Nội dung

  • Giới thiệu

  • Lừa đảo trên mạng xã hội

  • Kim tự tháp tài chính hoặc sơ đồ Ponzi

  • Ứng dụng di động giả mạo

  • Lừa đảo lừa đảo

  • Lừa đảo liên quan hoặc mô phỏng các nhân vật hoặc dự án nổi tiếng thực sự

  • Kết luận


Giới thiệu

Trong thế giới hiện đại, tiền điện tử của bạn là một tài sản vô cùng giá trị đối với tội phạm, vì nó: thanh khoản, di động, và nếu người dùng thực hiện giao dịch thì gần như không thể hủy bỏ. Kết quả của những đặc tính này đã dẫn đến một làn sóng lừa đảo mới (cả dưới dạng cổ điển nhiều năm và những trò lừa đảo hoàn toàn mới và chỉ có ở tiền điện tử) đã lan rộng ra toàn cầu về các loại tiền tệ kỹ thuật số.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ xem xét một số loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất.


1. Lừa đảo trên mạng xã hội

Ngày nay thật ngạc nhiên khi thấy một số cá nhân thể hiện sự hào phóng để đổi lấy lượt thích trên Twitter và Facebook. Kiểm tra các phản hồi đối với tweet với sự quan tâm lớn, và bạn sẽ thấy rằng một trong những công ty crypto yêu thích của bạn hoặc những người có ảnh hưởng đang tổ chức một giveaway. Nếu bạn gửi cho họ chỉ 1 BNB/BTC/ETH, họ hứa hẹn sẽ trả lại cho bạn gấp 10 lần! Điều này nghe có vẻ quá hấp dẫn để trở thành sự thật, phải không? Thật không may, đây là một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất.

Rất khó có khả năng ai đó thực hiện một giveaway thực sự yêu cầu bạn phải gửi tiền trước. Trong mạng xã hội, bạn cần cảnh giác với những tin nhắn như vậy, vì chúng có thể xuất phát từ các tài khoản có diện mạo hoàn toàn giống với những tài khoản mà bạn biết và yêu thích, nhưng điều đó cũng chỉ là một phần của trò lừa đảo. Đối với hàng chục phản hồi cảm ơn tài khoản đã chỉ định vì sự hào phóng của họ - đó chỉ là những tài khoản giả mạo hoặc bot được sử dụng trong khung của giveaway này.

Chỉ cần nói rằng bạn nên hoàn toàn bỏ qua điều này. Nếu bạn thực sự tin rằng giveaway này là thật, hãy xem xét kỹ các hồ sơ, và bạn sẽ nhận thấy những khác biệt rõ ràng giữa chúng. Trên thực tế, bài đăng trên Twitter hoặc hồ sơ Facebook có thể là giả mạo.

Ngay cả trong trường hợp Binance hoặc bất kỳ tổ chức nào khác quyết định tổ chức sự kiện này, các đại diện thực sự của công ty sẽ không bao giờ yêu cầu bạn phải chuyển tiền trước.


2. Kim tự tháp tài chính hoặc sơ đồ Ponzi

Kim tự tháp tài chính và sơ đồ Ponzi có một số điểm khác biệt, nhưng chúng ta phân loại chúng vào cùng một danh mục vì nguyên tắc hoạt động tương tự của chúng: trong cả hai trường hợp, lừa đảo dựa trên sự tham gia của mọi người, thu hút các thành viên mới với lời hứa về lợi nhuận khổng lồ.


Sơ đồ Ponzi

Trong sơ đồ Ponzi, bạn sẽ được thông báo về một cơ hội đầu tư với lợi nhuận được đảm bảo (đây là dấu hiệu đỏ đầu tiên!). Trong hầu hết các trường hợp, trò lừa đảo này được ngụy trang dưới dạng dịch vụ quản lý danh mục tài sản tài chính, nhưng thực tế, không có công thức kỳ diệu nào ở đây, vì thu nhập "được tạo ra" của tổ chức như vậy chỉ là tiền từ những nhà đầu tư khác.

Người tổ chức nhận tiền từ nhà đầu tư và đưa vào một quỹ, nơi dòng tiền duy nhất đến từ các thành viên mới. Các nhà đầu tư cũ được hoàn vốn từ các khoản đầu tư mới, và vòng quay này có thể tiếp tục cho đến khi có nhiều tân binh tham gia hơn. Sơ đồ sẽ sụp đổ vào thời điểm mà dòng tiền không còn chảy vào quỹ, vì vào thời điểm đó nó sẽ không thể đảm bảo thanh toán cho các nhà đầu tư cũ.

Lấy ví dụ về một dịch vụ hứa hẹn hoàn trả 10% đầu tư mỗi tháng, bạn có thể đầu tư 100$. Sau đó, người tổ chức sẽ tìm một "khách hàng" khác cũng đầu tư 100$. Sử dụng số tiền mới này, họ có thể trả bạn 110$ vào cuối tháng. Sau đó, họ phải thu hút thêm một khách hàng khác để trả cho người thứ hai. Vòng quay tiếp tục với nhịp độ này cho đến khi sơ đồ không thể tránh khỏi sự sụp đổ.


Kim tự tháp tài chính

Trong kim tự tháp tài chính, những người tham gia được yêu cầu làm nhiều việc hơn một chút. Ở đỉnh kim tự tháp là người tổ chức, và các thành viên ở dưới sẽ phải tuyển dụng một số lượng người nhất định để làm việc ở cấp dưới họ, và mỗi người trong số đó sẽ tuyển dụng số người của riêng họ và cứ như vậy. Kết quả là bạn sẽ có một cấu trúc khổng lồ phát triển theo cấp số nhân và phân nhánh bằng cách tạo ra các cấp mới (từ đó có thuật ngữ kim tự tháp).


example of a pyramid scheme


Ở giai đoạn này, chúng ta đang quan sát một hệ thống có thể trông giống như một sơ đồ thông thường cho một doanh nghiệp rất lớn (hợp pháp), nhưng sơ đồ kim tự tháp khác ở chỗ nó hứa hẹn thu nhập cho việc thu hút các thành viên mới. Hãy lấy ví dụ về một tổ chức viên, người cho Alice và Bob quyền thu hút các thành viên mới và nhận 100$ cho mỗi người, đồng thời thu 50% từ thu nhập tiếp theo của họ. Đổi lại, Alice và Bob có thể đề nghị giao dịch tương tự cho những người mà họ tuyển dụng (họ cần ít nhất hai tân binh để thu hồi lại khoản đầu tư ban đầu của mình).

Ví dụ, nếu Alice giới thiệu Carol và Dan (những người trả 100$), thì cô ấy sẽ còn lại 100$, vì một nửa thu nhập của cô phải được chuyển lên cấp trên. Nếu Carol tiếp tục giới thiệu các thành viên mới, chúng ta sẽ thấy thu nhập của cô ấy sẽ tăng lên. Alice nhận một nửa thu nhập của Carol, còn tổ chức viên nhận một nửa từ Alice.

Khi kim tự tháp phát triển, các thành viên cũ nhận được dòng tiền ngày càng lớn hơn, vì chi phí phân phối chuyển từ cấp dưới lên cấp trên, nhưng do sự tăng trưởng theo cấp số nhân, mô hình này không bền vững.

Đôi khi, các thành viên phải trả phí để có quyền bán hàng hóa hoặc dịch vụ. Có thể bạn đã nghe về một số công ty tiếp thị mạng đa cấp (viết tắt là MLM), bị cáo buộc sử dụng các sơ đồ tài chính kim tự tháp theo cách như vậy.

Trong lĩnh vực công nghệ blockchain và tiền điện tử, những dự án gây tranh cãi như: OneCoin, Bitconnect và PlusToken cũng đã gặp nguy cơ bị phân loại tương tự. Người dùng đã nộp đơn kiện chống lại họ, tuyên bố rằng các dự án và phát triển của họ có thể chứa đựng một sơ đồ kim tự tháp.

Xem thêm: Kim tự tháp và sơ đồ Ponzi.


3. Ứng dụng di động giả mạo

Rất dễ để không nhận thấy và do đó bỏ qua các dấu hiệu cảnh báo trên các ứng dụng giả mạo, nếu bạn không đủ cẩn thận. Thông thường, các thủ đoạn này khiến người dùng tải xuống các ứng dụng độc hại, một số trong số đó giống như những ứng dụng phổ biến mà bạn đã quen thuộc.

Sau khi người dùng cài đặt thành công ứng dụng độc hại, họ có thể cảm thấy mọi thứ hoạt động như ý muốn, nhưng những ứng dụng này được thiết kế đặc biệt để đánh cắp tiền điện tử của bạn. Trong không gian crypto, đã có nhiều trường hợp người dùng tải xuống các ứng dụng độc hại, mà các nhà phát triển của chúng đã ngụy trang thành các công ty crypto lớn.

Trong các ứng dụng di động, người dùng được cung cấp một địa chỉ để nạp tiền vào ví của mình, điều này là một thực tế phổ biến, nhưng trong trường hợp của ứng dụng giả mạo, bạn thực sự đang gửi tiền vào địa chỉ thuộc về kẻ lừa đảo. Tất nhiên, sau khi thực hiện giao dịch rút tiền, nút hủy bỏ sẽ không còn.

Một yếu tố khác khiến loại lừa đảo này đặc biệt hiệu quả là vị trí của các ứng dụng giả mạo trong bảng xếp hạng. Mặc dù chúng là độc hại, một số trong số đó có thể có xếp hạng khá cao trên Apple Store hoặc Google Play, điều này mang lại cho chúng sự hợp pháp. Để không rơi vào bẫy này, bạn cần tải xuống chúng chỉ từ trang web chính thức hoặc theo đường link được cung cấp bởi nguồn đáng tin cậy. Bạn cũng có thể kiểm tra toàn bộ thông tin về ai đã phát hành ứng dụng này khi sử dụng Apple Store hoặc Google Play.

Xem thêm: Các loại lừa đảo với thiết bị di động.


Bạn muốn bắt đầu sử dụng tiền điện tử? Mua bitcoin trên Binance!


4. Lừa đảo lừa đảo

Ngay cả những người mới bắt đầu trong không gian crypto cũng chắc chắn đã quen thuộc với lừa đảo. Chủ yếu, đây là kẻ lừa đảo giả mạo mình là một người hoặc công ty nhằm truy cập vào thông tin cá nhân của nạn nhân. Điều này có thể xảy ra thông qua nhiều cách: qua điện thoại, email, trang web giả mạo hoặc ứng dụng nhắn tin. Lừa đảo với ứng dụng nhắn tin đặc biệt phổ biến trong môi trường tiền điện tử.

Không có một bộ quy tắc cụ thể mà kẻ lừa đảo tuân theo khi cố gắng truy cập thông tin cá nhân của bạn. Bạn có thể nhận được email thông báo rằng có sự cố nào đó với tài khoản của bạn trên sàn giao dịch, yêu cầu bạn nhấp vào một liên kết để giải quyết vấn đề này. Liên kết này sẽ chuyển hướng đến một trang web giả mạo, được tạo ra tương tự như trang gốc, mà từ đó sẽ yêu cầu bạn đăng nhập. Bằng cách này, kẻ xấu sẽ đánh cắp thông tin đăng nhập của bạn và có thể cả tiền điện tử của bạn.

Kẻ lừa đảo trong Telegram thường ẩn mình trong các nhóm chính thức được gán cho các loại tiền điện tử hoặc sàn giao dịch cụ thể. Khi người dùng báo cáo về bất kỳ vấn đề nào trong nhóm này, kẻ lừa đảo sẽ liên hệ với họ một cách riêng tư, giả mạo mình là dịch vụ hỗ trợ hoặc một thành viên trong nhóm. Trong cuộc trò chuyện, họ sẽ khuyến khích bạn chia sẻ thông tin cá nhân hoặc cụm từ khôi phục.

Nếu ai đó nắm được cụm từ khôi phục của bạn, họ sẽ có quyền truy cập vào tài sản của bạn. Bạn cần ghi nhớ một quy tắc quan trọng: cụm từ khôi phục của bạn chỉ nên được biết đến bởi bạn và không được tiết lộ cho bất kỳ ai khác, ngay cả các công ty hợp pháp. Việc khắc phục sự cố với ví không yêu cầu biết thông tin cá nhân của bạn, vì vậy bạn có thể tự tin cho rằng bất kỳ ai yêu cầu điều này đều là kẻ lừa đảo.

Về tài khoản của bạn trên sàn giao dịch, Binance sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp mật khẩu. Điều này cũng áp dụng cho hầu hết các dịch vụ khác. Kế hoạch hành động hợp lý nhất, nếu bạn nhận được tin nhắn không mong muốn như vậy, là không tham gia vào cuộc trò chuyện, mà nên liên hệ với công ty thông qua thông tin liên hệ được cung cấp trên trang web chính thức của họ.

Danh sách một số khuyến nghị về an toàn:

  • Kiểm tra URL của các trang web mà bạn truy cập. Thường thì kẻ lừa đảo đăng ký một miền giống hệt như miền của công ty thực (ví dụ: binnance.com).

  • Thêm các miền mà bạn thường xuyên truy cập vào danh sách yêu thích. Các công cụ tìm kiếm có thể hiển thị các trang web độc hại ở vị trí hàng đầu.

  • Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào về thông điệp mà bạn nhận được - hãy bỏ qua nó và liên hệ với công ty hoặc đại diện chính thức của họ qua thông tin liên hệ được cung cấp từ một nguồn đáng tin cậy.

  • Không ai ngoài bạn nên có quyền truy cập vào các khóa riêng hoặc cụm từ khôi phục của bạn.

Xem thêm: Phishing là gì? hoặc tham gia vào cuộc thi phishing.


5. Lừa đảo liên quan hoặc mô phỏng các nhân vật hoặc dự án nổi tiếng thực sự

Viết tắt DYOR thường xuyên được lặp đi lặp lại trong ngành công nghiệp tiền điện tử, nó có nghĩa là "Do your own research" (Tự nghiên cứu) và có lý do chính đáng cho điều này.

Bạn luôn nên tự suy nghĩ về quyết định của mình, không nên chấp nhận lời nói của người khác là đúng khi chọn những đồng tiền điện tử hoặc token mà bạn nên đầu tư, vì không thể biết được động cơ thực sự của họ. Điều này áp dụng cho bất kỳ người lạ nào và ngay cả những người có ảnh hưởng và nhân vật nổi tiếng, vì bất kỳ ai trong số họ cũng có thể nhận được tiền cho việc quảng bá một ICO cụ thể hoặc có khoản đầu tư lớn của riêng họ. Hãy ghi nhớ, không có dự án nào đảm bảo thành công và thực tế nhiều trong số đó sẽ thất bại.

Để có được đánh giá khách quan về dự án, bạn phải xem xét sự kết hợp của nhiều yếu tố. Mỗi người có cách tiếp cận riêng đối với việc nghiên cứu các khoản đầu tư tiềm năng, nhưng có một danh sách các câu hỏi chung mà bạn nên bắt đầu:

  • Phân phối tiền/ token được thực hiện như thế nào?

  • Phần lớn trong tổng cung tiền có tập trung trong tay một số tổ chức không?

  • Điều gì làm cho dự án này trở nên độc đáo?

  • Có những dự án nào làm điều tương tự, và dự án này vượt trội hơn những dự án khác như thế nào?

  • Ai là những người đang làm việc trên dự án? Kinh nghiệm làm việc của nhóm này như thế nào?

  • Cộng đồng thích điều gì? Dự án dự định thực hiện điều gì?

  • Sự tồn tại của đồng tiền/token này là cần thiết như thế nào?


Kết luận

Kẻ xấu không thiếu các phương pháp để rút tiền từ những người dùng tiền điện tử không nghi ngờ gì. Để bảo vệ bản thân khỏi loại lừa đảo này, bạn cần luôn cảnh giác và biết về các sơ đồ được sử dụng phổ biến nhất. Luôn kiểm tra xem bạn có đang sử dụng các trang web/ ứng dụng chính thức hay không và hãy nhớ: nếu một đề nghị đầu tư nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, có thể đó là một trò lừa đảo.