Tác giả gốc: SanTi Li, Feng Yu, Naxida
Trong môi trường tài chính toàn cầu hiện nay, cả ngành công nghiệp Web 3 blockchain mới nổi và ngành tài chính truyền thống đều đang gặp phải sự nhầm lẫn, cơ hội và dòng chảy ngầm trong tình hình sương mù cấp độ thế kỷ. Với sự gia tăng của tiền tệ kỹ thuật số và ứng dụng rộng rãi của công nghệ blockchain, bối cảnh đầu tư cũng đang âm thầm thay đổi. Phong cách nắm giữ của các nhà đầu tư tổ chức truyền thống đang dần đa dạng hóa và việc lựa chọn chiến lược phân bổ tài sản ngày càng trở nên quan trọng.
Để đối phó với thách thức này, nhà đầu tư cần hiểu rõ đặc điểm, rủi ro của các chiến lược đầu tư khác nhau và phân tích ưu nhược điểm của các phong cách phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại để giúp chúng ta đưa ra quyết định phù hợp nhất cho mình trong tình hình tài chính hiện tại. quyết định về phong cách. Bài viết này giới thiệu tương đối ngắn gọn về sáu mô hình phân bổ tài sản khác nhau, khám phá những ưu điểm và nhược điểm của các phong cách phân bổ khác nhau trong môi trường tài chính hiện tại, cũng như các đặc điểm rủi ro-lợi nhuận tương ứng.
1. Cấu hình dòng cân bằng
Vàng 10%, tiền mặt 50%, BTC 15%, USDXXX 15%, ETH/Altcoin 10%
Chiến lược kết hợp này phù hợp với các nhà đầu tư nhạy cảm với rủi ro đang tìm kiếm lợi nhuận tương đối ổn định, với khoản đầu tư tương đối cân bằng vào việc đa dạng hóa rủi ro cũng như bảo toàn và đánh giá cao giá trị. Việc bổ sung vàng cung cấp một phương tiện phòng ngừa rủi ro truyền thống và tương đối an toàn, trong khi tài sản tiền mặt đảm bảo tính thanh khoản của quỹ. Một số tỷ lệ BTC là mục tiêu tương đối ổn định nhất trong lĩnh vực blockchain (có biến động lớn) và stablecoin loại USDT/C tương đối linh hoạt hơn trong và ngoài thị trường. Tính biến động của chúng tương đối thấp, nhưng rủi ro có liên quan đến quốc gia. món nợ. Việc phân bổ 10% altcoin ETH/Altcoin sẽ bổ sung không gian giá trị gia tăng tiềm năng cho danh mục đầu tư (rủi ro biến động lên xuống cũng tương đối cao hơn).
2. Phân bổ tiền cứng
Vàng 50%, BTC 30%, Bạc 20%
Chiến lược này có xu hướng bảo vệ chống lại rủi ro lạm phát có thể xảy ra. Trong số đó, vàng và bạc, là tài sản tiền tệ mạnh trong các ngành công nghiệp truyền thống, có thể mang lại hiệu quả bảo toàn giá trị tương đối ổn định trong thời kỳ kinh tế bất ổn. BTC dần được coi là "vàng kỹ thuật số", có tiềm năng giá trị gia tăng tương đối dài hạn nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro biến động ngắn hạn cao. Chiến lược này có thể mang lại sự ổn định tương đối trong thời kỳ thị trường biến động nghiêm trọng, đồng thời giữ lại một số Bitcoin làm không gian tăng trưởng tiềm năng.
3.Dòng tiền
100% (Tiền mặt + tiền mặt lưu trữ 60%, tiền kỹ thuật số 20%, tiền tệ ổn định 20%)
Phong cách phân bổ này là một chiến lược phòng thủ hợp lý khi thấy trước sự bất ổn của thị trường hoặc sự suy giảm đáng kể, nhấn mạnh đến tính thanh khoản và phòng ngừa và kiểm soát rủi ro. Nó phù hợp với những nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng của thị trường hoặc muốn kiểm soát rủi ro Không giống như vàng, tiền mặt có tính thanh khoản và tính linh hoạt cao hơn vàng. Đồng thời, tiền điện tử (chẳng hạn như đồng nhân dân tệ kỹ thuật số, v.v.) và tiền ổn định cũng có thể mang lại tính linh hoạt và tiện lợi cho thế giới kỹ thuật số.
Việc phân bổ hoàn toàn dựa vào tài sản tiền mặt thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư bi quan về kỳ vọng của thị trường hoặc muốn kiểm soát rủi ro. Nó có thể tránh được tổn thất nặng nề khi thị trường sụp đổ, nhưng kiểu phân bổ này cũng cần phải chịu đựng môi trường tài chính hiện tại, các quốc gia khác nhau và nguy cơ phá sản ngân hàng lưu trữ của nhà đầu tư trong các sự kiện thiên nga đen. Ví dụ: Ngân hàng Signature, ngân hàng rất nổi tiếng trong số các bên tham gia dự án ngành công nghiệp blockchain, đã phá sản trong năm nay.
4. Khát vọng thuần khiết nằm ngang.
BTC 100%
Chiến lược phân bổ này phù hợp với các nhà đầu tư có niềm tin cực kỳ cao vào Bitcoin. Mặc dù có thể thu được lợi nhuận cao hơn về lâu dài trong tương lai nhưng nó cũng sẽ chịu rủi ro biến động thị trường trong thế giới hiện tại là cực kỳ cao. Chiến lược này đòi hỏi các nhà đầu tư phải có sự hiểu biết cực kỳ sâu sắc về lịch sử, sự phát triển và phát triển của Bitcoin, đồng thời hiểu và có khả năng chấp nhận khả năng biến động giá trị lớn của BTC trong thời gian ngắn.
Đây là một chiến lược đầu tư cực kỳ lạc quan về giá trị tương lai của Bitcoin. Nó phù hợp với những nhà đầu tư sẵn sàng đặt cược vào tiềm năng giá trị gia tăng của BTC trong tương lai và những người không quan tâm đến sự sụt giảm trong ngắn hạn. sẵn sàng chấp nhận rủi ro biến động lớn, ngay cả khi nó trở về 0.
5. Dòng chảy nửa vời
Tiền mặt 50%, Altcoin có vốn hóa thấp 30%, U 10%, BTC 10%
Sự khác biệt giữa loại phương pháp phân bổ đầu tư này và phương pháp đầu tiên là nó lạc quan hơn về danh mục Altcoin có giá trị thị trường thấp, với tỷ lệ tiền mặt hỗ trợ cao hơn và các loại tiền kỹ thuật số chính thống chọn phân bổ này có xu hướng sẵn sàng. chấp nhận rủi ro biến động cao hơn, để theo đuổi tỷ lệ lợi nhuận cao hơn. Các nhà đầu tư sử dụng phương pháp phân bổ này nên có sự hiểu biết sâu sắc và đồng bộ hóa về nền tảng, tiến độ phát triển và mô hình kinh tế của Altcoin, đồng thời sẵn sàng chấp nhận rủi ro về 0.
Chiến lược phân bổ này nhấn mạnh đầu tư vào các loại tiền kỹ thuật số đa dạng, đặc biệt là các loại tiền thay thế có vốn hóa thị trường thấp hơn.
6. Đặt cược vào việc đánh giá thấp dòng chảy tương lai
Altcoin 80% 、U 20%
Chiến lược này thể hiện sự tin tưởng cao độ vào Altcoin được nhà đầu tư lựa chọn và đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết sâu sắc về thị trường và khả năng chịu rủi ro cao. Tôi có khả năng dự đoán và ứng phó tốt với những thay đổi của thị trường, đặc biệt là khi nói đến điểm mua và xu hướng. Nếu tôi chọn đúng, lợi nhuận có thể rất lớn (chẳng hạn như GMT, CFX, v.v.) ngay cả khi chỉ có ngắn hạn. Tăng gấp 20 lần khối lượng giao dịch cao), nhưng rủi ro thua lỗ bằng 0 hoặc thua lỗ trên quy mô lớn cũng vậy (chẳng hạn như mua ở mức cao ngắn hạn hoặc tình trạng hố không đáy tương tự như LUNA vào năm 2022).
Đây là một chiến lược đầu tư có rủi ro cao nhưng có khả năng mang lại lợi nhuận cao. Đầu tư nhiều vào Altcoin có nghĩa là các nhà đầu tư sẵn sàng chịu những khoản lỗ lớn có thể xảy ra.
bản tóm tắt:
Bài viết này giới thiệu sáu kiểu mô hình vị trí khác nhau, tỷ lệ của chúng không cố định một cách cứng nhắc mà có thể được điều chỉnh linh hoạt. Mặc dù thị trường tiền kỹ thuật số có tiềm năng tăng trưởng rất lớn nhưng mức độ biến động giá của nó cũng rất cao. Vì vậy, các nhà đầu tư phải duy trì lý trí, tránh đầu tư quá mức và sẵn sàng ứng phó với những biến động có thể xảy ra của thị trường bất cứ lúc nào. Bất kỳ chiến lược đầu tư nào cũng đi kèm với rủi ro. Khi lựa chọn phong cách nắm giữ phù hợp, nhà đầu tư cần xem xét toàn diện tình hình tài chính của mình, những thay đổi của thị trường, khả năng chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và điều kiện sống. Đặc biệt, bạn cần hiểu rõ mình là người như thế nào và điểm yếu của mình là những khoản đầu tư rủi ro cao có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng khả năng thua lỗ cũng lớn hơn.
Việc đầu tư cần được thực hiện trong trạng thái tương đối bình tĩnh. Bạn không được đầu tư với ý nghĩ kiếm lợi nhuận do khó khăn tài chính tạm thời hoặc kỳ vọng trả nợ. Khả năng cao là bạn cũng sẽ mất số tiền trước đó.
Tuyên bố đặc biệt: Bài viết này chỉ mang tính khoa học phổ biến và giải thích chia sẻ về các loại phong cách nắm giữ vị thế khác nhau. Nó không đưa ra các khuyến nghị mua và bán đầu tư cụ thể.