Nội dung ngắn gọn
Cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử cũng tương tự như cân bằng danh mục đầu tư truyền thống. Bạn có thể dễ dàng giảm thiểu rủi ro tổng thể tùy theo hồ sơ và chiến lược đầu tư của mình. Tất cả những gì cần thiết để bắt đầu là đa dạng hóa khoản đầu tư của bạn giữa các loại tiền điện tử khác nhau.
Mức độ đa dạng hóa của bạn còn gây tranh cãi vì cả hai bên đều có ưu và nhược điểm. Tuy nhiên, người ta thường chấp nhận rằng một số đa dạng hóa là có lợi. Bạn có thể giảm rủi ro đầu tư của mình bằng cách nắm giữ nhiều loại tiền điện tử khác nhau (bao gồm cả stablecoin) và thường xuyên tái cân bằng việc phân bổ tài sản của mình.
Để đơn giản hóa việc quản lý danh mục đầu tư của bạn, bạn có thể sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư của bên thứ ba hoặc ghi lại các giao dịch của mình theo cách thủ công trong bảng tính. Một số trình theo dõi có thể được liên kết với ví cá nhân và sàn giao dịch tiền điện tử của bạn, điều này sẽ giúp quá trình này thuận tiện hơn.
Giới thiệu
Bắt đầu đầu tư vào tiền điện tử cũng dễ dàng như mua Bitcoin (BTC), Ether (ETH) đầu tiên của bạn hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Trong khi một số nhà đầu tư thích mua và nắm giữ các loại tiền điện tử lớn nhất thì những người khác lại thích thử nghiệm các loại tiền thay thế. Nhưng cách tốt nhất để làm điều này là gì? Bạn có cơ hội thành công cao hơn nếu bạn xem xét cẩn thận việc phân bổ tài sản và cân bằng lại danh mục đầu tư tiền điện tử của mình một cách thường xuyên. Tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, có một số cách để thực hiện việc này. Cân bằng danh mục đầu tư của bạn thật dễ dàng và kết quả có thể được đền đáp theo đúng nghĩa đen.
Danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?
Danh mục đầu tư tiền điện tử là tập hợp các loại tiền điện tử thuộc sở hữu của một nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch. Danh mục đầu tư thường chứa nhiều tài sản khác nhau, bao gồm tiền thay thế và các sản phẩm tài chính tiền điện tử. Nó rất giống với danh mục đầu tư truyền thống, ngoại trừ việc bạn gắn bó với một loại tài sản. Bạn có thể theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử của mình theo cách thủ công bằng bảng tính hoặc sử dụng các công cụ và phần mềm chuyên dụng để tính toán số tiền nắm giữ và lợi nhuận của bạn. Một công cụ theo dõi danh mục đầu tư tốt có thể có ích. Công cụ theo dõi rất cần thiết đối với người giao dịch trong ngày và những người giao dịch ngắn hạn khác, nhưng chúng cũng đại diện cho giá trị đối với các nhà đầu tư và người nắm giữ dài hạn.
Phân bổ và đa dạng hóa tài sản là gì?
Khi tạo danh mục đầu tư, bạn nên làm quen với các khái niệm phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Phân bổ tài sản đề cập đến việc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt, v.v.). Đa dạng hóa đề cập đến việc phân bổ vốn đầu tư của bạn trên các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau. Ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa cổ phần của mình bằng cách đầu tư vào các ngành khác nhau như nông nghiệp, công nghệ, năng lượng và chăm sóc sức khỏe. Cả hai chiến lược này đều làm giảm rủi ro tổng thể.
Về mặt kỹ thuật, tiền điện tử là một loại tài sản duy nhất. Nhưng trong danh mục đầu tư tiền điện tử, bạn có thể đa dạng hóa thành các sản phẩm, tiền xu và mã thông báo đại diện cho các mục đích và cách sử dụng khác nhau. Ví dụ: bạn có thể phân bổ 40% Bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT và 15% altcoin cho danh mục đầu tư của mình. Để nghiên cứu sâu hơn về chủ đề này, hãy đọc bài viết Giải thích về phân bổ và đa dạng hóa tài sản.
Danh mục đầu tư tiền điện tử tập trung và đa dạng
Ý kiến cho rằng danh mục đầu tư tiền điện tử nên được đa dạng hóa là quan điểm phổ biến nhất. Mặc dù đây là tiêu chuẩn dành cho các nhà đầu tư nhưng việc phân bổ vốn của bạn cho các tài sản khác nhau cũng có những ưu và nhược điểm. Như chúng tôi đã đề cập, danh mục đầu tư đa dạng sẽ làm giảm rủi ro và biến động tổng thể. Các khoản lỗ có thể được bù đắp bằng lợi nhuận và duy trì sự ổn định vị thế của bạn. Danh mục đầu tư của bạn cũng có nhiều cơ hội hơn để kiếm lợi nhuận từ mỗi đồng tiền của bạn. Không phải tất cả các khoản đầu tư đều mang lại lợi nhuận, nhưng với việc phân bổ và đa dạng hóa tài sản phù hợp, bạn sẽ có cơ hội thu lợi nhuận cao hơn về lâu dài.
Tuy nhiên, danh mục đầu tư của bạn càng đa dạng thì nó sẽ theo dõi thị trường nói chung càng chính xác. Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đều cố gắng vượt qua quy luật của thị trường và đạt được lợi nhuận lớn. Một danh mục đầu tư đa dạng hóa cao sẽ tạo ra lợi nhuận trung bình cao hơn một danh mục đầu tư tập trung thành công. Thông thường, hiệu suất cao được cân bằng bởi các tài sản kém hiệu quả hơn.
Quản lý danh mục đầu tư đa dạng cũng đòi hỏi nhiều thời gian và nghiên cứu hơn. Để đầu tư khôn ngoan, bạn phải hiểu mình đang mua gì. Danh mục đầu tư càng lớn thì càng khó hiểu công việc của nó. Nếu danh mục đầu tư của bạn bao gồm các chuỗi khối khác nhau, bạn cũng có thể cần sử dụng nhiều ví và sàn giao dịch để truy cập vào tài sản của mình. Việc đa dạng hóa hay không là tùy thuộc vào bạn, nhưng bạn luôn nên đa dạng hóa một chút.
Các loại tiền điện tử khác nhau
Bitcoin là loại tiền điện tử nổi tiếng nhất với vốn hóa thị trường lớn nhất. Nhưng một danh mục đầu tư cân bằng tốt sẽ bao gồm nhiều loại tiền khác nhau để giảm rủi ro tổng thể. Chúng ta hãy đi qua một số trong số họ.
Tiền thanh toán
Hiện tại, rất khó tìm được những đồng tiền mới chủ yếu liên quan đến thanh toán. Nhưng nếu bạn quay lại thời kỳ xuất hiện của tiền điện tử, hầu hết các dự án đều là hệ thống chuyển giao giá trị. Bitcoin là ví dụ nổi tiếng nhất, nhưng chúng tôi cũng có Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC), v.v. Những đồng tiền này là thế hệ tiền điện tử đầu tiên tồn tại trước Ethereum và sự ra đời của hợp đồng thông minh.
Stablecoin
Một stablecoin cố gắng theo dõi một tài sản cơ bản như tiền tệ pháp định hoặc kim loại quý. Ví dụ: BUSD được neo giá với đồng đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. PAX Gold (PAXG) sử dụng cùng một hệ thống, nhưng chốt đồng xu theo giá của một troy ounce vàng được dự trữ. Mặc dù stablecoin không nhất thiết phải mang lại nhiều lợi nhuận nhưng chúng vẫn đúng với tên gọi của mình và mang lại sự ổn định.
Thị trường tiền điện tử rất biến động, vì vậy thật tốt khi có thứ gì đó trong danh mục đầu tư của bạn vẫn giữ được giá trị. Nếu một stablecoin được gắn với một tài sản bên ngoài hệ sinh thái tiền điện tử thì sự sụt giảm của thị trường tiền điện tử sẽ không ảnh hưởng đến nó. Nếu bạn muốn rút token từ một đồng xu hoặc dự án, bạn có thể nhanh chóng chuyển chúng sang một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng đô la như BUSD để bảo vệ lợi nhuận của mình. Chuyển đổi sang fiat là một quá trình dài hơn nhiều so với giao dịch stablecoin.
Mã thông báo bảo mật
Giống như chứng khoán truyền thống, mã thông báo bảo mật có thể đại diện cho nhiều thứ. Đây có thể là vốn chủ sở hữu của công ty, trái phiếu do dự án phát hành hoặc thậm chí là quyền biểu quyết. Các chứng khoán đã được số hóa và đặt trên blockchain một cách hiệu quả, nghĩa là về cơ bản chúng phải tuân theo các quy tắc giống nhau. Vì lý do này, mã thông báo bảo mật thuộc thẩm quyền của cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua quy trình pháp lý trước khi được phát hành.
Mã thông báo tiện ích
Mã thông báo tiện ích đóng vai trò là chìa khóa cho dịch vụ hoặc sản phẩm. Ví dụ: BNB và ETH là các token tiện ích. Trong số những thứ khác, bạn có thể sử dụng chúng để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApps). Nhiều dự án phát hành mã thông báo tiện ích gốc để gây quỹ trong quá trình chào bán tiền xu. Về mặt lý thuyết, giá trị của token phải có mối quan hệ trực tiếp với giá trị tiện ích của nó.
Mã thông báo quản lý
Bằng cách nắm giữ mã thông báo quản lý, bạn có thể nhận được phiếu bầu trong dự án và thậm chí là một phần doanh thu. Rất có thể bạn sẽ tìm thấy những token này trên các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) như PancakeSwap, Uniswap hoặc SushiSwap. Giống như mã thông báo tiện ích, giá trị của mã thông báo quản lý có liên quan trực tiếp đến sự thành công của dự án cơ bản.
Sản phẩm tiền điện tử tài chính
Danh mục đầu tư không nhất thiết phải chỉ bao gồm các loại tiền khác nhau. Các sản phẩm tiền điện tử tài chính cũng có thể giúp đa dạng hóa hơn nữa danh mục đầu tư của bạn. Hãy nghĩ về nó giống như đầu tư vào trái phiếu chính phủ, quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ, chứ không chỉ giống như sở hữu cổ phiếu. Có một số lượng lớn sản phẩm mà bạn có thể đầu tư thông qua các chuỗi khối và DApp khác nhau.
Nếu bạn chưa quen với chủ đề này, Binance cung cấp nhiều sản phẩm tài chính khác nhau. Để kiểm tra chúng, hãy đăng nhập vào tài khoản Binance của bạn và đi tới phần [Tài chính]. Tất cả các sản phẩm này đều có mức độ rủi ro khác nhau, vì vậy hãy đảm bảo bạn hiểu cách chúng hoạt động trước khi chấp nhận rủi ro.
Cách tạo danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng
Mỗi nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch sẽ có ý tưởng riêng của họ về việc một danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng sẽ trông như thế nào. Nhưng có một số quy tắc chung cần xem xét:
1. Chia danh mục đầu tư của bạn thành các khoản đầu tư có rủi ro cao, trung bình và thấp và ấn định trọng số phù hợp cho chúng. Một danh mục đầu tư có phần lớn các khoản đầu tư có rủi ro cao chắc chắn sẽ không cân bằng. Điều này có thể mang lại cho bạn lợi nhuận lớn nhưng cũng có thể dẫn đến thua lỗ rất lớn. Hồ sơ rủi ro sẽ giúp bạn hiểu điều gì phù hợp nhất với mình, nhưng tốt hơn hết là bạn nên tạo ra sự đa dạng trong danh mục đầu tư của mình.
2. Cân nhắc nắm giữ stablecoin để đảm bảo tính thanh khoản trong danh mục đầu tư của bạn. Stablecoin là chìa khóa cho nhiều nền tảng DeFi và có thể giúp bạn chốt lợi nhuận hoặc thoát vị thế một cách nhanh chóng và dễ dàng.
3. Nếu cần, hãy thay đổi số dư danh mục đầu tư của bạn. Thị trường tiền điện tử rất biến động và các quyết định của bạn sẽ thay đổi tùy thuộc vào tình hình hiện tại.
4. Phân bổ vốn mới một cách chiến lược để tránh làm quá tải bất kỳ lĩnh vực nào trong danh mục đầu tư của bạn. Nếu gần đây bạn đã kiếm được lợi nhuận lớn hơn từ một đồng xu, bạn có thể muốn đầu tư nhiều tiền hơn. Đừng để lòng tham cản đường bạn và hãy nghĩ xem bạn nên đầu tư tiền vào đâu.
5. Hãy tự nghiên cứu. Bạn thực sự không thể bỏ qua mẹo cổ điển này. Bạn đang đầu tư tiền của chính mình, vì vậy đừng chỉ dựa vào lời khuyên của người khác. Để biết các mẹo phát hiện các trò lừa đảo tiềm ẩn, vui lòng xem 5 trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến và cách tránh chúng.
6. Chỉ đầu tư những gì bạn có thể chấp nhận được. Danh mục đầu tư của bạn không được cân bằng hợp lý nếu bạn căng thẳng về nó. Vị trí của bạn sẽ không gây ra hậu quả nghiêm trọng nếu mọi việc diễn ra không như ý muốn.
Trình theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử
Trình theo dõi danh mục đầu tư là một ứng dụng hoặc dịch vụ cho phép bạn theo dõi chuyển động của tài sản của mình. Điều này cho phép bạn hiểu mức phân bổ hiện tại liên quan như thế nào đến các mục tiêu dài hạn và giúp bạn theo dõi tiến trình của mình. Dưới đây là một số ví dụ bạn có thể xem xét:
CoinMarketCap
CoinMarketCap là một công cụ theo dõi giá cực kỳ phổ biến có tính năng danh mục đầu tư riêng. Trình theo dõi danh mục đầu tư có sẵn miễn phí trên máy tính để bàn và thiết bị di động. Để sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư, bạn cần thêm tài sản của mình theo cách thủ công vì nó không thể kết nối với ví hoặc tài khoản sàn giao dịch của bạn. Ngoài ra còn có tùy chọn thêm giá mua tài sản để theo dõi chính xác lợi nhuận của bạn.
CoinGecko
Trình theo dõi CoinGecko được biết đến như một công cụ theo dõi giá tiền điện tử nhưng nó cũng cung cấp tính năng theo dõi danh mục đầu tư. Nó miễn phí sử dụng và có sẵn trong trình duyệt hoặc trên thiết bị di động của bạn. Nếu bạn đã là người dùng thường xuyên của CoinGecko, trình theo dõi cũng đáng để thử.
Chặn danh mục đầu tư
Nếu bạn cần giao dịch và quản lý danh mục đầu tư của mình cùng lúc, Blockfolio là một lựa chọn tuyệt vời. Công ty đã hoạt động từ năm 2014 và nổi tiếng trong lĩnh vực tiền điện tử. Tuy nhiên, trình theo dõi chỉ dành cho thiết bị di động nên nó không cung cấp trải nghiệm giao dịch tiền điện tử tương tự trên máy tính để bàn.
Đồng bằng
Delta là một ứng dụng di động cho phép bạn xem đồng thời danh mục đầu tư tiền điện tử và các khoản đầu tư truyền thống. Nó có thể kết nối với 20 sàn giao dịch và nhiều ví khác nhau, bao gồm cả Binance. Có cả phiên bản miễn phí và trả phí nhưng bạn không thể mua hàng trong ứng dụng.
Suy nghĩ cuối cùng
Thị trường tiền điện tử phần lớn phụ thuộc vào trạng thái của Bitcoin. Nhưng đây không phải là lý do để không cân bằng danh mục đầu tư của bạn. Một loạt các khoản đầu tư tiền điện tử có thể bù đắp một số tổn thất liên quan đến sự cố Bitcoin, do đó, nó luôn đáng để đa dạng hóa. Hãy nhớ rằng việc cân bằng danh mục đầu tư của bạn không chỉ đơn thuần là lưu trữ một vài đồng xu. Một chiến lược được cân nhắc kỹ lưỡng là một công cụ quan trọng trong việc xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn.