TL;DR
Có một số loại lừa đảo tiền điện tử trong không gian blockchain. Phổ biến nhất bao gồm tống tiền, trao đổi giả mạo, quà tặng giả mạo, lừa đảo trên mạng xã hội, vi-rút sao chép và dán, email lừa đảo, mô hình Ponzi và kim tự tháp cũng như phần mềm tống tiền.
Hãy thảo luận ngắn gọn về từng loại này để bạn biết cách tránh các trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và giữ cho khoản tiết kiệm tiền điện tử của bạn được an toàn và lành mạnh.
Giới thiệu
Với sự ra đời của các công nghệ mới, những kẻ lừa đảo không đứng yên mà tiếp tục sáng chế ra nhiều cách để đánh lừa người dùng. Thật không may, Bitcoin mang đến cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử một cơ hội thú vị vì đây là loại tiền kỹ thuật số không biên giới.
Bản chất phi tập trung của Bitcoin cho phép bạn có toàn quyền kiểm soát khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, đồng thời, việc xây dựng một khuôn khổ quản lý và thực thi pháp luật phù hợp cũng gặp khó khăn. Nếu những kẻ lừa đảo cố gắng khiến bạn làm điều gì đó liều lĩnh với Bitcoin, cuối cùng họ sẽ có thể đánh cắp BTC của bạn và bạn sẽ không thể làm gì nhiều để lấy lại tiền của mình.
Tuy nhiên, cần phải hiểu cách những kẻ lừa đảo hoạt động và biết cách phát hiện những dấu hiệu nguy hiểm tiềm ẩn. Có rất nhiều trò lừa đảo Bitcoin cần đề phòng, nhưng một số trò lừa đảo này phổ biến hơn những trò lừa đảo khác. Vì lý do này, chúng ta sẽ xem xét tám trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và cách tránh chúng.
Những trò lừa đảo Bitcoin phổ biến (Và cách tránh chúng!)
Tống tiền
Tống tiền là một phương pháp nổi tiếng được những kẻ lừa đảo sử dụng, trong đó nạn nhân bị đe dọa tiết lộ thông tin bí mật nếu họ không hoàn trả tiền bằng cách nào đó. Thông thường, những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn gửi tiền dưới dạng tiền điện tử, cụ thể là Bitcoin.
Hành vi tống tiền liên quan đến việc những kẻ lừa đảo tìm kiếm hoặc làm sai lệch thông tin nhạy cảm về bạn và sử dụng thông tin đó để lừa bạn gửi Bitcoin hoặc các hình thức tiền khác cho chúng.
Cách tốt nhất để tránh bị tống tiền Bitcoin là chọn cẩn thận thông tin đăng nhập của bạn, theo dõi các trang web bạn truy cập trực tuyến và những người bạn chia sẻ thông tin của mình. Bạn cũng nên sử dụng xác thực hai yếu tố nếu có thể. Nếu thông tin mà những kẻ lừa đảo đang tống tiền bạn là sai sự thật và bạn biết điều đó thì bạn có thể tránh được các vấn đề.
Trao đổi giả
Đúng như tên gọi, sàn giao dịch giả mạo là bản sao lừa đảo của sàn giao dịch tiền điện tử thật. Thông thường, những trò lừa đảo này là ứng dụng dành cho thiết bị di động, nhưng bạn cũng có thể gặp phải các ứng dụng hoặc trang web dành cho máy tính để bàn. Hãy cẩn thận vì một số sàn giao dịch giả mạo rất giống với sàn ban đầu. Thoạt nhìn, chúng có vẻ ổn nhưng mục tiêu của chúng là trộm tiền của bạn.
Thông thường, các sàn giao dịch giả mạo thu hút các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền điện tử bằng cách cung cấp tiền điện tử miễn phí, giá cả cạnh tranh, phí giao dịch thấp và thậm chí cả quà tặng.
Để tránh bị lừa bởi một sàn giao dịch giả mạo, hãy đánh dấu URL sàn giao dịch thật và luôn kiểm tra nó trước khi đăng nhập. Để xác minh tính hợp lệ của URL, nhóm Telegram, tài khoản Twitter, v.v., bạn có thể sử dụng Binance Verify.
Đối với ứng dụng dành cho thiết bị di động, hãy nhớ kiểm tra thông tin về nhà phát triển, số lượt tải xuống, đánh giá và nhận xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Các trò lừa đảo phổ biến trên thiết bị di động.
Phân phối giả
Quà tặng giả được sử dụng để lừa bạn lấy tiền điện tử bằng cách cung cấp thứ gì đó miễn phí để đổi lấy một khoản tiền gửi nhỏ. Thông thường, những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn gửi tiền đến một địa chỉ Bitcoin để bạn có thể nhận lại số tiền lớn hơn (ví dụ: “gửi 0,1 BTC và nhận 0,5 BTC”). Nhưng nếu bạn chuyển Bitcoin, bạn sẽ không nhận được gì và sẽ không bao giờ thấy lại số tiền của mình.
Có nhiều lựa chọn để lừa đảo bằng quà tặng giả. Thay vì BTC, những kẻ lừa đảo có thể yêu cầu các loại tiền điện tử khác như ETH, BNB, XRP, v.v. Trong một số trường hợp, chúng có thể yêu cầu khóa riêng tư hoặc thông tin nhạy cảm khác của bạn.
Quà tặng lừa đảo thường xuất hiện nhiều nhất trên Twitter và các mạng xã hội khác, nơi những kẻ tấn công lợi dụng chương trình nghị sự của các dòng tweet phổ biến, tin tức lan truyền hoặc thông báo (ví dụ: bản cập nhật giao thức hoặc ICO sắp tới).
Cách tốt nhất để tránh bị lừa bởi quà tặng giả là không bao giờ tham gia quà tặng mà bạn phải gửi tiền trước. Theo các điều khoản của chương trình khuyến mãi công bằng, bạn sẽ không bị yêu cầu tiền.
Lừa đảo trên mạng xã hội
Lừa đảo trên mạng xã hội là một trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến, giống như các chương trình khuyến mãi giả mạo, bạn rất có thể tìm thấy trên mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo tạo một tài khoản như thể họ là người có nhiều quyền lực trong không gian tiền điện tử (phương pháp này còn được gọi là hành vi trộm danh tính). Sau đó, họ thông báo các quà tặng giả thông qua tweet hoặc trò chuyện cá nhân.
Cách tốt nhất để tránh bị lừa bởi các trò lừa đảo trên mạng xã hội là xác minh rằng người đó chính là người mà họ khai. Một số nền tảng truyền thông xã hội có các dấu hiệu xác thực, chẳng hạn như dấu tích màu xanh trên Twitter và Facebook.
Sao chép và dán virus
Phần mềm độc hại sao chép và dán là một cách rất thông minh để những kẻ lừa đảo đánh cắp tiền của bạn. Loại phần mềm độc hại này chặn dữ liệu từ khay nhớ tạm của bạn và nếu bạn không cẩn thận, nó sẽ gửi tiền trực tiếp cho những kẻ tấn công.
Giả sử bạn muốn chuyển BTC cho bạn của bạn là Bob. Như thường lệ, anh ấy gửi cho bạn địa chỉ Bitcoin của mình để bạn có thể sao chép và dán địa chỉ đó vào một biểu mẫu trong ứng dụng ví tiền điện tử. Tuy nhiên, nếu thiết bị của bạn bị vi-rút sao chép và dán xâm nhập thì ngay khi bạn dán địa chỉ của Bob từ bảng ghi tạm, địa chỉ đó sẽ tự động được thay thế bằng địa chỉ của kẻ tấn công. Điều này có nghĩa là sau khi gửi và xác nhận giao dịch Bitcoin, Bitcoin của bạn sẽ nằm trong tay kẻ lừa đảo và Bob sẽ không nhận được gì.
Để tránh những trò gian lận như vậy, hãy cảnh giác về vấn đề bảo mật máy tính của bạn. Cảnh giác với các tin nhắn và email đáng ngờ có thể chứa tệp đính kèm bị nhiễm độc hoặc liên kết nguy hiểm. Hãy chú ý đến các trang web bạn truy cập và phần mềm bạn cài đặt trên thiết bị của mình. Bạn cũng nên cân nhắc việc cài đặt phần mềm chống vi-rút và thường xuyên quét các mối đe dọa. Điều quan trọng nữa là phải cập nhật hệ điều hành (OS) cho thiết bị của bạn.
Email lừa đảo
Có một số loại lừa đảo. Một trong những cách phổ biến nhất là thông qua các email lừa đảo cố lừa bạn tải xuống tệp bị nhiễm vi-rút hoặc nhấp vào liên kết đưa bạn đến một trang web độc hại trông giống như trang web thật. Những email này đặc biệt nguy hiểm khi chúng bắt chước một sản phẩm hoặc dịch vụ mà bạn sử dụng thường xuyên.
Thông thường, tin nhắn từ những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn thực hiện hành động ngay lập tức để bảo vệ tài khoản hoặc tiền của mình. Họ có thể yêu cầu bạn thay đổi thông tin tài khoản, đặt lại mật khẩu hoặc tải tài liệu lên. Trong hầu hết các trường hợp, mục tiêu của họ là đánh cắp thông tin đăng nhập của bạn để cố gắng hack tài khoản của bạn.
Bước đầu tiên để bảo vệ bạn khỏi lừa đảo là kiểm tra xem email có đến từ một nguồn đáng tin cậy hay không. Nếu nghi ngờ, bạn có thể liên hệ trực tiếp với công ty để xác nhận rằng email bạn nhận được thực sự là do họ gửi. Thứ hai, bạn có thể di chuột (không cần nhấp vào) qua các liên kết trong email để kiểm tra xem URL có lỗi chính tả, ký tự bất thường hoặc các điểm bất thường khác hay không.
Ngay cả khi bạn không thể tìm thấy bất kỳ dấu hiệu đáng ngờ nào, đừng nhấp vào các liên kết. Nếu bạn cần truy cập vào tài khoản của mình, hãy thực hiện theo những cách khác, chẳng hạn như nhập URL theo cách thủ công hoặc sử dụng dấu trang.
Mô hình Ponzi và kim tự tháp
Các kế hoạch Ponzi và các kế hoạch kim tự tháp là hai trong số những vụ lừa đảo tài chính lâu đời nhất trong lịch sử. Kế hoạch Ponzi là một chiến lược đầu tư trong đó lợi nhuận được trả cho các nhà đầu tư trước đó bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới. Khi kẻ lừa đảo không thể thu hút các nhà đầu tư mới nữa, tiền sẽ ngừng chảy. OneCoin là một ví dụ điển hình về kế hoạch Ponzi trong không gian tiền điện tử.
Mô hình kim tự tháp là một mô hình kinh doanh trong đó các thành viên được trả tiền dựa trên số lượng thành viên mới mà họ tuyển dụng được. Khi không thể đăng ký người tham gia mới, dòng tiền sẽ dừng lại.
Cách tốt nhất để tránh bất kỳ âm mưu nào trong số này là nghiên cứu về loại tiền điện tử bạn đang mua, có thể là Bitcoin hoặc bất kỳ loại tiền thay thế nào. Nếu giá trị của tiền điện tử phụ thuộc vào sự xuất hiện của các nhà đầu tư hoặc người tham gia mới thì rất có thể bạn đã phát hiện ra sơ đồ Ponzi hoặc sơ đồ kim tự tháp.
Virus ransomware
Vi-rút ransomware là vi-rút khóa thiết bị di động và máy tính của nạn nhân hoặc ngăn chặn quyền truy cập vào dữ liệu có giá trị trừ khi trả tiền chuộc (thường bằng BTC). Những cuộc tấn công này có thể đặc biệt thảm khốc nếu chúng nhắm vào các bệnh viện, sân bay và cơ quan chính phủ.
Thông thường, vi-rút ransomware chặn quyền truy cập vào các tệp hoặc cơ sở dữ liệu quan trọng, đe dọa xóa chúng nếu không nhận được khoản thanh toán đúng hạn. Thật không may, không có gì đảm bảo rằng những kẻ tấn công sẽ giữ lời hứa.
Một số cách để bảo vệ bạn khỏi các cuộc tấn công của ransomware:
Cài đặt phần mềm chống vi-rút và thường xuyên cập nhật hệ điều hành và ứng dụng của bạn.
Tránh nhấp vào quảng cáo và các liên kết đáng ngờ.
Hãy cẩn thận với các tệp đính kèm email. Đặc biệt cẩn thận với các tệp có phần mở rộng .exe, .vbs và .scr.
Thiết lập sao lưu thường xuyên để bạn có thể khôi phục các tệp của mình nếu gặp vi-rút.
Để biết các mẹo bảo vệ phần mềm tống tiền hữu ích và các công cụ khôi phục miễn phí, hãy truy cập NoMoreRansom.org.
Phần kết luận
Có rất nhiều trò lừa đảo Bitcoin cần đề phòng. Tuy nhiên, nhận thức được các âm mưu lừa đảo là một bước quan trọng để ngăn chặn chúng hoàn toàn. Nếu bạn có thể tránh được những vụ lừa đảo Bitcoin phổ biến nhất, khoản tiết kiệm tiền điện tử của bạn sẽ được an toàn.
