Lời khai ngày 9 tháng 4 của Phó Bộ trưởng Tài chính Wally Adeyemo trước Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Hoa Kỳ sẽ cung cấp trạng thái xác thực về địa chỉ liên minh về tài chính bất hợp pháp và tiền điện tử chắc chắn sẽ nổi bật tại phiên điều trần. Điều này đặc biệt đúng, khi các tiêu đề về việc Nga sử dụng “tiền điện tử” để trốn tránh các lệnh trừng phạt hoặc vũ khí buôn lậu đang lan truyền khắp nơi.

Bất chấp thẻ điểm ca rô của tiền điện tử trong vài năm qua, chứng kiến ​​​​sự thua lỗ kỷ lục, thao túng thị trường, gian lận và các ví dụ rõ ràng về tài chính bất hợp pháp có khả năng theo dõi cao (mặc dù tương đối nhỏ), việc giới truyền thông sử dụng từ “tiền điện tử” như một câu nói dễ hiểu là không trung thực. Thông thường, nó được đặt tên là các sản phẩm, chuỗi khối và nền tảng đơn lẻ như Tornado Cash hoặc Terra-Luna tạo ra mối liên hệ với hoạt động xấu. Ngành tài sản kỹ thuật số, như ngân hàng, không phải là ngành nguyên khối.

Dante Disparte là Giám đốc Chiến lược và Giám đốc Chính sách Toàn cầu của Circle, một công ty công nghệ tài chính hàng đầu và là nhà phát hành USDC được quản lý.

Tuy nhiên, không giống như ngân hàng, “tiền điện tử” mang gánh nặng danh tiếng nặng nề một cách không tương xứng, mặc dù thực tế là hầu hết hoạt động bất hợp pháp đều đổ dồn vào các thực thể, sản phẩm hoặc dịch vụ khác được nêu tên. Một báo cáo gần đây của TRM Labs có tiêu đề Nền kinh tế tiền điện tử bất hợp pháp đã nhấn mạnh điều này. Do đó, việc liên tục sử dụng thuật ngữ chung “tiền điện tử” cũng giống như đổ lỗi cho tất cả các ngân hàng về hành vi sai trái của một ngân hàng duy nhất. Hãy tưởng tượng nếu mọi ngân hàng trên thế giới phải chuộc tội cho một ngân hàng như Danske Banke, ngân hàng mà vào năm 2022 đã nhận tội rửa tiền 212 tỷ USD có liên quan đến Nga?

Mặc dù các Thượng nghị sĩ cân nhắc giá trị của lời khai quan trọng của Adeyemo, nhưng họ cũng nên cân nhắc hậu quả của hơn 5 năm Hoa Kỳ không hành động chính sách trong việc điều chỉnh các góc khuất của ngành công nghiệp tiền điện tử vốn gây ra mối đe dọa lớn nhất đối với người tiêu dùng, thị trường và thực sự là an ninh quốc gia. . Các nhà hoạch định chính sách và quản lý của Hoa Kỳ, từ Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen, đến Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell (và Thứ trưởng Adeyemo), đều đã đưa ra lời kêu gọi Quốc hội hành động. Họ đặc biệt tập trung vào các stablecoin được định giá bằng đô la, quỹ tiết kiệm kỹ thuật số của thế giới tiền điện tử, phần lớn trong số đó vay mượn sự tin tưởng của đồng đô la mà không phải chịu trách nhiệm trước luật tuân thủ tội phạm tài chính của Hoa Kỳ.

Khoảng cách pháp lý quan trọng này có thể được giải quyết bằng việc khẩn cấp thông qua Đạo luật Stablecoin thanh toán rõ ràng, đã được phát triển mạnh mẽ trong hai năm qua và đã được Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện thông qua. Thay vì xem dự luật quan trọng này như một bộ luật sẽ hợp pháp hóa những kẻ ương ngạnh và hành vi sai trái của một số sản phẩm và dịch vụ trong tiền điện tử, ngay cả các Thượng nghị sĩ và thành viên Quốc hội hoài nghi cũng nên xem dự luật này như một dự luật khẳng định sự lãnh đạo của Hoa Kỳ đối với đô la kỹ thuật số ở mọi nơi, bất kể yếu tố hình thức của chúng.

Điều quan trọng là luật này sẽ tạo ra một sàn cho tất cả các tổ chức phát hành tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và trừng phạt của Hoa Kỳ. Các tiêu chuẩn này nên được áp dụng cho các tổ chức phát hành stablecoin thanh toán của Hoa Kỳ, cũng như các đối tác quốc tế của họ, nhiều tổ chức trong số đó đang được cấp phép phát hành stablecoin bằng đô la từ các khu vực pháp lý như Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Hồng Kông và Singapore.

Circle, công ty phát hành USDC stablecoin, ngày nay tuân thủ tất cả các quy tắc này theo nghĩa vụ của chúng tôi với tư cách là một công ty chuyển tiền do Hoa Kỳ quản lý và là một doanh nghiệp dịch vụ tiền đã đăng ký với Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Có một biện pháp ngăn chặn hiệu quả đối với các stablecoin được quản lý và chuỗi giá trị tương ứng của chúng nhằm hạn chế việc sử dụng chúng trong hoạt động bất hợp pháp. Tuân thủ luật pháp, làm việc với các tổ chức tài chính được quản lý ngang hàng và tuân thủ nguyên tắc liêm chính tài chính sẽ tạo nên sự khác biệt lớn. Đó là lý do tại sao, theo báo cáo của bên thứ ba, USDC được sử dụng cho mục đích hợp pháp với tỷ lệ 99,95%. Bởi vì không có hệ thống tài chính nào là không có rủi ro, các công ty tiền điện tử, ngân hàng và tổ chức phi ngân hàng tốt cùng với cơ quan thực thi pháp luật sẽ được hưởng lợi tốt trong việc áp dụng mô hình phòng thủ tập thể khi chống lại tài chính bất hợp pháp.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đảm bảo sự tuân thủ rộng rãi ở cấp độ vận hành và công nghệ với Quy tắc Du lịch (đặt ra các tiêu chuẩn chia sẻ thông tin quốc tế để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố). Nó cũng là một phần của Mạng TRUST mà Coinbase và ít nhất 58 công ty tiền điện tử khác đã áp dụng. Các nhà hoạch định chính sách chậm chạp sẽ làm tốt khi xem xét ví dụ được đặt ra bởi các cơ quan tuân thủ tội phạm tài chính hàng đầu thế giới, một trong những cơ quan đầu tiên thiết lập các quy tắc hài hòa toàn cầu đối với tiền điện tử theo khuyến nghị 16 của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), áp đặt các quy tắc Du lịch Quy định về giao dịch tiền điện tử quốc tế.

Với hơn 150 tỷ USD đang lưu hành, stablecoin quá quan trọng để có thể bỏ qua. Bằng cách kết hợp niềm tin của đồng đô la Mỹ với các siêu cường của Internet, họ sẵn sàng hiện đại hóa cơ bản hệ thống tài chính toàn cầu của chúng ta, làm cho nó nhanh hơn và công bằng hơn. Như Thứ trưởng Adeyemo chắc chắn sẽ khẳng định, có một loạt các mối đe dọa phức tạp đang đe dọa nền kinh tế Hoa Kỳ và vai trò lãnh đạo của chúng ta trên thế giới. Việc thông qua luật rõ ràng cho các thị trường tiền điện tử mới, cũng như với ngân hàng trước đó, có thể duy trì vị trí dẫn đầu này.