Nội dung
Giới thiệu
Trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Cái này được dùng để làm gì?
Ví dụ về áp dụng chiến lược DCA
Máy tính trung bình chi phí đô la
Trường hợp chống lại việc tính trung bình chi phí bằng đô la
Phần kết luận
Giới thiệu
Giao dịch tích cực thường là một quá trình căng thẳng và tốn thời gian mà cuối cùng có thể không mang lại kết quả như mong đợi. Tuy nhiên, có những chiến lược đầu tư khác trên thị trường. Bạn cũng như nhiều nhà đầu tư khác đang theo đuổi mục tiêu tìm kiếm một chiến lược đầu tư ít đòi hỏi khắt khe và tốn thời gian hơn hoặc phong cách đầu tư thụ động hơn. Trong hệ sinh thái Binance, bạn sẽ có nhiều lựa chọn, bao gồm: đặt cọc, cho vay tài sản của bạn cho Binance Savings, khả năng tham gia nhóm khai thác Binance, v.v.
Phải làm gì nếu bạn muốn đầu tư vào thị trường tiền điện tử nhưng không biết bắt đầu từ đâu? Phương pháp đầu tư tốt nhất để xây dựng vị thế lâu dài là gì? Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một chiến lược đầu tư được gọi là DCA, cho phép bạn giảm thiểu một số rủi ro khi xây dựng vị thế của mình.
Trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư nhằm giảm tác động của sự biến động khi mua tài sản. Chiến lược này liên quan đến việc mua một lượng tài sản bằng nhau theo định kỳ.
Tiền đề của chiến lược này là việc tham gia thị trường theo cách này sẽ làm giảm mức độ biến động của tài sản so với thanh toán một lần. Tại sao vậy? Mua đều đặn giúp làm phẳng mức giá trung bình. Về lâu dài, chiến lược này làm giảm tác động tiêu cực đến khoản đầu tư của bạn. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn cách thức hoạt động của DCA và lý do tại sao bạn có thể cân nhắc nghiêm túc việc sử dụng chiến lược này.
Cái này được dùng để làm gì?
Lợi ích chính của DCA là nó làm giảm nguy cơ đấu thầu muộn. Xác định thời điểm tốt nhất trên thị trường là một trong những quyết định khó khăn nhất khi giao dịch hoặc đầu tư. Thông thường, ngay cả khi lựa chọn đúng hướng giao dịch nhưng chọn thời điểm không chính xác, giao dịch có thể không mang lại kết quả như mong đợi. Tính trung bình chi phí bằng đô la giúp giảm thiểu tác động của loại rủi ro này.
Nếu bạn chia khoản đầu tư của mình thành các khoản thanh toán nhỏ hơn, bạn có thể sẽ nhận được lợi tức cao hơn so với việc đầu tư toàn bộ số tiền vào một khoản thanh toán. Rất dễ thực hiện giao dịch không đúng thời điểm và điều này thường dẫn đến kết quả tiêu cực. Hơn nữa, bạn có thể mắc sai lầm khi đưa ra quyết định. Khi bạn chuyển sang DCA, chiến lược sẽ đưa ra quyết định cho bạn.
Điều quan trọng cần lưu ý là DCA không giảm thiểu hoàn toàn rủi ro mà chỉ cho phép bạn dàn xếp thời điểm tham gia thị trường, giảm thiểu rủi ro về thời điểm không thành công. Chiến lược DCA không đảm bảo sự thành công cho khoản đầu tư của bạn vì luôn có những yếu tố khác cần xem xét.
Như đã đề cập ở trên, việc xác định thời điểm trên thị trường là vô cùng quan trọng và có độ phức tạp nhất định. Ngay cả những nhà giao dịch kỳ cựu nhất cũng gặp khó khăn trong việc đọc thị trường một cách chính xác. Có giá trị đồng đô la trung bình tại thời điểm vào một vị thế, bạn cũng sẽ cần phải suy nghĩ về kế hoạch thoát, tức là một chiến lược giao dịch xác định các điều kiện để đóng các vị thế của bạn.
Bây giờ, nếu bạn đã xác định được mức giá mục tiêu (hoặc phạm vi giá), việc này có thể khá đơn giản. Bạn lại chia khoản đầu tư của mình thành các phần bằng nhau và bắt đầu bán nó ngay khi thị trường tiếp cận mục tiêu của bạn. Bằng cách này bạn có thể giảm nguy cơ không ra ngoài đúng lúc. Tuy nhiên, tất cả điều này phụ thuộc hoàn toàn vào hệ thống giao dịch cá nhân của bạn.
Một số người áp dụng chiến lược “mua và giữ”, trong đó mục tiêu là không bao giờ bán tài sản đã mua vì chúng được kỳ vọng sẽ tiếp tục tăng trưởng. Hãy xem xét kết quả hoạt động của Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones trong thế kỷ qua.
Hiệu suất của chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones (DJIA) kể từ năm 1915.
Mặc dù có thời gian suy thoái ngắn, Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones vẫn có xu hướng tăng liên tục. Mục tiêu của chiến lược mua và giữ là tham gia thị trường và giữ vị thế đủ lâu để thời gian không thành vấn đề.
Tuy nhiên, cần nhớ rằng chiến lược như vậy chủ yếu tập trung vào thị trường chứng khoán và do đó, không nhằm mục đích sử dụng trong thị trường tiền điện tử. Hãy nhớ rằng Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones gắn liền với hiệu suất thực tế của nền kinh tế, trong khi các loại tài sản khác lại tuân theo các mô hình rất khác nhau.
Ví dụ về áp dụng chiến lược DCA
Chúng ta hãy xem chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la với ví dụ sau. Giả sử chúng tôi đã nhận được số tiền cố định là 10.000 đô la và chúng tôi tin rằng điều thông minh nhất nên làm là đầu tư số tiền đó vào Bitcoin. Chúng tôi tin rằng giá của loại tiền điện tử đầu tiên sẽ dao động trong phạm vi hiện tại trong một thời gian và hiện tại chúng tôi đang ở vị trí thuận lợi để tích lũy và xây dựng các vị thế bằng chiến lược DCA.
Chúng ta có thể chia 10.000 đô la thành 100 phần của 100 đô la. Mỗi ngày chúng ta sẽ mua Bitcoin trị giá 100 USD, bất kể giá của nó như thế nào. Vì vậy, chúng tôi kéo dài thời gian nhập cảnh thêm 100 ngày.
Bây giờ hãy xem tính linh hoạt của DCA trong các bối cảnh khác. Giả sử Bitcoin vừa bước vào thị trường gấu và chúng tôi không mong đợi thị trường tăng giá trong ít nhất hai năm nữa. Nhưng cuối cùng, chúng tôi tin rằng một xu hướng tăng giá đang đến và chúng tôi muốn chuẩn bị trước cho xu hướng đó.
Chúng ta có thể sử dụng chiến lược tương tự không? Chắc là không. Danh mục đầu tư này có khoảng thời gian dài hơn nhiều. Chúng ta cần chuẩn bị cho việc 10.000 đô la đó sẽ được dàn trải như một phần của chiến lược trong vài năm tới. Vậy chúng ta nên làm gì trong tình huống này?
Chúng ta lại có thể chia khoản đầu tư thành 100 phần của 100 USD. Tuy nhiên, lần này chúng tôi sẽ mua Bitcoin trị giá 100 đô la mỗi tuần. Có khoảng 52 tuần trong một năm, vì vậy toàn bộ chiến lược sẽ chỉ mất chưa đầy hai năm để hoàn thành.
Bằng cách này, chúng ta sẽ tạo ra một vị thế dài hạn trong khi xu hướng giảm vẫn tiếp tục. Với việc xây dựng vị thế như vậy, chúng ta sẽ không bỏ lỡ thời điểm bắt đầu của một xu hướng tăng và cũng sẽ giảm bớt một số rủi ro liên quan đến việc tham gia thị trường trong một xu hướng giảm.
Nhưng hãy nhớ rằng chiến lược này có thể có rủi ro - xét cho cùng, chúng ta đang mua tài sản theo xu hướng giảm giá. Đối với một số nhà đầu tư, tốt hơn là đợi cho đến khi xu hướng giảm giá kết thúc được xác nhận trước khi vào vị thế. Nếu họ mong đợi điều này thì chi phí trung bình (hoặc giá cổ phiếu) có thể sẽ cao hơn, nhưng đồng thời, phần lớn rủi ro sẽ giảm đi tương ứng.
Máy tính trung bình chi phí đô la
Bạn có thể tìm thấy một công cụ tính trung bình chi phí bằng đô la tuyệt vời cho Bitcoin tại dcabtc.com. Bạn có thể chỉ định số tiền, khoảng thời gian, khoảng thời gian thanh toán và biết được cách thực hiện các chiến lược khác nhau. Bạn sẽ thấy rằng với Bitcoin, vốn đang trong xu hướng tăng dài hạn mạnh mẽ, chiến lược này hoạt động khá tốt.
Dưới đây, bạn có thể thấy hiệu quả đầu tư của mình nếu bạn chỉ mua Bitcoin trị giá 10 đô la mỗi tuần trong 5 năm qua. 10 đô la một tuần không phải là nhiều phải không? Chà, tính đến tháng 4 năm 2020, bạn đã đầu tư tổng cộng khoảng 2.600 đô la và tổng số Bitcoin của bạn sẽ là khoảng 20.000 đô la.
Hiệu suất mua BTC trị giá 10 USD mỗi tuần trong 5 năm qua. Nguồn: dcabtc.com
Bạn có muốn bắt đầu sử dụng tiền điện tử không? Mua Bitcoin trên Binance!
Trường hợp chống lại việc tính trung bình chi phí bằng đô la
Mặc dù phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la có thể là một chiến lược mang lại lợi nhuận khá cao nhưng vẫn có những nhà đầu tư hoài nghi về nó. Nó chắc chắn hoạt động tốt nhất khi thị trường đang trải qua những biến động lớn. Điều này có ý nghĩa vì chiến lược này được thiết kế để giảm thiểu tác động của sự biến động cao đối với một vị thế.
Tuy nhiên, theo một số người, cuối cùng nó sẽ dẫn đến việc mất lợi nhuận cho các nhà đầu tư trong tình hình thị trường ổn định. Làm sao vậy? Nếu thị trường đang trong xu hướng tăng trưởng bền vững, có thể giả định rằng những người đầu tư sớm hơn sẽ nhận được lợi nhuận lớn hơn. Do đó, DCA có thể có tác động điều tiết lên sự phát triển của một xu hướng tăng. Trong trường hợp này, khoản đầu tư một lần có thể tốt hơn DCA về mặt lợi nhuận.
Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư không có số tiền lớn để đầu tư một lần. Tuy nhiên, họ có thể đầu tư số tiền nhỏ trong thời gian dài - trong trường hợp này, tính trung bình chi phí bằng đô la là chiến lược đầu tư thích hợp nhất.
Phần kết luận
Trung bình chi phí bằng đô la hay DCA là một chiến lược cho phép bạn tham gia thị trường đồng thời giảm thiểu tác động của sự biến động. DCA liên quan đến việc chia các khoản đầu tư thành các phần bằng nhau và mua tài sản theo định kỳ.
Ưu điểm chính của việc sử dụng chiến lược như vậy là việc chọn thời điểm đầu tư phù hợp là một quá trình khá phức tạp và những ai không muốn chủ động chạy theo xu hướng có thể đầu tư theo cách nêu trên.
Tuy nhiên, theo một số người hoài nghi, việc tính trung bình chi phí bằng đô la có thể dẫn đến mất lợi nhuận trong thị trường giá lên. Nhưng xem xét tất cả những điều trên, thì khả năng mất một phần khoản đầu tư của bạn không phải là lý do khiến bạn nên tránh sử dụng DCA, vì tùy chọn hoạt động giao dịch này có thể hữu ích và hiệu quả đối với nhiều nhà giao dịch khác.
