Bản tóm tắt
Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp các dịch vụ tài chính phi tập trung thông qua hợp đồng thông minh và tính phí dựa trên các dịch vụ này. Khi doanh thu của dự án DeFi tăng lên, nó sẽ thu hút nhiều người dùng và tính thanh khoản hơn.
Giới thiệu
Việc chọn đúng giao thức trong số rất nhiều giao thức DeFi trên thị trường có thể đòi hỏi nhiều thời gian và công sức. Nhiều trong số chúng tương tự nhau, vậy làm thế nào để chúng ta biết cái nào sẽ cho phép chúng ta kiếm được thu nhập thụ động nhất từ tiền điện tử? Bước đầu tiên là tìm hiểu doanh thu của nền tảng và mức doanh thu được chia sẻ với người dùng. Sau đó, bạn có thể sử dụng thông tin này để đưa ra quyết định sáng suốt về nơi đầu tư tài sản của mình.
Cách thức hoạt động của giao thức DeFi
Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp một loạt dịch vụ tài chính được vận hành thông qua hợp đồng thông minh. Ví dụ: các giao thức DeFi có thể cung cấp các dịch vụ giao dịch phi tập trung, các khoản vay và nhóm thanh khoản, tất cả đều được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh trên blockchain. Tất cả những gì bạn cần để truy cập và sử dụng các dịch vụ này là một chiếc ví và một số loại tiền điện tử để thanh toán cho các giao dịch của mình.
Hầu như không có giới hạn nào đối với các dịch vụ tài chính mà DeFi có thể cung cấp. Bạn có thể truy cập các dịch vụ giao dịch, thị trường tiền tệ, sản phẩm phái sinh và tiết kiệm trong thế giới DeFi. Tất cả các dịch vụ này đều không được phép và không qua trung gian.
Các giao thức DeFi mang lại doanh thu như thế nào
Chi phí vận hành của các dịch vụ DeFi đến từ sức mạnh tính toán cần thiết để chạy các hợp đồng thông minh. Người dùng thường trả tiền cho việc này thông qua phí nhiên liệu. Tuy nhiên, có những chi phí bổ sung khác liên quan đến các dịch vụ như phát triển và bảo trì. Các giao thức DeFi tính phí dịch vụ của họ để trang trải các khoản phí này và tạo ra doanh thu.
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)
Người dùng mua và bán token trên DEX phải trả phí để sử dụng dịch vụ của nó. Ví dụ: một giao dịch có thể phải chịu phí 0,3% đối với nguồn vốn hoặc dự trữ thanh khoản của nhà điều hành DEX.
Hiệp định vay vốn
Người dùng vay từ giao thức cho vay phải trả phí vay. Một phần trong số này sẽ được sử dụng để thanh toán cho các nhà cung cấp thanh khoản (những người dùng khác cung cấp tiền) và phần còn lại sẽ được thanh toán cho giao thức.
Tại sao lợi ích lại quan trọng
Ngoài việc trang trải các chi phí của thỏa thuận, doanh thu và lợi nhuận tăng lên có thể mang lại lợi ích cho các bên liên quan. Các dự án DeFi thường duy trì mô hình chia sẻ doanh thu thông qua chủ sở hữu token quản trị của họ. Họ cũng có thể sử dụng số tiền thu được để tăng APR cho người đặt cọc hoặc nhà cung cấp thanh khoản trên nền tảng của họ.
Đối với DEX, lợi nhuận cao hơn có thể thu hút nhiều người dùng hơn, do đó tăng tính thanh khoản. Nếu công cụ tổng hợp lợi nhuận gộp số tiền đặt cược của người dùng lại với nhau dưới dạng "hối lộ (hoặc khuyến khích)" cho người xác thực mạng thì họ có thể nhận được APR cao hơn.
Tóm lại, chúng ta có thể sử dụng cách tiếp cận theo chu kỳ để mô tả dòng vốn vào và thu nhập của một dự án:
Các dự án phổ biến sẽ thu hút tính thanh khoản, thu hút nhiều người dùng hơn và hình thành một chu kỳ tích cực.
Luồng giao dịch và tính thanh khoản cao hơn có thể làm giảm độ trượt giá và tăng tốc độ thực thi lệnh.
Nhiều người dùng hơn sẽ cải thiện khối lượng giao dịch hợp pháp, dẫn đến nhiều doanh thu hơn.
Doanh thu được chia sẻ với người dùng đặt cược, mang lại tính thanh khoản cao hơn.
Chu kỳ này cũng có thể thu hút người dùng muốn tham gia khai thác thanh khoản. Những người muốn đầu tư có thể tăng cơ hội tối đa hóa lợi nhuận thông qua lãi suất kép. Dự án càng thành công thì càng có nhiều thanh khoản và do đó, càng thu hút được nhiều người khai thác thanh khoản. Quá trình này tạo ra nhiều doanh thu hơn có thể được sử dụng để cải thiện các dịch vụ của giao thức.
Cách kiểm tra xem giao thức DeFi đã tạo ra bao nhiêu doanh thu
DeFi chạy trên chuỗi, có nghĩa là hầu hết tất cả thông tin giao dịch (tùy thuộc vào blockchain được sử dụng) đều có thể xác minh được. Mọi người đều có quyền truy cập dễ dàng vào trình khám phá blockchain, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng tôi nhất thiết phải hiểu rõ về phạm vi lợi ích của giao thức. Có nhiều công cụ tổng hợp dữ liệu blockchain giúp đơn giản hóa tác vụ để bạn có thể hiểu rõ hơn về lợi ích của từng giao thức.
Với tìm kiếm trên Google và một số nghiên cứu từ các nguồn đáng tin cậy, bạn sẽ có thể tìm thấy các số liệu và số liệu thống kê về lợi nhuận của giao thức DeFi. Những con số này có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn.
Phần kết luận
Cho dù bạn đang xem xét tỷ suất lợi nhuận thực tế hay thông tin cơ bản của dự án thì tỷ suất lợi nhuận là một chỉ số quan trọng cần nghiên cứu. Chỉ bằng cách hiểu cách một giao thức tạo ra và chia sẻ lợi ích của nó, bạn mới có thể đầu tư một cách khôn ngoan. Bạn có thể tìm hiểu thêm về chủ đề này bằng cách tìm hiểu sâu về DeFi 2.0, khai thác lợi nhuận và các chủ đề tài chính chung tại Binance Academy.
đọc thêm
Chính xác thì khai thác thanh khoản trong tài chính phi tập trung (DeFi) là gì? Học viện Binance |
Giới thiệu về DeFi 2.0 và tầm quan trọng của nó | Binance Academy
Giới thiệu về DeFi | Học viện Binance
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung của bài viết này là sự thật và chỉ nhằm mục đích thông tin chung cũng như giáo dục và không cấu thành bất kỳ sự đại diện hay bảo đảm nào. Bài viết này không được hiểu là lời khuyên tài chính và không khuyến nghị bạn mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Để biết thêm thông tin, vui lòng nhấp vào đây để đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm của chúng tôi. Giá tài sản kỹ thuật số có thể dao động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm cũng như tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền gốc đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Bài viết này không nên được coi là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.