Có đáng để bạn mạo hiểm thời gian để hưởng lợi từ bài viết này không?
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro cho thấy mức độ rủi ro bạn sẽ phải chấp nhận dựa trên phần thưởng tiềm năng.
Các nhà giao dịch và nhà đầu tư giàu kinh nghiệm cân nhắc cơ hội của họ một cách cẩn thận: họ tìm kiếm tiềm năng tăng giá cao nhất và tiềm năng giảm giá thấp nhất. Nếu một khoản đầu tư tạo ra lợi nhuận tương tự như một khoản đầu tư khác nhưng ít rủi ro hơn thì đó sẽ là một vụ cá cược tốt hơn.
Bạn muốn biết cách tự tính toán tỷ lệ này? Hãy tìm ra nó.
Giới thiệu
Cho dù bạn thích giao dịch trong ngày hay giao dịch xoay vòng, điều cần thiết là phải hiểu các khái niệm cơ bản về rủi ro. Chúng tạo thành nền tảng cho sự hiểu biết về thị trường và hướng dẫn các hoạt động giao dịch và quyết định đầu tư. Nếu không, bạn sẽ không thể bảo vệ và tăng số dư của mình.
Chúng ta đã thảo luận về quản lý rủi ro, xác định quy mô vị thế và thiết lập mức dừng lỗ. Nhưng nếu bạn đang tích cực giao dịch, hãy tự hỏi mình một số câu hỏi quan trọng. Mức độ rủi ro so với phần thưởng tiềm năng là bao nhiêu? Tiềm năng tăng giá so với tiềm năng giảm giá như thế nào? Nói cách khác, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là bao nhiêu?
Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận cách tính tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận cho bất kỳ giao dịch nào.
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro là gì
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (tỷ lệ R/R hoặc R) cho phép bạn hiểu rủi ro mà nhà giao dịch chấp nhận vì lợi ích tiềm năng. Nói cách khác, nó cho bạn thấy lợi nhuận tiềm năng của bạn là bao nhiêu đối với mỗi đô la bạn mạo hiểm khi đầu tư.
Bản thân việc tính toán rất đơn giản. Rủi ro tối đa được chia cho lợi nhuận mục tiêu ròng. Chính xác thì thế nào? Đầu tiên, hãy nghĩ về nơi bạn muốn tham gia giao dịch. Quyết định nơi bạn sẽ chốt lãi (nếu giao dịch thành công) và nơi bạn sẽ đặt lệnh dừng lỗ (nếu đó là giao dịch thua lỗ). Điều này là cần thiết để quản lý rủi ro hiệu quả. Những nhà giao dịch giỏi đặt ra mục tiêu lợi nhuận và dừng lỗ trước khi tham gia giao dịch.
Bây giờ bạn có mục tiêu vào và ra, nghĩa là bạn có thể tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của mình. Để làm điều này, bạn cần chia rủi ro tiềm ẩn cho lợi nhuận tiềm năng. Tỷ lệ này càng thấp thì bạn càng nhận được nhiều lợi nhuận tiềm năng trên mỗi “đơn vị” rủi ro. Hãy tìm hiểu cách nó hoạt động.
Cách tính tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận
Giả sử bạn muốn mua Bitcoin. Bạn thực hiện phân tích và xác định rằng lệnh chốt lời của bạn sẽ bằng 15% giá vào lệnh. Tiếp theo, bạn phải trả lời câu hỏi sau: vị trí của bạn sẽ không hiệu quả ở đâu. Đây là nơi bạn sẽ cần đặt mức dừng lỗ của mình. Trong trường hợp này, bạn quyết định rằng điểm hủy của bạn sẽ là 5% điểm vào lệnh của bạn.
Điều đáng lưu ý là nhìn chung chúng không nên dựa trên số phần trăm tùy ý. Mục tiêu lợi nhuận và mức dừng lỗ phải được xác định dựa trên phân tích thị trường. Các chỉ báo phân tích kỹ thuật rất hữu ích để giải quyết vấn đề này.
Vì vậy, mục tiêu lợi nhuận của chúng tôi là 15% và mức lỗ tiềm năng là 5%. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì? 15/5 = 1:3 = 0,33. Nó đơn giản. Điều này có nghĩa là với mỗi đơn vị rủi ro, chúng ta có khả năng thắng gấp ba lần. Nói cách khác, với mỗi đô la chúng ta mạo hiểm, chúng ta có thể kiếm được ba đô la. Vì vậy, nếu chúng ta có một vị thế trị giá 100 đô la thì chúng ta có nguy cơ mất 5 đô la cho lợi nhuận tiềm năng là 15 đô la.
Chúng ta cũng có thể di chuyển điểm dừng lỗ đến gần điểm vào lệnh hơn để giảm tỷ lệ này. Tuy nhiên, điểm vào và điểm ra không nên được tính toán một cách tùy tiện mà chỉ dựa trên cơ sở phân tích. Nếu một vị thế giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cao thì có lẽ không đáng để tranh cãi về những con số và hy vọng thành công. Trong trường hợp này, chúng tôi khuyên bạn nên chọn một vị thế khác có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro tốt.
Xin lưu ý rằng các vị thế có quy mô khác nhau có thể có cùng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Ví dụ: nếu chúng tôi có vị thế 10.000 đô la, chúng tôi có nguy cơ mất 500 đô la cho lợi nhuận tiềm năng là 1.500 đô la (tỷ lệ vẫn là 1:3). Tỷ lệ chỉ thay đổi nếu chúng ta thay đổi vị trí tương đối của mục tiêu và dừng lỗ.
Tỷ lệ phần thưởng/rủi ro
Điều đáng chú ý là nhiều nhà giao dịch thực hiện phép tính này theo thứ tự ngược lại - tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro. Tại sao? Đó chỉ là vấn đề sở thích, một số người thấy dễ dàng hơn để tìm ra. Cách tính ở đây hoàn toàn trái ngược với công thức tỷ lệ rủi ro trên phần thưởng. Nghĩa là, tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro trong ví dụ trên sẽ là 15/5 = 3. Như bạn mong đợi, tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro cao sẽ tốt hơn tỷ lệ thấp.
Một ví dụ về vị thế giao dịch có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3,28.
➟ Bạn đang suy nghĩ nên bắt đầu làm việc với tiền điện tử từ đâu? Mua Bitcoin trên Binance!
Rủi ro và lợi nhuận là gì
Giả sử chúng ta đang ở sở thú và đang tranh cãi. Tôi sẽ đưa cho bạn 1 BTC nếu bạn lẻn vào chuồng và tự tay cho con vẹt ăn. Nguy cơ tiềm ẩn là gì? Rõ ràng bạn có thể bị cảnh sát bắt giữ nhưng nếu thành công bạn sẽ nhận được 1 BTC.
Nhưng có một lựa chọn thay thế. Tôi sẽ cho bạn 1,1 BTC nếu bạn trèo vào chuồng hổ và cho nó ăn thịt sống. Nguy cơ tiềm ẩn bây giờ là gì? Đúng, bạn vẫn có thể bị cảnh sát bắt giữ, nhưng ngoài ra, một con hổ cũng có thể tấn công bạn và gây thương tích chí mạng. Mặt khác, tiềm năng lợi nhuận cao hơn một chút so với đặt cược vẹt vì bạn sẽ nhận được nhiều BTC hơn nếu thành công.
Lựa chọn nào trong số này có vẻ mang lại nhiều lợi nhuận hơn cho bạn? Về mặt kỹ thuật, cả hai đều không hấp dẫn vì bạn sẽ không muốn cư xử như vậy trong sở thú. Nhưng với việc đặt cược vào con hổ, bạn sẽ gặp nhiều rủi ro hơn để có được phần thưởng tiềm năng hơn một chút.
Tương tự như vậy, nhiều nhà giao dịch sẽ chọn các vị thế giao dịch có lợi nhuận lớn nhất và rủi ro tối thiểu. Đây được gọi là cơ hội bất đối xứng (lợi ích tiềm năng lớn hơn tổn thất tiềm năng).
Điều quan trọng cần đề cập ở đây là tỷ lệ thắng (tỷ lệ thành công). Tỷ lệ thắng là số giao dịch thắng chia cho số giao dịch thua. Ví dụ: nếu bạn có tỷ lệ thắng 60%, bạn kiếm được lợi nhuận trên 60% giao dịch của mình (trung bình). Hãy xem cách sử dụng điều này trong quản lý rủi ro.
Thậm chí sau đó, một số nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận với tỷ lệ thắng thấp. Tại sao lại như vậy? Chỉ vì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của các vị thế giao dịch riêng lẻ của họ. Nếu họ chỉ đảm nhận các vị thế có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:10, họ có thể thua chín giao dịch liên tiếp và vẫn thua lỗ trong một giao dịch. Để kiếm được lợi nhuận, họ chỉ cần thắng hai trong số mười giao dịch. Đây là lý do tại sao việc tính toán rủi ro và phần thưởng lại rất quan trọng.
Bản tóm tắt
Chúng tôi đã xem xét tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận và cách các nhà giao dịch có thể kết hợp tỷ lệ này vào kế hoạch giao dịch của họ. Tính toán tỷ lệ phần thưởng rủi ro là điều cần thiết khi xác định hồ sơ rủi ro của bất kỳ chiến lược quản lý tiền nào.
Việc ghi nhật ký giao dịch cũng đáng được cân nhắc khi gặp rủi ro. Bằng cách ghi lại các giao dịch của mình, bạn sẽ hiểu chính xác hơn về hiệu suất của các chiến lược của mình, cũng như điều chỉnh chúng cho phù hợp với các môi trường thị trường và các loại tài sản khác nhau.
