Điểm chính
Đặt cược là một quá trình trong đó người tham gia khóa tiền điện tử để duy trì tính bảo mật của chuỗi khối và nhận phần thưởng khi làm như vậy.
Đặt cược rất phổ biến đối với những người nắm giữ tiền điện tử vì nó cho phép họ hỗ trợ các chuỗi khối yêu thích của họ và tăng số tiền tiết kiệm theo thời gian.
Staking chỉ khả dụng trên một số blockchain nhất định sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Stake. Ví dụ: Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos và nhiều blockchain khác.
Mặc dù việc đặt cược có thể mang lại thêm tài sản tiền điện tử, nhưng điều quan trọng là phải cân nhắc đến những rủi ro tiềm ẩn, bao gồm mất tiền do biến động, cắt giảm hoặc trục trặc kỹ thuật.
Staking trong tiền điện tử là gì?
Staking là quá trình người dùng khóa tiền điện tử của mình để duy trì tính bảo mật và hoạt động của mạng lưới blockchain. Đổi lại, người đặt cược sẽ nhận được thêm tiền điện tử, đó là lý do tại sao staking đã trở thành một nguồn thu nhập thụ động phổ biến trong giới đầu tư. Staking là một phần quan trọng của blockchain Proof of Stake.
Bằng chứng cổ phần là gì
Proof of Stake (PoS) là một cơ chế đồng thuận được sử dụng để xác minh và xác thực giao dịch. Nó được tạo ra vào năm 2011 như một giải pháp thay thế cho cơ chế Proof of Work (PoW) trong blockchain Bitcoin.
Sự khác biệt chính giữa PoW và PoS là PoS không phụ thuộc vào việc khai thác, vốn đòi hỏi rất nhiều tài nguyên. Trong mạng PoW, thợ đào phải sử dụng sức mạnh tính toán để giải các bài toán phức tạp. Trong mạng PoS, thay vì thợ đào, có những người xác thực được lựa chọn dựa trên số lượng coin họ sẵn sàng đặt cược.
Cách thức hoạt động của Staking tiền điện tử
Staking là hành động khóa tiền điện tử của bạn để tham gia vào các hoạt động của mạng lưới blockchain. Bản thân quy trình có thể khác nhau tùy thuộc vào blockchain, nhưng thường được cấu trúc như sau:
1. Lựa chọn người xác thực: Trong blockchain PoS, người xác thực được lựa chọn dựa trên sự kết hợp của nhiều yếu tố bao gồm số lượng tiền được đặt cược, thời gian đặt cược và đôi khi là sự lựa chọn ngẫu nhiên của người dùng.
2. Xác minh giao dịch: Người xác thực được chọn có trách nhiệm xác minh và xác nhận các giao dịch để những người tham gia mạng có thể tin tưởng rằng chúng hợp lệ.
3. Tạo khối: Các giao dịch đã xác minh được nhóm thành một khối, sau đó được thêm vào chuỗi khối, hoạt động như một sổ cái phân tán.
4. Phần thưởng: Để thưởng cho công việc của mình, người xác thực sẽ nhận được một phần phí giao dịch và trong một số trường hợp, là tiền điện tử mới.
Các loại đặt cược
Có nhiều phương pháp staking khác nhau. Chúng khác nhau về mức độ hiểu biết kỹ thuật và số lượng tiền điện tử mà người dùng đóng góp. Hãy cùng liệt kê các loại staking phổ biến nhất:
Cá nhân hoặc tự đặt cược: Bạn có thể tự vận hành một nút xác thực. Tùy chọn này mang lại cho bạn quyền kiểm soát tối đa, nhưng đòi hỏi kiến thức kỹ thuật và trách nhiệm đáng kể. Nếu bạn mắc lỗi, bạn có thể mất tài sản do bị phạt.
Staking trên sàn giao dịch: Một số sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ staking. Đây là hình thức staking đơn giản nhất, không yêu cầu bất kỳ kiến thức kỹ thuật nào. Phương pháp này còn được gọi là "staking dưới dạng dịch vụ". Ví dụ: bạn có thể nhận được phần thưởng hàng ngày bằng cách staking ETH trên Binance.
Ủy quyền đặt cược: Bạn có thể ủy quyền tiền của mình cho một đơn vị xác thực hoặc dịch vụ đặt cược đáng tin cậy để không phải tự mình xử lý các vấn đề kỹ thuật. Một số altcoin cung cấp tùy chọn này trực tiếp trong ví tiền điện tử gốc của họ.
Staking pool: Việc stake trong các pool cho phép bạn stake coin cùng với những người dùng khác. Điều này giúp tăng cơ hội nhận phần thưởng mà không cần phải tự vận hành node của mình.
Nhóm đặt cược là gì?
Staking pool là một nhóm người nắm giữ tiền điện tử, cùng nhau đóng góp tài nguyên để tăng cơ hội xác thực khối. Các thành viên của nhóm này có thể nhận được phần thưởng staking tương ứng với mức đóng góp của họ vào nhóm.
Tùy chọn này đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ không có đủ coin để đáp ứng yêu cầu đặt cược tối thiểu. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng và chọn một nhóm đặt cược uy tín trước khi đầu tư, vì phí và mức độ bảo mật có thể khác nhau.
So sánh Staking và Liquid Staking
Staking thanh khoản là một hình thức staking tiên tiến hơn, cho phép người dùng staking tài sản mà không mất thanh khoản. Trong staking thông thường, tài sản thường bị khóa và không thể truy cập trong thời gian staking. Tuy nhiên, staking thanh khoản cho phép bạn sử dụng tài sản trong staking và đồng thời nhận được phần thưởng staking.
Thông thường, người dùng sẽ được cấp token staking thanh khoản (LST) cho việc này, đại diện cho tài sản đang được staking. Ví dụ: khi bạn staking ETH trên Binance, bạn sẽ nhận được WBETH, có thể bán, mua hoặc sử dụng trong các dịch vụ khác mà không mất phần thưởng staking ETH. Và khi staking ETH trên nền tảng Lido, bạn sẽ nhận được LST, gọi là stETH.
Một số nền tảng triển khai staking trực tiếp mà không cần phát hành LST. Phương pháp này được gọi là staking thanh khoản gốc. Một ví dụ là ADA trên blockchain Cardano. Nhờ sự đổi mới này, người dùng được hưởng lợi ích của việc staking mà vẫn có thể sử dụng tài sản của mình một cách tự do.
Lợi ích của việc đặt cược tiền điện tử
Staking cho phép bạn kiếm tiền từ các tài sản chưa sử dụng. Bạn sẽ nhận được phần thưởng khi góp phần bảo mật mạng lưới blockchain yêu thích của mình. Staking tiền điện tử đặc biệt phổ biến với những người nắm giữ tiền điện tử lâu năm, những người muốn tận dụng tối đa tài sản của mình.
Tại sao nên đặt cược tài sản?
Kiếm phần thưởng: Bằng cách đặt cược tài sản của mình, bạn sẽ kiếm được thêm tiền điện tử, do đó, đặt cược có thể là nguồn thu nhập thụ động tuyệt vời.
Hỗ trợ mạng: Bằng cách đặt cược, bạn giúp bảo mật mạng và đảm bảo mạng hoạt động bình thường.
Tham gia quản trị: Trong một số mạng lưới, việc đặt cược sẽ mang lại quyền biểu quyết và cho phép bạn tác động đến sự phát triển trong tương lai của mạng lưới.
Hiệu quả năng lượng: Không giống như khai thác trong blockchain PoW, việc đặt cược đòi hỏi ít năng lượng hơn nhiều, khiến nó trở thành một lựa chọn thân thiện hơn với môi trường.
Có đáng để đầu tư tiền điện tử không?
Có. Staking nhìn chung là một nguồn thu nhập thụ động tốt từ tài sản tiền điện tử chưa sử dụng, đặc biệt nếu bạn dự định nắm giữ tài sản dài hạn và muốn hỗ trợ một dự án. Tuy nhiên, lợi ích và rủi ro tiềm ẩn có thể khác nhau tùy thuộc vào loại tiền điện tử và nền tảng bạn chọn.
Ví dụ, nếu một nền tảng staking DeFi mang lại lợi nhuận cao nhưng không đảm bảo an ninh đầy đủ, tài sản của bạn có thể bị đánh cắp hoặc mất mát. Ngoài ra, phần thưởng có thể bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường, dẫn đến thua lỗ.
Rủi ro của việc đặt cược
Việc staking có thể mang lại lợi nhuận, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro tiềm ẩn. Hãy cùng xem xét những rủi ro này bên dưới:
1. Biến động thị trường: Nếu bạn đặt cược một loại tiền điện tử có giá giảm đáng kể trong thời gian bạn đặt cược, phần thưởng đặt cược có thể không đủ để bù đắp khoản lỗ của bạn.
2. Giảm thiểu rủi ro: Nếu bạn trở thành người xác thực PoS, bạn cần tuân thủ một số quy tắc nhất định. Những người xác thực hành động có chủ đích hoặc không bảo trì nút đúng cách có thể bị phạt và mất số tiền đã đặt cọc.
3. Rủi ro tập trung hóa: Nếu một số ít người xác thực kiểm soát phần lớn số tiền được đặt cược, điều này có thể dẫn đến tập trung hóa và làm tổn hại đến tính bảo mật của mạng.
4. Rủi ro kỹ thuật: Một số loại hình staking yêu cầu bạn phải khóa coin trong một khoảng thời gian nhất định. Nếu xảy ra sự cố kỹ thuật, chẳng hạn như lỗi hợp đồng thông minh hoặc lỗi phần mềm, điều này có thể dẫn đến mất quyền truy cập hoặc đóng băng tiền.
5. Rủi ro trung gian: Nếu bạn đặt cược thông qua dịch vụ của bên thứ ba, bạn đang ủy thác tiền của mình cho họ. Nếu nền tảng bị tấn công, tiền của bạn có thể gặp rủi ro. Các nền tảng DeFi cũng có thể đi kèm với những rủi ro tương tự, đặc biệt là khi bạn cần cung cấp toàn quyền truy cập vào ví tiền điện tử của mình.
Cách Stake Tiền điện tử vào năm 2024
1. Chọn một loại tiền điện tử PoS: Chọn một loại tiền điện tử hỗ trợ staking. Nghiên cứu kỹ các yêu cầu và phần thưởng staking.
2. Tạo ví: Sử dụng ví hỗ trợ staking. Những ví an toàn nhất là các ví phổ biến như ví Web3 của Binance, MetaMask và TrustWallet.
3. Bắt đầu đặt cược: Làm theo hướng dẫn của mạng để gửi tiền: chạy một nút xác thực, ủy quyền tài sản cho một trình xác thực hoặc tham gia một nhóm đặt cược.
Hãy nhớ rằng ví Web3 chỉ là một giao diện cho các dịch vụ staking và không kiểm soát các giao thức nền tảng. Do đó, bạn nên chọn các blockchain uy tín như Ethereum và Solana, đồng thời tự tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư.
Phần thưởng đặt cược được tính như thế nào?
Phần thưởng đặt cược phụ thuộc vào mạng lưới và các yếu tố sau:
Số lượng tiền điện tử bạn đã đặt cược
Thời gian đặt cược của bạn
Tổng số tiền đã đặt cược
Phí giao dịch mạng và tỷ lệ lạm phát tiền xu
Một số blockchain phân phối phần thưởng theo tỷ lệ phần trăm cố định, giúp việc dự đoán doanh thu dễ dàng hơn. Phần thưởng cũng thường được đo lường dựa trên lợi nhuận hàng năm dự kiến, hay còn gọi là tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR).
Có thể rút tiền điện tử từ staking không?
Trong hầu hết các trường hợp, bạn có thể rút tiền điện tử khỏi staking bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, cơ chế và quy tắc cụ thể sẽ phụ thuộc vào từng nền tảng staking cụ thể. Đôi khi, việc rút tài sản sớm có thể dẫn đến mất một phần hoặc toàn bộ phần thưởng. Hãy kiểm tra các quy tắc staking trên blockchain hoặc nền tảng đã chọn.
Năm 2023, bản nâng cấp Ethereum Thượng Hải cho phép rút tài sản khỏi staking trên mạng lưới Ethereum. Với bản nâng cấp này, người nắm giữ ETH có thể tự động nhận phần thưởng staking và rút ETH bị khóa bất cứ lúc nào.
Tại sao không thể đặt cược tất cả các loại tiền điện tử?
Staking chỉ khả dụng trong blockchain PoS. Bitcoin và các loại tiền điện tử khác hoạt động trên cơ chế đồng thuận PoW không thể được thêm vào. Ngay cả trong các mạng PoS, không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hỗ trợ staking, vì chúng có thể sử dụng các cơ chế khác nhau để khuyến khích người dùng.
Tóm lại
Staking tiền điện tử cho phép bạn tham gia vào các mạng lưới blockchain để đổi lấy phần thưởng. Tuy nhiên, staking đi kèm với một số rủi ro nhất định, bao gồm biến động thị trường, rủi ro trung gian, rủi ro cắt giảm và rủi ro kỹ thuật. Nếu bạn muốn đóng góp vào hệ sinh thái blockchain và kiếm thu nhập thụ động, hãy nghiên cứu kỹ các loại staking và mạng lưới hiện có.
Đọc sách được đề xuất
Staking chất lỏng là gì?
Proof of Stake (PoS) là gì?
Token Staking thanh khoản (LST)
Proof of Work (PoW) hoặc Proof of Stake (PoS)
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung sau đây được cung cấp "nguyên trạng" mà không có bất kỳ bảo đảm nào, chỉ nhằm mục đích tham khảo chung và giáo dục. Thông tin này không nên được coi là lời khuyên tài chính, tư vấn pháp lý hoặc khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tự tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn chuyên nghiệp phù hợp. Vì bài viết được viết bởi một tác giả bên thứ ba, xin lưu ý rằng các ý kiến được nêu là của tác giả bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Để biết thêm thông tin, vui lòng nhấp vào đây. Giá của tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị của các khoản tiền đầu tư có thể tăng hoặc giảm. Bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance Academy sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn có thể phải chịu. Thông tin này không cấu thành lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn. Để tìm hiểu thêm, vui lòng đọc Điều khoản sử dụng và Tiết lộ rủi ro của chúng tôi.
