Tác giả: Yusoff Kim
Biên soạn: Cointime Lu Tian
Mặc dù Singapore từng được coi là trung tâm tiền điện tử tiếp theo, đặc biệt là ở khu vực châu Á - Thái Bình Dương, quốc gia nhỏ bé này đã áp dụng chiến lược thận trọng hơn trong vài năm qua. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là Singapore đã đóng cửa với Web3.
Trên thực tế, mặc dù Singapore áp đặt các quy định nghiêm ngặt đối với các hoạt động liên quan đến tiền điện tử nhưng nước này vẫn đang cố gắng thúc đẩy tích cực và thận trọng việc sử dụng công nghệ blockchain, đặc biệt là trong lĩnh vực người dùng bán lẻ.
Tại Singapore, một trở ngại mà hầu hết các công ty tiền điện tử cần vượt qua là xin được giấy phép tổ chức thanh toán lớn từ Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS).
Là một quy định toàn diện về các xu hướng mới nổi trong lĩnh vực fintech, Singapore đã đưa ra Đạo luật Dịch vụ thanh toán (PS) vào năm 2019, cung cấp một khuôn khổ linh hoạt và hướng tới tương lai cho các doanh nghiệp trong ngành.
Để có được giấy phép, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải áp dụng các biện pháp kiểm soát để đảm bảo thẩm định phù hợp, chào mời phù hợp và tiết lộ rủi ro đầy đủ.
Kể từ khi Đạo luật có hiệu lực vào năm 2020, 461 công ty đã được cấp giấy phép hoặc đã được phê duyệt về nguyên tắc cho các giấy phép đó, 19 trong số đó cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử tính đến thời điểm viết bài (ngày 7 tháng 6 năm 2023).
Các công ty tiền điện tử ở Singapore nắm giữ giấy phép tổ chức thanh toán lớn
1. Thanh toán FOMO
Công ty đầu tiên nhận được giấy phép từ Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) là Fomo Pay, một công ty fintech địa phương tập trung vào các giải pháp thanh toán di động. Họ cung cấp cho các doanh nghiệp nhiều loại dịch vụ và sản phẩm cho phép họ chấp nhận các phương thức thanh toán di động khác nhau và đáp ứng các sở thích đang thay đổi của người tiêu dùng trong không gian thanh toán kỹ thuật số. Mục tiêu của họ là đơn giản hóa quy trình thanh toán cho các doanh nghiệp Web2 và Web3 thông qua nền tảng và hỗ trợ hơn 10.000 thương nhân và tổ chức tài chính ở Châu Á và Châu Phi.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 9 năm 2021, bao gồm chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, dịch vụ thanh toán kỹ thuật số và dịch vụ thanh toán kỹ thuật số của người bán.
2. Chứng khoán DBS Vickers
DBS Vickers Securities là công ty môi giới và chứng khoán nổi tiếng ở Singapore và là công ty con của DBS Bank, một trong những tổ chức tài chính lớn nhất Đông Nam Á. Họ cung cấp nhiều dịch vụ đầu tư và giao dịch cho khách hàng cá nhân và tổ chức ở nhiều thị trường bao gồm Singapore, Hồng Kông, Trung Quốc, Indonesia, Thái Lan và Hoa Kỳ.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số từ một tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 10 năm 2021.
3. DTC Pay
Digital Treasures Center là một công ty thanh toán kỹ thuật số sử dụng công nghệ blockchain để xây dựng cơ sở hạ tầng truyền thống. Họ cung cấp các giải pháp thanh toán kỹ thuật số cho các doanh nghiệp toàn cầu, cung cấp dịch vụ hoán đổi nhiều loại tiền tệ, thanh toán trực tuyến, thanh toán tại cửa hàng và thanh toán bằng tiền điện tử trên một nền tảng duy nhất để các cá nhân và doanh nghiệp có thể chuyển giao giá trị một cách liền mạch và hiệu quả.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022, bao gồm phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, mua lại người bán, phát hành tiền điện tử và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
4. Dự trữ độc lập
Dự trữ Độc lập là sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép đầu tiên ở Singapore và là sàn giao dịch tiền điện tử hợp tác với DBS Vickers. Họ tự mô tả mình là một sàn giao dịch tuân thủ quy định, tập trung vào niềm tin và bảo mật, đồng thời chủ yếu phục vụ các khu vực như Úc, New Zealand và Singapore. Công dân từ hơn 30 quốc gia có thể tham gia.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 1 tháng 10 năm 2022, bao gồm phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
5. CoinHako
Coinhako là nhà cung cấp sàn giao dịch tiền điện tử và ví kỹ thuật số có trụ sở tại Singapore, cho phép người dùng mua, bán và lưu trữ nhiều loại tiền điện tử. Nền tảng này nhằm mục đích cung cấp cho các cá nhân một nền tảng an toàn và thân thiện với người dùng để giao dịch và quản lý tiền điện tử.
Coinhako đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 6 tháng 5 năm 2022, bao gồm các dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
6. Cách mạng
Revolut là một công ty fintech có trụ sở tại London, Vương quốc Anh, cung cấp nhiều dịch vụ và sản phẩm ngân hàng số, trong đó nổi tiếng nhất là thẻ Visa trả trước có thể được sử dụng để thanh toán ở nước ngoài. Được thành lập vào năm 2015, công ty tập trung vào việc cung cấp các giải pháp sáng tạo và thân thiện với người dùng để quản lý tiền và thanh toán.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022, bao gồm phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, mua lại người bán, phát hành tiền điện tử và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
7. Chim sẻ
Sparrow tự mô tả mình là một công ty giải pháp tài sản kỹ thuật số tùy chỉnh, cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn quản lý và an ninh mạng cao nhất. Nền tảng này đã được Amber Group do Temasek hậu thuẫn mua lại vào cuối năm 2022.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho các dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 1 tháng 8 năm 2022.
8. Paxos toàn cầu
Paxos là một công ty fintech chuyên cung cấp các giải pháp dựa trên blockchain cho ngành tài chính. Hiện tại, họ cung cấp dịch vụ môi giới tiền điện tử, mã thông báo tài sản và dịch vụ thanh toán.
Công ty được biết đến nhiều nhất với USDP stablecoin, nhằm mục đích kết nối các hệ thống tài chính truyền thống với công nghệ blockchain để nâng cao hiệu quả, tính minh bạch và độ tin cậy trong các giao dịch tài chính.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 2 tháng 11 năm 2022.
9. MetaComp
MetaComp là sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Singapore, cung cấp bộ sản phẩm tài sản kỹ thuật số đầy đủ, bao gồm OTC và giao dịch trao đổi, cổng thanh toán tiền pháp định, lưu ký tài sản kỹ thuật số, môi giới chính và quản lý tài sản.
Được thành lập vào năm 2018 bởi công ty mẹ MetaVerse Green Exchange, MetaComp được xây dựng trên đám mây và được hỗ trợ bởi công cụ giao dịch Nasdaq.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn cho dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số vào ngày 1 tháng 12 năm 2022.
10. Tiền điện tử.com
Crypto.com là sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu với hơn 80 triệu người dùng trên toàn thế giới và hỗ trợ hơn 250 loại tiền điện tử và 20 loại tiền tệ fiat.
Sàn giao dịch cũng cung cấp các dịch vụ khác, bao gồm thẻ Visa crypto.com để thanh toán tiền điện tử ngay lập tức và mua quyền đặt tên cho Crypto.com Arena (trước đây gọi là Staples Center).
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022 và có thể cung cấp dịch vụ phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, phát hành tiền điện tử và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
11. Vòng tròn
Circle là công ty thanh toán toàn cầu nổi tiếng với stablecoin USDC. Công ty Singapore của họ đã nhận được giấy phép đầy đủ từ MAS ngay sau khi mở văn phòng vào tháng 5 năm nay.
Công ty cũng cung cấp các giải pháp doanh nghiệp như quản lý tài sản kỹ thuật số và các dịch vụ trong và ngoài tuyến đường.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 2 tháng 8 năm 2022 và có thể cung cấp dịch vụ phát hành tài khoản, chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới và dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
Các công ty đã nhận được Giấy phép Tổ chức Thanh toán Tiêu chuẩn Singapore
Mặc dù nhiều công ty tiền điện tử lớn đã nộp đơn xin giấy phép Tổ chức thanh toán chính (MPI), nhưng cũng có giấy phép Tổ chức thanh toán tiêu chuẩn (SPI), cho phép các công ty thực hiện các dịch vụ tương tự như giấy phép trước đó.
Tuy nhiên, giấy phép SPI có ngưỡng tối đa cho các dịch vụ của mình, như đã nêu trong Đạo luật PS, bao gồm:
Bất kỳ dịch vụ thanh toán nào có giá trị giao dịch hàng tháng là 3 triệu đô la Singapore (trừ dịch vụ tiền điện tử, phát hành tài khoản và trao đổi tiền tệ)
Khối lượng giao dịch hàng tháng của hai dịch vụ thanh toán trở lên đạt 6 triệu đô la Singapore (không bao gồm tiền điện tử, dịch vụ phát hành tài khoản và dịch vụ đổi tiền)
Số tiền điện tử tồn đọng hàng ngày đạt 5 triệu đô la Singapore
Mặc dù vậy, hiện tại chỉ có hai công ty cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử ở Singapore có giấy phép Tổ chức thanh toán tiêu chuẩn.
1. Tư vấn BHOP (BHEX)
BHEX là một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số tài chính thuộc BHOP Consulting, cung cấp dịch vụ trao đổi, lưu ký và thanh toán điện tử tiền điện tử.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn vào ngày 19 tháng 8 năm 2022, cho phép nền tảng này cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
2. Ba A
Triple A là cổng thanh toán tiền điện tử an toàn và dễ sử dụng, cho phép các doanh nghiệp chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử.
Được thành lập vào năm 2017, công ty cho phép các doanh nghiệp trong các ngành sử dụng công nghệ blockchain để thực hiện thanh toán mà không gặp rủi ro khi xử lý hoặc chuyển đổi sự biến động của các loại tiền kỹ thuật số.
Nền tảng này đã nhận được giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn vào ngày 30 tháng 11 năm 2021, cho phép nền tảng này cung cấp dịch vụ chuyển tiền trong nước, chuyển tiền xuyên biên giới, dịch vụ mua hàng của người bán và mã thông báo thanh toán kỹ thuật số.
Các công ty đã được phê duyệt về nguyên tắc tại Singapore
Một công ty có thể nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc để cấp giấy phép, đây là giai đoạn tạm thời trong thời gian nộp đơn, trước khi được cấp giấy phép đầy đủ.
Ở giai đoạn phê duyệt về nguyên tắc, người nộp đơn thường cần phải đáp ứng các điều kiện cụ thể do MAS đặt ra, bao gồm đáp ứng các yêu cầu về vốn, thể hiện khả năng chống rửa tiền mạnh mẽ và chống lại các biện pháp kiểm soát tài trợ cho khủng bố (AML/CFT), có cơ cấu quản trị doanh nghiệp phù hợp và khuôn khổ quản lý rủi ro hiệu quả.
Ứng viên cũng được yêu cầu cung cấp kế hoạch kinh doanh chi tiết và quy trình hoạt động để đảm bảo tuân thủ các nguyên tắc quy định.
Trong thời gian này, các công ty thường nhận được sự chấp thuận có điều kiện để tiếp tục các hoạt động liên quan đến giấy phép.
gợn sóng
Ripple là mạng và giao thức thanh toán kỹ thuật số dựa trên blockchain được biết đến nhiều nhất với tiền điện tử gốc XRP.
Công ty được thành lập vào năm 2012, đã chứng kiến sự tăng trưởng ấn tượng về dịch vụ thanh khoản theo yêu cầu vào năm ngoái, với khối lượng giao dịch đặc biệt tăng mạnh ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương.
Nền tảng này đã nhận được phê duyệt về nguyên tắc để cấp giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 22 tháng 6 năm 2023.
Lá cờ của Singapore
Sygnum Singapore là một ngân hàng và chuyên gia tài sản kỹ thuật số có trụ sở tại Singapore và Thụy Sĩ.
Nền tảng này cung cấp các dịch vụ môi giới, lưu ký, cho vay, token hóa và quản lý tài sản.
Danh mục đầu tư của nó hiện bao gồm các dịch vụ ngân hàng được quản lý bao gồm nhiều loại tiền điện tử bao gồm Bitcoin, Ethereum và XRP.
Nền tảng này đã nhận được phê duyệt về nguyên tắc để cấp giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 8 tháng 3 năm 2022.
Blockchain.com
Blockchain.com là một công ty tiền điện tử có trụ sở tại London, cung cấp đầy đủ các dịch vụ tiền điện tử, bao gồm ví tiền điện tử, dịch vụ giao dịch, trình duyệt blockchain và nền tảng phân tích cũng như các dịch vụ tổ chức khác nhau.
Nền tảng này đã nhận được phê duyệt về nguyên tắc để cấp giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 12 tháng 10 năm 2022.
Coinbase
Coinbase là một trong những nền tảng trao đổi tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số lớn nhất và nổi tiếng nhất thế giới. Nó được thành lập vào năm 2012 và có trụ sở chính tại San Francisco, California, Hoa Kỳ.
Coinbase cung cấp một loạt các dịch vụ để mua, bán, lưu trữ và chi tiêu các loại tiền điện tử khác nhau.
Nền tảng này đã nhận được phê duyệt về nguyên tắc để cấp giấy phép tổ chức thanh toán lớn vào ngày 11 tháng 10 năm 2022.
Các công ty đã rút đơn xin cấp giấy phép tại Singapore
mặt trăng
Luno là một nền tảng trao đổi tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số cho phép người dùng mua, bán, lưu trữ và giao dịch tiền điện tử. Nền tảng này chủ yếu tập trung phục vụ các thị trường mới nổi như Châu Phi và Đông Nam Á.
Mặc dù công ty đã nộp đơn xin giấy phép tại Singapore nhưng họ đã quyết định ngừng cung cấp dịch vụ cho khách hàng Singapore và rút đơn xin giấy phép sau khi thông báo cho Cơ quan tiền tệ Singapore vào năm 2023.
Hodlnaut
Hodlnaut là một nền tảng tiền điện tử có trụ sở tại Singapore, cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau liên quan đến cho vay và kiếm lãi từ tiền điện tử.
Sau khi bị ảnh hưởng bởi $UST và TerraForm Labs, Hodlnaut đã thông báo cho người dùng rằng nó sẽ phải chịu sự quản lý của tòa án, mặc dù tuyên bố rằng nó không gặp rủi ro đáng kể. Nền tảng này không còn hoạt động, đình chỉ tất cả các dịch vụ và thông báo cho Cơ quan tiền tệ Singapore rằng họ có kế hoạch rút đơn xin cấp phép vào cuối năm ngoái.
Genesis (chưa được xác nhận)
Genesis là một công ty thuộc Tập đoàn tiền tệ kỹ thuật số tập trung vào việc cung cấp các dịch vụ tài chính tài sản kỹ thuật số cho các nhà đầu tư tổ chức. Đây cũng là công ty mẹ của Luno.
Trong khi Genesis APAC nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc vào tháng 6 năm 2022, Genesis đã nộp đơn xin phá sản sau sự sụp đổ của các công ty tiền điện tử 3AC và FTX. Mặc dù phê duyệt về nguyên tắc vẫn chưa được chính thức rút lại nhưng ít có khả năng Genesis APAC sẽ tiếp tục hoạt động trong khu vực.