Nội dung ngắn gọn
Quản lý rủi ro là một phần không thể thiếu trong hoạt động đầu tư và giao dịch có trách nhiệm. Điều này có thể làm giảm rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư của bạn theo một số cách. Ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình, phòng ngừa các sự kiện tài chính hoặc sử dụng các lệnh dừng lỗ và chốt lời đơn giản.
Giới thiệu
Giảm thiểu rủi ro là ưu tiên hàng đầu của nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch. Ngay cả khi mức độ chấp nhận rủi ro của bạn cao, bằng cách nào đó bạn vẫn cân bằng được rủi ro đầu tư với lợi nhuận. Tuy nhiên, quản lý rủi ro không chỉ đơn thuần là lựa chọn các giao dịch hoặc đầu tư ít rủi ro hơn. Chiến lược quản lý rủi ro cung cấp một bộ công cụ phù hợp cho cả nhà đầu tư có kinh nghiệm và người mới bắt đầu.
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro bao gồm việc dự báo và xác định các rủi ro tài chính liên quan đến đầu tư để giảm thiểu chúng hơn nữa. Các nhà đầu tư sử dụng chiến lược quản lý rủi ro để giảm thiểu rủi ro cho danh mục đầu tư của họ. Bước quan trọng đầu tiên là đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro hiện tại của bạn và sau đó xây dựng các chiến lược và kế hoạch xung quanh nó.
Chiến lược quản lý rủi ro là các kế hoạch và hành động chiến lược mà nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định rủi ro đầu tư. Những chiến lược này làm giảm rủi ro và có thể bao gồm nhiều giao dịch tài chính, chẳng hạn như bảo hiểm tổn thất và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn qua các loại tài sản.
Ngoài việc tích cực thực hành quản lý rủi ro, điều quan trọng là phải hiểu những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch quản lý rủi ro. Có bốn phương pháp lập kế hoạch chính cần được xem xét trước khi bắt tay vào một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, vì nó sẽ dựa trên phương pháp đã chọn.
Bốn phương pháp chính để lập kế hoạch quản lý rủi ro
Chấp nhận: Quyết định chấp nhận rủi ro và đầu tư vào một tài sản mà không tốn tiền để bảo vệ khỏi những tổn thất có thể xảy ra vì chúng nhỏ.
Chuyển giao: chuyển rủi ro đầu tư cho bên thứ ba có tính phí.
Tránh né: Từ chối đầu tư vào một tài sản có rủi ro tiềm ẩn.
Giảm: giảm hậu quả tài chính tiêu cực của việc đầu tư rủi ro do đa dạng hóa danh mục đầu tư. Phương pháp này có thể được thực hiện trong cùng một loại tài sản và các ngành khác nhau.
Tại sao chiến lược quản lý rủi ro lại quan trọng trong tiền điện tử?
Tiền điện tử là một trong những loại tài sản đầu tư rủi ro nhất dành cho nhà đầu tư trung bình. Giá tiền điện tử rất biến động, một số dự án thất bại và công nghệ blockchain có thể khá phức tạp để hiểu.
Do sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử, việc sử dụng các phương pháp và chiến lược quản lý rủi ro đáng tin cậy để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn là rất quan trọng. Chúng cũng giúp bạn trở thành một nhà giao dịch thành công và có trách nhiệm hơn.
Đọc tiếp để tìm hiểu về năm chiến lược quản lý rủi ro có thể mang lại lợi ích cho danh mục tiền điện tử của bạn.
Chiến lược số 1: Xem xét quy tắc 1%
Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản cho phép bạn mạo hiểm không quá 1% tổng số vốn của mình khi đầu tư hoặc giao dịch. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân theo quy tắc 1%, có một số cách để thực hiện việc này.
Một là mua BTC trị giá 10.000 đô la và đặt giới hạn dừng lỗ hoặc dừng bán ở mức 9.900 đô la. Tại đây, bạn sẽ cắt lỗ 1% trên tổng số vốn đầu tư ($100).
Ngoài ra, có thể mua 100 USD ETH mà không cần đặt mức dừng lỗ, vì nếu giá ETH giảm về 0 thì mức lỗ sẽ không vượt quá 1% tổng vốn. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô đầu tư mà ảnh hưởng đến số tiền mà nhà giao dịch gặp rủi ro khi đầu tư.
Do sự biến động của thị trường, quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư tiền điện tử. Để theo đuổi lợi nhuận, nhiều nhà giao dịch có thể đầu tư quá nhiều và chịu lỗ lớn vì hy vọng may mắn.
Chiến lược số 2: đặt lệnh dừng lỗ và chốt lời
Lệnh dừng lỗ sử dụng giá tài sản được xác định trước để đóng vị thế. Giá dừng được đặt dưới mức giá hiện tại và khi được kích hoạt sẽ giúp bảo vệ bạn khỏi những tổn thất tiếp theo. Lệnh chốt lời hoạt động theo cách ngược lại, đặt mức giá mà bạn muốn đóng vị thế của mình và chốt một số lợi nhuận.
Dừng lỗ và chốt lời giúp quản lý rủi ro theo hai cách. Đầu tiên, chúng có thể được cấu hình trước và sẽ được thực thi tự động. Không cần phải có sẵn 24/7 và các đơn đặt hàng đặt trước của bạn sẽ hoạt động nếu giá đặc biệt biến động. Nó cũng cho phép bạn đặt ra các giới hạn thực tế về khoản lỗ và lợi nhuận bạn có thể kiếm được.
Cố gắng đặt trước những giới hạn này thay vì vào thời điểm quan trọng. Có lẽ việc sử dụng lệnh chốt lời là điều không bình thường trong quản lý rủi ro, nhưng đừng quên: bạn càng trì hoãn chốt lãi lâu thì nguy cơ thị trường khác sụt giảm càng cao.
Chiến lược số 3: Đa dạng hóa và phòng ngừa rủi ro
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể. Đa dạng hóa danh mục đầu tư giúp tránh đầu tư quá nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, giúp giảm nguy cơ thua lỗ lớn từ tài sản đó. Ví dụ: nhà đầu tư có thể lưu trữ nhiều loại tiền xu và mã thông báo khác nhau cũng như cung cấp tính thanh khoản và các khoản vay.
Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược tiên tiến hơn nhằm bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Thông thường, những tài sản này có mối tương quan nghịch đảo. Đa dạng hóa có thể là một loại hình phòng ngừa rủi ro, nhưng có lẽ ví dụ nổi tiếng nhất là hợp đồng tương lai.
Hợp đồng tương lai cho phép bạn ấn định giá của một tài sản vào một ngày trong tương lai. Ví dụ: hãy tưởng tượng rằng bạn tin rằng giá Bitcoin sẽ giảm, vì vậy bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở một hợp đồng tương lai để bán 20.000 đô la BTC trong ba tháng kể từ bây giờ. Nếu giá BTC thực sự giảm xuống còn 15.000 USD trong ba tháng kể từ bây giờ, bạn sẽ thu được lợi nhuận từ vị thế tương lai của mình.
Điều đáng ghi nhớ là các hợp đồng tương lai được giải quyết về mặt tài chính và bạn không cần phải giao tiền một cách vật lý. Trong trường hợp này, bên kia của giao dịch trả cho nhà giao dịch 5.000 USD (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá tương lai), điều này cho phép bạn bảo hiểm trước rủi ro giá BTC giảm.
Như đã đề cập, thế giới tiền điện tử rất biến động. Tuy nhiên, vẫn có cơ hội để đa dạng hóa loại tài sản này và tận dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Sự đa dạng hóa trong tiền điện tử quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.
Chiến lược số 4: Chuẩn bị chiến lược rút lui
Có chiến lược rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ lớn. Bằng cách tuân theo kế hoạch, bạn có thể chốt lợi nhuận hoặc cắt lỗ tại một thời điểm định trước.
Nếu các nhà giao dịch đang chốt lời, họ có thể quên đi sự thận trọng và giữ vị thế ngay cả trong thời kỳ giá giảm. Ngoài ra, hành động của người dùng có thể bị ảnh hưởng bởi sự cường điệu, chủ nghĩa tối đa hoặc tâm trạng của cộng đồng giao dịch.
Một trong những cách để thực hiện thành công chiến lược thoát lệnh là sử dụng lệnh giới hạn. Bạn có thể đặt chúng tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn của mình, cho dù bạn muốn khóa lợi nhuận hay đặt mức lỗ tối đa.
Chiến lược số 5: Tự nghiên cứu (DYOR)
DYOR là một chiến lược giảm thiểu rủi ro không thể thiếu cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet, việc kiểm tra thông tin không còn khó khăn. Trước khi đầu tư vào token, coin, dự án hoặc tài sản khác, bạn nên thực hiện thẩm định. Điều rất quan trọng là bạn phải kiểm tra các thông tin quan trọng về dự án như báo cáo chính thức, hệ thống kinh tế mã thông báo, quan hệ đối tác, lộ trình, cộng đồng và các thông tin cơ bản khác.
Tuy nhiên, điều đáng lưu ý là thông tin sai lệch lan truyền khá nhanh và trên Internet, bất kỳ người dùng nào cũng có thể coi ý kiến của mình là sự thật. Khi thực hiện nghiên cứu, hãy nghĩ về nơi bạn lấy thông tin và bối cảnh mà thông tin đó được trình bày. Shilling tiền điện tử là một hiện tượng phổ biến và một số dự án hoặc nhà đầu tư có thể cố tình đưa ra những tin tức sai lệch, thiên vị hoặc quảng cáo là sự thật.
Kết quả
Với năm chiến lược quản lý rủi ro được nêu ra, bạn sẽ có một bộ công cụ hiệu quả giúp giảm rủi ro cho danh mục đầu tư của mình. Ngay cả việc sử dụng các phương pháp đơn giản bao trùm hầu hết các lĩnh vực cũng sẽ giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. Các nhà giao dịch nâng cao có thể thử các kế hoạch quản lý rủi ro nâng cao với các chiến lược chuyên sâu.
Để tìm hiểu sâu hơn về chủ đề này, vui lòng xem các bài viết sau:
Cách quản lý rủi ro và giao dịch có trách nhiệm | Hỗ trợ Binance
Tỷ lệ phần thưởng rủi ro là gì và cách sử dụng nó | Học viện Binance
3 lý do khiến Binance Futures là nơi phòng ngừa rủi ro tốt nhất cho các nhà giao dịch