Cẩn thận! Rất nhiều văn bản.
Cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử cũng tương tự như cân bằng danh mục đầu tư truyền thống và giúp giảm đáng kể rủi ro để phù hợp với hồ sơ và chiến lược đầu tư của bạn. Trước hết, bạn cần đa dạng hóa khoản đầu tư của mình giữa các loại tiền điện tử khác nhau.
Mọi người đều xác định mức độ đa dạng hóa cho mình, vì giải pháp này có cả ưu điểm và nhược điểm. Người ta tin rằng thậm chí đa dạng hóa một phần cũng có thể mang lại lợi nhuận khá cao. Một cách để giảm thiểu rủi ro là lưu trữ các tài sản tiền điện tử khác nhau (bao gồm cả stablecoin) trong danh mục đầu tư và thường xuyên phân phối lại tài sản.
Để quản lý danh mục đầu tư dễ dàng hơn, bạn có thể sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư chuyên dụng hoặc nhập dữ liệu giao dịch của riêng bạn vào bảng tính. Một số trình theo dõi này có thể được liên kết với ví cá nhân và sàn giao dịch tiền điện tử của bạn, giúp quá trình này trở nên thuận tiện hơn.
Giới thiệu
Bắt đầu đầu tư tiền điện tử cũng dễ dàng như mua Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) đầu tiên của bạn hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Một số nhà đầu tư thích mua và nắm giữ các loại tiền điện tử phổ biến nhất, trong khi những nhà đầu tư khác thích thử nghiệm các loại tiền thay thế. Làm thế nào để đạt được kết quả tốt nhất? Bạn sẽ có cơ hội thành công cao hơn nếu bạn xem xét cẩn thận chiến lược phân bổ tài sản của mình và thường xuyên cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình. Bạn có thể làm điều này theo nhiều cách khác nhau - tất cả phụ thuộc vào sự sẵn sàng chấp nhận rủi ro của bạn. Nhìn chung, việc tái cân bằng danh mục đầu tư của bạn không khó và kết quả có thể được đền đáp gấp nhiều lần.
Danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?
Danh mục đầu tư tiền điện tử là một tập hợp các loại tiền điện tử thuộc sở hữu của một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch. Danh mục đầu tư thường chứa nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm tiền thay thế và các sản phẩm tài chính tiền điện tử. Chúng tương tự như danh mục đầu tư truyền thống, ngoại trừ việc bạn sở hữu một loại tài sản. Bạn có thể theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử của mình theo cách thủ công bằng bảng tính hoặc sử dụng các công cụ và phần mềm chuyên dụng để tính toán tài sản và lợi nhuận. Với những mục đích này, tốt nhất bạn nên sử dụng công cụ theo dõi danh mục đầu tư. Công cụ theo dõi cực kỳ hữu ích cho người giao dịch trong ngày và những người giao dịch ngắn hạn khác, nhưng cũng có giá trị đối với các nhà đầu tư và người nắm giữ dài hạn.
Đa dạng hóa và phân bổ tài sản là gì?
Khi xây dựng danh mục đầu tư, điều quan trọng là phải làm quen với các khái niệm phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Phân bổ tài sản có nghĩa là đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt, v.v.). Đa dạng hóa là việc phân bổ vốn đầu tư vào các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau. Ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa cổ phiếu của mình bằng cách đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau như nông nghiệp, công nghệ, năng lượng và chăm sóc sức khỏe. Cả hai chiến lược đều giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể.
Tiền điện tử là một loại tài sản duy nhất. Nhưng trong danh mục đầu tư tiền điện tử, bạn có thể đa dạng hóa thành các sản phẩm, tiền xu và mã thông báo được sử dụng theo những cách khác nhau và cho các mục đích khác nhau. Vì vậy, ví dụ: bạn có thể thu thập 40% Bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT và 15% altcoin trong danh mục đầu tư của mình. Để biết thêm thông tin, hãy xem Tìm hiểu về Đa dạng hóa và Phân bổ Tài sản.
Danh mục đầu tư tiền điện tử tập trung và đa dạng
Ý kiến cho rằng danh mục đầu tư tiền điện tử cần phải được đa dạng hóa là ý kiến phổ biến nhất. Đây là tiêu chuẩn dành cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, có những ưu và nhược điểm trong việc phân bổ vốn cho các tài sản khác nhau. Như chúng ta đã thảo luận, danh mục đầu tư đa dạng giúp giảm rủi ro và biến động tổng thể. Các khoản lỗ có thể được bù đắp bằng lợi nhuận và do đó duy trì sự ổn định cho vị thế của bạn. Danh mục đầu tư cũng cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ mỗi đồng tiền. Không phải tất cả các khoản đầu tư đều mang lại lợi nhuận, nhưng với việc phân bổ và đa dạng hóa tài sản phù hợp, cơ hội đạt được nó trong dài hạn sẽ tăng lên.
Danh mục đầu tư của bạn càng đa dạng thì nó sẽ theo dõi thị trường tổng thể càng chính xác. Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đều cố gắng vượt qua quy luật của thị trường và đạt được lợi nhuận lớn. Danh mục đầu tư đa dạng hóa cao thường tạo ra lợi nhuận cao hơn danh mục đầu tư tập trung. Thông thường, hiệu suất cao được cân bằng bởi các tài sản kém hiệu quả hơn.
Quản lý danh mục đầu tư đa dạng đòi hỏi nhiều thời gian và sự cân nhắc cẩn thận. Để đầu tư khôn ngoan, bạn cần phải rõ ràng về những gì bạn đang mua. Danh mục đầu tư càng lớn thì càng khó hiểu công việc của nó. Nếu danh mục đầu tư của bạn chứa đầy tài sản từ các chuỗi khối khác nhau, bạn sẽ cần sử dụng nhiều ví và sàn giao dịch để truy cập chúng. Quyết định đa dạng hóa hay không là tùy thuộc vào bạn, nhưng ít nhất bạn nên đa dạng hóa ở mức độ nhỏ.
Các loại tiền điện tử khác nhau
Bitcoin là loại tiền điện tử nổi tiếng nhất và lớn nhất theo vốn hóa thị trường. Nhưng một danh mục đầu tư cân bằng tốt nên bao gồm nhiều loại tiền khác nhau để giảm thiểu rủi ro tổng thể. Chúng ta hãy xem xét kỹ hơn một số trong số họ.
Tiền thanh toán
Ngày nay khá khó để tìm được đồng tiền thanh toán mới. Khi tiền điện tử lần đầu tiên bắt đầu xuất hiện, hầu hết các dự án này chỉ được hình thành dưới dạng hệ thống chuyển tiền. Bitcoin được biết đến nhiều nhất trong số này, mặc dù Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC) cũng có thể được đề cập. Trước Ethereum và sự ra đời của các hợp đồng thông minh, những đồng tiền này là thế hệ tiền điện tử đầu tiên.
Stablecoin
Một stablecoin theo dõi một tài sản cơ bản – tiền pháp định hoặc kim loại quý. Ví dụ: tiền BUSD được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ với tỷ lệ 1:1. PAX Gold (PAXG) hoạt động theo nguyên tắc tương tự, nhưng chốt đồng xu theo giá của một troy ounce vàng dự trữ. Mặc dù stablecoin không phải lúc nào cũng mang lại lợi nhuận lớn, nhưng đúng như tên gọi, chúng mang lại sự ổn định.
Thị trường tiền điện tử rất biến động, vì vậy tốt nhất bạn nên có thứ gì đó trong danh mục đầu tư của mình luôn giữ giá trị. Nếu một stablecoin được gắn với thứ gì đó bên ngoài hệ sinh thái tiền điện tử, nó sẽ không bị ảnh hưởng bởi sự sụt giảm của thị trường tiền điện tử. Nếu bạn muốn chuyển mã thông báo từ một đồng xu hoặc dự án, bạn có thể chuyển chúng sang một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng đô la như BUSD, điều này sẽ tăng tính bảo mật cho tiền của bạn. Chuyển đổi sang fiat là một quá trình dài hơn nhiều so với giao dịch stablecoin.
Mã thông báo bảo mật
Giống như chứng khoán truyền thống, mã thông báo bảo mật có thể đại diện cho nhiều thứ: vốn chủ sở hữu trong công ty, trái phiếu dự án, quyền biểu quyết, v.v. Mã thông báo bảo mật được số hóa và đặt trên blockchain, nghĩa là chúng hoạt động theo các quy tắc giống như các mã thông báo khác. Mã thông báo bảo mật phải tuân theo thẩm quyền của cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua các quy trình pháp lý nhất định trước khi được phát hành.
Mã thông báo tiện ích
Mã thông báo tiện ích được sử dụng làm chìa khóa cho dịch vụ hoặc sản phẩm. Ví dụ: BNB và ETH là các token tiện ích. Chúng có thể được sử dụng để thanh toán phí giao dịch cho các ứng dụng phi tập trung (DApps). Nhiều dự án phát hành mã thông báo tiện ích của riêng họ để gây quỹ khi đặt cược tiền xu. Giá trị của token sẽ phụ thuộc trực tiếp vào tính hiệu quả của nó.
Mã thông báo quản trị
Nếu bạn có mã thông báo quản lý, bạn có thể nhận được quyền biểu quyết trong dự án và thậm chí là một phần thu nhập. Những token này có thể được tìm thấy trên các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) – PancakeSwap, Uniswap hoặc SushiSwap. Giá trị của mã thông báo quản trị, giống như mã thông báo tiện ích, phụ thuộc trực tiếp vào sự thành công của dự án cơ bản.
Sản phẩm tiền điện tử tài chính
Một danh mục đầu tư không phải lúc nào cũng phải chứa nhiều loại tiền khác nhau - nhiều sản phẩm tiền điện tử tài chính khác nhau cũng có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư đó. Đó không chỉ là sở hữu cổ phiếu mà còn là đầu tư vào trái phiếu chính phủ, quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ. Bạn có thể đầu tư thông qua blockchain và DApps vào một số lượng lớn sản phẩm.
Nếu bạn chưa quen với chủ đề này, bạn có thể tìm thấy nhiều sản phẩm tài chính khác nhau trên Binance. Để xem chúng, hãy đăng nhập vào tài khoản Binance của bạn và đi tới phần [Tài chính]. Mỗi sản phẩm này có mức độ rủi ro khác nhau, vì vậy trước tiên hãy hiểu kỹ cách thức hoạt động của chúng.
Cách tạo danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng tốt
Mỗi nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch đều có ý tưởng riêng về danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng tốt. Tuy nhiên, có những quy tắc chung cần được tuân theo:
1. Chia các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn theo mức độ rủi ro: cao, trung bình và thấp. Xác định trọng lượng của chúng cho phù hợp. Một danh mục đầu tư có phần lớn là đầu tư có rủi ro cao chắc chắn là không cân bằng. Những khoản đầu tư như vậy có thể mang lại cả lợi nhuận lớn và tổn thất lớn. Hồ sơ rủi ro của bạn sẽ giúp bạn tìm ra điều gì tốt nhất cho mình, nhưng tốt nhất bạn nên tạo ra sự đa dạng trong danh mục đầu tư của mình.
2. Stablecoin có thể cung cấp tính thanh khoản cho danh mục đầu tư của bạn. Chúng là chìa khóa cho nhiều nền tảng DeFi và có thể giúp bạn kiếm lợi nhuận hoặc thoát khỏi vị thế một cách nhanh chóng và dễ dàng.
3. Nếu cần, bạn có thể thay đổi số dư danh mục đầu tư của mình. Thị trường tiền điện tử rất biến động và bạn phải đưa ra quyết định dựa trên tình hình hiện tại.
4. Phân bổ vốn mới một cách chiến lược để tránh làm quá tải một lĩnh vực trong danh mục đầu tư của bạn. Khi kiếm được lợi nhuận lớn từ một đồng xu, bạn có thể muốn đầu tư nhiều hơn, nhưng hãy chống lại cảm giác tham lam và hãy suy nghĩ kỹ từng bước.
5. Tự nghiên cứu tất cả thông tin có sẵn - lời khuyên này sẽ luôn phù hợp. Bạn đang đầu tư tiền của chính mình, vì vậy đừng chỉ dựa vào ý kiến của người lạ. Để biết mẹo xác định những kẻ lừa đảo tiềm năng, hãy xem 5 loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến và cách tránh chúng.
6. Đầu tư nhiều như bạn sẵn sàng mất. Nếu bạn lo lắng về danh mục đầu tư của mình thì có lẽ nó chưa được cân bằng tốt. Cố gắng đảm bảo rằng bạn đang ở vị trí có thể tránh được tổn thất nghiêm trọng nếu mọi việc đi xuống.
Trình theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử
Trình theo dõi danh mục đầu tư là một chương trình hoặc dịch vụ cho phép bạn theo dõi chuyển động của tài sản của mình. Với trình theo dõi, bạn có thể đánh giá mức phân bổ hiện tại của mình như thế nào so với các mục tiêu dài hạn và theo dõi tiến trình của bạn. Chúng tôi khuyên bạn nên xem xét các trình theo dõi sau:
CoinMarketCap
CoinMarketCap là một công cụ theo dõi giá cực kỳ phổ biến đã phát triển tính năng theo dõi danh mục đầu tư của riêng mình. Trình theo dõi danh mục đầu tư có sẵn miễn phí trên PC và thiết bị di động. Để sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư, bạn cần thêm tài sản của mình theo cách thủ công vì nó không kết nối với ví hoặc sàn giao dịch. Cũng có thể thêm giá trị tài sản đã mua để theo dõi lợi nhuận của bạn chính xác hơn.
CoinGecko
Trình theo dõi CoinGecko được biết đến với việc theo dõi giá tiền điện tử nhưng nó cũng cho phép bạn theo dõi danh mục đầu tư của mình. Trình theo dõi này có sẵn miễn phí trên trình duyệt hoặc trên thiết bị di động. Nếu bạn đang sử dụng CoinGecko để theo dõi tiền điện tử thì chắc chắn bạn nên thử theo dõi danh mục đầu tư.
Chặn danh mục đầu tư
Nếu bạn cần giao dịch và quản lý danh mục đầu tư của mình cùng lúc, Blockfolio là một lựa chọn tuyệt vời. Công ty đã hoạt động từ năm 2014 và nổi tiếng trong lĩnh vực tiền điện tử. Tuy nhiên, trình theo dõi chỉ được thiết kế cho thiết bị di động và do đó kém hơn so với các trình theo dõi khác có thể sử dụng trong trình duyệt.
Đồng bằng
Delta là một ứng dụng di động cho phép bạn xem danh mục đầu tư tiền điện tử và các khoản đầu tư truyền thống cùng một lúc. Nó được hỗ trợ bởi 20 sàn giao dịch và nhiều ví khác nhau, bao gồm cả Binance. Cả phiên bản miễn phí và trả phí đều có sẵn, nhưng bạn không thể giao dịch trong ứng dụng.
Bản tóm tắt
Thị trường tiền điện tử phần lớn phụ thuộc vào sức khỏe của Bitcoin, nhưng đừng bỏ qua tầm quan trọng của việc cân bằng danh mục đầu tư của bạn. Đầu tư vào các loại tiền điện tử khác nhau có thể bù đắp tổn thất liên quan đến sự cố Bitcoin, vì vậy việc đa dạng hóa là rất quan trọng. Hãy nhớ rằng việc cân bằng danh mục đầu tư không chỉ là việc nắm giữ các đồng tiền khác nhau. Một chiến lược hợp lý là một công cụ quan trọng trong việc tạo ra danh mục đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn.