy tính mang lại lợi ích cho các nhà giao dịch, nhà đầu tư và nhà cung cấp thanh khoản. Danh sách các dự án hợp tác xây dựng chức năng DeFi với các thành phần có sẵn có thể tổng hợp của GMX ngày càng tăng.

Cộng đồng cũng đảm nhiệm việc truyền thông về hệ sinh thái GMX. Ví dụ: bản tin hàng tuần hướng đến cộng đồng The Blueberry Pulse nêu bật những phát triển trong hệ sinh thái GMX. Blueberry Podcast được thực hiện tương tự nhưng ở định dạng âm thanh.

Cách sử dụng GMX  

Giao dịch

Giao diện giao dịch của GMX hiển thị bên cạnh biểu đồ giá. Để bắt đầu giao dịch có đòn bẩy, hãy nhấp vào "Long" hoặc "Short" để thiết lập tùy chọn của bạn. Hoán đổi giao ngay đơn giản, phí thấp cũng có sẵn trên GMX. Nhấp vào tab "Swap" để mở giao diện trao đổi giữa các token trong nhóm GLP.

Token đầu tiên là tài sản thế chấp bạn cung cấp, trong khi token bên dưới là tài sản bạn giao dịch. Thanh trượt đòn bẩy cho biết số tiền bạn vay từ bể GLP. Lệnh giới hạn, cũng như lệnh chốt lãi và dừng lỗ đều có sẵn. 

Các giao dịch mở sẽ xuất hiện trong phần "Positions". Bạn có thể nhấp vào “Edit” để gửi hoặc rút tài sản thế chấp. Việc mở và đóng giao dịch có đòn bẩy sẽ tốn phí 0,1% quy mô vị thế của bạn. Thương nhân cũng phải trả phí vay theo giờ phụ thuộc vào việc sử dụng. Để biết hướng dẫn chi tiết, hãy truy cập trang trợ giúp giao dịch của họ.

Staking

Để stake token GMX của bạn và kiếm phần thưởng, bạn cần kết nối ví của mình và nhấn nút "Stake".

Sau khi xác nhận giao dịch trực tuyến trong ví của mình, bạn sẽ bắt đầu kiếm được 30% tổng phí giao thức của GMX, cộng với các ưu đãi esGMX và Multiplier Point.

Bạn sẽ thấy rõ ba loại phần thưởng tăng lên trong phần "Total Rewards (Tổng phần thưởng)" trong giao diện người dùng GMX. Bạn có thể nhấp vào nút "Compound (gộp)" để stake phần thưởng kiếm được và gộp lợi nhuận của mình.

Cách mua GMX trên Binance

Bạn có thể mua GMX trên các sàn giao dịch tiền mã hoá như Binance. 

1. Đăng nhập vào tài khoản Binance của bạn và nhấp vào [Trade] -> [Spot]. 

2. Nhập “GMX” vào thanh tìm kiếm để xem các cặp giao dịch có sẵn. Chúng tôi sẽ sử dụng GMX/BUSD làm ví dụ.

3. Vào ô [Giao ngay] và nhập số lượng GMX bạn muốn mua. Trong ví dụ này, chúng ta sẽ sử dụng lệnh market. Nhấp vào [Mua GMX] để xác nhận lệnh của bạn và GMX đã mua sẽ được ghi có vào Ví giao ngay của bạn.

Hướng phát triển của GMX

Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) của GMX, GMX DAO, đã lên kế hoạch cho lộ trình của mình thông qua quy trình quản trị nội bộ. Tầm nhìn của GMX là trở thành một DEX hoàn thiện và thân thiện với người dùng hơn để giao dịch đòn bẩy trên chuỗi. Lộ trình hiện tại bao gồm:

Tài sản tổng hợp

Tài sản tổng hợp (synthetics) sẽ là một loại token mới sẽ có sẵn trên sàn giao dịch. Tài sản tiền mã hóa tổng hợp lấy giá trị của chúng từ bất kỳ tài sản cơ bản nào, chẳng hạn như chứng khoán, hàng hóa hoặc tiền kỹ thuật số. Về cơ bản chúng là các biểu diễn kỹ thuật số của các công cụ phái sinh. 

Giao diện người dùng và UX tốt hơn

GMX cố gắng cải tiến hơn nữa giao diện người dùng (UI) và trải nghiệm người dùng (UX) của giao thức cho người dùng. Ví dụ: họ đang có kế hoạch tích hợp biểu đồ TradingView vào nền tảng.

X4: Sàn giao dịch được kiểm soát theo giao thức

Tầm nhìn trong khung thời gian dài hơn của GMX là trở thành nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) tiên tiến cho phép các dự án DeFi khác xây dựng dựa trên bể thanh khoản của mình và tùy chỉnh hoàn toàn các chức năng nhóm của họ. Sau đó, các dự án này có thể chỉ định bất kỳ hành vi tùy chỉnh nào mà họ muốn khi mua và bán token cũng như để thêm và loại bỏ tính thanh khoản.

Mở rộng mạng lưới

GMX cũng có kế hoạch triển khai sàn giao dịch trên mạng blockchain thứ ba, cùng với Arbitrum và Avalanche.

Tổng kết

Việc giao dịch tiền mã hóa đã đi một chặng đường dài. GMX cho phép bất kỳ ai có ví tiền mã hóa đều được hưởng lợi từ các dịch vụ trao đổi phi tập trung minh bạch của nó. Thứ nhất, các nhà giao dịch có thể sử dụng nền tảng trao đổi giao ngay và hoán đổi vĩnh viễn. Thứ hai, người dùng có thể tận hưởng nhiều lợi ích khác nhau và có tiếng nói trong quản trị bằng cách sở hữu token GMX. Như chúng ta đã biết, cộng đồng GMX quyết định về tương lai của nền tảng; do đó, ngoài những gì sàn giao dịch này đã cung cấp, các dịch vụ mới vẫn có thể được thêm vào. 

Tóm lược

Isolated margin và cross margin là hai loại ký quỹ khác nhau có sẵn trên nhiều nền tảng giao dịch tiền mã hoá. 

Với Isolated margin, các nhà đầu tư quyết định phân bổ bao nhiêu tiền làm tài sản thế chấp cho một vị thế cụ thể và phần còn lại của số dư tài khoản không bị ảnh hưởng bởi giao dịch này. 

Cross margin sử dụng tất cả số tiền có sẵn trong tài khoản của bạn làm tài sản thế chấp cho tất cả các giao dịch. Nếu một vị thế đi ngược lại với bạn nhưng một vị thế khác lại có lãi, thì lợi nhuận có thể được sử dụng để bù lỗ, cho phép bạn giữ vị thế của mình mở lâu hơn. 

Việc lựa chọn giữa Isolated margin và cross margin tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của mỗi cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và mức độ họ mong muốn quản lý vị thế của mình một cách tích cực như thế nào.

Giao dịch ký quỹ - margin trading là gì? 

Trước khi chúng ta đề cập đến isolated margin và cross margin, chúng ta hãy có một cái nhìn tổng quan ngắn gọn về giao dịch ký quỹ. Trong giao dịch ký quỹ, các nhà đầu tư vay vốn từ một sàn giao dịch hoặc nhà môi giới để mua hoặc bán nhiều tài sản hơn mức họ có thể tự mua được. Họ sử dụng tài sản trong tài khoản của mình làm tài sản thế chấp để vay nợ và đặt cược lớn hơn với hy vọng sẽ kiếm được lợi nhuận nhiều hơn. 

Giả sử bạn có 5.000 USD và nghĩ rằng giá Bitcoin sẽ tăng. Bạn có thể mua trực tiếp 5.000 USD Bitcoin hoặc tận dụng vị thế của mình để giao dịch bằng tiền vay. Giả sử giá Bitcoin tăng lên 20%. Nếu bạn vừa đầu tư 5.000 USD mà không sử dụng đòn bẩy thì khoản đầu tư của bạn hiện có giá trị 6.000 USD (5.000 USD ban đầu + 1.000 USD lợi nhuận). Đó là mức tăng 20% cho khoản đầu tư ban đầu của bạn.

Tuy nhiên, nếu bạn đã sử dụng đòn bẩy 5:1 cho số tiền 5.000 USD của mình, bạn sẽ vay gấp bốn lần số tiền bạn có và nắm giữ 25.000 USD để đầu tư (5.000 USD từ vốn ban đầu của bạn và 20.000 USD dưới dạng khoản vay). Với giá bitcoin tăng 20%, khoản đầu tư 25.000 USD của bạn hiện có giá trị 30.000 USD (25.000 USD ban đầu + 5.000 USD lợi nhuận). Sau khi bạn trả lại khoản vay 20.000 USD, bạn còn lại 10.000 USD. Đó là 100% lợi nhuận cho khoản đầu tư 5.000 USD ban đầu của bạn.

Hãy nhớ rằng, giao dịch ký quỹ có rủi ro rất cao. Hãy xem xét kịch bản ngược lại khi giá Bitcoin giảm 20%. Khoản đầu tư 5.000 USD của bạn không có đòn bẩy sẽ có giá trị 4.000 USD (5.000 USD vốn ban đầu - 1.000 USD bị lỗ), chịu khoản lỗ 20%. Nhưng với đòn bẩy 5:1, khoản đầu tư 25.000 USD của bạn sẽ có giá trị 20.000 USD (25.000 USD vốn ban đầu - 5.000 USD bị lỗ). Sau khi trả lại khoản vay 20.000 USD, bạn sẽ không còn gì, mất 100% số tiền đầu tư ban đầu.

Ví dụ đơn giản này không bao gồm phí giao dịch hoặc lãi suất có thể phải trả từ số tiền vay, điều này sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn trong các tình huống giao dịch thực tế. Điều quan trọng cần nhớ là thị trường có thể thay đổi nhanh chóng, dẫn đến những khoản lỗ tiềm ẩn thậm chí có thể vượt quá khoản đầu tư ban đầu của bạn. 

Isolated Margin - Ký quỹ riêng biệt là gì? 

Isolated Margin và cross margin là hai loại ký quỹ khác nhau có sẵn trên nhiều nền tảng giao dịch tiền mã hoá. Mỗi chế độ đều có lợi ích và rủi ro riêng. Hãy hiểu chúng là gì và chúng hoạt động như thế nào. 

Ở chế độ Isolated margin, số tiền ký quỹ được giới hạn ở một vị thế cụ thể. Điều này có nghĩa là bạn quyết định số tiền bạn muốn phân bổ làm tài sản thế chấp cho một vị thế cụ thể và số tiền còn lại của bạn không bị ảnh hưởng bởi giao dịch cụ thể đó. 

Giả sử bạn có tổng số dư tài khoản là 10 BTC. Bạn quyết định mở một vị thế mua có đòn bẩy trên Ethereum (ETH), với niềm tin rằng giá ETH sẽ tăng. Bạn phân bổ 2 BTC làm mức isolated margin cho giao dịch này với đòn bẩy 5:1. Điều này có nghĩa là bạn đang giao dịch có hiệu lực với số Ethereum trị giá 10 BTC (2 BTC tiền của chính bạn + vị thế đòn bẩy 8 BTC). 

Nếu giá Ethereum tăng và bạn quyết định đóng vị thế, mọi khoản lợi nhuận bạn kiếm được sẽ cộng vào số tiền ký quỹ 2 BTC ban đầu của bạn cho giao dịch này. Nhưng nếu giá Ethereum giảm mạnh, số tiền tối đa bạn có thể mất là số tiền isolated margin 2 BTC của bạn. Ngay cả khi vị thế của bạn bị thanh lý, 8 BTC còn lại trong tài khoản của bạn vẫn không bị ảnh hưởng. Đó là lý do tại sao nó được gọi là Ký quỹ "isolated/riêng biệt". 

Cross Margin - Ký quỹ chéo là gì?  

Cross Margin sử dụng tất cả số tiền có sẵn trong tài khoản của bạn làm tài sản thế chấp cho các giao dịch của bạn. Nếu một vị thế đi ngược lại với bạn, nhưng một vị thế khác lại có lãi, thì lợi nhuận có thể được sử dụng để bù lỗ, cho phép bạn giữ vị thế của mình mở lâu hơn. 

Hãy xem cách nó hoạt động trong một ví dụ. Bạn có tổng số dư tài khoản là 10 BTC. Bạn quyết định mở một vị thế mua có đòn bẩy trên Ethereum (ETH) và một vị thế bán có đòn bẩy khác trên một loại tiền mã hoá mà chúng ta gọi là Z, sử dụng Cross Margin. Đối với Ethereum, bạn thực hiện giao dịch với giá trị 4 BTC bằng cách sử dụng đòn bẩy 2:1 và đối với Z, bạn giao dịch với giá trị 6 BTC, cũng ở mức đòn bẩy 2:1. Toàn bộ số dư tài khoản 10 BTC của bạn được sử dụng làm tài sản thế chấp cho cả hai vị thế.

Giả sử giá Ethereum giảm, gây ra khoản lỗ tiềm ẩn, nhưng đồng thời, giá của Z cũng giảm, dẫn đến có lợi nhuận cho vị thế bán của bạn. Lợi nhuận từ giao dịch trên Z có thể được sử dụng để bù đắp khoản lỗ từ giao dịch trên Ethereum, giữ cho cả hai vị thế luôn mở. 

Tuy nhiên, nếu giá Ethereum giảm và giá Z tăng, cả hai vị thế của bạn đều có thể bị thua lỗ. Nếu những khoản lỗ này vượt quá tổng số dư tài khoản của bạn, cả hai vị thế có thể bị thanh lý và bạn có thể mất toàn bộ số dư tài khoản là 10 BTC. Điều này rất khác với Ký quỹ riêng biệt, khi chỉ 2 BTC mà bạn phân bổ cho giao dịch mới có nguy cơ bị thua lỗ. 

Hãy nhớ rằng, đây là những ví dụ rất đơn giản và không bao gồm phí giao dịch cũng như các chi phí khác. Ngoài ra, các tình huống giao dịch thực tế thường phức tạp hơn nhiều. 

Điểm khác biệt chính giữa Isolated Margin vs. Cross Margin

Từ các ví dụ trên, chúng ta có thể thấy rõ những điểm tương đồng và khác biệt giữa giao dịch Isolated Margin và Cross Margin. Chúng ta có thể tóm tắt những khác biệt chính của chúng theo cách sau:   

Cơ chế thế chấp và thanh lý

Trong isolated margin, chỉ một phần tiền cụ thể của bạn bị cô lập và chịu rủi ro cho một giao dịch cụ thể. Điều này có nghĩa là nếu bạn đang giao dịch với 2 BTC ở chế độ isolated margin thì chỉ 2 BTC đó mới có nguy cơ bị thanh lý. 

Nhưng trong cross margin, tất cả số tiền trong tài khoản của bạn sẽ đóng vai trò là tài sản thế chấp cho các giao dịch của bạn. Nếu một vị thế đi ngược lại với bạn, hệ thống có thể sử dụng toàn bộ số dư tài khoản của bạn để ngăn vị thế đó bị thanh lý. Nhưng bạn có nguy cơ mất toàn bộ số dư của mình nếu mọi thứ trở nên thực sự tồi tệ khi thực hiện nhiều giao dịch. 

Quản lý rủi ro 

Isolated margin cho phép quản lý rủi ro chi tiết hơn. Bạn có thể phân bổ số tiền cụ thể mà bạn sẵn sàng mạo hiểm cho từng giao dịch mà không ảnh hưởng đến phần còn lại của tài khoản. Ngược lại, Cross margin sẽ kết hợp rủi ro trên tất cả các vị thế mở của bạn. Nó có thể được hưởng lợi khi quản lý nhiều vị thế mà nó bù đắp cho nhau, nhưng tổng hợp rủi ro cũng có thể đồng nghĩa với khả năng thua lỗ cao hơn.

Sự linh hoạt

Trong giao dịch isolated margin, bạn phải nạp thêm tiền theo cách thủ công vào vị thế ký quỹ riêng biệt đó nếu bạn muốn tăng mức ký quỹ. Mặt khác, cross margin tự động sử dụng số dư khả dụng trong tài khoản của bạn để tránh thanh lý bất kỳ vị thế nào, khiến việc duy trì ký quỹ trở nên dễ dàng hơn. 

Trường hợp sử dụng 

Isolated margin phù hợp với những nhà giao dịch muốn quản lý rủi ro trên cơ sở mỗi giao dịch, đặc biệt khi họ có niềm tin cao về các giao dịch cụ thể và muốn tách biệt rủi ro. Cross margin phù hợp hơn với những nhà giao dịch đang thực hiện nhiều vị thế có thể phòng ngừa rủi ro lẫn nhau hoặc cho những người muốn tận dụng toàn bộ số dư tài khoản của mình trong khi có cách tiếp cận dễ dàng hơn để duy trì ký quỹ. 

Ưu điểm và nhược điểm của Isolated Margin - Ký quỹ riêng biệt 

Dưới đây là những ưu điểm và nhược điểm của ký quỹ riêng biệt: 

Ưu điểm của Isolated Margin - Ký quỹ riêng biệt

Kiểm soát được rủi ro: Bạn quyết định số tiền bạn muốn phân bổ và rủi ro cho một vị thế cụ thể. Chỉ số tiền này gặp rủi ro, giúp giữ an toàn cho phần tiền còn lại của bạn khỏi những tổn thất tiềm ẩn trong giao dịch cụ thể đó.

Lãi và lỗ (P&L) rõ ràng hơn: Việc tính toán lãi và lỗ cho một vị thế riêng lẻ sẽ dễ dàng hơn khi bạn biết chính xác số tiền gắn liền với vị thế đó.

Có thể dự đoán: Bằng cách tách biệt các quỹ, các nhà giao dịch có thể dự đoán mức lỗ tối đa mà họ có thể gặp phải trong trường hợp xấu nhất, hỗ trợ quản lý rủi ro tốt hơn.

Nhược điểm của ký quỹ riêng biệt:

Yêu cầu giám sát chặt chẽ: Chỉ một phần tiền cụ thể được hỗ trợ cho một vị thế nên bạn cần phải giám sát giao dịch chặt chẽ hơn để tránh bị thanh lý.

Hạn chế đòn bẩy: Nếu một giao dịch bắt đầu có chiều hướng bất lợi cho bạn và gần bị thanh lý, bạn không thể tự động sử dụng phần tiền còn lại trong tài khoản của mình để ngăn chặn giao dịch đó. Bạn sẽ phải nạp thêm tiền theo cách thủ công vào ký quỹ riêng biệt.

Chi phí quản lý: Việc xử lý nhiều mức ký quỹ riêng biệt cho các giao dịch khác nhau có thể phức tạp, đặc biệt đối với người mới bắt đầu hoặc những người quản lý nhiều vị thế.

Tóm lại, mặc dù ký quỹ riêng biệt cung cấp một môi trường được kiểm soát để quản lý rủi ro trong giao dịch có đòn bẩy, nhưng nó đòi hỏi sự quản lý tích cực hơn và đôi khi có thể hạn chế lợi nhuận tiềm năng nếu không được sử dụng một cách thận trọng. 

Ưu điểm và nhược điểm của Isolated Margin - Ký quỹ riêng biệt 

Dưới đây là những ưu điểm và nhược điểm của cross margin:

Ưu điểm của cross margin

Tính linh hoạt trong phân bổ ký quỹ: Cross margin tự động sử dụng mọi số dư khả dụng trong tài khoản để ngăn chặn việc thanh lý bất kỳ vị thế mở nào, mang lại tính linh hoạt cao hơn so với ký quỹ riêng biệt.

Bù trừ vị thế: Lợi nhuận ở một vị thế có thể giúp bù đắp tổn thất phát sinh ở vị thế khác, khiến nó có khả năng hữu ích cho các chiến lược phòng ngừa rủi ro.

Giảm rủi ro thanh lý: Bằng cách gộp toàn bộ số dư của bạn, rủi ro thanh lý sớm đối với bất kỳ vị thế nào sẽ thấp hơn do quỹ tiền lớn hơn có thể đáp ứng các yêu cầu ký quỹ.

Quản lý dễ dàng hơn với nhiều giao dịch: Nó đơn giản hóa quy trình khi quản lý nhiều giao dịch cùng lúc vì bạn không phải điều chỉnh ký quỹ của từng giao dịch riêng lẻ.

Nhược điểm của Cross margin

Rủi ro thanh lý toàn bộ cao hơn: Nếu tất cả các vị thế diễn biến không thuận lợi và tổng khoản lỗ vượt quá tổng số dư tài khoản thì có nguy cơ mất toàn bộ số dư tài khoản.

Ít kiểm soát với các giao dịch riêng lẻ hơn: Vì số tiền ký quỹ được chia sẻ trên tất cả các giao dịch, việc phân bổ tỷ lệ lời lỗ cụ thể cho các giao dịch riêng lẻ trở nên khó khăn hơn.

Sử dụng đòn bẩy tiềm năng quá mức: Với việc dễ dàng tận dụng toàn bộ số dư, các nhà giao dịch có thể bị cám dỗ mở các vị thế lớn hơn mức họ có thể với mức isolated margin, có khả năng dẫn đến thua lỗ lớn hơn.

Mức độ rủi ro ít rõ ràng hơn: Khó đánh giá tổng mức độ rủi ro trong nháy mắt, đặc biệt nếu có nhiều vị thế mở với các mức lãi và lỗ khác nhau.

Một ví dụ sử dụng cả hai chế độ Isolated Margin và Cross Margin

Việc tích hợp cả hai chế độ ký quỹ riêng biệt và ký quỹ chéo có thể là một cách tinh tế để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong giao dịch tiền mã hoá. Hãy xem nó hoạt động như thế nào trong một ví dụ. 

Giả sử bạn có một triển vọng tăng giá về Ethereum (ETH) do các bản nâng cấp sắp tới, nhưng bạn cũng đang tìm cách phòng ngừa rủi ro tiềm ẩn từ sự biến động chung của thị trường. Bạn nghĩ rằng trong khi Ethereum có thể tăng giá thì Bitcoin (BTC) có thể gặp phải tình trạng giảm giá.

Bạn có thể xem xét phân bổ một phần cụ thể trong danh mục đầu tư của mình, chẳng hạn như 30%, để đảm nhận vị thế mua có đòn bẩy trên Ethereum bằng cách sử dụng Isolated Margin. Bằng cách này, bạn sẽ giới hạn khoản lỗ tiềm ẩn ở mức 30% này trong trường hợp giá Ethereum không hoạt động như bạn mong đợi. Nhưng nếu Ethereum tăng giá, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận đáng kể từ phần này trong danh mục đầu tư của mình.

Với 70% danh mục đầu tư còn lại, bạn sử dụng ký quỹ chéo bằng cách mở một vị thế bán Bitcoin và một vị thế mua trên một altcoin Z khác mà bạn tin rằng sẽ hoạt động tốt bất kể biến động của Bitcoin. 

Bằng cách này, bạn đang sử dụng lợi nhuận tiềm năng từ một vị thế này để bù đắp cho những tổn thất tiềm ẩn từ vị thế kia. Nếu Bitcoin giảm (như bạn đã dự đoán), lợi nhuận từ việc này có thể bù đắp cho mọi tổn thất từ Z và ngược lại.

Sau khi thiết lập các vị thế này, bạn cần liên tục theo dõi cả hai chiến lược. Nếu Ethereum bắt đầu giảm giá, hãy cân nhắc giảm vị thế ký quỹ riêng biệt để hạn chế thua lỗ. Tương tự, nếu Z trong chiến lược cross margin bắt đầu hoạt động kém hiệu quả đáng kể, bạn có thể cân nhắc điều chỉnh các vị thế.

Bằng cách kết hợp cả ký quỹ riêng biệt và ký quỹ chéo bạn đang tích cực cố gắng kiếm lợi nhuận từ các dự đoán thị trường của mình đồng thời phòng ngừa rủi ro. Nhưng dù việc kết hợp các chiến lược này có thể giúp quản lý rủi ro, nó không đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ bạn khỏi thua lỗ. 

Tổng kết 

Giao dịch ký quỹ, với tiềm năng là tăng lợi nhuận, đi kèm với mức độ rủi ro tương đương, nếu không muốn nói là cao hơn. Việc lựa chọn giữa ký quỹ chéo và ký quỹ riêng biệt tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của một cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và mức độ họ muốn quản lý vị thế của mình một cách tích cực như thế nào.

Trong giao dịch tiền mã hoá, nơi mà sự biến động thường là tên của trò chơi, việc hiểu được sự phức tạp của cả hai loại ký quỹ là điều tối quan trọng. Một quyết định sáng suốt, cùng với các biện pháp quản lý rủi ro riêng năng, có thể giúp các nhà giao dịch điều hướng trong làn sóng hỗn loạn của thị trường tiền mã hoá. Như mọi khi, điều cần thiết là phải nghiên cứu kỹ lưỡng và nếu có thể, hãy tham khảo ý kiến của các chuyên gia trước khi đi sâu vào giao dịch ký quỹ.

Đọc thêm:

Giao Dịch Ký Quỹ (Margin Trading) Là Gì?

Đòn Bẩy Trong Giao Dịch Tiền Mã Hóa Là Gì?

Cách thức hoạt động của biện pháp phòng hộ trong lĩnh vực tiền mã hóa và bảy chiến lược phòng hộ mà bạn cần biết

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và hướng dẫn, không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên được hiểu là nội dung tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên cho mình từ các cố vấn chuyên môn phù hợp. Trong trường hợp bài viết do cộng tác viên bên thứ ba đóng góp, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm đối với các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào bạn có thể gặp phải. Tài liệu này không nên được hiểu là nội dung tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Base là một giải pháp Ethereum Lớp 2 được phát triển bởi sàn giao dịch tiền mã hóa Coinbase, hợp tác với Optimism để cung cấp một môi trường an toàn, tiết kiệm chi phí và thân thiện với nhà phát triển để xây dựng các ứng dụng trên chuỗi. 

Base tương thích với tất cả các ví EVM và ví Coinbase.

Base có các trường hợp sử dụng đa dạng bao gồm ứng dụng thanh toán, hoán đổi token, cung cấp thanh khoản, cầu nối token và ra mắt DAO.

Base là gì?  

Base là một blockchain Layer 2 (L2) trên Ethereum được phát hành chính thức vào ngày 09/08/2023 bởi sàn giao dịch tiền mã hóa Coinbase có trụ sở tại Mỹ. Base đã thu hút được sự chú ý trong cộng đồng tiền mã hoá vì đây là blockchain đầu tiên được tung ra bởi một công ty giao dịch đại chúng. 

Base được phát triển với sự hợp tác của blockchain Ethereum L2 Optimism trên OP Stack, một bộ phát triển tiêu chuẩn hóa và mã nguồn mở được hỗ trợ bởi Optimism. Base cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng phi tập trung (DApp) với quyền truy cập vào hệ sinh thái của Coinbase gồm 110 triệu người dùng đã được xác minh và hơn 80 tỷ USD tài sản. 

Tầm nhìn của Base là tạo ra một thứ gọi là Superchain được hỗ trợ bởi cộng đồng các nhà phát triển Optimism. Base đã thông báo công khai rằng hiện tại họ không có kế hoạch phát hành mạng lưới token mới cho Base, do đó người dùng nên hết sức thận trọng với những kẻ lừa đảo cung cấp các token Base giả. 

Lớp 2 - Layer 2 là gì?

Blockchain Lớp 2 là thuật ngữ được sử dụng để mô tả các giao thức hoặc khung thứ cấp được xây dựng dựa trên blockchain hiện có (Lớp 1) như Ethereum. Mục đích chính của các giải pháp Lớp 2 là cải thiện khả năng mở rộng, thông lượng giao dịch và hiệu quả cơ bản của blockchain Lớp 1 mà không ảnh hưởng đến tính bảo mật hoặc phi tập trung của nó.

Có một số loại công nghệ blockchain Lớp 2, bao gồm các kênh trạng thái (Mạng Lightning của Bitcoin và mạng Raiden của Ethereum), sidechain (Mạng Liquid ccủa Bitcoin và mạng Loom của Ethereum) và các rollup (Optimistic rollup và ZK-rollup). 

Một số mạng blockchain Lớp 2 được sử dụng rộng rãi nhất bao gồm Optimism, Polygon, zkSync và Arbitrum. 

Optimism là gì?

Optimism là một giải pháp blockchain Lớp 2 được xây dựng trên mạng Ethereum, nhằm cải thiện khả năng mở rộng, thông lượng giao dịch và giảm phí liên quan. Optimism tận dụng một công nghệ có tên là Optimistic Rollup, trong đó nhiều giao dịch ngoài chuỗi được tổng hợp thành một biểu diễn dữ liệu trên chuỗi duy nhất và được gửi tới chuỗi Ethereum chính. 

Optimism sử dụng một hệ thống chống gian lận, giả định rằng tất cả các giao dịch rollup ban đầu đều hợp lệ. Người dùng có thể thách thức các giao dịch này và gửi bằng chứng gian lận tiềm ẩn trong một khung thời gian nhất định. Nếu phát hiện bất kỳ hoạt động gian lận nào trong thời gian này, người dùng có ác ý sẽ bị phạt và giao dịch sẽ bị hủy.

Các trường hợp sử dụng của Base là gì? 

Giống như các mạng L2 khác, Base có thể được sử dụng trong nhiều trường hợp. Dưới đây là một số ứng dụng đã được xây dựng trên Base. 

1. Ứng dụng thanh toán

Beam là một ứng dụng thanh toán cho phép người dùng thực hiện các giao dịch bằng cách sử dụng stablecoin USDC hoặc token gốc của ứng dụng, Eco. Người dùng có thể đăng nhập bằng tài khoản Twitter của họ và trả phí gas thông qua USDC hoặc Eco. Ngoài ra, Beam còn tích hợp một cổng chuyển đổi từ tiền pháp định sang tiền mã hóa và tiền mã hóa sang tiền pháp định.

2. Hoán đổi token 

Tính năng hoán đổi token trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cho phép người dùng trên Base giao dịch nhiều loại tiền mã hoá khác nhau. Hiện tại, có một số sàn giao dịch phi tập trung đang chạy trên Base, chẳng hạn như Uniswap, Maverick và Dackieswap. 

3. Cung cấp thanh khoản

Người dùng có thể cung cấp tính thanh khoản trên blockchain Base thông qua nhiều DApp khác nhau như Uniswap, BaseSwap và Dackieswap. Các DApp này cho phép các nhà cung cấp thanh khoản kiếm được phí từ các giao dịch trong bể thanh khoản. 

4. Cầu nối

Base đã phát triển một cầu nối chính thức được gọi là Base Bridge tương thích với phần lớn các ví Ethereum, chẳng hạn như MetaMask hoặc Coinbase Wallet. Người dùng  có thể kết nối các token ERC-20 giữa Base và Ethereum. 

Việc kết nối từ Ethereum đến Base thường mất vài phút, trong khi việc kết nối từ Base sang Ethereum mất khoảng 7 ngày. 

5. Ra mắt DAO

Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) là một tổ chức nằm trên blockchain được xác định rõ đặc điểm bởi các quyết định của cộng đồng và vận hành thông qua các hợp đồng thông minh. Aragon, một giao thức tạo DAO, đã giới thiệu DApp không cần code trên mạng Base, giúp đơn giản hóa quy trình tạo DAO. 

Sẽ có token BASE?

Theo lộ trình của Base và trạng thái tiểu sử chính thức trên twitter của họ, Base không có kế hoạch phát hành một mạng lưới token trong tương lai.

Tuy nhiên, nhiều dự án ban đầu tuyên bố là không có kế hoạch airdrop nhưng có thể thực hiện một đợt airdrop không báo trước trong tương lai. Điều này thường được thực hiện để khen thưởng những người ủng hộ sớm vì đã đóng góp cho mạng lưới và nuôi dưỡng cộng đồng.  

Làm cách nào để kết nối với Base Network và sử dụng Testnet này?

Việc kết nối với Base Network khá đơn giản và có thể được thực hiện bằng ví Coinbase hoặc bất kỳ ví tương thích EVM nào. 

1. Kết nối với Base bằng ví Coinbase

Để sử dụng Base với Ví Coinbase, hãy làm theo các bước tiếp theo:

1. Khởi chạy tiện ích mở rộng trình duyệt Ví Coinbase và đăng nhập vào tài khoản của bạn.

2. Kết nối với ứng dụng bằng Ví Coinbase (trong ví dụ này, chúng tôi sẽ sử dụng BaseSwap).

3. Truy cập mạng lưới chọn menu bằng cách nhấp vào biểu tượng mạng nằm ở góc trên cùng bên phải.

4. Chọn Base từ danh sách.

5. Mạng lưới đang hoạt động bây giờ sẽ được đặt thành Base.

2. Kết nối Base bằng MetaMask

Người dùng có thể kết nối với Base bằng nhiều ví EVM. Hãy xem cách kết nối mạng Base với ví MetaMask làm ví dụ.

1. Khởi chạy tiện ích mở rộng trình duyệt MetaMask.

2. Truy cập menu thả xuống lựa chọn mạng bằng cách nhấp vào nút thả xuống nằm ở đầu tiện ích mở rộng.

3. Chọn nút thêm mạng lưới.

4. Chọn thêm mạng lưới theo cách thủ công.

5. Trong hộp thoại “thêm mạng theo cách thủ công”, nhập các chi tiết sau cho mạng testnet Base Goerli và nhấp vào lưu:

6. Bây giờ bạn có thể kết nối với Base Network trong phần thả xuống lựa chọn mạng lưới.

Lợi ích của Base Network là gì?

Những lợi ích chính của việc sử dụng Base Network bao gồm:

1. Chi phí thấp

Giống như các rollup optimistic khác, Base có phí gas thấp, được thiết kế để giảm đáng kể chi phí giao dịch và nâng cao thông lượng giao dịch. Nó đạt được điều này bằng cách xử lý các giao dịch ngoài chuỗi và hợp nhất chúng thành một bằng chứng duy nhất.

2. Khả năng tiếp cận

Các chuỗi tương thích với EVM, như Base, cải thiện khả năng tiếp cận bằng cách cho phép các nhà phát triển dễ dàng triển khai và tận dụng các công cụ dựa trên Ethereum, framework và hợp đồng thông minh hiện có trên nhiều nền tảng.

3. Khả năng mở rộng 

Khả năng mở rộng L2 mang lại những lợi thế đáng kể như nâng cao năng lực và thông lượng giao dịch của các mạng blockchain. Cải tiến này giải quyết các tắc nghẽn và giảm thiểu sự kém hiệu quả, cuối cùng cung cấp các giải pháp nhanh và tiết kiệm chi phí hơn cho người dùng và nhà phát triển.

Nhược điểm của Base Network là gì?

Những hạn chế và lo ngại chính liên quan đến Base gồm:

1. Sự tập trung hóa 

Một trong những mối quan tâm chính xoay quanh Base là mức độ tập trung. Coinbase hoạt động như node trình tự duy nhất trên Base, mang lại cho họ quyền kiểm soát đáng kể đối với các giao dịch. Một node trình tự sắp xếp là một node chuyên dụng trong mạng lưới blockchain chịu trách nhiệm sắp xếp thứ tự và hoàn tất các giao dịch theo một thứ tự cụ thể, cải thiện thông lượng giao dịch. 

Việc có một node trình tự sắp xếp tập trung sức mạnh xử lý và sắp xếp giao dịch trong một thực thể duy nhất. Ngoài ra, cơ quan tập trung này có khả năng thiết lập và sửa đổi các khoản phí liên quan đến Coinbase Sequencer. Coinbase đã gợi ý về khả năng tích hợp các node của bên thứ ba trong tương lai.

2. Thời gian rút tiền kéo dài 

Một trong những hạn chế chính của blockchain Base là thời gian rút tiền kéo dài, mất khoảng 7 ngày. Sự chậm trễ này là do việc thiết kế hệ thống chống gian lận của Optimism, cho phép người dùng thách thức các giao dịch và gửi bằng chứng gian lận tiềm ẩn trong khung thời gian được chỉ định này. 

Thời gian rút tiền dài có thể dẫn đến trải nghiệm không tối ưu cho người dùng. 

3. Bảo mật

Là một L2 được xây dựng trên OP Stack, Base phải đối mặt với một loạt rủi ro bảo mật. Lo ngại đầu tiên là việc sử dụng hiệu quả các cơ chế chống gian lận như một biện pháp bảo mật. Bằng chứng gian lận dựa vào sự cảnh giác của những người tham gia mạng lưới để giám sát và thách thức mọi giao dịch ngoài chuỗi không hợp lệ trước khi chúng được hoàn tất trên blockchain chính. 

Tuy nhiên, cơ chế này phải đối mặt với nhiều thách thức khác nhau, bao gồm các vấn đề khuyến khích khen thưởng cho người tham gia và lỗ hổng trước các cuộc tấn công che giấu dữ liệu. 

Tổng kết 

Base đã thu hút được sự quan tâm đáng kể kể từ khi ra mắt. Nó đã đạt tổng cộng hơn một triệu người dùng và có tổng giá trị bị khóa (TVL) hơn 385 triệu USD, tính đến ngày 07/09/2023. Thành tích đáng kinh ngạc này đã đưa Base trở thành chuỗi được xếp hạng thứ 8 về TVL, vượt qua các blockchain phổ biến như Cardano và Solana. 

Là blockchain đầu tiên được ra mắt bởi một công ty giao dịch đại chúng, Base đang mở ra những khả năng mới để thu hút lượng đối tượng rộng hơn và đưa nhiều người dùng hơn vào thế giới Web3. Khi nền tảng tiếp tục phát triển và tiến hóa, điều cần thiết là người dùng và nhà phát triển phải đánh giá và đưa ra quyết định sáng suốt khi tương tác với Base.

Đọc thêm:

So Sánh Giải Pháp Mở Rộng Quy mô Blockchain Layer 1 Và Layer 2

Polygon (MATIC) Là Gì?

Rollup Optimistic Và Zero-Knowledge: Đâu Là Sự Khác Biệt?

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố miễn trừ trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp các dịch vụ tài chính phi tập trung thông qua các hợp đồng thông minh và tính phí cho các dịch vụ đó. Khi doanh thu của một dự án DeFi tăng lên, nó sẽ thu hút nhiều người dùng và có thanh khoản cao hơn.

Giới thiệu

Việc lựa chọn giữa các giao thức DeFi khác nhau có thể mất nhiều thời gian và công sức. Nhiều thứ có vẻ giống nhau, vậy làm cách nào để biết đâu là nơi tốt nhất để tạo ra thu nhập thụ động từ tiền mã hóa? Một bước thiết yếu là hiểu doanh thu của nền tảng và bao nhiêu trong số đó được chia sẻ với người dùng. Sau đó, bạn có thể sử dụng thông tin này để đưa ra quyết định sáng suốt về nơi đầu tư tài sản của mình.

Cách thức hoạt động của các giao thức DeFi

Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính hoạt động thông qua hợp đồng thông minh. Ví dụ: một giao thức DeFi có thể cung cấp các dịch vụ sàn giao dịch phi tập trung, các khoản vay và bể thanh khoản, tất cả đều vận động thông qua các hợp đồng thông minh trên một blockchain. Tất cả những gì bạn cần để truy cập và sử dụng các dịch vụ này là một chiếc ví và một số tiền mã hóa để trang trải phí giao dịch của bạn.

Hầu như không có giới hạn đối với các dịch vụ tài chính mà DeFi có thể cung cấp. Bạn có thể truy cập các dịch vụ sàn giao dịch, thị trường tiền tệ, sản phẩm phái sinh và tiết kiệm trong thế giới DeFi. Tất cả các dịch vụ này đều không cần cấp phép và về bản chất không có trung gian.

Cách các giao thức DeFi tạo ra doanh thu

Chi phí vận hành của các dịch vụ DeFi đến từ sức mạnh tính toán cần thiết để vận hành các hợp đồng thông minh. Người dùng thường trang trải số tiền này bằng phí gas mà họ phải trả. Tuy nhiên, cũng có những chi phí bổ sung khác cho các dịch vụ như phát triển và bảo trì.  Các giao thức DeFi tính phí cho các dịch vụ của họ để trang trải các chi phí này và tạo ra lợi nhuận.

Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX)

Người dùng hoán đổi các token trên DEX phải trả phí để sử dụng dịch vụ của nó. Ví dụ: một giao dịch có thể phải chịu phí 0,3% đối với quỹ dự trữ hoặc dự trữ thanh khoản của nhà điều hành DEX.

Các giao thức cho vay

Người dùng vay từ giao thức cho vay phải trả phí vay. Một số trong số này sẽ được dùng để thanh toán cho nhà cung cấp thanh khoản (những người dùng khác đã cung cấp vốn), trong khi phần còn lại sẽ được chuyển đến giao thức.

Tại sao doanh thu lại quan trọng

Ngoài việc trang trải chi phí của giao thức, doanh thu và lợi nhuận được cải thiện cũng có thể mang lại lợi ích cho những người tham gia stake. Các dự án DeFi thường duy trì mô hình chia sẻ doanh thu thông qua các chủ sở hữu token quản trị của họ. Họ cũng có thể sử dụng doanh thu để tăng APR cho những người tham gia stake hoặc nhà cung cấp thanh khoản trên nền tảng của họ. 

Đối với các DEX, doanh thu cao có thể thu hút nhiều người dùng hơn và từ đó, cải thiện tính thanh khoản. Điều này cũng giúp tăng APY cho các công cụ tổng hợp lợi nhuận nếu chúng được được hưởng lợi từ việc tổng hợp số tiền đã tham gia stake của người dùng để “mua chuộc” với tư cách là các trình xác thực mạng.

Tóm lại, chúng ta có thể mô tả dòng tiền vào và doanh thu của một dự án theo vòng tròn:

Các dự án phổ biến thu hút thanh khoản, thu hút nhiều người dùng hơn và tạo thành một chu kỳ tăng trưởng.

Lưu lượng giao dịch và thanh khoản cao hơn dẫn đến trượt giá thấp hơn và khớp lệnh nhanh hơn.

Nhiều người dùng hơn giúp cải thiện khối lượng giao dịch hợp pháp, dẫn đến nhiều doanh thu hơn.

Doanh thu được chia sẻ với những người dùng đã tham gia stake, điều này mang lại nhiều thanh khoản hơn.

Vòng lặp này cũng thu hút những người dùng muốn tham gia vào việc khai thác lợi suất. Những người muốn đầu tư tiền có thể tăng cơ hội tối đa hóa lợi nhuận của họ với lãi kép. Một dự án càng thành công thì càng có nhiều tính thanh khoản và ngược lại, dự án đó sẽ càng thu hút được nhiều người tham gia khai thác lợi suất hơn. Quá trình này tạo ra nhiều doanh thu hơn có thể được sử dụng để cải thiện việc cung cấp giao thức.

Cách xem lợi nhuận giao thức DeFi tạo ra

DeFi hoạt động trên chuỗi, có nghĩa là hầu hết tất cả thông tin giao dịch — tùy thuộc vào blockchain được sử dụng — đều có thể xác minh được. Mọi người đều có thể dễ dàng truy cập trình khám phá blockchain , nhưng điều đó không có nghĩa là chúng ta luôn có thể hiểu được mức độ doanh thu của một giao thức. Có một số trình tổng hợp dữ liệu blockchain giúp đơn giản hóa nhiệm vụ để bạn có thể hiểu rõ hơn về doanh thu của từng giao thức.

Với tìm kiếm trên Google và một số nghiên cứu từ các nguồn đáng tin cậy, bạn sẽ có thể tìm thấy các số liệu, doanh thu và số liệu thống kê về doanh thu của giao thức DeFi. Những số liệu này có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.

Tổng kết

Doanh thu là thước đo quan trọng trong việc nghiên cứu và lựa chọn dự án, cho dù bạn đang xem xét lợi nhuận thực tế của một dự án hay đang thực hiện phân tích cơ bản. Bạn chỉ có thể đầu tư một cách khôn ngoan nếu bạn hiểu cách một giao thức tạo ra và chia sẻ doanh thu của nó. Bạn có thể hiểu thêm về chủ đề này bằng cách đi sâu vào DeFi 2.0, khai thác lợi suất và các chủ đề tài chính nói chung trên Binance Academy.

Đọc thêm:

Tăng Lợi suất - Yield Farming trong Tài chính Phi tập trung (DeFi) là gì? - Binance Academy

DeFi 2.0 Là Gì Và Tại Sao Nó Lại Quan Trọng? - Binance Academy

Giới thiệu về DeFi | Học viện Binance  

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng”, chỉ là các thông tin chung và với mục đích giáo dục, không đại diện hay bảo đảm cho bạn dưới bất kỳ hình thức nào. Đây không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng như không nhằm mục đích đề xuất mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu. Đây không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Khia thác lợi suất là phương pháp sử dụng tài sản tiền mã hóa của một người để tạo ra thu nhập hoặc lợi suất thụ động. Nó thường liên quan đến việc cung cấp tính thanh khoản cho các giao thức DeFi, cho vay hoặc stake các tài sản tiền mã hóa để đổi lấy phần thưởng. Một số "nông dân" khai thác lợi suất sử dụng tất cả chúng cùng một lúc. Như với tất cả các cơ hội trong lĩnh vực tiền mã hóa, việc khai thác lợi suất không phải là không có rủi ro. Lỗ tạm thời, lỗi hợp đồng hoặc giao thức và phí gas cắt cổ là một số rủi ro mà nhà khai thác phải đối mặt.

Do đó, nhà khai thác lợi suất phải thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi bỏ tiền của họ vào một trang trại lợi suất. Một số cách phổ biến để làm như vậy bao gồm tìm hiểu đội ngũ phát triển, bảo mật, loại token và dòng thời gian liên quan đến khoản đầu tư. Mặc dù DYOR (hành động tự nghiên cứu) không thể ngăn chặn hoàn toàn tổn thất từ tiền mã hóa, nhưng nó có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro.

Giới thiệu

Ở dạng đơn giản nhất, khai thác lợi suất là việc sử dụng tiền mã hóa nhàn rỗi để kiếm tiền lãi từ tiền mã hóa. Thông qua các hợp đồng thông minh, các chủ sở hữu có thể cho người khác mượn tiền mã hóa của họ và nhận lại phần thưởng. Trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi), có một số cách để tạo ra lợi nhuận từ tiền mã hóa, những cách phổ biến nhất là:

Cho vay tài sản bằng giao thức cho vay tiền mã hóa.

Stake tiền mã hóa trên một giao thức.

Trở thành một nhà cung cấp thanh khoản (LP) cho một giao thức DeFi (ví dụ: sàn giao dịch phi tập trung (DEX)) và nhận phần thưởng LP (xem các token LP).

Nhiều nhà khai thác lợi suất sử dụng một hoặc nhiều phương pháp trên để xây dựng dòng thu nhập thụ động. Tuy nhiên, giống như các cơ hội DeFi khác, việc khai thác lợi suất cũng có những rủi rocủa nó. Cho dù bạn có ý định trở thành một người khai thác lợi suất hay chỉ quan tâm đến cơ chế của nó, bạn nên chú tâm tìm hiểu..

Rủi ro của Khai thác Lợi suất

Lỗ tạm thời

Có lẽ rủi ro nổi bật nhất trong việc khai thác lợi suất trong DeFi là lỗ tạm thời. Khi chủ sở hữu tiền mã hóa tham gia khai thác lợi suất, họ thường khóa tiền mã hóa của mình trong một khoảng thời gian nhất định, khiến những tài sản đó tương đối kém thanh khoản.

Lỗ tạm thời xảy ra khi tỷ lệ giá của các token đã ký gửi thay đổi, sau khi bạn gửi chúng vào bể thanh khoản. Thay đổi càng lớn, lỗ càng lớn, bất kể hướng của giá.  

Mặc dù phí từ khai thác lợi suất kiếm được có thể giúp bù đắp tổn thất, nhưng điều này không phải lúc nào cũng đúng và có thể gây ra rủi ro lớn. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm, hãy đọc bài viết chuyên sâu của chúng tôi về Lỗ tạm thời.

Các vụ hack

Các hợp đồng thông minh kiểm soát các giao thức DeFi và một lỗi duy nhất trong mã hợp đồng thông minh cũng có thể khiến giá trị của token giảm mạnh về 0. Rủi ro này còn phức tạp hơn bởi thực tế là một tin tặc có thể khai thác lỗi hoặc vấn đề bảo mật để thao túng dự án. 

Rủi ro lừa đảo

Một người nào đó có ý định xấu và bộ kỹ năng phù hợp có thể tạo một nền tảng DeFi và biến nó thành một trang web khai thác lợi suất hợp pháp.  Xét cho cùng, các dự án DeFi là mã nguồn mở, minh bạch và không cần cấp phép, nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể sao chép code cơ bản và tạo một dự án mới. Mặc dù những người dùng đầu tiên thường được khen thưởng hậu hĩnh hơn, nhưng hãy suy nghĩ kỹ trước khi làm như vậy, vì phần thưởng cao đi kèm với rủi ro cao.

Các nền tảng khai thác lợi suất mới ra mắt có thể khó nghiên cứu hơn vì đánh giá của người dùng và thông tin về chúng có xu hướng hạn chế. Hãy đặc biệt thận trọng với những nền tảng như vậy vì bạn có thể không rút được tiền đã ký gửi hoặc yêu cầu phần thưởng của mình ngay cả khi bạn đổi ý sau khi cam kết với một nền tảng như vậy.

Phí gas cao

Khi một mạng bị tắc nghẽn, nó thường dẫn đến việc tăng phí gas. Mức tăng đột biến chưa từng có như vậy ảnh hưởng đến những người khai thác lợi suất vốn có ít tiền hơn, vì phí gas có thể thâm hụt vào tiền phí kiếm được của họ. Ngay cả khi họ chọn để lại tài sản của mình trong bể, các rủi ro khác như lỗ tạm thời và thanh lý vẫn có thể ảnh hưởng đến họ.

Những cách phổ biến để DYOR

Mức độ bảo mật

Đảm bảo tính bảo mật của các giao thức khai thác lợi suất và DeFi là nhiệm vụ rất quan trọng trong việc ngăn chặn các cuộc tấn công độc hại. Để giảm nguy cơ của các cuộc tấn công như vậy, điều cần thiết là phải xác định rằng một nguồn có uy tín đã kiểm tra mã hợp đồng thông minh. Hãy tìm các dự án DeFi đã có hợp đồng thông minh được kiểm tra kỹ lưỡng.

Có vô số dự án DeFi bắt đầu bằng cách folk từ các giao thức DeFi thành công như UniSwap. Tuy nhiên, nhiều người thất bại do hiệu ứng mạng hoặc thiếu thanh khoản và nhiều lý do khác. Tệ hơn nữa, một số dự án DeFi thậm chí còn được cố tình tạo ra với mục đích gian lận. Ví dụ: một nhóm lừa đảo có thể tạo một đợt fork, cố gắng thu hút tính thanh khoản cho nó, sau đó biến mất cùng với các token mới có được.

Điều quan trọng nữa là phải biết Tổng giá trị bị khóa (TVL) trong dự án, là tổng số tiền hiện bị khóa trong giao thức. Nếu TVL có vẻ thấp một cách đáng ngờ, thì đó là dấu hiệu cho thấy thậm chí ít vốn bị khóa hơn trong giao thức, điều này có nghĩa là người thai khác sẽ nhận được năng suất thấp hơn.

Token

Các bể khác nhau cung cấp các cơ hội khác nhau cho các loại tài sản khác nhau, bao gồm cả các stablecoin và token blue-chip (nghĩa là token từ các dự án blockchain đã có tên tuổi như Bitcoin và Ethereum). Các giao thức cũng có thể phân phối token của riêng họ cho các bên stake và nhà cung cấp thanh khoản.

Cần nhớ rằng một giao thức có thể liên kết token của nó với các dịch vụ của nó theo nhiều cách. Chẳng hạn, nó có thể sử dụng token như một chiến thuật tiếp thị để thu hút nhiều người dùng hơn. Do đó, hãy luôn chắc chắn về token mà bạn sẽ nhận được từ việc khai thác lợi suất.

Mốc thời gian

Các giao thức DeFi mới thường mang lại phần thưởng cao hơn cho những người dùng sớm, trong nỗ lực tăng tính thanh khoản. Nó cũng hoạt động như một động lực để sẵn sàng chấp nhận rủi ro bằng cách đầu tư và sử dụng một sản phẩm hoặc dịch vụ mới hoặc chưa được thử nghiệm. 

Tuy nhiên, mặc dù việc áp dụng sớm có thể mang lại phần thưởng lớn hơn, nhưng đây cũng là một hoạt động mạo hiểm có rủi ro cao — giao thức khai thác lợi suất có thể không thành công. Như vậy, tiền và thời gian đã đầu tư có thể không được hoàn lại. 

Những người khai thác lợi suất nên cân nhắc các lựa chọn của họ một cách cẩn thận và xem xét tất cả các yếu tố, cũng như các cơ hội khác. Do lạm phát token có thể xảy ra và kết quả là giá giảm, các giao thức DeFi mới sẽ không bền vững để mang lại phần thưởng cao trong thời gian dài, đặc biệt nếu họ thưởng cho những người khai thác bằng các token gốc của họ.

Nhóm phát triển

Khi duyệt tìm thông tin, hãy tìm lỗi từ trang web khai thác lợi suất – các lỗi nhỏ có thể cho thấy một nhóm cẩu thả hoặc tệ hơn là lừa đảo. Lý tưởng nhất là trang web phải được thiết kế tốt, không có lỗi chính tả hoặc liên kết bị hỏng và trông chuyên nghiệp. Một cách khác để đánh giá độ tin cậy của một nhóm phát triển là quan sát xem nhóm đó có thực hiện các cuộc kiểm định thường xuyên do một kiểm định viên bên ngoài và độc lập thực hiện hay không.

Một nhóm phát triển phải được cân bằng tốt và bao gồm sự kết hợp lành mạnh giữa các doanh nhân, người quản lý sản phẩm, nhà phát triển, kỹ sư phần mềm, chuyên gia tiếp thị và chuyên gia tài chính. Một dự án có các cố vấn nổi tiếng trong hội đồng quản trị của nó cũng là một dấu hiệu tốt.

Nếu có thể, hãy tiến hành nghiên cứu về từng thành viên trong đội ngũ phát triển. Đối với người mới bắt đầu, hãy kiểm tra các tài khoản mạng xã hội của họ để tìm hiểu về những thành tích trước đây cũng như hoạt động của họ trên các nền tảng như LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView và YouTube.

Cách họ tương tác trên mạng xã hội có thể cho biết kỹ năng, kinh nghiệm và tầm ảnh hưởng của họ. Nhìn chung, một nhóm phát triển được thành lập với danh tiếng tốt sẽ ít có khả năng lừa đảo hơn.

Tổng kết

Khai thác lợi suất có thể là một chiến lược thu nhập thụ động khả thi cho những người có kinh nghiệm quản lý rủi ro hiệu quả. Tuy nhiên, do tính chất không ổn định của khai thác lợi suất và thị trường tiền mã hóa nói chung, người dùng phải cảnh giác, nỗ lực và dành thời gian để lập kế hoạch cho một chiến lược khai thác lợi suất hiệu quả.

Nếu bạn đang xem xét việc khai thác lợi suất, các phương pháp nói trên có thể được sử dụng làm điểm khởi đầu để giảm thiểu rủi ro. Ngoài ra, bạn nên tìm hiểu sâu hơn và thực hiện thẩm định trước khi đầu tư vào bất kỳ cơ hội tài chính nào.

Đọc thêm:

Tăng Lợi suất - Yield Farming trong Tài chính Phi tập trung (DeFi) là gì?

Hướng dẫn toàn tập về tài chính phi tập trung (DeFi) cho người mới bắt đầu

Hướng dẫn cho người mới bắt đầu để kiếm thu nhập thụ động với tiền mã hóa

Tại sao và làm thế nào để thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) khi đầu tư vào tiền mã hóa

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng”, chỉ là các thông tin chung và với mục đích giáo dục, không đại diện hay bảo đảm cho bạn dưới bất kỳ hình thức nào. Đây không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng như không nhằm mục đích đề xuất mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải chịu. Đây không phải lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Giao dịch ngang hàng (P2P) đang ngày càng trở nên phổ biến đối với các nhà giao dịch tiền mã hóa, nhưng giống như bất kỳ loại hình giao dịch nào, phương thức này cũng đi kèm với những rủi ro tiềm ẩn. Nhận thức những rủi ro này cho phép các nhà giao dịch tự bảo vệ mình khỏi những tổn thất tiềm ẩn và hiểu rõ hơn về quy trình. Có rất nhiều biện pháp phòng ngừa mà người dùng có thể thực hiện — hãy đọc để biết chúng là gì, cũng như cách thức và thời điểm áp dụng chúng.

Giới thiệu

Giao dịch tiền mã hoá ngang hàng (P2P) là hoạt động mua và bán tiền kỹ thuật số mà không cần bên trung gian thứ ba. Giao dịch P2P cho phép người mua và người bán đặt giá, chọn đối tác và quyết định thời điểm giao dịch. Nó cũng cho phép các nhà giao dịch siêng năng và có kinh nghiệm tìm kiếm và tận dụng các điều kiện giao dịch thuận lợi phù hợp với nhu cầu của họ.

Thị trường tiền mã hóa P2P tạo điều kiện thuận lợi cho việc trao đổi tiền mã hóa trực tiếp giữa những người dùng cá nhân. Không có cơ quan trung ương hoặc trung gian bên thứ ba, do đó giao dịch P2P cho phép người dùng kiểm soát tiền của họ nhiều hơn và cho phép họ bảo vệ danh tính của mình trong các giao dịch. 

Bất chấp những lợi ích này, cũng có những rủi ro liên quan đến giao dịch P2P mà người dùng nên nhận thức sâu sắc trước khi dùng thử tính năng này. Những rủi ro phổ biến mà các nhà giao dịch gặp phải là bằng chứng thanh toán giả mạo, gian lận bồi hoàn, chuyển khoản sai, tấn công trung gian, lừa đảo tam giác và giả mạo.

Giao dịch P2P có an toàn không?

Như với bất kỳ loại hình giao dịch nào, giao dịch P2P có phần rủi ro tương đối, thay đổi tùy thuộc vào sàn giao dịch và các biện pháp an toàn của sàn giao dịch. Trong khi các sàn giao dịch cũ đối mặt với rủi ro trộm cắp và lừa đảo cao hơn, nhiều nền tảng giao dịch P2P mới hơn đã cải thiện đáng kể các biện pháp bảo mật của họ.

Chẳng hạn, một sàn giao dịch P2P hàng đầu hiện nay thường có dịch vụ ký quỹ, cập nhật bảo mật thường xuyên và quy trình xác minh danh tính nghiêm ngặt (và các biện pháp khác) để giữ an toàn cho người dùng. 

Tuy nhiên, ngay cả khi có các biện pháp bảo vệ thích hợp, tất cả các hoạt động giao dịch đều có rủi ro — và giao dịch P2P cũng không ngoại lệ.

Một số trò lừa đảo P2P phổ biến là gì?

Bằng chứng thanh toán hoặc tin nhắn SMS giả mạo

Những kẻ lừa đảo có thể thay đổi biên lai bằng kỹ thuật số để thuyết phục bạn rằng họ đã gửi thanh toán và lừa bạn mở khóa tiền mã hóa cho chúng. Một ví dụ là lừa đảo qua SMS, trong đó bọn tội phạm giả mạo một tin nhắn văn bản để thông báo cho nạn nhân rằng họ đã nhận được một khoản thanh toán. 

Cách tránh trò lừa đảo này: Là người bán, bạn chỉ nên mở khóa giao dịch sau khi kiểm tra xem khoản thanh toán đã có trong ví hoặc tài khoản ngân hàng của mình chưa.

Gian lận khoản bồi hoàn

Kẻ xấu có thể sử dụng tính năng bồi hoàn trên nền tảng thanh toán để đảo ngược khoản thanh toán của họ khi nhận được tài sản của bạn. Trong nhiều trường hợp, họ cố gắng thanh toán qua tài khoản của bên thứ ba. Một số phương thức thanh toán như séc và ví trực tuyến cho phép yêu cầu bồi hoàn dễ dàng hơn.

Cách tránh trò lừa đảo này: Không chấp nhận thanh toán từ tài khoản của bên thứ ba. Nếu điều đó xảy ra, hãy đưa ra khiếu nại đối với nền tảng và bắt đầu hoàn lại tiền vào tài khoản của người mua.

Chuyển nhầm

Cũng như gian lận bồi hoàn, kẻ lừa đảo có thể cố gắng đánh cắp tài sản của bạn bằng cách liên hệ với ngân hàng của chúng để báo cáo một giao dịch sai và yêu cầu đảo ngược giao dịch đó. Một số kẻ lừa đảo thậm chí có thể gây áp lực buộc bạn không báo cáo vụ việc bằng cách sử dụng các chiến thuật hù dọa, chẳng hạn như cảnh báo bạn rằng việc bán tiền mã hóa là bất hợp pháp.

Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này: Đừng để bị đe dọa bởi các chiến thuật hù dọa. Thu thập bằng chứng một cách có hệ thống, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình, về thư từ và giao dịch của bạn với những tội phạm này. 

Các cuộc tấn công trung gian

Trong một cuộc tấn công trung gian, kẻ xấu chen vào giữa người dùng và ứng dụng, tổ chức hoặc cá nhân khác và giao tiếp thay mặt cho đối tác đó để đánh cắp tài sản hoặc thông tin nhạy cảm như khóa riêng tư. Ba loại tấn công trung gian chính bao gồm lừa đảo lãng mạn, rủ rê đầu tư và mua sắm thương mại điện tử.

Lừa đảo lãng mạn. Trong tình huống này, kẻ lừa đảo giả vờ tạo mối quan hệ trực tuyến với nạn nhân của chúng. Khi đã có được lòng tin của nạn nhân, chúng sẽ lôi kéo họ giúp chúng giải quyết các vấn đề tài chính bằng một số tiền hoặc tiền mã hóa, hoặc chia sẻ thông tin nhạy cảm như khóa riêng tư. Cuối cùng, chúng sẽ cắt đứt mọi liên lạc với nạn nhân khi đã đạt được mục tiêu xấu của mình.

Lừa đảo đầu tư. Lừa đảo đầu tư liên quan đến việc tội phạm tiếp cận và thuyết phục thành công nạn nhân đầu tư vào một doanh nghiệp nhất định. Là “người trung gian” giữa nạn nhân và cơ hội đầu tư, kẻ lừa đảo có thể chuyển tiền của người dùng đến bất cứ nơi nào họ muốn dưới chiêu bài “đầu tư” cho họ.

Lừa đảo thương mại điện tử. Lừa đảo thương mại điện tử đòi hỏi một kẻ lừa đảo giả làm người bán hàng trực tuyến cung cấp các mặt hàng mong muốn với giá chiết khấu. Kẻ lừa đảo nhấn mạnh rằng các nạn nhân của chúng cần thanh toán bằng tiền mã hóa vào ví của chúng và sau khi hoàn thành việc này, chúng sẽ biến mất mà không cung cấp các sản phẩm mà chúng đã hứa.

Cách tránh trò lừa đảo này: Không trả lời các yêu cầu giao dịch trên bất kỳ nền tảng mạng xã hội nào. Hạn chế việc giao tiếp với đối tác của bạn trên nền tảng chính thức trước và trong khi giao dịch.

Lừa đảo tam giác

Lừa đảo tam giác liên quan đến việc hai kẻ xấu gần như đồng thời nhận hai đơn đặt hàng từ cùng một người bán, cuối cùng khiến người bán nhầm lẫn và phát hành nhiều tiền mã hóa hơn số tiền họ đã được thanh toán.

Ví dụ: Người mua A nhận đơn đặt hàng tiền mã hóa trị giá 5.000 BUSD (Đơn hàng A), trong khi Người mua B nhận đơn đặt hàng trị giá tương đương 6.000 BUSD (Đơn hàng B).

Người mua B sau đó chuyển 5.000 BUSD cho người bán, trong khi Người mua A đánh dấu Đơn hàng A là đã thanh toán. Sau đó, người bán giải phóng tiền mã hóa cho Người mua A, do đó hoàn thành Đơn đặt hàng A với giá 5.000 BUSD. Người mua B gửi 1.000 BUSD khác cho người bán, cung cấp bằng chứng thanh toán cho 5.000 BUSD mà họ nhận được từ Người mua A cộng với 1.000 BUSD và buộc người bán giải phóng tài sản kỹ thuật số theo Đơn đặt hàng B.

Khi mọi chuyện lắng xuống, hóa ra người bán đã phát hành số tiền mã hóa trị giá 5.000 + 6.000 = 11.000 BUSD nhưng chỉ được trả 6.000 BUSD.

Cách tránh trò lừa đảo này: Luôn đảm bảo kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được đầy đủ các khoản thanh toán cho tất cả các giao dịch P2P đang chờ xử lý. 

Phishing

Giả mạo là một loại tấn công nguy hiểm trong đó kẻ lừa đảo sử dụng hồ sơ giả mạo để đánh lừa người dùng gửi tài sản hoặc thông tin cho họ. Ví dụ: kẻ xấu có thể mạo danh đại diện dịch vụ khách hàng của nền tảng P2P để có quyền truy cập vào thông tin cá nhân hoặc tài khoản tiền mã hóa. 

Cách tránh trò lừa đảo này: Một số kẻ lừa đảo có thể gửi cảnh báo bảo mật giả về tài khoản của bạn qua email hoặc tin nhắn văn bản. Khi kiểm tra tin nhắn, không nhấp vào các liên kết không xác định trước khi bạn xác minh nguồn. Bạn cũng chỉ nên tìm kiếm sự trợ giúp từ sàn giao dịch P2P chính thức. 

Làm thế nào để xác định rủi ro

Trước khi giao dịch

Kiểm tra hồ sơ quảng cáo P2P. Sàng lọc các ứng cử viên giao dịch tiềm năng trước khi bạn tham gia giao dịch với bất kỳ ai trong số họ. Một số điều cần lưu ý khi xem hồ sơ P2P là:

Số lượng giao dịch: Số lượng thấp không nhất thiết là xấu, nhưng số lượng giao dịch đã hoàn thành cao có thể là dấu hiệu của một bên P2P đáng tin cậy.

Tỷ lệ hoàn thành: Xem xét lại nếu tỷ lệ này dưới 80% vì điều này có thể cho thấy nhà giao dịch có thói quen rút lui khỏi các giao dịch.

Phản hồi của người bán hoặc người dùng: Rất ít nhận xét tích cực hoặc nhiều nhận xét tiêu cực có thể cho thấy rủi ro giao dịch cao hơn.

Kiểm tra quảng cáo một cách cẩn thận. Đánh giá từng quảng cáo P2P để xác định xem nó có đáp ứng nhu cầu và mục tiêu của bạn hay không. Xem xét giá cả, số lượng, phương thức thanh toán được chấp nhận, hạn chế (như giới hạn giao dịch) cũng như các điều khoản và điều kiện khác. Chẳng hạn, sự chênh lệch quá lớn giữa giá P2P và giá thị trường trên các nền tảng giao dịch khác là đáng ngờ.

Khi giao dịch

Luôn cảnh giác khi tương tác với người mua P2P. Các dấu hiệu nguy hiểm bao gồm:

Người mua hối thúc bạn mở khóa tiền mã hóa.

Người mua yêu cầu thông tin không cần thiết.

Người mua không phản hồi.

Người mua yêu cầu vay tiền từ bạn.

Người mua trả ít hơn số tiền đã thỏa thuận trong đơn đặt hàng.

Người mua thanh toán nhiều hơn số tiền đã thỏa thuận trong đơn đặt hàng.

Người mua yêu cầu giao tiếp bên ngoài nền tảng P2P. 

Người mua yêu cầu thanh toán thông qua bên thứ ba.

Luôn cảnh giác khi tương tác với người bán P2P. Các dấu hiệu nguy hiểm bao gồm:

Người bán yêu cầu bạn hủy đơn hàng sau khi bạn đã thanh toán.

Người bán yêu cầu giao tiếp bên ngoài nền tảng P2P. 

Người bán yêu cầu bạn giao dịch bên ngoài nền tảng P2P.

Người bán yêu cầu bạn trả thêm hoa hồng.

Sau khi giao dịch

Khi tương tác với người mua P2P, các dấu hiệu nguy hiểm bao gồm:

Người mua chưa nhận được tài sản bạn đã thanh toán.

Séc từ người mua bị trả lại.

Tài khoản ngân hàng của bạn bị chặn sau khi nhận thanh toán từ người mua.

Người mua bắt đầu yêu cầu bồi hoàn qua ngân hàng của họ sau khi bạn đã chuyển tiền mã hóa của mình cho họ.

Mẹo chung để bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo

Giao dịch trên các nền tảng uy tín

Chọn các nền tảng P2P hàng đầu cung cấp cho người dùng các tính năng an toàn mạnh mẽ. Các tính năng phổ biến bao gồm:

Tính năng quản lý rủi ro. Một nền tảng thực thi các yêu cầu cụ thể trước khi mua hoặc bán có thể giúp giảm các quảng cáo không hoạt động, không đáng tin cậy hoặc có chất lượng thấp. Tốt hơn hết, nên có một logic khớp lệnh tinh vi để khớp người dùng với những nhà giao dịch đáng tin cậy và chỉ những người bán đã được xác minh, cũng như các thuật toán quản lý rủi ro để giám sát hoạt động đáng ngờ.

Một số thuật toán thậm chí còn được tối ưu hóa để hạn chế hoạt động giao dịch của những kẻ xấu tiềm ẩn. Ngoài ra, việc giới hạn rút tiền hoặc sự chậm trễ có thể giúp bảo vệ tiền của người dùng.

Các giao thức xác minh danh tính khách hàng (KYC). Nền tảng P2P với giao thức KYC có thể giúp người mới bắt đầu tìm được đối tác giao dịch đáng tin cậy bằng cách thực thi việc xác minh danh tính người dùng. Điều này cho phép người mới bắt đầu thực hiện giao dịch với các thương nhân đã được xác minh, có thành tích và nguồn tiền đáng tin cậy.

Dịch vụ ký quỹ. Dịch vụ ký quỹ cung cấp một cách an toàn cho người mua và người bán để trao đổi hàng hóa hoặc tài sản. Một bên thứ ba đáng tin cậy — điển hình là nền tảng P2P — xử lý việc trao đổi tiền giữa các bên giao dịch để đảm bảo an toàn và giao dịch công bằng.

Hỗ trợ khách hàng. Mặc dù giao dịch P2P thường hoạt động mà không có người trung gian, đội ngũ hỗ trợ khách hàng của nền tảng P2P vẫn có thể can thiệp nếu người dùng gặp vấn đề với giao dịch.

Thanh toán tự động. Các phương thức thanh toán tự động mới cho phép các nền tảng P2P tự động xử lý việc mở khóa tiền mã hóa được giữ trong ký quỹ mà không cần can thiệp thủ công. Người mua có thể nhận được tài sản mới mua của họ ngay lập tức và người bán không cần phải kiểm tra từng khoản thanh toán đơn đặt hàng hoặc mở khóa tài sản theo cách thủ công.

Tính năng chặn. Tính năng chặn cho phép bạn chặn những người dùng đáng ngờ — nếu bạn có trải nghiệm khó chịu với ai đó, bạn có thể chặn người dùng đó và ngăn họ giao dịch với bạn một lần nữa.

Chỉ giao tiếp trên nền tảng

Tránh liên hệ với các đối tác thương mại tiềm năng trên các trang web đáng ngờ và cảnh giác với các mức giá nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật. Ngoài ra, việc giao tiếp bằng các kênh bên ngoài sẽ giúp kẻ lừa đảo dễ dàng đưa ra tranh chấp sai trái với bạn và phủ nhận giao dịch đã từng xảy ra.

Kiểm tra kỹ các giao dịch của bạn

Hãy nhớ xác minh tất cả thông tin từ đối tác khi giao dịch ngang hàng. Rà soát kỹ lưỡng tất cả các biên lai và giao dịch để đảm bảo rằng không có gì bị thay đổi bằng các cách kỹ thuật số. Dưới đây là một số mẹo để xác định bằng chứng thanh toán giả mạo:

Văn bản chồng chéo

Màu sắc khác nhau

Kiểu chữ khác nhau 

Sự khác biệt về kích thước

Bạn cũng có thể sử dụng công cụ pháp y hình ảnh trực tuyến miễn phí. Tìm kiếm “công cụ phát hiện hình ảnh giả mạo” hoặc “công cụ pháp y hình ảnh đã được chỉnh sửa” để sử dụng các công cụ này.

Chụp ảnh màn hình

Lưu giữ hồ sơ của tất cả các bằng chứng liên lạc và giao dịch trong trường hợp bạn cần nộp đơn kháng cáo. 

Có mục tiêu quảng cáo 

Nếu bạn có một mạng tiền mã hóa đã được thiết lập, hãy đảm bảo rằng quảng cáo của bạn chỉ tiếp cận những người mà bạn muốn giao dịch. Ẩn quảng cáo của bạn và chỉ chia sẻ quảng cáo đó với những người cụ thể — đây có thể là những người bạn đã biết và tin tưởng hoặc những người dùng mà bạn đã xử lý thành công trước đây. Ẩn quảng cáo cũng có thể hữu ích nếu bạn muốn thực hiện một giao dịch lớn. 

Chặn các bên đáng ngờ

Chủ động chặn những người dùng mà bạn đã có các giao dịch dưới mức tối ưu để bảo vệ bạn khỏi gian lận hoặc các hành vi khác có thể làm gián đoạn trải nghiệm giao dịch của bạn.

Khiếu nại

Nếu bạn gặp sự cố, hãy tìm kiếm bộ phận hỗ trợ khách hàng và gửi đơn khiếu nại. Hãy nhớ cung cấp tất cả các bằng chứng liên quan đến giao dịch của bạn để bộ phận hỗ trợ khách hàng có thể hỗ trợ bạn tốt hơn.

Tổng kết

Để bảo vệ tài sản của bạn, điều cần thiết là luôn cảnh giác với những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến giao dịch P2P. Điều này bao gồm việc hiểu các điều khoản và điều kiện của bất kỳ thỏa thuận nào, cảnh giác với các dấu hiệu cảnh báo nguy hiểm và sử dụng các nền tảng có các tính năng an toàn mạnh mẽ.

Hãy thận trọng khi tham gia vào bất kỳ giao dịch P2P nào và liên hệ với bộ phận hỗ trợ khách hàng nếu bạn có bất kỳ lo ngại nào. Bằng cách để ý và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết, bạn có thể tận hưởng đầy đủ lợi ích của các giao dịch P2P.

Đọc thêm:

Giao dịch P2P Là Gì Và Mọi Người Sử Dụng Nó Như Thế Nào?

Giải thích về mạng ngang hàng (P2P) | Binance Academy

Tại sao và làm thế nào để thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) khi đầu tư vào tiền mã hóa

Năm Chiến Lược Quản Lý Rủi Ro


Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố miễn trừ trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn có thể sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm về bất cứ tổn thất nào bạn có thể gặp phải. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược 

Tiền mã hóa trò chơi (Crypto gaming coin) là tài sản kỹ thuật số đại diện cho các vật phẩm trong trò chơi, tiền tệ hoặc hàng hóa ảo khác.

Gaming coin và NFT tạo ra những cách mới để người chơi sở hữu và giao dịch tài sản cũng như kiếm phần thưởng thông qua các hoạt động trong trò chơi.

Những loại tiền mã hóa trong game này có thể được sử dụng trong các nền tảng trò chơi phi tập trung và các thị trường đặc biệt.

Giới thiệu

Các trường hợp sử dụng của công nghệ blockchain tiếp tục phát triển khi những đổi mới độc đáo được giới thiệu dưới dạng tiền tệ trong trò chơi và các tài sản trò chơi được mã hóa. Các trò chơi ứng dụng tiền mã hóa có tiềm năng biến đổi ngành công nghiệp trò chơi, cung cấp cho người chơi những cách độc đáo và phi tập trung để tương tác với trò chơi và cộng đồng chơi game.

Trò chơi tiền mã hóa là gì?

Trò chơi tiền mã hoá (Crypto game) là sự kết hợp giữa tiền mã hoá và trò chơi, trong đó các tài sản kỹ thuật số được tích hợp vào trải nghiệm trò chơi. Những tài sản kỹ thuật số này có thể bao gồm các vật phẩm trong trò chơi, nhân vật và tiền kỹ thuật số.

Trò chơi tiền mã hóa đã trở nên phổ biến nhờ khả năng cung cấp cho người chơi quyền sở hữu thực sự đối với tài sản trong trò chơi của họ. Không giống như các trò chơi điện tử truyền thống, các nền tảng trò chơi phi tập trung cho phép người chơi sở hữu tài sản trò chơi của họ dưới dạng các token không thể thay thế (NFT) hoặc tiền mã hóa.

Điều này thậm chí có thể cho phép người chơi giao dịch hoặc sử dụng tài sản trong trò chơi này trong các trò chơi khác, tạo ra các nền kinh tế phi tập trung. Nó cũng cho phép các tính năng chơi trò chơi mới, chẳng hạn như mô hình chơi để kiếm tiền, nơi người chơi có thể kiếm tiền mã hóa hoặc NFT bằng cách chơi trò chơi.

Chơi game bằng tiền mã hóa có liên quan mật thiết đến GameFi (tài chính trò chơi), đề cập đến việc sử dụng các nguyên tắc tài chính phi tập trung (DeFi) trong ngành công nghiệp trò chơi. Nó sử dụng công nghệ blockchain và các hợp đồng thông minh để cho phép phát triển trò chơi hoạt động với các giao dịch minh bạch và an toàn.

Tiền mã hóa trò chơi là gì?

Tiền mã hóa trò chơi là một loại tiền tệ kỹ thuật số hoặc tài sản thường được tạo trên mạng blockchain. Chúng được thiết kế đặc biệt để sử dụng được trong hệ sinh thái trò chơi. Mặc dù tiền trong trò chơi được gọi một cách không chính thức là "tiền", nhưng thực ra chúng là các token vì chúng không phải là tài sản gốc của các blockchain mà trò chơi được xây dựng trên đó.

Việc sử dụng tiền chơi game trong trò chơi blockchain mang lại khái niệm về nền kinh tế do người chơi sở hữu, nơi người chơi có thể quản lý, giao dịch và chuyển các tài sản ảo trên mạng ngang hàng. Điều này cũng có thể mang lại cơ hội kinh tế cho những người chơi vì họ có thể kiếm được tiền trong game bằng cách tham gia vào hệ sinh thái của trò chơi.

Các đồng tiền mã hóa trò chơi đóng một vai trò quan trọng trong thế giới các trò chơi blockchain đang phát triển, đóng vai trò là tiền tệ kỹ thuật số trong các trò chơi này. Được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, tiền chơi game có thể cung cấp tính minh bạch và khả năng chuyển nhượng dễ dàng của các tài sản kỹ thuật số.

Các đồng tiền mã hóa trò chơi thường có thể thay thế được, nghĩa là một đơn vị của đồng tiền mã hóa trò chơi có thể hoán đổi với một đơn vị khác có cùng giá trị và có thể được chia thành các mệnh giá nhỏ hơn. Tuy nhiên, các đồng tiền trong game cũng có thể là các NFT, là tài sản kỹ thuật số duy nhất thể hiện quyền sở hữu một vật phẩm, nhân vật hoặc tài sản ảo cụ thể trong trò chơi.

Các trường hợp sử dụng của Gaming Coin

Do tính chất có thể lập trình và tiêu chuẩn token của tiền chơi game, các nhà phát triển trò chơi có thể tùy chỉnh chúng cho nhiều mục đích. Dưới đây là một số trường hợp sử dụng đáng chú ý nhất đối với tiền mã hóa trò chơi.

1. Tiền tệ trong trò chơi

Người chơi có thể mua hoặc kiếm tiền mã hóa trò chơi để sử dụng trong trò chơi cho nhiều mục đích khác nhau, chẳng hạn như mua hàng hóa ảo, truy cập các tính năng bổ sung hoặc giao dịch với những người dùng khác. Tiền mã hóa trò chơi có thể cho phép người chơi giao dịch trong trò chơi mà không cần các phương thức thanh toán truyền thống hoặc trung gian của bên thứ ba.

Ngoài ra, tiền mã hóa trò chơi có thể cho phép người chơi sử dụng cùng một đồng tiền trong nhiều trò chơi. Điều này có thể tạo ra một nền kinh tế ảo thống nhất, nơi người chơi có thể quản lý tiền xu trò chơi của họ trên các trò chơi khác nhau.

2. Các chương trình phần thưởng

Gaming Coin có thể được sử dụng như một hình thức phần thưởng cho người chơi, trong đó người chơi có thể kiếm tiền mã hóa trò chơi bằng cách đạt được các mốc nhất định, hoàn thành nhiệm vụ hoặc tham gia các sự kiện. Những đồng tiền mã hóa trò chơi này có thể giúp khuyến khích người chơi tiếp tục tham gia và trung thành với trò chơi.

3. Quyền sở hữu phi tập trung

Tiền mã hóa trò chơi có thể cho phép quyền sở hữu phi tập trung đối với tài sản ảo, trong đó người chơi có toàn quyền kiểm soát đối với các vật phẩm, nhân vật hoặc bất động sản ảo trong trò chơi của họ. Điều này có thể mang lại cho người chơi quyền tự chủ cao hơn đối với tài sản ảo của họ, cho phép họ quản lý tài sản mà không cần cơ quan trung ương. Người chơi cũng có thể sử dụng quyền sở hữu phi tập trung để xây dựng danh tính kỹ thuật số của họ bằng các vật phẩm kỹ thuật số, tương tự như cách mọi người sử dụng quần áo và các tài sản khác trong đời thực.

4. Cộng đồng

Các Gaming Coin có thể được sử dụng cho mục đích quản trị và tham gia cộng đồng. Nói cách khác, người chơi có thể sử dụng tiền của mình để tham gia vào quá trình ra quyết định, bỏ phiếu về các vấn đề liên quan đến trò chơi hoặc hỗ trợ các sáng kiến cộng đồng. Điều này có thể thúc đẩy ý thức cộng đồng, mang lại cho người chơi quyền lợi trong quá trình phát triển và tiến hóa của trò chơi.

Đâu sẽ là các Gaming Coin hàng đầu?

Các đồng tiền mã hóa trò chơi đã trở nên phổ biến khi chúng cung cấp những cách độc đáo để người chơi tham gia vào hệ sinh thái trò chơi và tận dụng lợi ích của mình. Tuy nhiên, việc xác định đâu là những đồng tiền mã hóa trò chơi "hàng đầu" là một việc khá chủ quan.

Ví dụ: một số người thích trò chơi hành động như trò chơi nhập vai (RPG), trong khi những người khác thích trò chơi chiến lược hoặc trò chơi thể thao. Tương tự như vậy, một số game thủ thích chơi game một mình. Những người khác có thể thích lối chơi mang tính xã hội hơn, chẳng hạn như trò chơi nhiều người chơi, nơi họ có thể kết nối trực tuyến với những người chơi khác để cạnh tranh hoặc làm việc theo nhóm.

Mặc dù một số người sử dụng chúng cho mục đích đầu tư, nhưng mục đích của tiền mã hóa trò chơi không nhất thiết là để giao dịch hoặc các hoạt động đầu cơ khác. Thay vào đó, chúng cung cấp một cách minh bạch để người dùng giao dịch trong nền kinh tế trong trò chơi. Họ có thể giúp tạo ra một thiết kế trò chơi giúp trò chơi trở nên thú vị, hấp dẫn và mang tính xã hội hơn vì những đồng tiền này sau đó có thể được giao dịch với những người dùng khác thông qua các thị trường.

Điều gì tạo nên một trò chơi tiền mã hóa hay?

Lối chơi thú vị nên là ưu tiên của bất kỳ trò chơi nào. Tuy nhiên, một trò chơi tiền mã hóa cũng phải có hệ thống token được xác định rõ ràng, cân bằng tốt, với các quy tắc rõ ràng về cách kiếm và chi tiêu nó. Hơn nữa, người chơi sẽ có thể hiểu cách hoạt động của nền kinh tế trò chơi và cách họ có thể tham gia vào nó mà không bị lợi dụng.

Do đó, một trò chơi tiền mã hóa hay sẽ rất thú vị để chơi và không chỉ là một phương tiện để token hóa. Do đó, việc tạo ra tiền mã hóa trò chơi phải là một phần mở rộng tự nhiên của trò chơi và không nên cảm thấy bị ép buộc.

Một trò chơi hay nên được xây dựng trên một blockchain với các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để bảo vệ tài sản của người chơi và ngăn chặn gian lận. Điều này đặc biệt quan trọng vì tài sản trong trò chơi có thể có giá trị thực, giống như một miếng vàng hoặc tác phẩm nghệ thuật vật lý.

Một trò chơi tiền mã hóa thành công cũng phải có kế hoạch dài hạn, đồng nghĩa, các nhà phát triển nên có lộ trình phát triển trò chơi trong tương lai, với các bản cập nhật thường xuyên và phát hành nội dung mới. Tương tự, trò chơi phải có khả năng mở rộng, có khả năng thu hút người chơi mới và mở rộng cơ sở người dùng khi trò chơi phát triển.

Mối quan hệ giữa các NFT và token trong trò chơi

Các NFT có thể đại diện cho các vật phẩm, nhân vật hoặc tài sản ảo khác trong trò chơi, thường đi đôi với tiền mã hóa trò chơi. Các NFT và token trò chơi thường phối hợp với nhau để mang lại giá trị và tiện ích độc đáo cho các nền tảng trò chơi trực tuyến.

Các NFT được sử dụng để đại diện cho các tài sản kỹ thuật số duy nhất, chẳng hạn như nhân vật trong trò chơi, vật phẩm hoặc vùng đất ảo. Chúng có thể được mua, bán hoặc giao dịch bằng cách sử dụng các token trong trò chơi, hoạt động như đồng tiền gốc trên nền tảng trò chơi.

Mối quan hệ giữa các NFT và token trò chơi ngày càng trở nên nổi bật, cho phép các tài sản kỹ thuật số độc đáo và có giá trị được giao dịch bằng cách sử dụng game token.

Rủi ro của Gaming Coin là gì?

Cũng có những rủi ro liên quan đến tiền chơi game tiền mã hóa. Một số rủi ro của các đồng tiền mã hóa trò chơi bao gồm:

Rủi ro từ dự án trò chơi

Các đồng tiền mã hóa trò chơi thường được liên kết với các dự án trò chơi cụ thể. Do đó, những rủi ro liên quan đến các dự án này, chẳng hạn như thách thức kỹ thuật, cạnh tranh, thiếu sự chấp nhận của người dùng và các mối quan tâm về quản trị, có thể ảnh hưởng đến hiệu suất của các đồng tiền. Cũng có khả năng xảy ra một kế hoạch kéo thảm, trong đó dự án không bao giờ có ý định xây dựng một trò chơi mà đặt mục tiêu tạo ra một token để bỏ túi tiền của người dùng.

Rủi ro đầu cơ

Giá tiền mã hóa trò chơi có thể bị ảnh hưởng bởi đầu cơ, tâm lý thị trường và nhu cầu. Những điều này cũng có thể khiến thị trường tiền mã hóa trò chơi bị thao túng. Ví dụ: những cá voi có thể sử dụng các vị thế lớn của họ để thao túng thị trường cho các token trò chơi, tạo ra các biến động giá nhân tạo có thể ảnh hưởng đến đầu cơ và tác động đến các rủi ro liên quan đến các token này.

Rủi ro lưu trữ

Các đồng tiền mã hóa trò chơi thường được lưu trữ trong ví kỹ thuật số, vì vậy chúng có thể dễ bị tấn công, tấn công mạng và chịu ảnh hưởng từ các vi phạm bảo mật khác. Do đó, các đồng tiền này có nguy cơ bị mất và khó thu hồi.

Rủi ro thanh khoản

Các đồng tiền mã hóa trò chơi có thể có tính thanh khoản hạn chế ảnh hưởng đến khả năng mua hoặc bán dễ dàng và nhanh chóng của chúng. Tính thanh khoản thấp có nghĩa là ít người mua và người bán hơn, điều này có thể dẫn đến chênh lệch giá mua và giá bán lớn hơn và trượt giá. Cũng có thể không phải tất cả các nền tảng hoặc thị trường trò chơi đều chấp nhận chúng như một hình thức thanh toán, điều này có thể hạn chế tiện ích của chúng.

Tổng kết

Các token và NFT đã cách mạng hóa ngành công nghiệp trò chơi, cung cấp cho người chơi những cách mới để tương tác với các trò chơi, thế giới ảo yêu thích của họ và với nhau. Những tài sản kỹ thuật số này mang đến cơ hội độc đáo để người chơi sở hữu và giao dịch các vật phẩm trong trò chơi, kiếm phần thưởng thông qua trò chơi và kết nối với các cộng đồng trò chơi sôi động.

Khi thế giới blockchain trong trò chơi tiếp tục phát triển, thật thú vị để quan sát xem tương lai sẽ ra sao đối với các token trò chơi và những trải nghiệm sáng tạo mà chúng mang lại cho người chơi.

Đọc thêm:

Cách Web3 đang thay đổi thể thao, âm nhạc và thời trang

AI Sẽ Tác Động Đến Hệ Sinh Thái Nghệ Thuật NFT Như Thế Nào?

Các vấn đề bảo mật thường gặp trong GameFi là gì?

Ordinals Là Gì? Tổng Quan Về Các NFT Bitcoin



Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Đầu tư có thể là một cách tốt để xây dựng sự giàu có trong dài hạn, nhưng thật khó khi mới bắt đầu. 

Xây dựng danh mục đầu tư cá nhân là một bước quan trọng để đạt được các mục tiêu tài chính và nó đòi hỏi phải lập kế hoạch cẩn thận và xem xét một số yếu tố, bao gồm bản chất của các mục tiêu này và mức độ chấp nhận rủi ro. 

Giám sát thường xuyên và điều chỉnh danh mục đầu tư là điều cần thiết để duy trì phân bổ tài sản mong muốn của nhà đầu tư.

Danh mục đầu tư là gì?

Danh mục đầu tư của một cá nhân là tập hợp tài sản mà họ sở hữu, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền mã hóa.

Đầu tư có thể là một cách tuyệt vời để xây dựng sự giàu có trong dài hạn, nhưng tìm ra nơi bắt đầu có thể khiến bạn choáng ngợp. Điều này đặc biệt đúng khi các tùy chọn đầu tư mới hơn như tiền mã hóa được đưa vào hỗn hợp. 

Xây dựng danh mục đầu tư cá nhân là một bước quan trọng để đạt được các mục tiêu tài chính và nó đòi hỏi phải lập kế hoạch cẩn thận và xem xét một số yếu tố. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn một số cân nhắc chính liên quan đến việc xây dựng danh mục đầu tư cá nhân.

Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro trong lập kế hoạch danh mục đầu tư

Khả năng chấp nhận rủi ro đề cập đến sự sẵn sàng và khả năng chịu thua lỗ của nhà đầu tư. Đối với người mới bắt đầu, điều này có nghĩa cân nhắc mục tiêu cuối cùng, tình hình tài chính hiện tại và hiểu biết của họ về các sản phẩm đầu tư, trong số các yếu tố khác.

Xác định mục tiêu

Bước đầu tiên mà một nhà đầu tư có thể thực hiện để xác định mức độ chấp nhận rủi ro của họ là xác định các mục tiêu tài chính của họ. Ví dụ, các mục tiêu đầu tư dài hạn phổ biến có thể bao gồm tiết kiệm để nghỉ hưu hoặc xây dựng sự giàu có cho các thế hệ tương lai, trong khi các mục tiêu ngắn hạn có thể là mua một chiếc ô tô hoặc theo học đại học trong tương lai gần.

Những mục tiêu này có thể có tác động dây chuyền đối với việc quản lý rủi ro và khả năng chịu đựng vì các mục tiêu tài chính có thể quyết định thời hạn của nhà đầu tư, đó là khoảng thời gian họ dự định nắm giữ tài sản của mình trước khi rút tiền mặt. 

Khoảng thời gian càng dài, rủi ro mà nhà đầu tư có thể gặp phải càng lớn, vì lợi nhuận dài hạn có thể đối trọng với việc giảm giá ngắn hạn. Tham gia thị trường với thời hạn ngắn hơn, chẳng hạn như lập kế hoạch mua nhà trong hai năm, có nghĩa là mất một phần vốn do biến động giá ngắn hạn có thể khiến mục tiêu này bị lùi lại đáng kể.

Tình hình tài chính hiện tại và các nghĩa vụ

Nhận thức đầy đủ về các nghĩa vụ tài chính hiện tại có thể giúp xác định số tiền mà nhà đầu tư có thể đầu tư mà không ảnh hưởng đến khả năng thanh toán hóa đơn, nợ và các chi phí cần thiết khác.

Chẳng hạn, một cá nhân có thu nhập ổn định và quỹ khẩn cấp có thể trang trải chi phí y tế, mất việc làm hoặc sửa chữa nhà có thể sẵn sàng chấp nhận các khoản đầu tư rủi ro hơn, chẳng hạn như tiền mã hóa. Quỹ khẩn cấp được đề xuất thường đủ để trang trải các nghĩa vụ tài chính của một cá nhân trong khoảng thời gian ước tính mà họ có thể cần để tìm một công việc mới trong ngành và chuyên môn của mình.

Mặt khác, một người nào đó chưa tiết kiệm được cho những trường hợp khẩn cấp có thể cần xem xét kết hợp đầu tư nhiều tiền mặt để một thất bại bất ngờ không dẫn đến việc phải thanh lý các tài sản có rủi ro cao, có khả năng gây ra thua lỗ.

Hiểu các loại tài sản khác nhau trong khi đầu tư

Một yếu tố khác mà các nhà đầu tư có thể cần cân nhắc khi đưa ra quyết định về mức độ chấp nhận rủi ro là kiến thức và kinh nghiệm của họ với các tài sản mà họ dự định thêm vào danh mục đầu tư của mình, đặc biệt nếu điều này liên quan đến tiền mã hóa. Ví dụ: nếu họ hiểu rõ về thị trường tiền mã hóa và cách hoạt động của ví tiền mã hóa, họ có thể cảm thấy thoải mái hơn khi chấp nhận rủi ro liên quan đến khoản đầu tư này. 

Tuy nhiên, các nhà đầu tư mới sử dụng tiền mã hóa có thể muốn bắt đầu với số vốn nhỏ hơn và tăng tỷ lệ nắm giữ khi họ cảm thấy thoải mái hơn với thị trường và sự biến động đi kèm với nó.

Chiến lược phân bổ tài sản cho danh mục đầu tư cân bằng

Phân bổ tài sản là quá trình phân chia các khoản đầu tư thành các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các khoản đầu tư thay thế như tiền mã hóa. Đạt được sự cân bằng phù hợp có thể giúp các nhà đầu tư thuận lợi hơn trong việc đạt được mục tiêu của họ. 

Nhìn chung, một nhà đầu tư thận trọng có thể chọn có tỷ lệ trái phiếu và tiền mặt cao hơn trong danh mục đầu tư của họ, trong khi một nhà đầu tư dài hạn hơn có thể chọn tỷ lệ cổ phiếu và tài sản tiền mã hóa cao hơn. Điều quan trọng cần lưu ý là việc phân bổ tài sản không phải là quyết định một lần mà có thể cần được điều chỉnh theo thời gian khi mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro thay đổi.

Chẳng hạn, một nhà đầu tư có dự trữ tiền mặt lớn có thể phân bổ 70% vốn của họ cho cổ phiếu, 20% cho trái phiếu và 10% cho tiền mặt. Lựa chọn phân bổ 70% danh mục đầu tư của họ cho cổ phiếu có thể được xem là tiềm ẩn nhiều rủi ro. Tuy nhiên, với khoản dự trữ tiền mặt 10% nhà đầu tư này có thể trang trải các chi phí bất ngờ, thì họ có thể cảm thấy thoải mái khi chấp nhận rủi ro này.

Ngoài ra, một người nào đó sắp nghỉ hưu có thể chọn nắm giữ nhiều trái phiếu và tiền mặt hơn trong khi phân bổ một phần nhỏ tài sản nắm giữ của họ cho cổ phiếu và tiền mã hóa. Nếu tiền mặt của họ có thể trang trải các chi phí khi nghỉ hưu, họ có thể giữ một phần nhỏ tiền của mình vào các tài sản rủi ro hơn.

Làm thế nào để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn

Một danh mục đầu tư đa dạng có thể cho phép các nhà đầu tư vượt qua thời kỳ suy giảm giá riêng một loại cổ phiếu và tiền mã hóa nào. Các nhà đầu tư có thể chọn cách giảm thiểu rủi ro thua lỗ do tập trung đầu tư vào một khu vực địa lý hoặc lĩnh vực bằng cách trải rộng đầu tư trên nhiều loại tài sản, lĩnh vực và khu vực khác nhau.

Các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa bằng cách đầu tư vào quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF). Nhưng lưu ý, việc đa dạng hóa không giúp đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ khỏi thua lỗ khi cả thị trường suy giảm. Mặc dù đó là một chiến lược tốt nhưng không phải là không có rủi ro.

Các quỹ tương hỗ và quỹ ETF có thể phù hợp hơn với các nhà đầu tư thích cách tiếp cận đa dạng hóa hơn, vì các tổ chức tài chính được công nhận chọn gói các cổ phiếu và cổ phần có trong các quỹ này. S&P 500 và FTSE 100 là những ví dụ điển hình về các quỹ cung cấp một phương pháp tiếp cận thực tế. Các nhà đầu tư có thể phân bổ một phần tiền lương của họ để mua các sản phẩm này mỗi tháng.

Nếu một nhà đầu tư thích đa dạng hóa bằng cách chọn các khoản đầu tư của riêng họ, thì có sẵn nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau, bao gồm các loại cổ phiếu, trái phiếu và tiền mã hóa riêng. Điều cần thiết là tiến hành nghiên cứu và hiểu rủi ro của từng khoản đầu tư và nghiên cứu kỹ tiềm năng của chúng. Các công cụ như Morningstar, Bloomberg và CoinMarketCap là những điểm khởi đầu tốt.

Cách theo dõi và cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn

Xây dựng danh mục đầu tư cá nhân không phải là việc chỉ diễn ra một lần. Nó có thể là một quá trình liên tục đòi hỏi phải theo dõi và điều chỉnh thường xuyên. Các nhà đầu tư có thể cần cân đối lại danh mục đầu tư của mình theo định kỳ để duy trì phân bổ tài sản mong muốn. 

Các nhà đầu tư cũng có thể cần điều chỉnh danh mục đầu tư nếu mục tiêu đầu tư hoặc mức độ chấp nhận rủi ro của họ thay đổi. Giả sử một nhà đầu tư có danh mục đầu tư đa dạng bao gồm 60% cổ phiếu, 30% trái phiếu và 10% tiền mặt. Sau khi thấy mình ở trong một tình hình tài chính tốt hơn, giờ đây nhà đầu tư có thể có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn và sẵn sàng chấp nhận rủi ro bổ sung trong các khoản đầu tư của mình để theo đuổi lợi nhuậncao hơn. Giả sử nhà đầu tư đã thực hiện nghiên cứu của mình, họ có thể điều chỉnh danh mục đầu tư để nắm giữ ít tiền mặt và nhiều bitcoinhơn. Bằng cách tăng lượng bitcoin nắm giữ, họ đang tăng tiềm năng thu được lợi nhuận đồng thời chấp nhận nhiều rủi ro hơn khi làm như vậy.

Mặt khác, việc tái cân bằng danh mục đầu tư có thể liên quan đến việc từ bỏ các tài sản rủi ro hơn để chuyển sang các lựa chọn thận trọng hơn. Chẳng hạn, một nhà đầu tư sắp nghỉ hưu có thể từ bỏ một số khoản đầu tư rủi ro hơn đồng thời nắm giữ nhiều trái phiếu và tiền mặt hơn.

Điều quan trọng cần lưu ý là việc điều chỉnh danh mục đầu tư dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro là một quyết định cá nhân cần được cân nhắc cẩn thận và phù hợp với các mục tiêu tài chính và chiến lược đầu tư. Điều quan trọng là phải thường xuyên xem xét và cân bằng lại danh mục đầu tư khi đến gần hơn các mục tiêu.

Tổng kết

Việc xây dựng danh mục đầu tư cá nhân là một quá trình phức tạp đòi hỏi thời gian, sự kiên nhẫn cũng như cái nhìn trung thực về tình hình tài chính hiện tại và dự kiến của một cá nhân. Không có cách tiếp cận nào phù hợp với tất cả mọi người khi xây dựng danh mục đầu tư. 

Khi nghiên cứu việc nắm giữ một tài sản, các nhà đầu tư mới cần lưu ý đến khả năng chấp nhận rủi ro của mình và tránh bị các chuyên gia tài chính chào mời vào các khoản đầu tư hoặc danh mục đầu tư hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ với rủi ro tối thiểu. Quá trình này có thể mất thời gian, nhưng khi thực hiện xong bước này các nhà đầu tư mới có thể tự tin hơn vào khả năng quản lý danh mục đầu tư của mình.

Đọc thêm:

Tiền Mã Hóa Là Gì?

Cách Thiết Lập Mục Tiêu Tài Chính Cá Nhân Và Đạt Được Chúng 

Tại sao và làm thế nào để thực hiện nghiên cứu của riêng bạn (DYOR) khi đầu tư vào tiền mã hóa

Năm Chiến Lược Quản Lý Rủi Ro

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Bài viết này là một đóng góp từ cộng đồng. Tác giả là Chike Okonkwo, nhà đồng sáng lập giao thức mạng xã hội chơi game Web3 Gamic HQ.

Quan điểm trong bài viết này là của người đóng góp/tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy.

Tóm lược

Token hóa dữ liệu là quá trình chuyển đổi các dữ liệu nhạy cảm như thông tin thẻ tín dụng thành token có thể được chuyển an toàn trên blockchain mà không tiết lộ dữ liệu gốc. 

Việc token hóa dữ liệu có thể tăng cường bảo mật dữ liệu, quyền riêng tư và tuân thủ đồng thời ngăn chặn truy cập trái phép và lạm dụng.

Nó yêu cầu xem xét và triển khai cẩn thận để quản lý các lợi ích và hạn chế của nó.

Token là gì? 

Token là đơn vị kỹ thuật số không thể khai thác, tồn tại dưới dạng các mục đăng ký trong blockchain. Token có nhiều dạng khác nhau và có nhiều trường hợp sử dụng. Chẳng hạn, chúng có thể được sử dụng làm tiền tệ hoặc để mã hóa dữ liệu. 

Các token thường được phát hành bằng cách sử dụng các blockchain như Ethereum và BNB Chain. Một số tiêu chuẩn token phổ biến bao gồm ERC-20, ERC-721, ERC-1155 và BEP-20. Token là đơn vị giá trị có thể chuyển nhượng được phát hành trên một blockchain, nhưng chúng không phải là các đồng tiền mã hoá như bitcoin hoặc ether, vốn có nguồn gốc từ blockchain cơ bản. 

Một số token có thể được đổi thành các tài sản ngoài chuỗi như vàng và tài sản trong cái được gọi là việc mã hóa tài sản trong thế giới thực (RWAs). 

Token hóa dữ liệu là gì?

Token hóa dữ liệu là quá trình chuyển đổi dữ liệu nhạy cảm, chẳng hạn như thông tin thẻ tín dụng hoặc dữ liệu sức khỏe, thành các token có thể được chuyển, lưu trữ và xử lý mà không làm lộ dữ liệu gốc.

Các token này thường là độc nhất, không thể thay đổi và có thể được xác minh trên blockchain để tăng cường bảo mật dữ liệu, quyền riêng tư và tuân thủ. Ví dụ: số thẻ tín dụng có thể được token hóa thành một chuỗi chữ số ngẫu nhiên có thể được sử dụng để xác minh thanh toán mà không tiết lộ số thẻ thực tế. 

Việc token hóa dữ liệu cũng có thể áp dụng cho các tài khoản truyền thông xã hội. Người dùng có thể chọn token hóa sự hiện diện trực tuyến của họ để di chuyển liền mạch từ nền tảng truyền thông xã hội này sang nền tảng truyền thông xã hội khác trong khi vẫn duy trì quyền sở hữu dữ liệu cá nhân.

Khái niệm token hóa dữ liệu đã xuất hiện được một thời gian. Nó thường được sử dụng trong lĩnh vực tài chính để bảo mật thông tin thanh toán, nhưng nó có tiềm năng được áp dụng cho nhiều ngành khác. 

Token hóa khác với mã hóa như thế nào? 

Token hóa và mã hóa là các phương pháp bảo vệ dữ liệu. Tuy nhiên, chúng hoạt động theo những cách khác nhau và phục vụ các mục đích khác nhau.

Mã hóa là quá trình chuyển đổi dữ liệu văn bản gốc sang định dạng không thể đọc được (bản mã) chỉ có thể được giải mã bằng khóa bí mật. Đó là một quá trình toán học xáo trộn dữ liệu, khiến cho bất kỳ ai không có khóa đều không thể đọc được. Mã hóa được sử dụng trong nhiều tình huống khác nhau, bao gồm giao tiếp an toàn, lưu trữ dữ liệu, xác thực, chữ ký số và tuân thủ quy định.  

Mặt khác, token hóa là quá trình thay thế dữ liệu nhạy cảm bằng các mã định danh duy nhất, không nhạy cảm được gọi là token. Nó không dựa vào khóa bí mật để bảo vệ dữ liệu. Ví dụ: số thẻ tín dụng có thể được thay thế bằng một token không liên quan đến số ban đầu nhưng vẫn có thể được sử dụng để xử lý giao dịch. 

Token hóa thường được sử dụng khi bảo mật dữ liệu và tuân thủ các tiêu chuẩn quy định là rất quan trọng, chẳng hạn như xử lý thanh toán, chăm sóc sức khỏe và quản lý thông tin nhận dạng cá nhân. 

Cách hoạt động của việc token hóa dữ liệu

Giả sử người dùng muốn chuyển từ nền tảng truyền thông xã hội này sang nền tảng truyền thông xã hội khác. Trên các nền tảng truyền thông xã hội Web 2.0 truyền thống, người dùng sẽ phải thiết lập một tài khoản mới và nhập tất cả dữ liệu cá nhân của họ từ đầu. Cũng có khả năng lịch sử đăng bài và các kết nối trên nền tảng cũ sẽ không chuyển sang nền tảng mới. 

Với việc token hóa dữ liệu, người dùng có thể liên kết danh tính kỹ thuật số hiện tại của họ với nền tảng mới để tự động chuyển dữ liệu cá nhân của họ. Để làm điều này, người dùng cần có một ví kỹ thuật số như Metamask với địa chỉ ví đại diện cho danh tính của họ trên chuỗi. 

Sau đó, người dùng phải kết nối ví với nền tảng truyền thông xã hội mới.  Lịch sử cá nhân, kết nối và tài sản được tự động đồng bộ hóa trên nền tảng mới vì Metamask chứa dữ liệu và danh tính kỹ thuật số của người dùng trên blockchain.

Điều này có nghĩa là mọi token, NFT và giao dịch trước đây mà người dùng đã tích lũy trên nền tảng trước đó sẽ không bị mất. Điều này cho phép người dùng kiểm soát hoàn toàn việc di chuyển sang nền tảng nào trong khi không cảm thấy bị hạn chế đối với một nền tảng cụ thể.

Lợi ích của việc token hóa dữ liệu

Nâng cao tính toàn vẹn dữ liệu 

Việc token hóa dữ liệu giúp tăng cường bảo mật dữ liệu. Bằng cách thay thế dữ liệu nhạy cảm bằng các token, quá trình mã hóa dữ liệu giúp giảm nguy cơ vi phạm dữ liệu, đánh cắp danh tính, gian lận và các cuộc tấn công mạng khác. Các token được liên kết với dữ liệu gốc bằng một hệ thống ánh xạ an toàn, vì vậy ngay cả khi các token bị đánh cắp hoặc rò rỉ, dữ liệu gốc vẫn được bảo vệ.

Tuân thủ các quy định

Nhiều ngành phải tuân theo các quy định bảo vệ dữ liệu nghiêm ngặt. Việc token hóa có thể giúp các tổ chức đáp ứng các yêu cầu này bằng cách bảo mật thông tin nhạy cảm và cung cấp giải pháp có thể giảm khả năng không tuân thủ. Vì dữ liệu được token hóa được coi là không nhạy cảm nên nó cũng có thể làm giảm mức độ phức tạp của kiểm tra bảo mật và đơn giản hóa việc quản lý dữ liệu. 

Chia sẻ dữ liệu an toàn

Việc token hóa có thể cho phép chia sẻ dữ liệu an toàn giữa các bộ phận, nhà cung cấp và đối tác bằng cách chỉ cung cấp quyền truy cập vào token mà không tiết lộ thông tin nhạy cảm. Việc token hóa có thể mở rộng quy mô hiệu quả để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của các tổ chức đồng thời giảm chi phí thực hiện các biện pháp bảo mật dữ liệu. 

Hạn chế của việc token hóa dữ liệu 

Chất lượng dữ liệu 

Dữ liệu mã hóa có thể ảnh hưởng đến chất lượng và độ chính xác của dữ liệu, vì một số thông tin có thể bị mất hoặc bị bóp méo trong quá trình token hóa. Ví dụ: nếu vị trí của người dùng được chuyển thành token, điều đó có thể tác động tiêu cực đến cách họ có thể xem nội dung có liên quan dựa trên vị trí.

Khả năng tương tác dữ liệu

Mã hóa dữ liệu có thể gây khó khăn cho các hệ thống khác nhau sử dụng hoặc xử lý dữ liệu để hoạt động cùng nhau. Ví dụ: mã hóa địa chỉ email của người dùng có thể ngăn họ nhận thông báo từ các nền tảng hoặc dịch vụ khác. Việc mã hóa số điện thoại của người dùng có thể cản trở khả năng thực hiện hoặc nhận cuộc gọi hoặc tin nhắn của họ, tùy thuộc vào nền tảng họ sử dụng.

Quản trị dữ liệu

Việc token hóa dữ liệu có thể đặt ra các câu hỏi pháp lý và đạo đức về việc ai sở hữu và kiểm soát dữ liệu cũng như cách dữ liệu được sử dụng và chia sẻ. Ví dụ: hoạt động token hóa thông tin cá nhân của người dùng có thể thay đổi cách họ thể hiện sự đồng ý với cách dữ liệu của họ được thu thập và sử dụng. Token hóa các bài đăng trên mạng xã hội của người dùng có thể đi ngược lại quyền tự do ngôn luận hoặc quyền sở hữu trí tuệ của họ.

Phục hồi dữ liệu

Việc khôi phục dữ liệu có thể phức tạp hơn nếu hệ thống token hóa bị lỗi. Các tổ chức phải khôi phục cả dữ liệu được mã hóa và dữ liệu nhạy cảm ban đầu được lưu trữ trong kho token, điều này có thể phức tạp.  

Trường hợp sử dụng của token hóa dữ liệu: Mạng xã hội và NFT

Các nền tảng truyền thông xã hội tập trung thu thập lượng lớn dữ liệu người dùng hàng ngày để tạo quảng cáo được nhắm mục tiêu, đề xuất nội dung và cá nhân hóa trải nghiệm người dùng. Thông tin này thường được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu tập trung, có thể được bán mà không cần sự cho phép của người dùng hoặc bị tấn công và xâm phạm. 

Với việc token hóa dữ liệu, người dùng có thể mã hóa dữ liệu truyền thông xã hội của họ và bán dữ liệu đó cho các nhà quảng cáo hoặc nhà nghiên cứu nếu họ muốn làm như vậy. Người dùng có thể kiểm soát ai có thể xem hoặc chia sẻ nội dung của họ. Họ cũng có thể tạo các quy tắc tùy chỉnh cho hồ sơ và nội dung của mình.

Ví dụ: họ có thể chỉ cho phép những người dùng đã được xác minh xem nội dung của họ hoặc đặt số dư token tối thiểu cho những người muốn tương tác với họ. Điều này cung cấp cho người dùng toàn quyền kiểm soát biểu đồ xã hội, nội dung và các kênh kiếm tiền của họ, chẳng hạn như tiền boa và đăng ký.

Tổng kết

Việc token hóa dữ liệu đã được áp dụng trong nhiều ngành, bao gồm chăm sóc sức khỏe, tài chính, truyền thông và mạng xã hội. Được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng về bảo mật dữ liệu và tuân thủ quy định, hoạt động token hóa dữ liệu có thể sẽ tiếp tục phát triển. 

Thực hiện phương pháp này một cách hiệu quả đòi hỏi phải xem xét và thực hiện cẩn thận. Việc token hóa dữ liệu phải được thực hiện một cách rõ ràng và có trách nhiệm, tôn trọng các quyền và mong đợi của người dùng đồng thời tuân thủ tất cả các luật và quy định có liên quan. 

Đọc thêm: 

Cách Web3 đang thay đổi thể thao, âm nhạc và thời trang

Tiêu Chuẩn Token Là Gì?

Giới Thiệu Về Token ERC-20

AI Sẽ Tác Động Đến Hệ Sinh Thái Nghệ Thuật NFT Như Thế Nào?


Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Bài viết này là một đóng góp từ cộng đồng. Tác giả là Richard Marshall, một luật sư về tiền mã hóa ở Anh.

Quan điểm trong bài viết này là của người đóng góp/tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy.

Tóm lược

Bản chất phi tập trung của tài sản tiền mã hóa tạo ra một số thách thức riêng khi một người chuyển giao tiền mã hóa sau khi qua đời.

Bạn cần xem xét cẩn thận cách định vị, xác định và truy cập tiền mã hóa của mình sau khi qua đời để mang lại lợi ích cho những người thân yêu của bạn.

Có nhiều giải pháp, từ các cụm từ hạt giống được viết ra cho đến các khóa riêng được mã hóa và lệnh bật mở có điều kiện.

Tiền mã hóa của bạn sẽ như thế nào sau khi bạn qua đời?

Khi tiền mã hóa tiếp tục trở nên phổ biến, việc xem xét điều gì sẽ xảy ra với tài sản tiền mã hóa của bạn khi bạn qua đời ngày càng trở nên quan trọng. 

Lập kế hoạch thừa kế là một thông lệ phổ biến để đảm bảo các tài sản truyền thống được phân bổ theo mong muốn của bạn. Nhưng từ khi khái niệm tài sản tiền mã hóa xuất hiện, chúng ta sẽ cần cân nhắc những thách thức riêng khác cần được tính đến. 

Với vô số phần mềm, phần cứng và sàn giao dịch có thể nắm giữ tài sản tiền mã hóa, việc định vị và xác định tài sản tiền mã hóa là trở ngại đầu tiên cần vượt qua khi ai đó qua đời. 

Nếu không thể truy cập ví và tài khoản do thiếu thông tin liên quan đến khóa cá nhân, cụm từ gốc hoặc số pin, mọi nỗ lực xác định vị trí và truy cập các tài sản này đều có thể trở nên vô ích. Điều này có nghĩa là tiền mã hóa của bạn, chẳng hạn như bitcoin, ether hoặc các loại altcoin khác, có thể bị mất vĩnh viễn.  

Đây là cách bạn có thể lập kế hoạch cho tình huống này với tư cách là người nắm giữ tiền mã hóa hoặc khôi phục tài sản của người đã khuất với tư cách là người thụ hưởng.

Cách để lại tiền mã hóa của bạn sau khi qua đời

Nếu bạn muốn chuyển tiền mã hóa của mình sau khi qua đời, điều quan trọng là phải lên kế hoạch sớm. Có nhiều tùy chọn để thực hiện việc này, nhưng các giải pháp phổ biến nhất bao gồm các giải pháp sau. 

Giải pháp vật lý, công nghệ thấp

Giấy và bút 

Ở cấp độ cơ bản, khóa riêng tư và cụm từ hạt giống có thể được viết ra và cất giữ an toàn trong két an toàn cùng với hướng dẫn về cách truy cập tài sản của bạn sau khi bạn qua đời. Sự đơn giản này đi kèm với sự đánh đổi, vì thông tin có thể bị đánh cắp, bị mất hoặc bị hủy trong cuộc đời của bạn hoặc sau khi qua đời. 

Để tăng cường bảo mật, thông tin này có thể được lưu trữ trong một kho bạc an toàn tại các ngân hàng cung cấp bảo hiểm bảo vệ và có sẵn một quy trình nghiêm ngặt để những người thụ hưởng của bạn hoặc người thi hành di chúc của bạn có được quyền truy cập khi bạn mất đi.

USB hoặc ổ cứng 

Một giải pháp thay thế là lưu khóa cá nhân và cụm từ gốc trên USB hoặc ổ cứng ngoài và mật khẩu bảo vệ thông tin này để đảm bảo thông tin không rơi vào tay kẻ xấu. Rủi ro đáng kể nhất là USB hoặc ổ cứng có thể bị hỏng hoặc việc hỏng khiến thông tin không thể truy cập được. Bạn nên tạo nhiều bản sao lưu nếu đây là phương pháp ưa thích của bạn. 

Nếu các tệp được bảo vệ bằng mật khẩu, bạn vẫn cần lưu trữ mật khẩu ở đâu đó, mật khẩu này có thể được ghi lại và lưu trữ an toàn hoặc lưu bằng trình quản lý mật khẩu trực tuyến. 

Các tùy chọn này đi kèm với các rủi ro như trộm cắp và hack, vì vậy những người nắm giữ tiền mã hóa nên lưu ý để đảm bảo những người thụ hưởng của họ hiểu biết về cách khôi phục tài sản thông qua các phương tiện này.

Các giải pháp nâng cao

Email được mã hóa

Khóa riêng tư và cụm từ hạt giống có thể được chia sẻ trong một email được mã hóa tới người nhận đáng tin cậy, với hướng dẫn về cách truy cập tiền sau khi chết. Phương pháp này phụ thuộc rất nhiều vào cá nhân đáng tin cậy để làm theo các hướng dẫn này mà không ảnh hưởng đến tính bảo mật của email được mã hóa trong suốt cuộc đời của bạn. 

Trang web lưu trữ của bên thứ ba cũng có thể được sử dụng để truy cập email được mã hóa, có thể yêu cầu mật khẩu để có quyền truy cập. Tuy nhiên, nếu trang web lưu trữ của bên thứ ba không còn tồn tại, thông tin này có thể bị mất.

Lệnh bật mở có điều kiện - Dead man’s switch

Bạn cũng có thể thiết lập lệnh bật mở có điều kiện, lệnh này sẽ giải phóng khóa riêng của bạn cho người nhận được chỉ định nếu bạn không xác minh được rằng mình còn sống. 

Việc xác minh này có thể đơn giản như truy cập email hoặc thực hiện một tác vụ nhanh và có thể được thiết lập để chạy hàng tuần, hàng tháng hoặc vào các khoảng thời gian khác. Nếu bạn không xác minh được sự hiện diện của mình trong một thời gian nhất định, công tắc của người đã mất sẽ được kích hoạt và thông tin về khóa cá nhân sẽ tự động được tiết lộ cho người nhận được chỉ định của bạn.

Có một lưu ý lớn đối với phương pháp này. Bạn có thể không xác minh được sự hiện diện của mình do các vấn đề khác ngoài cái chết, chẳng hạn như bệnh tật hoặc thiếu kết nối internet. Một vấn đề khác là việc chỉ định ai đó nhận thông tin truy cập tiền mã hóa của bạn có thể không nhất thiết có nghĩa là bạn có ý định để họ hưởng lợi từ những tài sản đó hoặc luật sẽ cho phép hình thức chuyển giao tài sản này trong phạm vi quyền hạn của bạn. 

Nếu bạn quyết định dùng một công tắc của người đã mất trong kế hoạch cuối đời của mình, hãy nhớ tham khảo ý kiến chuyên gia về cách thực hiện điều này một cách an toàn để đảm bảo rằng tài sản được chuyển giao cho người thụ hưởng của bạn.

Khôi phục xã hội thông qua các dịch vụ lưu ký dữ liệu

Bạn có thể sử dụng khôi phục xã hội thông qua các dịch vụ lưu ký dữ liệu, theo đó nhiều người giám hộ được chỉ định để cùng nhau hợp tác khi chủ sở hữu qua đời và khôi phục thông tin truy cập của người đã khuất. 

Nhà cung cấp dịch vụ giám hộ thường yêu cầu xác minh việc qua đời với các tài liệu thích hợp. Một số dịch vụ này được lưu trữ trên các trang web truyền thống, trong khi những dịch vụ khác trực tuyến, cung cấp thêm một lớp bảo mật. 

Khi sử dụng các dịch vụ như vậy, điều cần thiết là chọn những người giám hộ tốt nhất và đặt các điều khoản phù hợp. Điều quan trọng nữa là phải thận trọng khi tiếp cận các dịch vụ lưu ký nếu họ cho phép phần lớn người giám hộ khôi phục khóa riêng tư mà không yêu cầu xác minh cái chết của chủ tài khoản. 

Điều quan trọng nữa là phải nêu rõ liệu những người được chỉ định làm người giám hộ chỉ nhận được thông tin truy cập hay liệu họ cũng nên được hưởng lợi từ tài sản tiền mã hóa hay không. 

Ví hợp đồng thông minh trên Ethereum & Ví kế thừa

Ví hợp đồng thông minh củaEthereumcho phép nhiều bên ký kết và là một lựa chọn tốt để phục hồi xã hội. Bạn có thể tạo một ví đa chữ ký kế thừa với chính bạn và những người thụ hưởng của bạn với tư cách là chủ sở hữu ví. Với phương pháp này, phần lớn các bên sẽ cần xác minh bất kỳ giao dịch nào, ngay cả khi bạn còn sống. 

Khi qua đời, ví sẽ được truy cập bởi những người đồng sở hữu và một hoặc nhiều đại diện cá nhân của người quá cố, do đó chuyển quyền truy cập từ người quá cố sang người thụ hưởng được chỉ định một cách suôn sẻ. 

Một dạng ví kế thừa khác có thể được tạo để cho phép tiền mã hóa được chuyển vào ví và được đặt trong một kho bạc lưu ký an toàn vật lý trong suốt cuộc đời của bạn. Không thể có quyền truy cập của bên thứ ba trong suốt cuộc đời của bạn. Khi qua đời, những người đại diện cá nhân sẽ phải cung cấp bằng chứng về việc qua đời và lệnh của tòa án cho thấy họ có quyền truy cập vào tài sản của người đã khuất, sau đó họ mới có thể truy cập vào ví. Những kho lưu trữ an toàn vật lý như vậy thường cung cấp bảo hiểm bảo vệ. 

Cách để thêm các tài sản tiền mã hóa vào di chúc của bạn 

Có sự khác biệt giữa việc chỉ định ai đó có quyền truy cập vào tiền mã hóa của bạn và việc muốn họ được hưởng lợi từ những tài sản đó. Điều quan trọng là đảm bảo rằng mọi kế hoạch tài sản tiền mã hóa đều được đưa vào kế hoạch bất động sản truyền thống. 

Luật pháp ở mỗi khu vực pháp lý quy định cách thức tài sản có thể được chuyển giao sau khi một người qua đời, thường là thông qua di chúc. Do phần lớn các khu vực pháp lý trên toàn thế giới không công nhận di chúc kỹ thuật số và vẫn dựa vào di chúc trên giấy với chữ ký tươi, điều bắt buộc là phải đảm bảo rằng tất cả các mong muốn liên quan đến tài sản tiền mã hóa của bạn đều được công nhận hợp pháp. 

Nó có thể được thực hiện bằng cách lập di chúc phản ánh cách các khóa riêng tư được chuyển đến người nhận khi qua đời hoặc để làm rõ ai sẽ được hưởng lợi từ các tài sản cơ bản nếu điều này khác với người giám hộ hoặc người được chỉ định. 

Điều gì sẽ xảy ra với các tài sản tiền mã hóa được giữ trên các sàn giao dịch sau khi người dùng qua đời

Các sàn giao dịch tiền mã hóa tập trung thường cung cấp hỗ trợ trong việc định vị và truy cập tài sản tiền mã hóa khi chủ tài khoản qua đời.

Nếu người quá cố sử dụng ứng dụng sàn giao dịch trên điện thoại thông minh hoặc máy tính xách tay của họ và tài khoản được thiết lập để đăng nhập tự động sau khi mở, thì việc xác định tài sản mà người quá cố nắm giữ có thể là một nhiệm vụ đơn giản.

Tuy nhiên, bất kỳ ai xử lý tài sản của người quá cố nên cẩn thận khi truy cập vào các tài khoản của một người sau khi người đó mất. Ví dụ: đây có thể là một tội hình sự ở Anh theo Đạo luật Lạm dụng Máy tính 1990. Mỗi sàn giao dịch cũng có các quy tắc riêng về việc tiết lộ mật khẩu và cấp quyền truy cập của bên thứ ba trong Điều khoản dịch vụ của họ.

Để tránh việc vô tình vi phạm pháp luật, người thi hành di chúc cần liên hệ với các sàn giao dịch để thông báo về việc qua đời và cung cấp mọi thông tin, tài liệu liên quan. Cách đúng đắn để thực hiện việc này thường được quy định trong Điều khoản dịch vụ của sàn giao dịch. Bước này thường yêu cầu bằng chứng về việc qua đời, chẳng hạn như giấy chứng tử và bằng chứng rằng bạn có quyền xử lý tài sản tiền mã hóa của chủ tài khoản đã qua đời. Ví dụ, người thi hành di chúc có thể cung cấp bản sao di chúc hoặc cơ quan tòa án. 

Cách truy cập khóa riêng tư với tư cách người thụ hưởng

Nếu bạn giữ tiền mã hóa của mình trong ví tự quản, chẳng hạn như ví phần cứng hoặc ví giấy, thì điều quan trọng là phải đưa ra kế hoạch để cho phép một số cá nhân đáng tin cậy truy cập vào khóa riêng tư của bạn sau khi bạn qua đời.

Trong hầu hết các trường hợp, có một số cách để lấy lại những tài sản này, ngay cả khi người quá cố không có sẵn kế hoạch. Các tệp chứa khóa riêng tư có thể được lưu trên một trong các thiết bị của họ hoặc có thể tìm thấy các giấy tờ có cụm từ hạt giống trong sổ ghi chép hoặc két sắt của họ. Nhưng nếu người quá cố đã thực hiện các bước bổ sung để bảo vệ khóa riêng của họ, chẳng hạn như thông qua mã hóa hoặc mật khẩu, thì việc xác định vị trí khóa riêng tư sẽ trở nên khó khăn hơn nhiều. Điều này cũng có nghĩa là tài sản kỹ thuật số của người đã khuất có thể bị mất mãi mãi.

Bạn có thể để lại hoạt động đào hoặc vai trò trong DAO sau khi qua đời không? 

Có những câu hỏi xung quanh việc liệu các trò chơi chơi để kiếm tiền có nên tiếp tục được chơi sau khi chết hay không và nếu có thì bởi ai. Ngoài ra còn có tranh cãi xung quanh việc ai sẽ được hưởng lợi từ tiền bản quyền của NFT hoặc các tác phẩm chưa được đúc, cũng như điều gì sẽ xảy ra nếu người quá cố từng tham gia vào hoạt động đào, airdrop tiền mã hóa hoặc tham gia DAO. 

Tất cả những điều này có thể được làm rõ trong di chúc hoặc thư nguyện vọng kèm theo, nhưng phải suy nghĩ đầy đủ về tất cả các vấn đề và thực tế có thể xảy ra. 

Tổng kết 

Có một kế hoạch để lại thừa kế mà nhờ đó có thể định vị, xác định và truy cập tài sản tiền mã hóa của bạn khi qua đời là điều quan trọng. Tốt nhất là bạn nên thêm kế hoạch tài sản tiền mã hóa trong quy trình thiết lập di chúc tổng thể của mình. Bạn phải đảm bảo di chúc được công nhận về mặt pháp lý và phần tài sản tiền mã hóa đáp ứng các yêu cầu về quyền tài phán tại địa phương của bạn. 

Nếu không có điều này, những người thụ hưởng của bạn có thể phải tranh giành tài sản tiền mã hóa thông qua các quy trình pháp lý phức tạp hoặc tài sản tiền mã hóa của bạn có thể bị mất vĩnh viễn.

Đọc thêm:

Ví tiền mã hóa là gì?

Cách bảo vệ tiền mã hóa của bạn

Thuật ngữ: Khóa riêng tư

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Tóm lược

Stablecoin là các loại tiền mã hóa được gắn với một tài sản có giá cả ổn định, chẳng hạn như tiền pháp định hoặc kim loại quý. 

Các stablecoin được thiết kế để duy trì mức giá tương đối ổn định để người dùng có thể tránh được những rủi ro biến động phổ biến trên thị trường tiền mã hóa.

Có ba loại stablecoin: được đảm bảo bởi tiền pháp định, được đảm bảo bởi tiền mã hóa và theo thuật toán.

Do tính năng sử dụng thực tế của chúng và vốn hóa thị trường lớn, các cơ quan quản lý nhà nước đang bắt đầu rà soát kỹ lưỡng hơn với các stablecoin.

Giới thiệu

Không phải đồng tiền mã hóa nào cũng có tính chất biến động giá cả. Trên thực tế, một trong số chúng được thiết kế đặc biệt để duy trì một mức giá cố định, đó chính là các đồng stablecoin. Trong một không gian mà các đồng coin và token có thể sụp đổ chỉ sau một đêm, chúng ta có thể nhận ra một nhu cầu lớn về các loại tiền tệ kết hợp các lợi ích của blockchain mà vẫn giữ được mức giá ổn định. Nếu bạn chưa bắt đầu sử dụng stablecoin khi giao dịch hoặc đầu tư, bạn nên tìm hiểu thêm về chúng cũng như những lợi ích và hạn chế mà chúng mang lại.

Stablecoin là gì trong lĩnh vực tiền mã hóa?

Stablecoin là các tài sản kỹ thuật số theo sát giá của tiền pháp định hoặc các tài sản khác. Ví dụ: bạn có thể mua các token được neo giá với USD, Euro, Yên, thậm chí cả vàng và dầu. Một stablecoin cho phép chủ sở hữu chốt lãi và lỗ, chuyển giá trị ở mức giá ổn định trên các mạng blockchain ngang hàng.

Bitcoin (BTC), Ether (ETH) và các loại altcoin khác luôn biến động trong suốt thời gian chúng xuất hiện. Mặc dù điều này tạo ra nhiều cơ hội để đầu cơ, nhưng nó cũng có những nhược điểm. Sự biến động giá cả khiến việc sử dụng các đồng tiền mã hóa cho các khoản thanh toán hàng ngày trở nên khó khăn. Ví dụ: các cửa hàng có thể nhận 5 USD bằng BTC cho một ly cà phê một ngày, nhưng đến ngày hôm sau, giá trị của BTC đó có thể sẽ giảm đi một nửa. Điều này làm cho việc lập kế hoạch và vận hành một công việc kinh doanh chấp nhận thanh toán bằng tiền mã hóa trở nên khó khăn hơn.

Trước đây, các nhà đầu tư và giao dịch tiền mã hóa không có cách nào để chốt lợi nhuận hoặc tránh sự biến động mà không chuyển đổi tiền mã hóa trở lại thành tiền pháp định. Việc tạo ra các stablecoin đã cung cấp một giải pháp đơn giản cho hai vấn đề này. Ngày nay, bạn có thể dễ dàng tham gia và thoát khỏi sự biến động của tiền mã hóa bằng cách sử dụng các loại stablecoin như TrueUSD (TUSD).

Stablecoin hoạt động như thế nào?

Tạo một đồng coin theo dõi giá cả hoặc giá trị của hàng hóa khác yêu cầu một cơ chế neo. Có nhiều cách để thực hiện việc này và hầu hết dựa vào một tài sản khác đóng vai trò là tài sản thế chấp. Một số phương pháp đã được chứng minh là thành công hơn những phương pháp khác, nhưng vẫn không có cái gì thực sự gọi là "neo chắc 100%" .

Các stablecoin được đảm bảo bởi tiền pháp định

Một stablecoin được đảm bảo bởi tiền pháp định sẽ dự trữ một loại tiền pháp định, chẳng hạn như USD hoặc GBP. Ví dụ: mỗi TUSD được đảm bảo bằng một USD ngoài đời thực, làm tài sản thế chấp. Sau đó, người dùng có thể chuyển đổi từ tiền pháp định thành một stablecoin và ngược lại với tỷ giá neo.

Các loại stablecoin được đảm bảo bởi tiền mã hoá

Các stablecoin được đảm bảo bởi tiền mã hoá tương tự như các stablecoin được đảm bảo bởi tiền pháp định. Nhưng thay vì sử dụng đô-la Mỹ hoặc một loại tiền tệ khác làm tài sản dự trữ, tiền mã hóa hoạt động như một tài sản thế chấp. Khi thị trường tiền mã hóa có nhiều biến động, các stablecoin được đảm bảo bằng tiền mã hóa thường được thế chấp quá mức như một biện pháp chống lại sự biến động giá.

Các stablecoin được hỗ trợ bởi tiền mã hóa sử dụng các hợp đồng thông minh để quản lý việc đúc thêm tiền và đốt tiền. Điều này làm cho quy trình đáng tin cậy hơn vì người dùng có thể kiểm tra các hợp đồng một cách độc lập. Tuy nhiên, một số stablecoin được hỗ trợ bởi tiền mã hóa được điều hành bởi các Tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), nơi cộng đồng có thể bỏ phiếu cho những thay đổi trong dự án. Trong trường hợp này, bạn sẽ phải tham gia hoặc chỉ tin tưởng vào DAO để đưa ra quyết định tốt nhất.

Hãy xem xét một ví dụ. Để đúc 100 DAI được neo giá với USD, bạn sẽ cần cung cấp 150 USD tiền mã hóa như tài sản thế chấp gấp 1,5 lần. Khi bạn đã có DAI của mình, bạn có thể sử dụng nó theo cách bạn muốn. Bạn có thể chuyển nó, đầu tư với nó, hoặc đơn giản là giữ nó. Nếu bạn muốn lấy lại tài sản thế chấp của mình, bạn sẽ cần trả lại 100 DAI. Tuy nhiên, nếu tài sản thế chấp của bạn giảm xuống dưới một tỷ lệ tài sản đảm bảo nhất định hoặc giá trị của khoản vay, nó sẽ bị thanh lý.

Khi stablecoin có giá dưới 1 USD, những người nắm giữ được khuyến khích trả lại stablecoin của họ để lấy tài sản thế chấp. Điều này làm giảm nguồn cung của stablecoin được đảm bảo bởi tiền mã hóa, khiến giá tăng trở lại 1 USD. Khi giá của nó lên trên 1 USD , người dùng được khuyến khích tạo token, tăng nguồn cung và làm giảm giá. DAI là một ví dụ, nhưng tất cả các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền mã hóa đều là sự kết hợp giữa lý thuyết trò chơi và các thuật toán trên chuỗi để khuyến khích sự ổn định giá cả.

Các stablecoin thuật toán

Các stablecoin thuật toán có một cách tiếp cận khác bằng cách loại bỏ nhu cầu dự trữ. Thay vào đó, các thuật toán và hợp đồng thông minh quản lý việc nguồn cung token đã phát hành. Mô hình này hiếm hơn nhiều so với các stablecoin được đảm bảo bởi tiền mã hóa hoặc tiền pháp định bởi để vận hành nó thành công khá khó.

Về cơ bản, một hệ thống stablecoin theo thuật toán sẽ làm giảm nguồn cung token nếu giá giảm xuống dưới giá của loại tiền pháp định mà nó theo dõi. Điều này có thể được thực hiện thông qua stake, đốt hoặc mua lại. Nếu giá vượt qua giá trị của tiền pháp định, các token mới sẽ được đưa vào lưu thông để làm giảm giá trị của stablecoin.

Ưu điểm của các stablecoin là gì?

Stablecoin là công cụ linh hoạt và mạnh mẽ dành cho các nhà đầu tư, nhà giao dịch và người dùng tiền mã hóa. Điểm mạnh chính của chúng gồm: 

1. Stablecoin có thể được sử dụng để thanh toán hằng ngày. Các doanh nghiệp và cá nhân coi trọng sự ổn định. Do tính biến động cao, tiền mã hóa không được sử dụng rộng rãi để xử lý thanh toán hằng ngày. Các stablecoin lớn có thành tích giữ ổn định giá cả, khiến chúng khá đáng tin cậy và phù hợp để sử dụng hàng ngày.

2. Stablecoin có những lợi ích được hưởng từ công nghệ blockchain. Bạn có thể gửi stablecoinlecoin cho bất kỳ ai trên toàn cầu có ví tiền mã hóa tương thích (có thể được tạo miễn phí trong vài giây). Việc chi tiêu gấp đôi và giao dịch sai hầu như không thể thực hiện được. Những phẩm chất này và hơn thế nữa đã khiến các stablecoin trở nên cực kỳ linh hoạt.

3. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư có thể sử dụng stablecoin để phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư của họ. Phân bổ một tỷ lệ phần trăm nhất định của danh mục đầu tư cho stablecoin là một cách hiệu quả để giảm rủi ro tổng thể. Toàn bộ danh mục đầu tư của bạn sẽ có khả năng chống lại sự biến động giá của thị trường tốt hơn và bạn cũng sẽ có sẵn tiền trong trường hợp cơ hội tốt xuất hiện. Bạn cũng có thể bán tiền mã hóa để lấy stablecoin trong thời kỳ thị trường suy thoái và mua lại chúng với giá thấp hơn (tức là bán khống). Stablecoin cho phép bạn nhập và thoát các vị thế một cách thuận tiện mà không cần phải rút tiền ra ngoài chuỗi.

Nhược điểm của các stablecoin là gì?

Mặc dù có tiềm năng hỗ trợ việc sử dụng tiền mã hoá rộng rãi, nhưng stablecoin vẫn có những hạn chế: 

1. Stablecoin không phải lúc nào cũng giữ được giá cả ổn định. Trong khi một số dự án lớn có thành tích tốt, thì cũng có nhiều dự án thất bại. Khi một stablecoin gặp vấn đề liên tục trong việc duy trì neo, nó có thể mất giá trị đáng kể.

2. Thiếu minh bạch. Không phải tất cả các stablecoin đều phát hành kiểm toán công khai đầy đủ và nhiều loại chỉ cung cấp chứng thực thông thường. Kế toán tư nhân thực hiện những việc này, thay mặt cho các nhà phát hành stablecoin.

3. Các loại stablecoin được thế chấp bằng tiền pháp định thường có tính tập trung hơn so với các loại tiền mã hóa khác. Một tổ chức trung tâm nắm giữ tài sản thế chấp và cũng có thể phải tuân theo các quy định tài chính bên ngoài. Điều này cho phép họ kiểm soát đáng kể đồng tiền. Bạn cũng cần phải đặt niềm tin rằng tổ chức phát hành có các khoản dự trữ mà họ yêu cầu. 

4. Cả stablecoin được thế chấp và không được thế chấp dựa rất nhiều vào cộng đồng của chúng để hoạt động. Việc có các cơ chế quản trị mở trong các dự án tiền mã hóa là điều phổ biến, có nghĩa là người dùng có tiếng nói trong việc phát triển và vận hành mỗi dự án. Do đó, bạn cần phải tham gia hoặc tin tưởng vào các nhà phát triển và cộng đồng để điều hành dự án một cách có trách nhiệm.

Các ví dụ về stablecoin

Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền mã hóa: MakerDAO (DAI)

DAI là một trong những stablecoin được đảm bảo bằng tiền mã hóa nổi tiếng nhất neo theo giá USD trên Ethereum. Đồng tiền này được quản lý bởi cộng đồng MakerDAO nắm giữ token quản trị MKR. Bạn có thể sử dụng MKR để tạo và bỏ phiếu cho các đề xuất thay đổi dự án. DAI được thế chấp quá mức để đối phó với sự biến động của tiền mã hóa và người dùng tham gia vào Vị trí nợ thế chấp (CDP) để quản lý tài sản thế chấp của họ. Toàn bộ quá trình diễn ra trên hợp đồng thông minh.

Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền pháp định: TrueUSD (TUSD)

TUSD là một stablecoin được neo bằng USD có thể kiểm chứng độc lập. Đây là stablecoin đầu tiên kiểm soát việc đúc tiền theo chương trình với xác minh trực tuyến ngay lập tức về dự trữ USD được giữ ngoài chuỗi. Dự trữ của TUSD được theo dõi bằng cách sử dụng Bằng chứng dự trữ Chainlink để chủ sở hữu có thể tự xác minh rằng TUSD của họ được hỗ trợ bởi USD được giữ trong dự trữ.

Các stablecoin có được quản lý không?

Các stablecoin đã thu hút sự quan tâm của các nhà quản lý trên toàn thế giới do sự kết hợp độc đáo giữa tiền pháp định và tiền mã hóa. Khi duy trì mức giá ổn định, chúng hữu ích vì nhiều lý do hơn chỉ là đầu cơ. Chúng cũng có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tốc độ cao trên phạm vi quốc tế với chi phí thấp. Một số quốc gia thậm chí đang thử nghiệm tạo ra các stablecoin của riêng họ. Vì stablecoin là một loại tiền mã hóa, nó có thể sẽ cần tuân theo các quy định tương tự như tiền mã hóa theo khu vực tài phán địa phương của bạn. Việc phát hành stablecoin với dự trữ tiền pháp định có thể sẽ cần sự chấp thuận của cơ quan quản lý.

Tổng kết

Ngày nay, thật khó để tìm thấy một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch không nắm giữ một stablecoin nào đó. Stablecoin thường được sử dụng trong các sàn giao dịch tiền mã hóa để các nhà giao dịch có thể nhanh chóng tận dụng các cơ hội thị trường mới. Như chúng ta đã thảo luận, chúng cũng rất hữu ích để nhà đầu tư có thể vào và thoát các vị thế mà không cần phải rút tiền thành tiền pháp định. Ngoài giao dịch và đầu tư, các stablecoin có thể được sử dụng để thanh toán và chuyển khoản quốc tế.

Mặc dù các stablecoin là một phần không thể thiếu của tiền mã hóa và cho phép tạo ra một hệ thống tài chính mới, bạn không nên đánh giá thấp những rủi ro. Chúng ta đã thấy vẫn có các dự án stablecoin không thể giữ giá trị của mình ổn định, thiếu dự trữ và gặp các vấn đề pháp lý. Vì vậy, mặc dù các stablecoin là công cụ cực kỳ linh hoạt, nhưng đừng quên chúng vẫn là một loại tiền mã hóa và có những rủi ro tương tự. Bạn có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, nhưng hãy đảm bảo tự nghiên cứu trước khi đầu tư hoặc giao dịch và không đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Tóm lược

NFT là các tài sản kỹ thuật số độc nhất thể hiện quyền sở hữu đối với các mặt hàng cụ thể, chẳng hạn như vé xem buổi hòa nhạc ảo hoặc các tác phẩm nghệ thuật quý hiếm.

NFT được lưu trữ trên blockchain, có nghĩa là chúng không thể dễ dàng chỉnh sửa, bị sao chép hoặc nhân bản. Vì vậy, chúng có thể hoạt động như một bằng chứng về quyền sở hữu có thể kiểm chứng công khai trên cơ sở dữ liệu phi tập trung.

Các NFT mang đến cho các nhà sáng tạo những cơ hội kiếm tiền mới, thúc đẩy sự đổi mới và hỗ trợ sự phát triển của các ngành công nghiệp sáng tạo.

"Không thể thay thế" có nghĩa là gì?

Thuật ngữ “không thể thay thế (non-fungible)” đề cập đến bản chất không thể thay thế được của một mặt hàng. Không thể đổi trực tiếp một mặt hàng không thể thay thế cho một mặt hàng khác có cùng giá trị vì cả hai mặt hàng đều có những đặc điểm khác nhau. Điều này có nghĩa là các mặt hàng không thể thay thế không thể được giao dịch trên quy mô tiêu chuẩn vì giá trị của chúng bắt nguồn từ tính độc đáo và giá trị chủ quan mà người mua đặt vào chúng.

Các tài sản có thể thay thế như tiền tệ được trao đổi dễ dàng vì tính đồng nhất của chúng. Ngược lại, các tài sản không thể thay thế là các tài sản khác biệt và không thể thay thế cho nhau, có thể thu hút những nhà sưu tập muốn có được thứ gì đó thực sự độc đáo.

Token không thể thay thế (Non-fungible Token, NFT) nghĩa là gì?

NFT là một token mật mã được lưu trữ trên một blockchain và nó có thể được sử dụng để đại diện cho một tài sản kỹ thuật số. Tính không thể thay thế của NFT định nghĩa chúng là các tài sản kỹ thuật số đại diện cho quyền sở hữu đối với các mặt hàng độc nhất vô nhị như tác phẩm nghệ thuật, vật phẩm trò chơi điện tử, thẻ giao dịch, bất động sản ảo và các hàng hóa kỹ thuật số khác.

Trong những năm gần đây, các NFT đã trở nên phổ biến như một cách để những nhà sáng tạo kiếm tiền từ các sáng tạo kỹ thuật số của họ và để người sưu tập sở hữu các tài sản kỹ thuật số độc đáo.

NFT hoạt động như thế nào?

Các NFT dựa trên công nghệ blockchain, cung cấp một sổ cái phi tập trung ghi lại các giao dịch và chi tiết quyền sở hữu. Bản chất minh bạch và bất biến của nó cho phép truy tìm rõ ràng lịch sử quyền sở hữu của một NFT. Điều này xác minh tính xác thực và tính hợp pháp của NFT khi nó đổi chủ theo thời gian.

Một công nghệ cơ bản khác của các NFT là hợp đồng thông minh, về cơ bản là các chương trình tự thực hiện. Các hợp đồng thông minh cho phép tạo, quản lý và chuyển giao các NFT mà không cần bên trung gian bằng cách tự động hóa và thực thi các điều kiện liên quan.

Một khía cạnh quan trọng của NFT là việc triển khai các tiêu chuẩn token. Chúng đảm bảo khả năng tương tác và tính nhất quán trên các nền tảng khác nhau bằng cách xác định các quy tắc và chức năng để tạo, quản lý và chuyển giao các NFT. Ví dụ: các tiêu chuẩn token được áp dụng rộng rãi nhất cho NFT là ERC-721 trên Ethereum và BEP-721 trên BNB Chain.

Quá trình tạo NFT thường được gọi là đúc. Sử dụng các hợp đồng thông minh, đúc chuyển đổi các tệp kỹ thuật số thành tài sản kỹ thuật số trên một blockchain. Khi mua một NFT, về cơ bản, bạn có được quyền sở hữu mã định danh duy nhất (hoặc ID token) được liên kết với tài sản kỹ thuật số cụ thể đó. Do đó, chủ sở hữu mã có độc quyền sử dụng, hiển thị và tương tác với nội dung đó.

NFT có thể dùng để làm gì?

Các NFT đã bắt đầu xác định lại khái niệm quyền sở hữu và giá trị trong thế giới kỹ thuật số, tạo cơ hội mới cho những nhà sáng tạo và người tiêu dùng. Dưới đây là một số ứng dụng NFT phổ biến:

NFT tác phẩm nghệ thuật

Nghệ thuật NFT cung cấp cho các nghệ sĩ một cách mới để kiếm tiền từ tác phẩm của họ. Bằng cách token hóa tác phẩm nghệ thuật của họ, nhà sáng tạo có thể bán các bản sao kỹ thuật số độc nhất, giữ nguyên tính nguyên bản và sự khan hiếm của từng tác phẩm. Nghệ thuật NFT cũng cho phép các nhà sưu tập trưng bày các tác phẩm của họ trong các phòng trưng bày ảo, giao dịch chúng hoặc thậm chí cho người khác mượn.

NFT game

Các trò chơi NFT kết hợp các NFT dưới dạng đồ sưu tầm kỹ thuật số, chẳng hạn như vật phẩm và nhân vật trong trò chơi. NFT cũng có thể đại diện cho bất động sản ảo mà người chơi có thể giao dịch. Điều này có khả năng tạo ra một hệ sinh thái trò chơi, nơi người chơi có thể kiếm tiền từ thành tích và tài sản trong trò chơi của họ, đồng thời tạo ra một thị trường thứ cấp.

Stake NFT

Hoạt động stake NFT cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách stake NFT của họ làm tài sản thế chấp. Điều này đã có thể được thực hiện trên một số nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi), cho phép chủ sở hữu NFT kiếm được tiền lãi trong khi vẫn giữ quyền sở hữu NFT của họ.

Vé NFT

Các NFT có thể hữu ích cho việc quản lý vé. Ví dụ: người tổ chức sự kiện có thể phát hành các NFT dưới dạng vé cung cấp bằng chứng bất biến về quyền sở hữu và sự tham dự. Ngoài ra, các vé NFT có thể được chuyển nhượng và bán lại mà không cần đến bên thứ ba. Các vé NFT cũng có thể đi kèm với các lợi ích độc quyền, chẳng hạn như quyền truy cập vào các khu vực VIP, hàng hóa độc quyền hoặc nội dung kỹ thuật số đặc biệt.

Các trò chơi NFT phổ biến

CryptoPunks

CryptoPunks là một trong những dự án NFT sớm nhất và mang tính biểu tượng nhất. Nó được ra mắt vào năm 2017 và bao gồm 10.000 nhân vật pixel 8 bit nghệ thuật độc đáo, được tạo bằng thuật toán. Mỗi nhân vật CryptoPunk có những đặc điểm và thuộc tính khác nhau, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với những người sưu tầm.

Bạn thậm chí có thể đã thấy những người nổi tiếng sử dụng những nhân vật này làm hình đại diện trên mạng xã hội của họ. Thành công của dự án đã tạo tiền đề cho một kỷ nguyên mới của nghệ thuật kỹ thuật số và đồ sưu tầm.

Bored Ape Yacht Club

Câu lạc bộ du thuyền Bored Ape (BAYC) là một bộ sưu tập gồm 10.000 nhân vật hoạt hình vượn vẽ tay độc đáo, mỗi nhân vật có các đặc điểm khác nhau. Những tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số này đóng vai trò là đồ sưu tầm và cấp cho chủ sở hữu của chúng quyền truy cập vào các sự kiện và không gian ảo độc quyền. Do đó, các NFT này làm mờ ranh giới giữa nghệ thuật kỹ thuật số và dịch vụ trải nghiệm.

Decentraland

Decentraland là một nền tảng thực tế ảo (VR) được xây dựng trên blockchain Ethereum. Nó có một thị trường phi tập trung dành cho NFT cho phép người dùng giao dịch các lô đất ảo và các vật phẩm khác nhau trong trò chơi. Decentraland đi đầu trong lĩnh vực bất động sản ảo và metaverse.

Những quan niệm sai lầm phổ biến về NFT

NFT hoàn toàn an toàn

Như chúng ta đã biết, NFT kế thừa các tính năng bảo mật của các blockchain mà chúng được tạo ra. Tuy nhiên, vẫn có nguy cơ gian lận và lừa đảo gắn liền với chúng. Điều này có thể bao gồm các nỗ lực lừa đảo hoặc tin tặc khai thác lỗ hổng hợp đồng thông minh. Ngoài ra còn có khả năng các NFT giả mạo và sao chép trái phép tài liệu có bản quyền. 

Một khía cạnh khác cần xem xét là giá trị lâu dài của NFT. Mặc dù một số NFT đã đạt được mức giá cao ngất ngưởng, nhưng thị trường có thể biến động và mang tính đầu cơ. Như với bất kỳ khoản đầu tư nào, sự ổn định lâu dài không được đảm bảo.

Đồng thời, tính bảo mật của NFT có thể bị ảnh hưởng bởi blockchain mà nó được tạo ra. Vì một số blockchain có thể có hệ sinh thái phát triển tốt và bảo mật mạnh mẽ hơn các blockchain khác nên việc bảo mật NFT có xu hướng thay đổi.

NFT và tiền mã hóa giống nhau

Mặc dù cả NFT và tiền mã hóa đều là tài sản kỹ thuật số sử dụng công nghệ blockchain, nhưng chúng có các mục đích và đặc điểm khác nhau. Tiền mã hóa thường được thiết kế để tạo thuận lợi cho các giao dịch. Chúng cũng có thể thay thế được, nghĩa là mỗi đơn vị có thể đổi lấy một đơn vị khác có cùng loại tiền. Ví dụ: bạn có thể đổi một bitcoin này lấy một bitcoin khác mà không có bất kỳ sự khác biệt nào về giá trị.

Mặt khác, các NFT là tài sản kỹ thuật số độc nhất. Chúng không thể thay thế được, nghĩa là mỗi loại có những đặc điểm riêng biệt và không thể trao đổi trực tiếp với một NFT khác trên cơ sở một đổi một. Nói tóm lại, các NFT có được giá trị từ tính độc đáo và sự khan hiếm của chúng.

Tổng kết

NFT là các tài sản kỹ thuật số độc nhất được tạo ra trên blockchain, thiết lập quyền sở hữu và xác minh tính xác thực của các mặt hàng mà chúng đại diện. Chúng đã trở nên phổ biến dưới dạng nhiều ứng dụng, cung cấp cho các nhà sáng tạo những cách mới để kiếm tiền từ tác phẩm của họ và người sưu tập có cơ hội sở hữu và trưng bày các tài sản độc đáo.

Tuy nhiên, các NFT cũng đi kèm với những rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như gian lận và biến động thị trường. Mặc dù NFT có một số điểm tương đồng với tiền mã hóa, nhưng chúng được phân biệt bởi bản chất không thể thay thế, điều này cho phép các NFT mang tới các cơ hội kỹ thuật số độc đáo.

Đọc thêm:

Nghệ sĩ NFT Beeple là ai và tại sao lại nổi tiếng?

Các NFT Động Là Gì Và Nó Đã Được Phát Triển Như Thế Nào?

7 Điều Bạn Nên Biết Về Các NFT

Tiêu Chuẩn Token Là Gì?


Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Cá voi tiền mã hoá là những cá nhân hoặc tổ chức nắm giữ một lượng lớn tiền mã hoá và có thể tác động đến thị trường bằng các giao dịch của họ. 

Bạn có thể phát hiện cá voi này bằng cách kiểm tra các trình khám phá blockchain để biết các giao dịch lớn, cũng như các nền tảng truyền thông xã hội để biết thông tin cập nhật từ cá voi và các tài khoản theo dõi hoạt động của cá voi.

Mặc dù hoạt động của các cá voi có thể cung cấp thông tin chi tiết hữu ích, nhưng việc dựa vào hoạt động đó để đưa ra quyết định giao dịch có thể mang lại rủi ro.

Giới thiệu

Cá voi tiền mã hoá là những cá nhân hoặc tổ chức nắm giữ một lượng lớn tiền mã hoá, đã tích lũy được lượng nắm giữ đáng kể của họ thông qua các khoản đầu tư ban đầu, hoạt động đào hoặc các phương tiện khác. Với việc nắm giữ tiền mã hóa đáng kể trong tầm tay, các cá voi có khả năng tác động đến thị trường bằng cách mua hoặc bán một lượng lớn tài sản, gây ra biến động giá.

Trong thế giới tiền mã hóa, cá voi thường gắn liền với mức độ biến động cao. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư theo dõi những người này chặt chẽ — hành động được gọi là “quan sát cá voi” — để có được thông tin chi tiết có giá trị và đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt.

Điều gì khiến một người nắm giữ tiền mã hoá được gọi là “cá voi”?

Mặc dù cá voi là cá nhân hoặc tổ chức nắm giữ một lượng lớn tiền mã hoá, nhưng không có số lượng tài sản tiền mã hóa cố định mà ai đó phải nắm giữ để được coi là cá voi. Thuật ngữ này là tương đối và phụ thuộc vào loại tiền mã hoá cụ thể được đề cập.

Người nắm giữ tiền mã hoá có thể được xem là cá voi nếu họ nắm giữ một tỷ lệ phần trăm đáng kể trong tổng nguồn cung của một loại tiền mã hoá cụ thể và có thể tác động đến biến động giá bằng cách thực hiện giao dịch. 

Nói một cách dễ hiểu, nếu ai đó nắm giữ 1 triệu USD tài sản có vốn hóa thị trường là 100 triệu USD thì được xem là cá voi, còn nếu một người khác nắm giữ 1 triệu USD tài sản có vốn hóa thị trường là 30 tỷ USD thì sẽ không được xem là cá voi. Mặc dù mỗi người đều có 1 triệu USD tài sản tiền mã hóa, nhưng cái trước có nhiều quyền lực hơn để tác động đến thị trường hơn so với trường hợp sau.

Cách phát hiện cá voi tiền mã hóa

Nhờ tính minh bạch, tính bất biến và tính mở của công nghệ blockchain, có rất nhiều cách để phát hiện hoạt động của cá voi. Tuy nhiên, đây không phải lúc nào cũng là một nhiệm vụ dễ dàng. Cá voi thường sử dụng các chiến thuật sáng tạo để chuyển tiền một cách bí mật nhằm che giấu danh tính và mức độ nắm giữ của họ. Tuy nhiên, có một số chỉ số có thể giúp xác định các cá voi tiền mã hóa tiềm năng và hoạt động của chúng.

Phân tích các mô hình giao dịch là điểm khởi đầu tốt trong việc xác định hoạt động của cá voi. Cá voi được biết là tác động đến thị trường bằng cách thực hiện các giao dịch lớn có thể khiến giá tăng hoặc giảm đột ngột. Bạn có thể xác định hoạt động tiềm năng của cá voi bằng cách tìm kiếm các hình mẫu bất thường.

Bạn cũng có thể tìm kiếm các giao dịch lớn bằng cách sử dụng các trình khám phá blockchain như Etherscan hoặc Blockchain.com. Khi bạn thấy một lượng lớn tiền mã hóa được di chuyển, đó có thể là dấu hiệu cho thấy một cá voi đang hoạt động.

Một cách khác để xác định hoạt động của cá voi là chú ý đến các nền tảng truyền thông xã hội, đặc biệt là Twitter. Cá voi thường chia sẻ ý kiến của họ về tiền mã hóa, xu hướng thị trường và chiến lược đầu tư trên mạng xã hội. Bạn có thể hiểu rõ hơn về chuyển động của cá voi bằng cách xem các bài đăng hoặc nhận xét từ các tài khoản này.

Ngoại trừ những cá voi lớn tiếng hơn thường công bố tài sản của họ trên mạng xã hội, cá voi có thể hoạt động dưới tên giả hoặc chia tài sản của họ cho nhiều ví để tránh thu hút sự chú ý đến tài sản của họ.

Theo dõi cá voi: Các nhà đầu tư tiền mã hóa có nên theo dõi động thái của cá voi không?

Theo dõi cá voi tiền mã hóa có thể có lợi cho các nhà đầu tư. Một trong những lợi thế chính là đạt được cái nhìn sâu sắc về tâm lý thị trường. Khi cá voi thực hiện các giao dịch lớn, hành động của chúng có thể ảnh hưởng đáng kể đến định hướng của các nhà đầu tư về một tài sản cụ thể.

Nếu cá voi bắt đầu bán một lượng lớn tài sản nắm giữ của họ trong một tài sản cụ thể, thì niềm tin của các nhà đầu tư có thể bị lung lay, dẫn đến áp lực giảm giá tài sản lớn hơn. Ngược lại, cá voi có thể đẩy giá của một tài sản lên, dẫn đến tâm lý lạc quan hơn giữa các nhà đầu tư. Được thông báo về các hoạt động giao dịch cá voi sớm hơn những người khác có thể giúp bạn dẫn đầu đám đông.

Ngoài việc cung cấp thông tin chi tiết về tâm lý thị trường và cơ hội kiếm lợi nhuận tiềm năng, hoạt động của cá voi cũng có thể gợi ý về thông tin không công khai có thể làm thay đổi thị trường. Quan sát hành vi của cá voi có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc sớm về những phát triển này, điều này có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt về các khoản đầu tư của họ. 

Chẳng hạn, một con cá voi có thể có nắm được thông tin ngoài luồng cho một mối quan hệ hợp tác sắp xảy ra giữa một dự án DeFi và một thương hiệu tiêu dùng lớn. Và với nguồn tin mật này, cá voi có thể mua một lượng lớn các token, đẩy giá của tài sản này lên cao. Các nhà đầu tư phát hiện ra giao dịch này sau đó có thể ngoại suy nếu đó thực sự là dấu hiệu của mối quan hệ đối tác tiềm năng này hoặc nếu cá voi thực hiện giao dịch vì những lý do khác.

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng các nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào hành động của cá voi để đưa ra quyết định giao dịch vì cách tiếp cận này rất rủi ro. Cá voi có thể và đang thao túng thị trường để thu lợi cho mình bằng cách gây thiệt hại cho những người khác. Họ có thể mua một số lượng lớn token để tăng giá, sau đó bán các token trước khi những người khác có thể xác định chiến thuật của họ. 

Một nhược điểm tiềm năng khác của việc theo dõi cá voi là sự bất cân xứng về thông tin gây bất lợi cho các nhà giao dịch nhỏ hơn. Cá voi thường có quyền tiếp cận vào thông tin độc quyền mà các nhà giao dịch nhỏ hơn không có, và các nhà đầu tư nên thực hiện nghiên cứu cơ bản kỹ lưỡng để đảm bảo họ không trở thành nạn nhân của các kế hoạch bơm và xả.

Điều quan trọng cần nhớ là cá voi, giống như bất kỳ nhà đầu tư nào khác, có thể đưa ra quyết định cảm tính không dựa trên phân tích hợp lý. Do đó, việc theo dõi cá voi mà không có nghiên cứu đầy đủ có thể dẫn đến các quyết định đầu tư sai lầm.

Tổng kết

Hoạt động quan sát cá voi có thể mang lại thông tin sâu sắc và có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt. Nó cũng có thể cảnh báo bạn về bất kỳ biến động giá tiềm ẩn nào hoặc giúp bạn khám phá thông tin độc quyền.

Tuy nhiên, việc theo dõi cá voi không nên thay thế nghiên cứu chuyên sâu về các token và dự án. Các nhà đầu tư hy vọng giao dịch tiền mã hóa nên tránh đưa ra quyết định đầu tư hoàn toàn dựa trên hoạt động của cá voi. Tập trung vào các nguyên tắc cơ bản về tiền mã hóa như tokenomic và tính thanh khoản là chìa khóa để đưa ra quyết định thông minh khi nói đến việc nắm giữ tiền mã hóa của bạn.

Đọc thêm:

Hướng dẫn các chiến lược giao dịch tiền mã hóa cho người mới bắt đầu

Chỉ Số Sợ Hãi Và Tham Lam (Fear & Greed) Dành Cho Tiền Mã Hoá Là Gì?

Tâm Lý Thị Trường Tiền Mã Hoá Là Gì?

Tâm lý trong các chu kỳ thị trường

Năm Chiến Lược Quản Lý Rủi Ro


Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Hoạt động đào tiền mã hóa giúp xác minh và xác thực các giao dịch blockchain. Nó cũng đề cập đến quá trình tạo ra các đơn vị tiền mã hóa mới.

Công việc này được thực hiện bởi các thợ đào, đòi hỏi các thiết bị máy tính chuyên sâu, nhưng đó cũng là thứ giúp cho mạng blockchain được an toàn.

Đào tiền mã hóa là gì?

Hoạt động đào tiền mã hóa giúp đảm bảo tính bảo mật và phi tập trung cho các các loại tiền mã hóa như Bitcoin, dựa trên cơ chế đồng thuận Proof of Work (PoW). Khai thác/đào tiền mã hóa là quá trình mà trong đó các giao dịch tiền mã hoá giữa người dùng được xác minh và thêm vào sổ cái blockchain công khai. Do đó, hoạt động đào là một yếu tố quan trọng cho phép Bitcoin hoạt động mà không cần đến cơ quan trung ương.

Các hoạt động đào cũng đưa các đồng tiền mới vào dòng tiền đang lưu thông. Tuy nhiên, việc đào tiền mã hóa tuân theo một bộ quy tắc được mã hóa cứng chi phối quá trình khai thác và ngăn chặn bất kỳ ai tự ý tạo tiền mới. Các quy tắc này được tích hợp vào các giao thức tiền mã hoá cơ bản và được thực thi bởi toàn bộ mạng gồm hàng nghìn node.

Để tạo các đơn vị tiền mã hoá mới, những thợ đào sử dụng sức mạnh tính toán của họ để giải các câu đố mật mã phức tạp. Thợ đào đầu tiên giải được câu đố có quyền thêm một khối giao dịch mới vào blockchain và phát nó lên mạng.

Quá trình đào tiền mã hóa diễn ra như thế nào?

Khi các giao dịch blockchain mới được thực hiện, chúng được gửi đến một bể được gọi là bộ nhớ (memory pool). Công việc của một thợ đào là xác minh tính hợp lệ của các giao dịch đang chờ xử lý và sắp xếp chúng thành các khối.

Bạn có thể xem một khối như một trang của sổ cái blockchain, trong đó một số giao dịch được ghi lại (cùng với các dữ liệu khác). Cụ thể hơn, một node đào có trách nhiệm thu thập các giao dịch chưa được xác nhận từ bộ nhớ và tập hợp chúng thành một khối ứng viên (candidate block).

Sau đó, thợ đào sẽ cố gắng chuyển đổi khối ứng cử viên này thành một khối hợp lệ, được xác nhận. Để làm được điều này, thợ đào phải giải một bài toán phức tạp đòi hỏi nhiều tài nguyên máy tính. Tuy nhiên, đối với mỗi khối được khai thác thành công, thợ đào sẽ nhận được phần thưởng khối bao gồm tiền mã hóa mới được tạo cộng với phí giao dịch. Chúng ta hãy xem cách nó hoạt động.

Bước 1 - Băm các giao dịch

Bước đầu tiên của việc đào một khối là nhận các giao dịch đang chờ xử lý từ nhóm bộ nhớ và gửi từng giao dịch thông qua một hàm băm. Mỗi khi một phần dữ liệu được chạy qua hàm băm, một đầu ra có kích thước cố định được gọi là chuỗi băm sẽ được tạo.

Trong bối cảnh của việc đào tiền mã hóa, chuỗi băm của mỗi giao dịch bao gồm một chuỗi số và chữ cái hoạt động như một định danh. Chuỗi băm giao dịch đại diện cho tất cả thông tin có trong giao dịch đó.

Ngoài việc băm và liệt kê từng giao dịch riêng lẻ, thợ đào còn thêm một giao dịch tùy chỉnh, trong giao dịch đó họ tự gửi cho mình phần thưởng khối. Giao dịch này được gọi là giao dịch coinbase và là thứ tạo ra các đồng tiền hoàn toàn mới. Trong hầu hết các trường hợp, giao dịch coinbase là giao dịch đầu tiên được ghi lại trong một khối mới, tiếp theo là tất cả các giao dịch đang chờ xử lý mà họ muốn xác thực.

Bước 2 - Tạo cây Merkle

Sau khi mỗi giao dịch được băm, các giá trị băm được tổ chức thành cái được gọi là cây Merkle (còn được gọi là cây chuỗi băm). Cây Merkle được tạo bằng cách tổ chức các chuỗi băm giao dịch thành các cặp, sau đó băm chúng.

Các chuỗi băm đầu ra mới sau đó được tổ chức thành từng cặp và băm lại một lần nữa, và quá trình này được lặp lại cho đến khi tạo ra một chuỗi băm duy nhất. Chuỗi băm cuối cùng này còn được gọi là chuỗi băm gốc (hoặc gốc Merkle) và về cơ bản là chuỗi băm đại diện cho tất cả các chuỗi băm trước đó đã được sử dụng để tạo ra nó.

Bước 3 - Tìm một tiêu đề khối hợp lệ (chuỗi băm khối)

Tiêu đề khối (block header) hoạt động như một mã định danh cho từng khối riêng lẻ, có nghĩa là mỗi khối có một chuỗi băm duy nhất. Khi tạo một khối mới, các thợ đào kết hợp chuỗi băm của khối trước đó với chuỗi băm gốc của khối ứng viên của họ để tạo ra một chuỗi băm khối mới. Họ cũng phải thêm một số tùy ý được gọi là nonce.

Vì vậy, khi cố gắng xác thực khối ứng viên của họ, thợ đào cần kết hợp chuỗi băm gốc, chuỗi băm của khối trước đó và một nonce và gửi tất cả chúng vào một hàm băm. Mục tiêu của họ là làm điều này lặp đi lặp lại cho đến khi họ có thể tạo ra một chuỗi băm hợp lệ.

Không thể thay đổi chuỗi gốc và chuỗi băm của khối trước đó, vì vậy thợ đào cần thay đổi giá trị nonce nhiều lần cho đến khi tìm thấy chuỗi băm hợp lệ. Để được xem là hợp lệ, đầu ra (chuỗi băm khối) phải nhỏ hơn một giá trị đích nhất định, được xác định bởi giao thức. Trong việc đào Bitcoin, chuỗi băm khối phải bắt đầu bằng một số 0 nhất định — đây được gọi là độ khó khai thác.

Bước 4: Phát khối đã đào

Như chúng ta đã thấy, các công cụ đào phải liên tục băm tiêu đề khối bằng cách sử dụng các giá trị nonce khác nhau. Họ làm như vậy cho đến khi tìm thấy một chuỗi băm khối hợp lệ, sau đó thợ đào đã tìm thấy nó sẽ phát khối này lên mạng. Tất cả các node khác sẽ kiểm tra xem khối và chuỗi băm của nó có hợp lệ hay không và nếu có, khối mới sẽ được thêm vào blockchain bản sao mà các node này lưu giữ.

Tại thời điểm này, khối ứng cử viên trở thành một khối được xác thực và tất cả các thợ đào chuyển sang việc đào khối tiếp theo. Tất cả những thợ đào không thể tìm thấy mã băm hợp lệ đúng lúc sẽ loại bỏ khối ứng viên của họ và cuộc đua khai thác lại bắt đầu.

Điều gì sẽ xảy ra nếu hai block được đào cùng một lúc?

Đôi khi có trường hợp hai thợ đào phát một khối hợp lệ cùng một lúc và mạng kết thúc với hai khối cạnh tranh. Sau đó, những thợ đào bắt đầu khai thác khối tiếp theo dựa trên khối họ nhận được đầu tiên, khiến mạng tạm thời chia thành hai phiên bản khác nhau của blockchain.

Sự cạnh tranh giữa các khối này sẽ tiếp tục cho đến khi khối tiếp theo được khai thác, nằm trên một trong các khối cạnh tranh. Khi một khối mới được đào, khối nào đến trước khối đó sẽ được xem là người chiến thắng. Khối bị bỏ rơi được gọi là khối mồ côi hoặc khối cũ, khiến tất cả những thợ đào đã chọn khối này quay lại khai khác chuỗi của khối chiến thắng.

Độ khó đào là gì?

Độ khó đào thường xuyên được điều chỉnh bởi giao thức để đảm bảo tốc độ tạo khối mới không đổi và do đó, việc phát hành tiền mới ổn định và có thể dự đoán được. Độ khó điều chỉnh tương ứng với lượng sức mạnh tính toán (tỷ lệ băm - hash rate) dành cho mạng.

Do đó, mỗi khi các thợ đào mới tham gia vào mạng và sự cạnh tranh tăng lên, độ khó băm sẽ tăng lên, ngăn thời gian khối trung bình giảm xuống. Ngược lại, nếu nhiều thợ đào rời khỏi mạng, thì độ khó băm sẽ giảm xuống, giúp việc đào một khối mới dễ dàng hơn. Những điều chỉnh này giữ cho thời gian khối không đổi, bất kể tổng sức mạnh băm của mạng là bao nhiêu.

Các phương thức đào tiền mã hóa

Có một số cách để đào tiền mã hóa. Thiết bị và quy trình thay đổi khi phần cứng và thuật toán đồng thuận mới xuất hiện. Thông thường, các thợ đào sử dụng các máy tính chuyên dụng để giải các phương trình mật mã phức tạp. Chúng ta hãy xem xét một số loại máy đào phổ biến nhất.

Đào bằng CPU

Khai thác bằng Bộ xử lý trung tâm (CPU) là việc sử dụng CPU của máy tính để thực hiện các chức năng băm theo yêu cầu của PoW. Trong những ngày đầu của Bitcoin, chi phí đào và rào cản gia nhập thấp khiến độ khó của nó có thể được xử lý bởi một CPU thông thường, vì vậy bất kỳ ai cũng có thể thử đào BTC và các loại tiền mã hóa khác.

Tuy nhiên, khi nhiều người bắt đầu đào BTC hơn và tỷ lệ băm của mạng tăng lên, việc đào có lãi ngày càng trở nên khó khăn hơn. Trên hết, sự gia tăng của phần cứng đào chuyên dụng với sức mạnh tính toán lớn hơn đã khiến việc đào tiền mã hóa bằng CPU gần như là điều không thể. Ngày nay, việc đào tiền mã hóa bằng CPU không còn là một lựa chọn khả thi, vì tất cả các thợ đào đều sử dụng các phần cứng chuyên dụng.

Đào bằng GPU

Bộ xử lý đồ họa (GPU) được thiết kế để xử lý song song một loạt các ứng dụng. Mặc dù chúng thường được sử dụng cho trò chơi điện tử hoặc kết xuất đồ họa, nhưng chúng cũng có thể được sử dụng để đào tiền mã hóa.

GPU tương đối rẻ và linh hoạt hơn so với phần cứng khai thác ASIC chuyên dụng. Mặc dù bạn vẫn có thể đào một số altcoin bằng GPU, nhưng hiệu quả của chúng phụ thuộc vào độ khó và thuật toán đào.

Đào bằng ASIC

Mạch tích hợp dành riêng cho ứng dụng (ASIC) được thiết kế để phục vụ một mục đích cụ thể. Với tiền mã hóa, nó đề cập đến phần cứng chuyên dụng được phát triển để tập trung vào việc đào tiền. Việc đào tiền mã hóa bằng ASIC được biết đến là có hiệu quả cao nhưng đồng thời cũng tốn kém. Vì các máy đào ASIC có công nghệ khai thác tiên tiến hơn, chi phí của một đơn vị sẽ cao hơn nhiều so với CPU hoặc GPU.

Ngoài ra, sự tiến bộ không ngừng của công nghệ ASIC có thể nhanh chóng khiến các mẫu ASIC cũ trở nên vô dụng và do đó, cần được thay thế thường xuyên. Ngay cả khi không bao gồm chi phí điện, điều này làm cho việc đào tiền mã hóa bằng ASIC trở thành một trong những cách khai thác đắt nhất.

Các nhóm thợ đào

Vì thợ đào thành công đầu tiên được cấp phần thưởng khối nên xác suất tìm thấy chuỗi băm chính xác là cực kỳ thấp. Những thợ đào chỉ sở hữu một tỷ lệ nhỏ sức mạnh đào có ít cơ hội để tự mình khám phá ra khối tiếp theo. Các hội thợ đào (mining pool) cung cấp một giải pháp cho vấn đề này.

Hội thợ đào là các nhóm thợ đào cùng tổng hợp tài nguyên của họ (sức mạnh băm) để tăng xác suất giành được phần thưởng khối. Khi nhóm tìm thấy thành công một khối, những thợ đào trong nhóm sẽ chia sẻ phần thưởng theo khối lượng công việc mà mỗi người đã đóng góp.

Các hội thợ đào có thể mang lại lợi ích cho từng thợ đào về chi phí phần cứng và điện, nhưng sự thống trị của họ trong việc đào tiền mã hóa làm dấy lên lo ngại về một cuộc tấn công 51% vào mạng blockchain.

Đào Bitcoin là gì và việc này diễn ra như thế nào?

Bitcoin là ví dụ phổ biến và là đồng tiền mã hóa được thiết lập tốt nhất với hoạt động đào. Việc đào bitcoin về cơ bản dựa trên thuật toán đồng thuận PoW.

PoW là cơ chế đồng thuận ban đầu của blockchain do Satoshi Nakamoto tạo ra và được giới thiệu trong sách trắng Bitcoin vào năm 2008. Tóm lại, PoW xác định cách một mạng blockchain đạt được sự đồng thuận giữa tất cả những người tham gia mà không cần bên trung gian thứ ba. Nó thực hiện điều này bằng cách yêu cầu sức mạnh tính toán lớn để vô hiệu hóa các tác nhân xấu.

Như chúng ta đã thấy, các giao dịch trên mạng PoW được xác minh bởi những thợ đào cạnh tranh để giải các câu đố mật mã phức tạp bằng cách sử dụng phần cứng đào chuyên dụng. Thợ đào đầu tiên tìm ra giải pháp hợp lệ sau đó có thể phát khối giao dịch của họ lên blockchain và nhận phần thưởng khối.

Tùy vào mạng khai thác, số lượng tiền mã hóa trong phần thưởng khối sẽ thay đổi. Ví dụ: trên blockchain Bitcoin, một thợ đào thành công có thể nhận được 6,25 BTC từ mỗi phần thưởng khối (tính từ tháng 12/2021). Do cơ chế giảm một nửa của Bitcoin, lượng BTC trong phần thưởng khối giảm một nửa sau mỗi 210.000 khối (khoảng bốn năm một lần).

Việc đào tiền mã hóa có còn sinh lời vào năm 2023 không?

Mặc dù có thể kiếm tiền từ việc đào tiền mã hóa, nhưng bạn phải cân nhắc, quản lý rủi ro và nghiên cứu cẩn thận. Vì hoạt động này cũng liên quan đến các khoản đầu tư và rủi ro, chẳng hạn như chi phí phần cứng, biến động giá và việc thay đổi giao thức tiền mã hoá. Để giảm thiểu những rủi ro này, thợ đào phải thường xuyên tham gia vào các hoạt động quản lý rủi ro và đánh giá chi phí và lợi ích tiềm năng của việc khai thác trước khi bắt đầu.

Lợi nhuận của một hoạt động đào phụ thuộc vào quy mô và các vị trí của nó. Một trong số đó là những thay đổi về giá tiền mã hóa. Khi giá tiền mã hoá tăng lên, giá trị pháp định của phần thưởng đào cũng tăng lên. Ngược lại, lợi nhuận có thể giảm cùng với việc giảm giá.

Hiệu quả của phần cứng đào cũng là một yếu tố quan trọng trong việc xác định lợi nhuận của việc đào. Phần cứng đào có thể đắt đỏ, vì vậy những thợ đào phải cân bằng chi phí của phần cứng với phần thưởng tiềm năng mà nó có thể tạo ra. Một yếu tố khác cần xem xét là chi phí điện năng; nếu chi phí này quá cao, nó có thể lớn hơn thu nhập và khiến việc đào tiền mã hóa không có lãi.

Ngoài ra, các thiết bị phần cứng dùng cho việc đào tiền mã hóa có thể phải được nâng cấp tương đối thường xuyên, vì chúng có xu hướng trở nên lỗi thời khá nhanh. Các mô hình mới sẽ hoạt động tốt hơn các mô hình cũ và nếu các công ty đào thiếu ngân sách để nâng cấp máy móc của họ, họ có thể sẽ phải vật lộn để duy trì tính cạnh tranh.

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, có những thay đổi xảy ra ở cấp độ giao thức. Ví dụ: chu kỳ giảm một nửa phần thưởng của Bitcoin có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận đào vì nó cắt giảm một nửa phần thưởng cho việc đào một khối. Ngoài ra, Ethereum đã chuyển hoàn toàn từ cơ chế đồng thuận PoW sang Proof of Stake (PoS) vào tháng 9 năm 2022, khiến việc đào ETH không còn cần thiết.

Tổng kết

Đào tiền mã hoá là một phần quan trọng của Bitcoin và các blockchain PoW khác vì nó giúp giữ an toàn cho mạng và phát hành tiền mới ổn định. Ngoài ra, việc đào tiền mã hóa có thể tạo thu nhập thụ động cho những thợ đào. Bạn có thể tìm hiểu thêm với các hướng dẫn từng bước này trong bài viết Cách đào tiền mã hóa của chúng tôi.

Việc đào tiền mã hóa có những ưu điểm và nhược điểm nhất định, rõ ràng nhất là thu nhập tiềm năng từ phần thưởng khối. Tuy nhiên, lợi nhuận đào có thể bị ảnh hưởng bởi một số yếu tố, bao gồm chi phí điện và giá cả trên thị trường. Do đó, trước khi bắt đầu đào tiền mã hóa, bạn nên thực hiện nghiên cứu của riêng mình (DYOR) và đánh giá tất cả các rủi ro tiềm ẩn.

Đọc thêm:

Blockchain Cần Được Cấp Quyền Và Không Cần Được Cấp Quyền Là Gì?

Stake trong lĩnh vực tiền mã hóa là gì?

NFT Là Gì?

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Tóm lược

Khả năng của trình tạo hình ảnh AI được xem là vô tận. Tuy nhiên, nó cũng có một số nhược điểm. Ví dụ, sự quá bão hòa có thể là một thách thức để các nghệ sĩ để trở nên nổi bật. Ngoài ra còn có nhu cầu mới về việc lưu trữ tác phẩm nghệ thuật và bảo mật, để chống lại các hacker đang cố đánh cắp các tác phẩm NFT độc đáo.

Giới thiệu

Trí tuệ nhân tạo (AI) có vai trò ngày càng tăng trong thế giới nghệ thuật gần đây. Với các thuật toán có thể phân tích và học hỏi từ lượng dữ liệu khổng lồ, AI có thể kết hợp các phong cách và thành phần nghệ thuật khác nhau để tạo ra các tác phẩm mới và sáng tạo.

Sự trỗi dậy của AI đang biến đổi nhiều ngành công nghiệp và lĩnh vực NFT cũng không ngoại lệ. Nghệ thuật do AI tạo ra đang ngày càng trở nên phổ biến trong hệ sinh thái NFT, cho phép bất kỳ ai, bất kể kinh nghiệm và kỹ năng, có thể tạo ra tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số độc đáo.

Nghệ thuật NFT do AI tạo ra là gì?

Nghệ thuật NFT do AI tạo ra đề cập đến các tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số được tạo bằng thuật toán AI -thứ có khả năng phân tích và học hỏi từ lượng lớn dữ liệu. Ví dụ: nó có thể kết hợp các phong cách nghệ thuật khác nhau, bao gồm bảng màu, hình dạng và kết cấu. Do đó, nghệ thuật do AI tạo ra có thể hoàn toàn khác với các phong cách và kỹ thuật phổ biến hiện có trong hệ sinh thái nghệ thuật hiện tại.

Yếu tố NFT trong các tác phẩm nghệ thuật do AI tạo ra có nghĩa là các tác phẩm nghệ thuật này có thể được xác thực bằng công nghệ blockchain và chúng có thể ở dạng hình ảnh, hoạt ảnh và thậm chí cả NFT động theo phản hồi đầu vào của người dùng.

Ứng dụng AI trong Nghệ thuật NFT

Sự tiến bộ của AI đã có thể nhìn thấy trong ngành NFT như một yếu tố ảnh hưởng đằng sau một số bộ sưu tập sáng tạo và dự án mới. Mặc dù các kỹ thuật nhìn chung vẫn chưa phổ biến, nhưng tác động tiềm ẩn của AI có thể được chia nhỏ thành việc tạo ra các NFT, kiểm soát chất lượng cũng như xác minh và xác thực. 

Sự sáng tạo

AI có thể được sử dụng để tạo tác phẩm nghệ thuật NFT độc đáo nhưng thay vì sử dụng các công cụ như bút vẽ, sơn hoặc thậm chí là phần mềm minh họa kỹ thuật số, chúng ta sẽ sử dụng các từ hoặc "prompt (các nội dung mô tả)" để khiến AI sáng tạo. Khi tác phẩm nghệ thuật đã sẵn sàng, bạn có thể giới thiệu nó trên toàn thế giới và thậm chí bán nó thông qua các kênh như thị trường NFT.

Hai công nghệ chính đằng sau nghệ thuật AI là prompt engineering (tạm dịch: kỹ thuật tạo đầu vào cho các công cụ AI) và AI sáng tạo. Kỹ thuật prompt là quá trình thiết kế và tinh chỉnh lời nhắc văn bản mà mô hình xử lý ngôn ngữ tự nhiên sử dụng để bắt đầu cuộc trò chuyện và hướng dẫn người dùng đến một kết quả cụ thể.

AI sáng tạo đề cập đến việc tạo hình ảnh hoặc phương tiện khác dựa trên các quy tắc hoặc thông số khác nhau. Các ràng buộc được xác định trước này có thể dựa trên dữ liệu hoặc mẫu hiện có hoặc được thiết kế bởi một nghệ sĩ để tạo ra thứ gì đó nguyên bản. 

Trình tạo hình ảnh AI cũng có thể cá nhân hóa nghệ thuật NFT bằng cách lắng nghe sở thích của người dùng. Vì loại tác phẩm nghệ thuật này được tạo riêng cho người dùng nên nó thường là tác phẩm độc nhất vô nhị và không thể sao chép.

Quá trình này có thể trông giống như thế này:

Người dùng cung cấp thông tin về sở thích của họ, chẳng hạn như màu sắc, phong cách và sở thích yêu thích của họ.

Trình tạo AI tạo tác phẩm nghệ thuật độc đáo dựa trên các sở thích này.

Người dùng đúc tác phẩm nghệ thuật được tạo dưới dạng các NFT trên nền tảng dựa trên blockchain.

Ví dụ: Bicasso

Chẳng hạn, Bicasso là một trình tạo hình ảnh NFT sử dụng sức mạnh của AI để cho phép người dùng tạo tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số độc đáo dựa trên các lời nhắc được xác định trước. Người dùng cũng có thể tải lên các hình ảnh cơ sở để Bicasso nâng cao cách sáng tạo. Ngoài ra, Bicasso có tính năng đúc NFT cho phép người dùng đúc các hình ảnh được tạo của họ trên BNB Smart Chain, sau đó NFT này sẽ được lưu trữ tự động trong ví của họ.

Bicasso sử dụng một loại deep learning đặc biệt, một mô hình chuyển văn bản thành hình ảnh có thể tạo hình ảnh mới dựa trên một tập dữ liệu đào tạo được xác định trước. Đầu tiên, nó phân tách các hình ảnh trong tập huấn luyện của nó thành nhiễu ngẫu nhiên. Sau đó, khi người dùng nhập hướng dẫn của họ, mô hình sẽ đảo ngược quy trình và loại bỏ nhiễu dựa trên dự đoán để tạo một hình ảnh có liên quan. Tìm hiểu thêm về Bicasso trên Blog Binance.

Kiểm soát chất lượng

AI cũng có thể hỗ trợ kiểm soát chất lượng trong sáng tạo nghệ thuật NFT, đảm bảo rằng sản phẩm cuối cùng đáp ứng các tiêu chuẩn nhất định và được các nhà sưu tập mong muốn.

Ví dụ: các thuật toán AI có thể phân tích hình ảnh nghệ thuật NFT và xác định các vấn đề tiềm ẩn như độ phân giải thấp, pixel hoặc biến dạng. AI cũng có thể được sử dụng để phân tích thành phần của nghệ thuật NFT nhằm đảm bảo rằng nó đáp ứng các tiêu chuẩn thẩm mỹ cụ thể.

Xác minh và xác thực

AI có thể được sử dụng để phân tích các tệp nghệ thuật kỹ thuật số nhằm xác minh tính xác thực của chúng. Ví dụ: nó có thể giúp xác minh tính xác thực của một tác phẩm nghệ thuật NFT bằng cách phân tích lịch sử giao dịch blockchain của NFT để đảm bảo rằng NFT này thực sự là bản gốc chứ không phải bản sao.

Ngoài ra, AI có thể giúp phân tích nội dung của tác phẩm nghệ thuật NFT để đảm bảo rằng nó là bản gốc và không vi phạm bất kỳ luật bản quyền nào. Do đó, người mua có thể tin tưởng hơn vào nguồn gốc và giá trị của tác phẩm nghệ thuật mà họ mua.

Các thuật toán AI cũng có thể sử dụng dữ liệu mua và bán của nghệ thuật NFT để phân tích xu hướng thị trường và đưa ra các đề xuất được cá nhân hóa; điều này cải thiện kết quả tìm kiếm, giảm thiểu khả năng gian lận và nâng cao trải nghiệm tổng thể của người dùng.

Những nhược điểm tiềm ẩn của AI với các NFT

Mặc dù AI có khả năng làm phong phú thêm hệ sinh thái nghệ thuật NFT, nhưng nó cũng có những nhược điểm tiềm ẩn. Ví dụ: việc sử dụng AI có thể dẫn đến một hệ sinh thái NFT thiếu tính nguyên bản.

Các trình tạo hình ảnh AI có thể tạo ra các biến thể vô hạn của một tác phẩm nghệ thuật duy nhất, dẫn đến thị trường quá bão hòa và khiến các nghệ sĩ khó phân biệt mình với nhau.

Một mối quan tâm chung khác là nghệ thuật do AI tạo ra có thể thiếu sự tiếp xúc thường thấy của con người trong nghệ thuật truyền thống. Điều này làm giảm đi mối liên hệ cảm xúc giữa nghệ sĩ và nghệ thuật của họ, khiến cho tác phẩm của họ có vẻ kém chân thực và cá nhân hơn.

Sự phụ thuộc của nghệ thuật do AI tạo ra vào công nghệ cũng là một vấn đề đáng lo ngại, vì một lỗi công nghệ có thể dẫn đến việc một tác phẩm nghệ thuật bị mất hoặc bị đánh cắp.

Tổng kết

Tác động của AI đối với hệ sinh thái NFT có thể thay đổi cách nghệ thuật kỹ thuật số được tạo, bán và xác minh. Tuy nhiên, cũng có những lo ngại rằng các NFT do AI tạo ra có thể dẫn đến một thị trường quá bão hòa và thiếu tính độc đáo. Khi việc sử dụng AI trong hệ sinh thái NFT tiếp tục phát triển, việc quan sát cách nó thay đổi việc xem và tương tác với nghệ thuật kỹ thuật số của chúng ta cũng là một điều thú vị.

Đọc thêm:

Nghệ sĩ NFT Beeple là ai và tại sao lại nổi tiếng?

Cách Tạo Ra Các NFT Của Riêng Bạn

Top 7 công nghệ cung cấp Metaverse

Web 3.0 Là Gì Và Tại Sao Nó Lại Quan Trọng?

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên (triangular arbitrage) là một chiến lược giao dịch phức tạp khai thác chênh lệch giá giữa ba tài sản. Nhà giao dịch kiếm tiền từ chênh lệch giá khi giao dịch một tài sản để lấy tài sản thứ hai, tài sản thứ hai lấy tài sản thứ ba và tài sản thứ ba cho tài sản đầu tiên. 

Giới thiệu

Kinh doanh chênh lệch giá là một phương pháp giao dịch biến sự kém hiệu quả của thị trường thành cơ hội tài chính. Có một số loại chiến lược chênh lệch giá được sử dụng bởi các nhà giao dịch tiền mã hóa, bao gồm chênh lệch giá đơn giản, chênh lệch giá xuyên biên giới, chênh lệch giá ngang hàng (P2P) và chênh lệch giá ba bên – tất cả các chiến lược đều tìm cách tận dụng chênh lệch giá trên nhiều thị trường.

Mặc dù giao dịch hai thị trường trong chiến lược kinh doanh chênh lệch giá là phổ biến, nhưng còn có một loại kinh doanh chênh lệch giá sử dụng chênh lệch giá của ba loại tài sản – kinh doanh chênh lệch giá ba bên.

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên trong lĩnh vực tiền mã hóa

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên tận dụng chênh lệch giá giữa ba loại tài sản khác nhau – thường là tiền mã hóa – trên thị trường. Khái niệm này rất đơn giản: Một nhà giao dịch trao đổi một tài sản tiền mã hóa để lấy tài sản thứ hai, tài sản thứ hai lấy tài sản thứ ba và tài sản thứ ba lấy tài sản thứ nhất. Điều này sau đó được lặp lại, miễn là sự khác biệt về giá vẫn còn. 

Tuy nhiên, có một khoảng cách giữa lý thuyết và thực hành. Để thực hiện thành công, kinh doanh chênh lệch giá ba bên yêu cầu xác định chênh lệch giá, giao dịch đồng thời các cặp tài sản khác nhau và quản lý rủi ro thích hợp. Vì thị trường tiền mã hóa không ổn định nên giá cả biến động nhanh chóng; các nhà giao dịch cũng phải thực hiện giao dịch chênh lệch giá ba bên một cách nhanh chóng.

Đây là cách một cơ hội chênh lệch giá ba bên được phát hiện và những gì các nhà giao dịch làm để tận dụng lợi thế của nó.

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên được thực hiện như thế nào trong thị trường tiền mã hóa

Làm thế nào để phát hiện một cơ hội kinh doanh chênh lệch giá ba bên

Giả sử một nhà giao dịch có kinh nghiệm nhận thấy giá không khớp giữa ba tài sản khác nhau – Bitcoin (BTC), Ether (ETH) và Tether (USDT). Làm thế nào chúng ta có thể biết có một cơ hội kinh doanh chênh lệch giá?

Một nhà giao dịch mua số BTC trị giá 50.000 USD bằng USDT của họ. Sau đó, họ sử dụng BTC của mình để mua ETH. Cuối cùng, họ sử dụng ETH để mua USDT. Nếu giá trị tương đối của USDT được giữ vào cuối khác biệt đáng kể so với số vốn ban đầu là 50.000 USD, thì cơ hội kinh doanh chênh lệch giá sẽ tồn tại.

Gia tăng lợi nhuận từ chênh lệch giá ba bên

Lưu ý rằng các nhà giao dịch tiền mã hóa thường phải thực hiện giao dịch với tần suất cao để kiếm được số tiền đáng kể từ sự không phù hợp về giá.

Tùy thuộc vào chênh lệch giá, nhà giao dịch có thể sử dụng các chiến lược khác nhau để tận dụng lợi thế của những chênh lệch này. Chẳng hạn, họ có thể thực hiện lệnh mua-mua-bán hoặc lệnh mua-bán-bán.

Dưới đây là ví dụ về chiến lược mua-mua-bán với USDT, BTC và ETH:

Trong ví dụ mua-mua-bán này, nhà giao dịch sẽ kiếm được 2.000 USDT. Nhà giao dịch sẽ phải làm việc nhanh chóng để lặp lại các bước và mua BTC bằng 52.000 USDT, sau đó là ETH bằng BTC, v.v.

Ví dụ, trong chiến lược mua-bán-bán, nhà giao dịch sẽ mua BTC với giá thấp hơn bằng cách sử dụng vốn USDT của họ, bán nó với giá cao hơn để lấy ETH, sau đó bán ETH của họ với giá thậm chí cao hơn để đổi lấy USDT.

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên là một chiến lược phức tạp, tốn nhiều thời gian và có thể khó thực hiện thủ công. Do đó, nhiều nhà kinh doanh chênh lệch giá sử dụng các bot giao dịch được thiết kế để thực hiện giao dịch chênh lệch giá ba bên cho họ. Phần mềm như vậy được lập trình để phát hiện sự khác biệt về giá và cho phép các nhà giao dịch tự động hóa quy trình chênh lệch giá ba bên. Với bot giao dịch, các nhà giao dịch sẽ ít có khả năng bỏ lỡ các cơ hội ngay cả khi họ không theo dõi thị trường.

Lợi ích của chiến lược chênh lệch giá ba bên trong lĩnh vực tiền mã hóa 

Cơ hội tài chính

Các nhà kinh doanh chênh lệch giá ba bên có thêm một con đường để kiếm tiền từ giao dịch tiền mã hóa so với các nhà giao dịch chỉ giao dịch trong một thị trường duy nhất. Những nhà giao dịch thành công có thể xác định và thực hiện loại giao dịch này có thể tạo ra lợi nhuận từ sự chênh lệch giá chứ không chỉ biến động giá.

Giảm rủi ro

Về mặt lý thuyết, các nhà kinh doanh chênh lệch giá có thể phân tán rủi ro của họ trên nhiều tài sản, thay vào đó giảm mức độ tiếp xúc của họ với bất kỳ loại tiền nào. Đa dạng hóa rủi ro có thể giúp giảm thiểu tác động của những thay đổi về giá, đặc biệt là ở những thị trường không ổn định, nơi giá cả có thể thay đổi nhanh chóng. 

Tuy nhiên, có những rủi ro khác liên quan đến chênh lệch giá ba bên, được nhấn mạnh trong phần bên dưới. Do đó, các nhà giao dịch cố gắng thực hiện giao dịch chênh lệch giá ba bên cũng nên sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro để đánh giá và giảm thiểu rủi ro.

Tăng tính thanh khoản cho thị trường

Vì chênh lệch giá ba bên liên quan đến ba cặp giao dịch, việc này làm tăng hoạt động giao dịch trên các thị trường tiền mã hóa. Từ đó, tăng tính thanh khoản của thị trường. Thanh khoản là khả năng mua hoặc bán của một tài sản tiền mã hóa mà không ảnh hưởng đến giá của nó, thanh khoản thị trường là một dấu hiệu cho thấy sức khỏe tài chính của thị trường tiền mã hóa. Thị trường thanh khoản có xu hướng ít biến động hơn, điều này làm cho giao dịch có lợi hơn khi các rủi ro như trượt giá giảm đi.

Cải thiện hiệu quả thị trường

Giống như các hình thức kinh doanh chênh lệch giá khác, chênh lệch giá ba bên nhắm mục tiêu và điều chỉnh sự mất cân bằng giá thị trường. Điều này có thể giúp ổn định giá thị trường, tăng hiệu quả thị trường và giảm rủi ro giao dịch.

Hạn chế của kinh doanh chênh lệch giá ba bên

Mặc dù kinh doanh chênh lệch giá ba bên có thể mang lại một số lợi ích, nhưng nó vẫn có những nhược điểm riêng. 

Rủi ro trượt giá

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên mang lại rủi ro trượt giá cao hơn vì nó liên quan đến việc giao dịch liên tục khi có cơ hội. Trượt giá mô tả sự khác biệt giữa giá mục tiêu và giá thực tế mà một tài sản được mua hoặc bán và thường xảy ra khi thị trường biến động quá nhanh.

Vì kinh doanh chênh lệch giá ba bên liên quan đến nhiều giao dịch và nhạy cảm với thời gian, nên chênh lệch giá có thể đã thay đổi vào thời điểm nhà giao dịch cố gắng thực hiện thủ công giao dịch cuối cùng trong số ba giao dịch trong chiến lược chênh lệch giá ba bên. Điều này sẽ dẫn đến thu nhập giảm hoặc thậm chí thua lỗ.

Thời gian

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên có thể mang lại lợi nhuận trong các tình huống lý tưởng, nhưng các nhà giao dịch phải đối mặt với các yếu tố không kiểm soát được ảnh hưởng đến thời gian giao dịch. Điều này bao gồm sự thiếu hiệu quả của sàn giao dịch gây ra sự chậm trễ trong việc thực hiện giao dịch và biến động thị trường, dẫn đến biến động giá trước khi giao dịch có thể được hoàn thành.

Rủi ro thanh khoản

Nếu thị trường không đủ thanh khoản hoặc thiếu người giao dịch, bạn có thể không thực hiện được các giao dịch cần thiết để hoàn thành việc kinh doanh chênh lệch giá ba bên. Nếu tài sản không được mua hoặc bán ở mức giá mong muốn, bạn có thể bị thua lỗ.

Tương lai của kinh doanh chênh lệch giá ba bên là gì?

Sự phát triển của công nghệ và sự xuất hiện của các thị trường tài chính mới có thể ảnh hưởng đến việc áp dụng kinh doanh chênh lệch giá ba bên. Chênh lệch giá ba bên có thể phát triển thành một hình thức phức tạp hơn, dẫn đến hiệu quả và độ chính xác cao hơn trong việc thực hiện các giao dịch đó. 

Tuy nhiên, khi ngày càng có nhiều nhà giao dịch áp dụng chiến lược chênh lệch giá ba bên, thì sự cạnh tranh cũng tăng lên, khiến cho việc kiếm tiền từ chiến lược này trở nên khó khăn hơn. Các yếu tố bổ sung - chẳng hạn như những thay đổi trong thị trường tiền tệ và quy định - cũng có thể ảnh hưởng đến khả năng sinh lời của việc kinh doanh chênh lệch giá ba bên. 

Khi thị trường tài chính phát triển, các nhà giao dịch cần có khả năng thích ứng nhanh chóng để duy trì lợi nhuận của việc kinh doanh chênh lệch giá ba bên.

Tổng kết

Kinh doanh chênh lệch giá ba bên là một phương pháp giao dịch phức tạp được sử dụng bởi các nhà giao dịch có năng lực, những người cần xem xét các chiến lược và rủi ro khác nhau. Mặc dù chiến lược này đem lại một số lợi ích nhưng nó không nên được thực hiện bởi những người không thành thạo hoặc không đủ kinh nghiệm quản lý rủi ro.

Đọc thêm:

Hướng dẫn các chiến lược giao dịch tiền mã hóa cho người mới bắt đầu

Kinh doanh chênh lệch giá là gì?

Năm Chiến Lược Quản Lý Rủi Ro

Giải Thích Về Rủi Ro Tài Chính

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.

Bài viết này là một đóng góp từ cộng đồng. Tác giả là Minzhi He, kiểm định viên tại CertiK.

Quan điểm trong bài viết này là của người đóng góp/tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy.

Tóm lược

Cầu nối blockchain là nền tảng để đạt được khả năng tương tác trong lĩnh vực blockchain. Do đó, việc bảo mật các cầu nối là rất quan trọng. Một số lỗ hổng bảo mật cầu nối phổ biến bao gồm xác thực on-chain và off-chain yếu, xử lý token gốc không đúng cách và cấu hình sai. Nên kiểm tra cầu nối để đảm bảo nó có thể chống lại tất cả các hướng tấn công và đảm bảo logic xác minh hợp lý.

Giới thiệu 

Cầu nối blockchain là một giao thức kết nối hai blockchain để cho phép tương tác giữa chúng. Nếu bạn sở hữu bitcoin nhưng muốn tham gia vào hoạt động DeFi trên mạng Ethereum, cầu nối blockchain sẽ cho phép bạn làm điều đó mà không cần bán bitcoin của mình. 

Các cầu nối blockchain là nền tảng để đạt được khả năng tương tác trong lĩnh vực blockchain. Chúng hoạt động bằng cách sử dụng các xác thực khác nhau trên chuỗi và ngoài chuỗi, do đó có các lỗ hổng bảo mật khác nhau.

Tại sao việc bảo mật cầu nối lại quan trọng? 

Cầu nối thường giữ token mà người dùng muốn chuyển từ chuỗi này sang chuỗi khác. Thường được triển khai dưới dạng hợp đồng thông minh, các cầu nối nắm giữ một lượng đáng kể các token khi chuyển khoản xuyên chuỗi tích lũy, khiến chúng trở thành mục tiêu sinh lợi cho các tin tặc. 

Ngoài ra, các cầu nối blockchain có bề mặt tấn công lớn vì chúng liên quan đến nhiều thành phần. Với bản chất đó, các tác nhân độc hại có động cơ cao để nhắm mục tiêu vào các ứng dụng chuỗi chéo để rút một khoản tiền lớn. 

Các vụ tấn công cầu nỗi dẫn đến thiệt hại hơn 1,3 tỷ USD vào năm 2022, chiếm 36% tổng các thiệt hại trong năm, theo ước tính của CertiK. 

Các lỗ hổng bảo mật cầu nối phổ biến

Để nâng cao tính bảo mật của cầu nối, việc hiểu các lỗ hổng bảo mật phổ biến của cầu nối và kiểm tra các cầu nối trước khi khởi chạy chúng là việc rất có giá trị. Những lỗ hổng này có thể được phân loại thành bốn loại như sau. 

Xác thực on-chain yếu

Đối với các cầu nối đơn giản, đặc biệt là những cầu nối được thiết kế cho các DApp cụ thể, việc xác thực trên chuỗi thường được thực hiện ở mức tối thiểu. Những cầu nối này dựa vào một backend tập trung để thực hiện các hoạt động cơ bản như đúc, đốt và chuyển token trong khi tất cả việc xác minh được thực hiện ngoài chuỗi.

Ngược lại, các loại cầu khác sử dụng hợp đồng thông minh để xác thực thông báo và thực hiện việc xác minh trên chuỗi. Trong trường hợp này, khi người dùng gửi tiền vào một chuỗi, hợp đồng thông minh sẽ tạo một thông báo đã ký và trả lại chữ ký trong giao dịch. Chữ ký này đóng vai trò là bằng chứng về khoản tiền gửi, được sử dụng để xác minh yêu cầu rút tiền của người dùng trên chuỗi khác. Quá trình này sẽ có thể ngăn chặn các cuộc tấn công bảo mật khác nhau, bao gồm các cuộc tấn công phát lại và hồ sơ tiền gửi giả mạo. 

Tuy nhiên, nếu có lỗ hổng trong quá trình xác thực trên chuỗi, kẻ tấn công có thể gây ra thiệt hại nghiêm trọng. Ví dụ: nếu một cầu nối sử dụng cây Merkle để xác thực bản ghi giao dịch, một kẻ tấn công có thể tạo các bằng chứng giả mạo. Điều này có nghĩa là họ có thể bỏ qua việc xác thực bằng chứng và đúc các token mới vào tài khoản của mình nếu quá trình xác thực dễ bị tấn công.

Một số cầu nối triển khai khái niệm “các token được bọc.” Chẳng hạn, khi người dùng chuyển DAI từ Ethereum sang BNB Chain, DAI của họ được lấy từ hợp đồng Ethereum và một lượng DAI được bọc tương đương được phát hành trên BNB Chain. 

Tuy nhiên, nếu giao dịch này không được xác thực hợp lệ, kẻ tấn công có thể triển khai một hợp đồng độc hại để định tuyến các token được bao bọc từ cầu đến một địa chỉ không chính xác bằng cách thao túng chức năng. 

Những kẻ tấn công cũng cần nạn nhân phê duyệt hợp đồng cầu nối để chuyển các token bằng cách sử dụng chức năng “transferFrom” để rút các tài sản khỏi hợp đồng cầu nối. 

Thật không may, điều này trở nên tồi tệ hơn vì nhiều cầu nối yêu cầu phê duyệt token vô hạn từ những người dùng DApp. Đây là một phương pháp phổ biến giúp giảm phí gas nhưng tạo ra rủi ro bổ sung bằng cách cho phép hợp đồng thông minh truy cập vào số lượng token không giới hạn từ ví của người dùng. Những kẻ tấn công có thể khai thác từ việc thiếu xác thực và phê duyệt quá mức để chuyển các token từ người dùng khác cho chúng.

Xác thực off-chain yếu

Trong một số hệ thống cầu nối, máy chủ backend ngoài chuỗi đóng vai trò quan trọng trong việc xác minh tính hợp pháp của các thông báo được gửi từ blockchain. Trong trường hợp này, chúng ta đang tập trung vào việc xác minh các giao dịch gửi tiền. 

Một cầu nối blockchain với xác thực ngoài chuỗi hoạt động như sau: 

Người dùng tương tác với DApp để gửi các token vào hợp đồng thông minh trên chuỗi nguồn.

Sau đó, DApp này sẽ gửi chuỗi băm giao dịch tiền gửi đến máy chủ backend thông qua API.

Chuỗi băm giao dịch phải tuân theo một số xác thực của máy chủ. Nếu được xem là hợp pháp, người ký sẽ ký một thông báo và gửi chữ ký trở lại giao diện người dùng thông qua API.

Khi nhận được chữ ký, DApp sẽ xác minh chữ ký đó và cho phép người dùng rút các token của họ khỏi chuỗi mục tiêu.

Máy chủ backend phải đảm bảo rằng giao dịch gửi tiền mà nó xử lý đã thực sự diễn ra và không bị giả mạo. Máy chủ backend này xác định liệu người dùng có thể rút các token trên chuỗi mục tiêu hay không và do đó, và đây là mục tiêu có giá trị cao cho những kẻ tấn công.

Máy chủ backend cần xác thực cấu trúc của sự kiện phát ra của giao dịch, cũng như địa chỉ hợp đồng đã phát ra sự kiện. Nếu điều thứ hai bị bỏ qua, kẻ tấn công có thể triển khai một hợp đồng độc hại để giả mạo một sự kiện gửi tiền có cùng cấu trúc như một sự kiện gửi tiền hợp pháp. 

Nếu máy chủ phụ trợ không xác minh địa chỉ nào đã phát ra sự kiện, nó sẽ xem đây là một giao dịch hợp lệ và ký vào thông báo. Sau đó, kẻ tấn công có thể gửi hàm băm giao dịch đến phần backend, bỏ qua xác minh và cho phép họ rút các token khỏi chuỗi mục tiêu.

Xử lý các token gốc không đúng cách

Các cầu nối có các cách tiếp cận khác nhau để xử lý các token gốc và token tiện ích. Ví dụ: trên mạng Ethereum, các token gốc là ETH và hầu hết các token tiện ích đều tuân thủ tiêu chuẩn ERC-20. 

Khi người dùng có ý định chuyển ETH của họ sang một chuỗi khác, trước tiên họ phải gửi nó vào hợp đồng cầu nối. Để đạt được điều này, người dùng chỉ cần đính kèm ETH vào giao dịch và số lượng ETH có thể được lấy bằng cách đọc “msg.value” lĩnh vực giao dịch.

Gửi các token ERC-20 khác đáng kể so với gửi ETH. Để gửi một token ERC-20, trước tiên người dùng phải cho phép hợp đồng cầu nối chi tiêu các token của họ. Sau khi họ đã phê duyệt điều này và gửi các token vào hợp đồng bắc cầu, hợp đồng này sẽ ghi token của người dùng bằng chức năng "burnFrom()" hoặc chuyển token của người dùng sang hợp đồng bằng chức năng "transferFrom()". 

Một cách tiếp cận để phân biệt điều này là sử dụng câu lệnh if-else trong cùng một chức năng. Một cách tiếp cận khác là tạo hai chức năng riêng biệt để xử lý từng tình huống. Việc cố gắng gửi ETH bằng chức năng ký gửi ERC-20 có thể dẫn đến việc mất các khoản tiền này.

Khi xử lý các yêu cầu gửi tiền ERC-20, người dùng thường cung cấp địa chỉ token làm đầu vào cho chức năng gửi tiền. Điều này gây rủi ro đáng kể vì các cuộc gọi bên ngoài không đáng tin cậy có thể xảy ra trong quá trình giao dịch. Việc triển khai danh sách trắng chỉ bao gồm các token được cầu nối hỗ trợ là một cách phổ biến để giảm thiểu rủi ro. Chỉ các địa chỉ trong danh sách trắng mới được phép chuyển thành đối số. Điều này ngăn các cuộc gọi bên ngoài vì đội ngũ dự án đã lọc địa chỉ token.

Tuy nhiên, các vấn đề cũng có thể phát sinh khi các cầu nối xử lý chuyển giao chuỗi chéo token gốc, vì token gốc không có địa chỉ. Địa chỉ số 0 (0x000...0) đại diện cho token gốc. Điều này có thể có vấn đề vì việc chuyển địa chỉ 0 đến hàm có thể bỏ qua việc xác minh danh sách trắng ngay cả khi được triển khai không chính xác. 

Khi hợp đồng cầu nối gọi "transferFrom" để chuyển tài sản của người dùng sang hợp đồng, lệnh gọi bên ngoài đến địa chỉ số 0 trả về false do không có chức năng "transferFrom" nào được triển khai trong địa chỉ số không. Tuy nhiên, giao dịch vẫn có thể xảy ra nếu hợp đồng không xử lý giá trị trả lại một cách thích hợp. Điều này tạo cơ hội cho những kẻ tấn công thực hiện giao dịch mà không cần chuyển bất kỳ token nào vào hợp đồng.

Cấu hình sai

Trong hầu hết các cầu nối blockchain, một vai trò đặc quyền là trách nhiệm đưa các token và địa chỉ vào danh sách trắng hoặc danh sách đen, chỉ định hoặc thay đổi người ký và các cấu hình quan trọng khác. Đảm bảo rằng tất cả các cấu hình đều chính xác là rất quan trọng, vì ngay cả những sai sót tưởng chừng như nhỏ nhặt cũng có thể dẫn đến tổn thất đáng kể.

Trên thực tế, đã xảy ra sự cố khi kẻ tấn công bỏ qua thành công quá trình xác minh bản ghi chuyển do cấu hình sai. Đội ngũ dự án đã thực hiện nâng cấp giao thức vài ngày trước vụ hack, liên quan đến việc thay đổi một biến. Biến được sử dụng để biểu thị giá trị mặc định của tin nhắn đáng tin cậy. Thay đổi này dẫn đến việc tất cả các tin nhắn được tự động được xem là đã được chứng minh, do đó cho phép kẻ tấn công gửi một tin nhắn tùy ý và vượt qua quy trình xác minh.

Làm thế nào để cải thiện bảo mật cầu nối

Bốn lỗ hổng cầu nối phổ biến được giải thích ở trên cho thấy những thách thức đối với việc đảm bảo an ninh trong hệ sinh thái blockchain được kết nối với nhau. Có những cân nhắc quan trọng để xử lý từng lỗ hổng bảo mật này và không có cẩm nang riêng lẻ nào áp dụng cho tất cả các lỗ hổng. 

Ví dụ: việc cung cấp các hướng dẫn chung để đảm bảo quy trình xác minh không có lỗi là một thách thức vì mỗi cầu nối có các yêu cầu xác minh riêng. Cách tiếp cận hiệu quả nhất để ngăn chặn bỏ qua xác minh là kiểm tra kỹ lưỡng cầu nối nhằm chống lại tất cả các hướng tấn công có thể có và đảm bảo logic xác minh hợp lý. 

Tóm lại, điều cần thiết là phải thực hiện kiểm tra nghiêm ngặt chống lại các cuộc tấn công tiềm ẩn và đặc biệt chú ý đến các lỗ hổng bảo mật phổ biến nhất đối với các cầu nối.  

Tổng kết 

Do giá trị cao, các cầu nối xuyên chuỗi từ lâu đã trở thành mục tiêu của những kẻ tấn công. Các nhà phát triển có thể tăng cường bảo mật cho các cầu nối của họ bằng cách tiến hành kiểm tra kỹ lưỡng trước khi triển khai và sử dụng các bên thứ ba để tham gia vào việc kiểm định, nhằm giảm nguy cơ bị các vụ tấn công tàn phá - vốn đã gây khó khăn cho các cầu nối trong vài năm qua. Cầu nối là thành phần rất quan trọng trong thế giới đa chuỗi, nhưng bảo mật phải là mối quan tâm hàng đầu để thiết kế và xây dựng cơ sở hạ tầng Web3 hiệu quả.

Đọc thêm:

Cầu Nối Blockchain Là Gì?

Khả Năng Tương Tác Xuyên Chuỗi Là Gì?

Ba Cầu Nối Tiền Mã Hóa Phổ Biến Và Cách Chúng Hoạt Động

Token được bọc là gì?


Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.

Tóm lược

Tiền mã hóa là một loại tiền kỹ thuật số dựa trên công nghệ blockchain, cho phép thực hiện các giao dịch ngang hàng (P2P).

Bitcoin, ether, BNB và USDT là các ví dụ điển hình về các loại tiền mã hóa hàng đầu theo vốn hóa thị trường.

Tiền mã hóa được truy cập thông qua các ví tiền mã hóa hoặc các sàn giao dịch. Mọi người thường nói rằng chúng được “lưu trữ” trong ví, nhưng thực ra chúng được lưu trữ trên một blockchain.

Các đồng tiền mã hóa có các đặc điểm cụ thể, bao gồm phi tập trung, minh bạch và bất biến.


Tiền mã hóa là gì?

Tiền mã hóa là một loại tiền kỹ thuật số phi tập trung sử dụng mật mã để bảo mật. Nó có thể hoạt động độc lập với các trung gian như các ngân hàng và bộ xử lý thanh toán.

Bản chất phi tập trung này tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch ngang hàng (P2P) trực tiếp giữa các cá nhân. Thay vì thông qua ví tiền vật lý và tài khoản ngân hàng, mọi người truy cập tiền mã hóa của họ thông qua các ví tiền mã hóa riêng biệt hoặc các sàn giao dịch tiền mã hóa.

Bạn có thể đã nghe rằng tiền mã hóa được “lưu trữ” trong các ví. Tuy nhiên, các đồng tiền mã hóa không thực sự tồn tại trong ví hoặc các sàn giao dịch tiền mã hóa — trên thực tế, chúng luôn tồn tại trên blockchain. Với một sàn giao dịch tiền mã hóa, sàn giao dịch giữ các khóa riêng tư cho phép người dùng truy cập vào các khoản tiền đó.

Tiền mã hóa đầu tiên và nổi tiếng nhất là Bitcoin, được tạo ra vào năm 2009 bởi một cá nhân hoặc một nhóm người lấy tên là Satoshi Nakamoto. Kể từ đó, hàng ngàn loại tiền mã hóa đã xuất hiện, mỗi loại có những đặc điểm và mục đích riêng.

Giống như các loại tiền pháp định truyền thống, tiền mã hóa có thể được sử dụng làm phương tiện trao đổi. Tuy nhiên, các trường hợp sử dụng của tiền mã hóa đã mở rộng đáng kể trong những năm qua bao gồm các hợp đồng thông minh, tài chính phi tập trung (DeFi), kho lưu trữ giá trị, quản trị và các token không thể thay thế (NFT). 

Tiền mã hóa hoạt động như thế nào?

Chúng ta đã đề cập rằng tiền mã hóa sử dụng mật mã cho mục đích bảo mật, nhưng điều đó thực sự có nghĩa là gì? Nói một cách đơn giản, tiền mã hóa sử dụng các thuật toán toán học tiên tiến để bảo mật các giao dịch và bảo vệ dữ liệu khỏi bị truy cập hoặc thao tác trái phép. Các thuật toán này phục vụ hai chức năng chính: duy trì quyền riêng tư của danh tính người dùng và xác minh tính xác thực của các giao dịch.

Các giao dịch blockchain được công khai và các địa chỉ ( các khóa công khai) là bí danh, mặc dù không hoàn toàn ẩn danh. Nói cách khác, trong khi các giao dịch có thể nhìn thấy trên blockchain, thì không dễ dàng nhận dạng được những người dùng đằng sau chúng. Tiền mã hóa đạt được điều này thông qua việc sử dụng các kỹ thuật mã hóa như các hàm băm mật mã và chữ ký số.

Tiền mã hóa đạt được quyền tự chủ thông qua một mạng máy tính phân tán được gọi là blockchain, về cơ bản là công nghệ sổ cái phân tán lưu trữ dữ liệu giao dịch trên nhiều máy tính chuyên dụng trên mạng.

Mỗi máy tính này — còn được gọi là các node — duy trì một bản sao của sổ cái và thuật toán đồng thuận bảo vệ blockchain bằng cách đảm bảo các bản sao giả mạo hoặc không nhất quán sẽ bị từ chối. Kiến trúc phân tán này làm tăng tính bảo mật của mạng vì không có điểm lỗi duy nhất nào, chẳng hạn như một kho tiền ngân hàng, để các tác nhân độc hại khai thác.

Tiền mã hóa cho phép các cá nhân chuyển tiền trực tiếp cho nhau. Trong một giao dịch tiền mã hóa điển hình, người gửi bắt đầu chuyển tiền bằng cách tạo chữ ký số bằng khóa riêng của họ. Giao dịch sau đó được gửi đến mạng, nơi các nút xác thực nó bằng cách xác minh chữ ký số và đảm bảo người gửi có đủ tiền.

Sau khi được xác minh, giao dịch này sẽ được thêm vào một khối mới, khối này sau đó sẽ được thêm vào blockchain hiện có. Mặc dù điều này có vẻ phức tạp, nhưng những thợ đào sẽ thực hiện các bước này để người dùng không phải lo lắng về chúng.

Điều gì làm cho tiền mã hoá trở nên độc đáo?

Tiền mã hóa đã tác động đến nhiều hệ sinh thái khác nhau, từ tài chính đến công nghệ, bằng cách giới thiệu các tính năng sáng tạo giúp phân biệt chúng với các giao thức và tiền tệ truyền thống. Một số khía cạnh độc đáo của tiền mã hóa bao gồm:

1. Tính phi tập trung

Kiến trúc phi tập trung của tiền mã hóa loại bỏ sự cần thiết của một cơ quan trung ương. Điều này cho phép quyền tự chủ cao hơn, cũng như ít bị lỗ hổng hơn trước sự thao túng hoặc kiểm soát của một thực thể duy nhất.

2. Tính minh bạch và bất biến

Công nghệ blockchain ghi lại tất cả các giao dịch trên một sổ cái minh bạch và chống giả mạo. Do đó, khi một giao dịch được thêm vào blockchain, bất kỳ ai cũng có thể xem giao dịch đó nhưng nó không thể bị thay đổi hoặc bị xóa.

3. Khả năng lập trình

Các loại tiền mã hóa, chẳng hạn như ETH, có thể lập trình được, cho phép các nhà phát triển triển khai các hợp đồng thông minh để tạo ra các ứng dụng phi tập trung (DApp) và các giải pháp sáng tạo khác trên các blockchain. Ngoài ra, vì các blockchain không cần cấp phép là mã nguồn mở, nên bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu triển khai code trên blockchain và tạo các DApp của riêng họ.

4. Không biên giới

Tiền mã hóa dễ dàng được chuyển và trao đổi trên toàn cầu, cho phép mọi người sử dụng chúng cho các giao dịch và chuyển tiền quốc tế.

5. Nguồn cung tiền được xác định trước

Nhiều loại tiền mã hóa có nguồn cung tiền hạn chế, có nghĩa là các đội ngũ đằng sau chúng sẽ chỉ tạo ra một số lượng tiền hữu hạn. Khía cạnh giảm phát này của tiền mã hóa có thể có tác động tích cực theo thời gian, vì sự khan hiếm thúc đẩy cầu.

Ngược lại, các đồng tiền pháp định thường gây lạm phát vì các ngân hàng trung ương có thể in thêm tiền. Tuy nhiên, với nguồn cung hạn chế, lạm phát tiền mã hóa có thể được kiểm soát tốt hơn vì tổng số tiền được xác định trước. 

Các loại tiền mã hóa

Trong vô số loại tiền mã hóa, bốn ví dụ điển hình bao gồm Bitcoin (BTC) và các altcoin phổ biến như ether (ETH), Binance Coin (BNB) và Tether (USDT).

Bitcoin (BTC)

BTC là loại tiền mã hóa phổ biến nhất. Nó sử dụng một cơ chế đồng thuận được gọi là proof-of-work (PoW), trong đó những thợ đào cạnh tranh để xác thực các giao dịch và duy trì hoạt động của mạng. Ngoài ra, nguồn cung hạn chế 21 triệu coin khiến BTC tương đối khan hiếm và giúp duy trì giá trị của nó theo thời gian.

Ether (ETH)

ETH là loại tiền mã hóa phổ biến thứ hai, được Vitalik Buterin và đội ngũ của anh ra mắt vào năm 2015. Ngoài việc chuyển giao giá trị, ETH cho phép lập trình thông qua các hợp đồng thông minh. 

Giống như BTC, ETH ban đầu sử dụng cơ chế đồng thuận PoW nhưng đã chuyển sang mô hình proof-of-stake (PoS) thân thiện với môi trường và tiết kiệm năng lượng hơn. Sự thay đổi này đã cho phép những người dùng xác thực các giao dịch và bảo mật mạng bằng cách tham gia stake ETH của họ thay vì thông qua các node sử dụng sức mạnh tính toán.

BNB

Trước đây được gọi là Binance Coin, BNB (viết tắt của Build and Build) đã được sàn giao dịch tiền mã hóa Binance giới thiệu vào năm 2017 dưới dạng token ERC-20 trên blockchain Ethereum. Vào năm 2019, nó đã chuyển sang blockchain của riêng mình - BNB Chain, dưới dạng token BEP-2.

Sau đó, Binance Smart Chain (BSC; hiện có tên là BNB Smart Chain) đã được tạo ra và ngày nay tiền mã hóa BNB tồn tại trên cả BNB Chain dưới dạng token BEP-2 và BSC dưới dạng token BEP-20. Cũng cần lưu ý rằng BNB Chain bao gồm hai chuỗi: BSC tương thích với EVM, cũng như BNB Beacon Chain (trước đây được gọi là Binance Chain) - chuỗi được dùng để quản trị, stake và bỏ phiếu.

BNB Chain cung cấp một môi trường để tạo các hợp đồng thông minh và các DApp, đồng thời có phí giao dịch thấp hơn và thời gian xử lý nhanh hơn nhiều blockchain khác.

BNB có nhiều trường hợp sử dụng khác nhau, một số trường hợp bao gồm thanh toán phí giao dịch trên BNB Chain và phí giao dịch trên Binance, tham gia các đợt mở bán token và stake để xác thực mạng trên BNB Chain. Binance cũng sử dụng cơ chế đốt token định kỳ, điều này hạn chế nguồn cung tổng thể của BNB.

Tether (USDT)

USDT là một loại stablecoin được neo bằng USD do Tether Limited Inc. ra mắt vào năm 2014. Stablecoin là ccs loại tiền mã hóa được thiết kế để duy trì giá trị nhất quán so với tài sản dự trữ, chẳng hạn như tiền pháp định. Trong trường hợp USDT, mỗi token này được đảm bảo bởi một lượng tài sản tương đương được giữ trong kho dự trữ của công ty. Do đó, USDT mang lại lợi ích như một đồng tiền mã hóa đồng thời giảm thiểu biến động giá.

Vốn hóa thị trường tiền mã hóa là gì?

Thuật ngữ “vốn hóa thị trường tiền mã hóa” là bản dịch của “cryptocurrency market capitalization”, đây là một số liệu được sử dụng để xác định quy mô và giá trị tương đối của tiền mã hóa. Bạn có thể tính toán nó đơn giản bằng cách nhân giá hiện tại của một coin với tổng số coin đang lưu hành. Tuy nhiên, bạn thậm chí không cần phải làm như vậy vì đã có nhiều nền tảng tiền mã hóa đã tính toán thay cho bạn.

Vốn hóa thị trường tiền mã hóa thường được sử dụng để xếp hạng các loại tiền mã hóa. Vốn hóa thị trường cao hơn thường cho thấy một loại tiền mã hóa ổn định hơn và được chấp nhận rộng rãi hơn. Ngược lại, giá trị vốn hóa thị trường thấp hơn thường báo hiệu một tài sản có tính đầu cơ hoặc biến động hơn.

Tuy nhiên, xin lưu ý rằng đây chỉ là một trong nhiều yếu tố cần xem xét khi đánh giá tiềm năng của tiền mã hóa. Một số yếu tố khác, chẳng hạn như công nghệ, đội ngũ, token và các trường hợp sử dụng, cũng nên được xem xét khi nghiên cứu về tiền mã hóa.

Cách đầu tư an toàn vào tiền mã hóa

Giống như các tài sản tài chính khác, đầu tư vào tiền mã hóa có thể gặp rủi ro và có thể dẫn đến tổn thất tài chính. Dưới đây là năm mẹo cần thiết để mua và bán tiền mã hóa an toàn hơn:

1. DYOR

Từ viết tắt DYOR là viết tắt của “do your own research”(tự mình nghiên cứu). Điều quan trọng là phải hiểu những kiến thức cơ bản về công nghệ blockchain — chẳng hạn như các loại tiền mã hóa khác nhau và động lực thị trường — trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền mã hóa nào.

Sách, blog, podcast và các khóa học trực tuyến đều là những phương tiện tốt để bắt đầu học hỏi. Bạn cũng nên tìm hiểu về các dự án, đội ngũ và công nghệ đằng sau các loại tiền mã hóa khác nhau để đưa ra quyết định sáng suốt.

2. Bắt đầu từ quy mô nhỏ và đa dạng hóa

Thị trường tiền mã hóa có thể biến động và không thể đoán trước, đặc biệt là khi nói đến các đồng tiền ít phổ biến hơn. Do đó, bắt đầu với những khoản đầu tư nhỏ sẽ không ảnh hưởng đến túi tiền của bạn là điều khôn ngoan. Cách tiếp cận này cho phép một người có được kinh nghiệm và phát triển sự hiểu biết tốt hơn về xu hướng thị trường mà không gặp rủi ro tổn thất tài chính đáng kể.

Sự đa dạng hóa cũng có thể hữu ích khi đầu tư vào tiền mã hóa. Thay vì tập trung vào một loại tiền mã hóa duy nhất, đầu tư vào các loại tiền mã hóa khác nhau có thể giảm thiểu rủi ro tổng thể của bạn và tăng cơ hội tăng trưởng dài hạn cho các khoản nắm giữ của bạn.

3. Luôn tham gia

Vì bối cảnh tiền mã hóa luôn thay đổi, chúng ta nên cập nhật tin tức, tiến bộ công nghệ và cập nhật quy định để có thể đưa ra quyết định kịp thời. Tham gia một cộng đồng tiền mã hóa là một cách tuyệt vời để làm điều này.

4. Chọn một sàn giao dịch tiền mã hóa uy tín

Ưu tiên hàng đầu của bạn về các biện pháp bảo mật là chọn một sàn giao dịch tiền mã hóa nổi tiếng và an toàn cho các khoản đầu tư tiền mã hóa của bạn. Bạn có thể tìm thấy sàn giao dịch tiền mã hóa phù hợp bằng cách nghiên cứu các tùy chọn khác nhau và so sánh phí, hỗ trợ khách hàng, giao diện và các loại tiền mã hóa có sẵn.

5. Thực hành quản lý rủi ro

Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền mã hóa nào, điều cần thiết là phải thực hiện một số kỹ thuật quản lý rủi ro. Ví dụ, các nhà đầu tư chỉ nên đầu tư những gì họ có thể chấp nhận để mất. Ngoài ra, việc đặt các lệnh dừng lỗ (stop-loss) để hạn chế các khoản lỗ tiềm ẩn và chốt lời ở các mức định sẵn để đảm bảo lợi nhuận có thể tạo ra sự khác biệt lớn. 

Tổng kết

Hệ sinh thái tiền mã hóa đại diện cho một cách tiếp cận mang tính cách mạng đối với tài chính và công nghệ. Tuy nhiên, tương lai của tiền mã hóa phụ thuộc vào người mà bạn hỏi.

Một số người tin rằng bitcoin sẽ thay thế vàng và phá vỡ hệ thống tài chính hiện tại, trong khi những người khác cho rằng tiền mã hóa sẽ luôn là hệ thống thứ cấp và là thị trường ngách. Cũng có những người tin rằng Ethereum sẽ trở thành một máy tính phi tập trung đóng vai trò là xương sống của một mạng Internet mới.

Mặc dù có rất nhiều khả năng có thể xảy ra, nhưng vẫn còn quá sớm để xác định những điều sẽ đến dù là chỉ trong một năm tới. Tuy nhiên, chúng ta không thể phủ nhận tác động của tiền mã hóa đối với các ngành công nghiệp khác nhau và nó có khả năng sẽ phát triển hơn nữa trong những năm tới.

Đọc thêm:

NFT Là Gì?

Metaverse là gì?

Công nghệ Blockchain là gì? Hướng dẫn cơ bản về tiền mã hóa

Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Cảnh báo rủi ro: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở "nguyên trạng" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có bất kỳ hình thức đại diện hay bảo đảm nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không nhằm khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng bạn từ các cố vấn chuyên nghiệp thích hợp. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi cộng tác viên bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về cộng tác viên bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi tại đây để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi rocủa chúng tôi.