Tổng quan trường hợp

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) lần đầu tiên đã tham gia vào lĩnh vực "lừa đảo lãng mạn" trong một vụ án gần đây. Theo báo cáo, CFTC đã kiện Justby International Auctions và Giám đốc điều hành Cunwen Zhu vào thứ Sáu, cáo buộc rằng công ty đã biển thủ số tiền của khách hàng lên tới 1,3 triệu USD, số tiền lẽ ra phải được sử dụng cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số.

Vụ kiện CFTC đã được đệ trình lên Tòa án Quận Hoa Kỳ dành cho Quận Trung tâm California. Theo cáo buộc của CFTC, Cunwen Zhu đã lừa đảo ít nhất 29 khách hàng và lừa đảo hơn 1,3 triệu USD trong khoảng thời gian từ tháng 4 năm 2021 đến tháng 3 năm 2022 thông qua công ty Justby International Auctions của hắn.

Ban đầu, số tiền của khách hàng này nên được sử dụng cho hàng hóa tài sản kỹ thuật số và giao dịch ngoại hối. Tuy nhiên, Cunwen Zhu đã sử dụng số tiền này cho mục đích tiêu dùng cá nhân và chuyển phần lớn số tiền vào kế hoạch liên quan đến vụ việc. Tài khoản ngân hàng, ví kỹ thuật số và nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số do nhân viên trong công ty kiểm soát.

Những phương pháp cụ thể của “đĩa giết lợn” là gì?

Theo CFTC, nhóm lừa đảo này đã sử dụng mạng xã hội để liên hệ với khách hàng và “giả vờ là bạn bè hoặc phải lòng khách hàng” để dụ họ mở tài khoản. CFTC đã đề cập trong các tài liệu vụ kiện rằng có tổng cộng ba loại người đóng vai trò: (1) "Luật sư" liên hệ với khách hàng của chương trình thông qua mạng xã hội và giả làm bạn bè hoặc yêu họ để khiến họ mở lòng và tài khoản giao dịch quỹ; (2) "Các công ty thương mại", có mục đích thiết lập tài khoản giao dịch thay mặt cho các khách hàng của chương trình; (3) "Các công ty vỏ bọc", chẳng hạn như Bị cáo Justby, có tài khoản ngân hàng được Bị cáo và các tổ chức lập kế hoạch sử dụng để nhận và chiếm dụng tiền từ các khách hàng của chương trình.

Điều thú vị là CFTC có đề cập tới bính âm của từ “tấm giết lợn” trong văn bản khởi kiện

CFTC đã đề cập rất chi tiết về phương pháp giết lợn trong tài liệu khởi kiện của mình. Các tài liệu cáo buộc rằng luật sư đã dành hơn một năm để xây dựng mối quan hệ lãng mạn với khách hàng trước khi thuyết phục khách hàng mở tài khoản giao dịch đầu tư và đầu tư tiền vào công ty của mình. Để đạt được mục tiêu này, các "luật sư" thường chia sẻ những bức ảnh về cuộc sống xa hoa, hồ sơ lái xe sang và ảnh chụp màn hình tài khoản giả với lợi nhuận cực cao. Những luật sư này thường tự mô tả mình là những nhà giao dịch rất thành công và thường cho rằng thành công của họ là nhờ một "chú" hoặc "người trong cuộc" cung cấp thông tin nội bộ.

Sau khi bị lừa, họ sẽ giới thiệu khách hàng với công ty thương mại, mở tài khoản giao dịch và kiếm tiền. Bản thân các công ty thương mại này là hợp pháp, nhưng phần mềm giao dịch do khách hàng xúi giục tải xuống không phải là phần mềm giao dịch thực sự và sẽ cung cấp nhiều thông tin sai lệch. Thông thường, nếu khách hàng làm theo lời khuyên đầu tư của những người chào hàng và giao dịch trên phần mềm thì phần mềm giao dịch sẽ mang lại lợi nhuận đáng kể. Hồ sơ vụ kiện của CFTC cho thấy một trong những tài khoản của khách hàng bị lừa đảo có lợi nhuận giả hơn 2 triệu USD.

Phản ứng và khuyến nghị từ CFTC

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) đã ban hành nhiều bài viết và cảnh báo gian lận bảo vệ khách hàng, bao gồm "Tránh lừa đảo ngoại hối, kim loại quý và tài sản kỹ thuật số", cảnh báo người dùng cảnh giác với sự gia tăng gần đây các trò lừa đảo trên hẹn hò trực tuyến và mạng xã hội , những trò gian lận này lừa nạn nhân gửi tiền đến các trang web lừa đảo tuyên bố giao dịch ngoại hối, kim loại quý hoặc tài sản kỹ thuật số.

Trong vụ kiện tụng đang diễn ra chống lại Zhu và Justby, CFTC yêu cầu bồi thường cho những khách hàng bị lừa gạt, phân chia lợi nhuận bất chính, hình phạt dân sự, lệnh cấm giao dịch và lệnh cấm vĩnh viễn đối với các hành vi vi phạm thêm Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA) và các quy định của CFTC. Vụ việc cho thấy các cơ quan quản lý đang ngày càng chú ý và hành động để chống gian lận trong không gian tiền điện tử. Có thể thấy trước rằng do các vụ việc tài chính liên quan đến tiền kỹ thuật số khó truy tìm tung tích của tiền hơn nên sự giám sát liên quan sẽ lớn hơn.

Ian McKinley, giám đốc thực thi của CFTC, cho biết trong một tuyên bố: “Khi mọi người cố gắng thoát khỏi sự cô lập mà họ cảm thấy trong đại dịch và kết nối với những người khác trực tuyến, những kẻ lừa đảo nhìn thấy cơ hội mới để lợi dụng công chúng và thực hiện hành vi lừa đảo”. Hành động hôm nay là hành động đầu tiên thuộc loại này do CFTC thực hiện và thể hiện cam kết của CFTC trong việc buộc những cá nhân vô đạo đức lừa gạt khách hàng phải chịu trách nhiệm và bảo vệ công chúng khỏi các hành vi lừa đảo trên Internet.”