Cẩn thận! Rất nhiều văn bản.

Sàn giao dịch tiền điện tử màu xám cho phép khách hàng giao dịch tiền điện tử thông qua một tài khoản trên một sàn giao dịch khác. Nó không tự cung cấp các hoạt động. Thay vào đó, nó đóng vai trò là “cầu nối” giữa người dùng và các nhà cung cấp dịch vụ khác. Ngân hàng đại lý, đặc trưng của các ngân hàng truyền thống, cho phép bạn truy cập vào các dịch vụ không có sẵn tại một ngân hàng cụ thể, chẳng hạn như chuyển khoản quốc tế.

Trong không gian tiền điện tử, các sàn giao dịch xám thường có đặc điểm là các quy trình xác minh và chống rửa tiền đơn giản, có thể tồn tại hoặc không tồn tại. Tội phạm mạng thường lợi dụng việc thiếu những yêu cầu như vậy. Sàn giao dịch xám cho phép bạn thực hiện các giao dịch chuyển tiền liên quan đến các hoạt động rửa tiền, gian lận và ransomware.

Bằng cách thực hiện các giao dịch trên sàn giao dịch “xám”, bạn tin tưởng giao tài sản của mình cho nó. Những sàn giao dịch như vậy cung cấp mức độ bảo mật thấp và cung cấp ít đảm bảo hơn so với các sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung. Bạn cũng có thể gặp khó khăn về mặt pháp lý khi hoạt động trên sàn giao dịch xám được phê duyệt.

Khi giao dịch với một sàn giao dịch, hãy đảm bảo rằng sàn đó có các quy trình xác minh và chống rửa tiền phù hợp. Thường phải mất vài ngày để xử lý thông tin. Nếu một sàn giao dịch cho phép bạn giao dịch gần như ngay lập tức mà không bị hạn chế, bạn nên hỏi về sàn giao dịch đó. Một sàn giao dịch hoạt động theo quy định của pháp luật không che giấu cách thức thực hiện các giao dịch. Bạn có thể dễ dàng xem nguồn tiền trong trình khám phá blockchain.

Giới thiệu

Khi mua và bán tiền điện tử, bạn phải sử dụng một trang web đáng tin cậy. Tuy nhiên, bạn cần kiên nhẫn và thực hiện các thủ tục xác minh và chống rửa tiền để đảm bảo an toàn cho chính mình. Vì lý do này, một số người dùng thích sử dụng các sàn giao dịch có yêu cầu xác minh tối thiểu trong quá trình đăng ký (có thể không có yêu cầu nào cả) và cung cấp quyền truy cập giao dịch ngay lập tức.

Tất nhiên, đây có thể là những sàn giao dịch phi tập trung hoạt động theo pháp luật. Nhưng sàn giao dịch cũng có thể trở thành “xám”, xử lý các khoản tiền bị đánh cắp và “rửa”. Sàn giao dịch “xám” không bao giờ đảm bảo an toàn cho tiền của bạn. Để đảm bảo an toàn cho tiền điện tử của bạn, bạn cần hiểu cách thức hoạt động của các sàn giao dịch xám và cách xác định chúng.

quan hệ phóng viên là gì

Mối quan hệ đại lý đề cập đến việc nhà cung cấp dịch vụ tài chính sử dụng tài khoản với một tổ chức tài chính khác để cung cấp dịch vụ của riêng mình. Chủ tài khoản đóng vai trò là “cầu nối” và cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình thông qua tài khoản với một tổ chức khác. Điều này có thể thực hiện được vì nhiều lý do khác nhau. Ví dụ: trường hợp một ngân hàng ở một quốc gia cung cấp dịch vụ ngân hàng và hệ sinh thái của riêng mình cho ngân hàng ở một quốc gia khác được gọi là ngân hàng đại lý.

Hãy tưởng tượng một khách hàng muốn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng ở Úc. Ngân hàng của anh ta có thể không hoàn thành được giao dịch, nhưng anh ta có thể sử dụng ngân hàng đại lý để chuyển tiền của khách hàng. Ngân hàng của khách hàng sẽ xử lý yêu cầu chuyển khoản thông qua tài khoản phụ đại lý tại ngân hàng đại lý. Ngân hàng đại lý phải cung cấp sự thẩm định chi tiết về ngân hàng mà giao dịch được thực hiện. Anh ta chủ yếu phục vụ những khách hàng không quen biết nên phải tin tưởng vào chủ tài khoản phụ tương ứng.

Trao đổi tiền điện tử màu xám hoạt động như thế nào

Việc trao đổi tiền điện tử “xám” khá đơn giản. Một doanh nghiệp hoặc cá nhân tạo một tài khoản trên sàn giao dịch được quản lý và sau đó sử dụng tài khoản đó để cung cấp dịch vụ giao dịch cho bên thứ ba thông qua tài khoản bên ngoài của chính họ. Trao đổi màu xám đôi khi được gọi là trao đổi ngay lập tức. Họ thường có nhiều tài khoản trên các sàn giao dịch khác nhau.

Đôi khi họ có thể yêu cầu một bộ tài liệu đầy đủ, đôi khi họ chỉ yêu cầu một phần hoặc không hề yêu cầu. Đây là lý do tại sao chúng rất phổ biến trong số những kẻ lừa đảo, tội phạm và những kẻ tống tiền. Một số sàn giao dịch xám thậm chí còn cho phép bạn mua và bán tiền điện tử bằng tiền mặt.

Tại sao sử dụng sàn giao dịch “xám” lại nguy hiểm?

Trong trường hợp tài chính truyền thống, một trong những vấn đề chính là nguy cơ rửa tiền. Vì ngân hàng đại lý chỉ giao dịch trực tiếp với ngân hàng bị đơn tương ứng nên không thể biết khách hàng cuối cùng. Do đó, các hoạt động thanh toán đại lý đòi hỏi phải tăng cường sự thẩm định của ngân hàng đối tác. Các cá nhân hoặc toàn bộ quốc gia có thể bị đưa vào danh sách đen và có thể áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với họ. Nếu ngân hàng đối tác không tuân thủ, ngân hàng bị đơn cuối cùng có thể tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như trốn tránh lệnh trừng phạt hoặc rửa tiền.

Vì luật pháp cho ngành công nghiệp tiền điện tử đang được phát triển nên các sàn giao dịch xám có thể hoạt động mà không thu hút sự chú ý. Một sàn giao dịch xám có thể mở một tài khoản trên một sàn giao dịch tiền điện tử lớn mà họ không hề hay biết.

Tại sao việc sử dụng các dịch vụ của sàn giao dịch tiền điện tử “xám” lại nguy hiểm?

Việc sử dụng sàn giao dịch tiền điện tử “xám” không chỉ gây hại cho sàn giao dịch tập trung. Bạn và tiền của bạn cũng gặp rủi ro vì một số lý do:

1. Sự đảm bảo cho số tiền được chuyển ở đây thấp hơn so với trên một sàn giao dịch đáp ứng các yêu cầu pháp lý.

2. Bạn có thể tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp góp phần tài trợ cho tội phạm và khủng bố.

3. Cơ quan quản lý có thể đóng cửa sàn giao dịch, dẫn đến mất tiền điện tử hoặc các khoản tiền khác.

4. Bạn có thể gặp rủi ro trước cơ quan thực thi pháp luật nếu bạn cố tình điều hành một sàn giao dịch có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Cách tốt nhất để tránh những vấn đề này là không sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử xám. Việc phát hiện có thể khó khăn vì các dấu hiệu không phải lúc nào cũng rõ ràng. Hãy làm theo những lời khuyên sau để bảo vệ chính mình.

Sự khác biệt giữa sàn giao dịch “xám” và sàn phi tập trung là gì?

Thoạt nhìn, sàn giao dịch xám và sàn giao dịch phi tập trung đều giống nhau. Sàn giao dịch phi tập trung không yêu cầu xác minh dữ liệu cá nhân của khách hàng và quy trình xác minh trên sàn giao dịch “xám” có thể được đơn giản hóa hoặc hoàn toàn không có. Tuy nhiên, họ xử lý các giao dịch khác nhau. Sàn giao dịch phi tập trung cho phép người mua tương tác trực tiếp với người bán hoặc sử dụng nhóm thanh khoản. Sàn giao dịch không bao giờ chịu trách nhiệm lưu trữ tiền điện tử như một phần của giao dịch. Quá trình này được quản lý bằng hợp đồng thông minh. Một sàn giao dịch xám lưu trữ tiền điện tử của bạn và sử dụng các dịch vụ của một sàn giao dịch khác.

Sự cố trao đổi màu xám Suex

Hãy xem một ví dụ thực tế. Vào ngày 21 tháng 9 năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Hoa Kỳ đã áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với Suex, một sàn giao dịch tiền điện tử được đăng ký tại Cộng hòa Séc và hoạt động ở Nga. Suex OTC đã sử dụng các sơ đồ xám để trao đổi tiền điện tử thông qua Binance và các sàn giao dịch lớn khác khi phục vụ khách hàng của mình. Suex thực tế không yêu cầu tài liệu để xác minh và thậm chí còn cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử để lấy tiền mặt.

Theo nghiên cứu của Chainalysis, Suex đã giúp rửa một lượng tiền khổng lồ thu được từ các cuộc tấn công hack và ransomware. Binance đã nhanh chóng vô hiệu hóa một số tài khoản được liên kết với Suex, trong khi Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài đưa vào danh sách đen gần 30 ví Bitcoin, Tether và Ethereum khác nhau. Binance cũng vô hiệu hóa ngân hàng tiền điện tử Chatex, được cho là có liên kết với Suex. Chatex sau đó phải đối mặt với lệnh trừng phạt từ Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài. Bất cứ ai giao dịch với Suex giờ đều phải đối mặt với hậu quả pháp lý. Công ty đã đóng cửa địa điểm này theo quyết định của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài.

Cách phân biệt sàn “xám”

Các sàn giao dịch màu xám thường cố gắng che giấu trạng thái của họ. Để bắt đầu, hãy sử dụng các mẹo sau để xác định sàn giao dịch “xám” và đảm bảo an toàn cho bản thân cũng như tiền của bạn:

1. Không có hoặc có yêu cầu tối thiểu đối với thủ tục xác minh hoặc chống rửa tiền. Việc đăng ký ngay lập tức trên sàn giao dịch mà không có bất kỳ hạn chế nào cũng sẽ khiến bạn phải tạm dừng.

2. Giao diện người dùng không cung cấp thông tin chi tiết về nơi giao dịch đang diễn ra.

3. Không nơi nào nói rằng sàn giao dịch thực hiện giao dịch. Một sàn giao dịch hoạt động theo quy định của pháp luật sẽ xác nhận rằng giao dịch diễn ra trực tiếp trên nền tảng của sàn giao dịch đó chứ không thông qua tài khoản của bên thứ ba.

4. Bạn có thể thấy các mức giá khác nhau trên sàn giao dịch chứng khoán. Điều này có nghĩa là sàn sử dụng nhiều tài khoản trên các sàn khác nhau.

5. Nếu bạn nghi ngờ rằng mình đang phải đối mặt với một sàn giao dịch “xám”, hãy thử theo dõi tiền điện tử của bạn trên blockchain bằng trình duyệt. Bạn có thể thấy rằng số tiền đó đến từ một ví được liên kết với một sàn giao dịch khác.

Bản tóm tắt

Nơi an toàn nhất để mua Bitcoin, BNB và các loại tiền kỹ thuật số khác là từ một sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý như Binance. Bạn có thể mất chút thời gian để đăng ký, nhưng các quy trình xác minh và chống rửa tiền hiệu quả sẽ giúp bạn tự bảo vệ mình. Bạn nên đối xử với sàn giao dịch như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác và tiến hành thẩm định trước khi sử dụng nó.