Giới thiệu
Bất kể quy mô của danh mục đầu tư, một khía cạnh quan trọng là khả năng quản lý rủi ro hợp lý. Nếu không, bạn có thể nhanh chóng mất tất cả số tiền của mình và chịu tổn thất đáng kể. Sự tiến bộ hàng tuần hoặc thậm chí hàng tháng có thể bị hủy bỏ bởi một giao dịch được tính toán kém.
Khi giao dịch hoặc đầu tư, hãy nhớ nguyên tắc chính: không bao giờ đưa ra quyết định theo cảm tính. Rủi ro tài chính liên quan trực tiếp đến cảm xúc. Hãy học cách kiểm soát chúng để chúng không thể ảnh hưởng đến các quyết định tài chính. Theo nghĩa này, sẽ rất hữu ích nếu bạn tạo ra một bộ quy tắc mà bạn có thể tuân theo trong hoạt động đầu tư và giao dịch của mình.
Hãy gọi những quy tắc này là hệ thống giao dịch của bạn, nhằm mục đích quản lý rủi ro và tránh những hành động không cần thiết. Vì vậy, vào đúng thời điểm, nó sẽ không cho phép bạn đưa ra những quyết định vội vàng và bốc đồng.
Khi tạo ra các hệ thống như vậy, một số yếu tố phải được tính đến. Kế hoạch đầu tư của bạn đầy tham vọng như thế nào? Bạn đã sẵn sàng chấp nhận rủi ro? Bạn sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu? Có thể có nhiều yếu tố liên quan hơn, nhưng trong bài viết này, chúng tôi sẽ tập trung vào một câu hỏi cụ thể: làm thế nào để xác định quy mô vị thế trên từng giao dịch riêng lẻ?
Để làm điều này, trước tiên bạn cần xác định tài khoản của bạn lớn đến mức nào và bạn sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu trên một giao dịch.
Cách xác định số tiền trong tài khoản của bạn
Điểm này có vẻ không cần thiết nhưng chúng ta vẫn nên chú ý đến nó một chút nhé. Nó sẽ đặc biệt hữu ích cho người mới bắt đầu vì nó sẽ giúp phân phối quỹ danh mục đầu tư theo các chiến lược khác nhau. Bằng cách này, bạn có thể theo dõi chính xác tiến trình bạn đang đạt được bằng các chiến lược khác nhau và cũng giảm khả năng gặp quá nhiều rủi ro.
Giả sử bạn tin vào triển vọng của Bitcoin và có vị thế lâu dài trong ví phần cứng của mình. Có lẽ tốt nhất là không nên tính đến nó khi tính vốn.
Do đó, việc tính toán số tiền trong tài khoản là việc xác định số vốn khả dụng mà bạn có thể phân bổ để thực hiện một chiến lược giao dịch cụ thể.
Cách xác định rủi ro tài khoản
Bước thứ hai là xác định rủi ro cho tài khoản. Hãy tự quyết định xem bạn sẵn sàng mạo hiểm bao nhiêu phần trăm vốn khả dụng cho một giao dịch.
quy tắc 2%
Trong thế giới tài chính truyền thống, có một chiến lược đầu tư được gọi là quy tắc 2%. Theo quy tắc này, nhà giao dịch không nên mạo hiểm quá 2% số tiền trong tài khoản của mình cho một giao dịch. Chúng ta sẽ nói về vấn đề này chi tiết hơn, nhưng trước tiên hãy điều chỉnh quy tắc này dựa trên đặc điểm giao dịch trong các thị trường tiền điện tử đầy biến động.
Quy tắc 2% là một chiến lược được sử dụng cho các phong cách đầu tư thường chỉ bao gồm việc nắm giữ một vài vị thế dài hạn. Nó chủ yếu được sử dụng cho các công cụ ổn định hơn tiền điện tử. Nếu bạn đang tích cực giao dịch và đặc biệt nếu bạn là người mới bắt đầu, việc đưa ra những quyết định sáng suốt nhất có thể giúp bạn duy trì số dư tài khoản của mình. Vì vậy, hãy thay đổi quy tắc này thành 1%.
Theo quy tắc này, bạn không nên mạo hiểm quá 1% số tiền tài khoản của mình cho một giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn vào các vị thế với 1% số tiền tài khoản của mình phải không? Không có trường hợp nào! Điều này có nghĩa là nếu bạn chọn sai chiến lược giao dịch và lệnh dừng lỗ của bạn được kích hoạt, bạn sẽ chỉ mất 1% số tiền trong tài khoản của mình.
Cách xác định mức độ rủi ro
Vì vậy, chúng tôi đã xác định được số tiền trong tài khoản và nguy cơ mất tiền. Làm cách nào bây giờ chúng ta có thể xác định quy mô vị thế cho một giao dịch?
Trước hết, cần xác định điểm hủy của chiến lược giao dịch.
Đây là một bước quan trọng áp dụng cho hầu hết mọi chiến lược. Khi bắt đầu giao dịch và đầu tư, hãy lưu ý rằng không thể tránh khỏi thua lỗ. Chỉ cần chấp nhận sự thật này. Kiếm lợi nhuận cũng có khả năng xảy ra như mất tiền, ngay cả đối với những nhà giao dịch giàu kinh nghiệm. Trên thực tế, một số nhà giao dịch đưa ra quyết định sai thường xuyên hơn nhiều so với quyết định đúng nhưng vẫn kiếm được lợi nhuận. Sao có thể như thế được? Tất cả phụ thuộc vào quản lý rủi ro hiệu quả, chiến lược giao dịch và việc thực hiện nó.
Vì vậy, mọi chiến lược giao dịch đều phải có điểm đảo chiều. Nói cách khác, chúng ta cần xác định các điều kiện mà theo đó chúng ta xác định rằng chiến lược là sai và thoát khỏi vị thế để ngăn chặn tổn thất thêm. Trong thực tế, điều này có nghĩa là đặt lệnh dừng lỗ.
Việc xác định điểm như vậy phụ thuộc hoàn toàn vào chiến lược giao dịch của từng cá nhân và tình hình cụ thể. Ngoài ra, khi xác định điểm thu hồi, các thông số kỹ thuật như mức hỗ trợ và kháng cự, cũng như các chỉ báo, điều kiện thị trường và nhiều yếu tố khác có thể được tính đến.
Không có cách tiếp cận chung nào để xác định thời điểm thích hợp để đặt lệnh dừng lỗ. Bạn cần chọn chiến lược phù hợp nhất với phong cách giao dịch của mình và sử dụng chiến lược đó để xác định điểm rút tiền của mình.
Bạn đang tự hỏi làm thế nào để bắt đầu với tiền điện tử? Mua Bitcoin trên Binance!
Cách tính kích thước vị thế
Vậy là bây giờ chúng ta đã có tất cả dữ liệu cần thiết để tính toán quy mô vị thế của mình. Giả sử chúng tôi có 5.000 đô la tùy ý sử dụng. Chúng tôi đã quyết định rằng chúng tôi sẽ không mạo hiểm quá 1% tổng số tiền trong tài khoản. Dựa trên điều này, chúng tôi sẽ không mất quá 50 USD cho mỗi giao dịch.
Hãy tưởng tượng rằng chúng tôi đã tiến hành phân tích thị trường và xác định rằng chiến lược giao dịch của chúng tôi sẽ bị coi là không hiệu quả khi đạt tới 5% số lần tham gia vào vị thế. Do đó, khi thoát khỏi giao dịch, chúng ta sẽ bị lỗ 50 USD. Nói cách khác, 5% vị thế của chúng tôi là 1% số dư tài khoản.
Kích thước tài khoản: 5.000 USD
Rủi ro tài khoản: 1%
Điểm hủy (phạm vi dừng lỗ): 5%
Công thức sau đây được sử dụng để tính kích thước vị thế:
Kích thước vị thế = Kích thước tài khoản x Rủi ro tài khoản / Điểm vô hiệuKích thước vị thế = 5.000 USD x 0,01 / 0,051 000 USD = 5 000 USD x 0,01 / 0,05Quy mô vị thế cho giao dịch này sẽ là 1.000 USD. Bằng cách thực hiện theo chiến lược này và thoát giao dịch tại điểm hủy, bạn có thể giảm đáng kể khoản lỗ tiềm ẩn của mình. Để sử dụng mô hình này một cách chính xác, bạn cũng cần đưa các khoản phí phù hợp vào tính toán. Ngoài ra, bạn nên tính toán khả năng trượt giá, đặc biệt nếu bạn đang giao dịch một công cụ có tính thanh khoản thấp.
Để chứng minh cách thức hoạt động của điều này, hãy tăng điểm hủy của chúng tôi lên 10% trong khi giữ nguyên tất cả các số khác.
Kích thước vị thế = 5.000 USD x 0,01 / 0,1500 USD = 5 000 USD x 0,01 / 0,1Điểm dừng lỗ của chúng tôi hiện gấp đôi phạm vi so với khi vào vị thế. Vì vậy, nếu chúng ta sẵn sàng mạo hiểm số tiền tài khoản tương tự, quy mô vị thế của chúng ta sẽ giảm đi một nửa.
Bản tóm tắt
Do đó, kích thước vị thế không được tính toán bằng cách sử dụng một số chiến lược tùy ý. Nó dựa trên việc xác định rủi ro và các điều kiện mà theo đó chiến lược giao dịch sẽ được coi là không hiệu quả và được khắc phục trước khi tham gia giao dịch.
Một khía cạnh quan trọng khác của chiến lược là việc thực hiện. Bạn không nên thay đổi quy mô vị thế hoặc điểm hủy sau khi tham gia giao dịch.
Cách hiệu quả nhất để nắm vững các nguyên tắc quản lý rủi ro là thông qua thực hành. Hãy đến Binance và bắt đầu áp dụng những gì bạn đã học được!