Nội dung ngắn gọn

Venus Protocol là một hệ thống thị trường tiền tệ dựa trên thuật toán được xây dựng trên Chuỗi BNB. Dự án nhằm mục đích cho phép người dùng cho vay và vay tiền điện tử một cách phi tập trung và an toàn.

Giao thức này mang tính toàn diện nên bất kỳ ai cũng có thể bắt đầu sử dụng nó bằng cách kết nối các ví tiền điện tử như MetaMask. Cộng đồng Giao thức Venus sở hữu và kiểm soát giao thức thông qua mã thông báo quản trị gốc XVS, có thể được đặt cọc trong Venus Protocol Vault để kiếm phần thưởng mã thông báo.

Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) bắt đầu cung cấp ngày càng nhiều dịch vụ thường thuộc sở hữu của tài chính truyền thống. Với Giao thức Venus, người dùng có thể cho vay hoặc mượn token từ một nhóm tài sản và các nhà cung cấp tài sản thế chấp có thể hưởng lợi từ tài sản nhàn rỗi của họ.

Tuy nhiên, thay vì giao dịch xử lý tập trung của người chơi, giao thức sẽ tự động hóa quy trình bằng cách sử dụng các công nghệ như hợp đồng thông minh.

Giao thức Venus là gì và nó hoạt động như thế nào?

Venus Protocol là một thị trường tài chính thuật toán và giao thức stablecoin tổng hợp. Theo truyền thống, thị trường tiền tệ là một phần quan trọng của nền kinh tế giải quyết các nhu cầu tín dụng ngắn hạn.

Tuy nhiên, Venus hiện cung cấp Tài chính phi tập trung (DeFi) để cho vay và vay trên Chuỗi BNB. Nó cũng cho phép các nhà cung cấp tài sản thế chấp đúc tiền ổn định tổng hợp gốc (VAI) của nền tảng bằng cách thế chấp các vị thế quá mức.

Venus Protocol là một nhánh của Hợp chất và MakerDAO. Cả hai đều dựa trên Ethereum, với cái trước là giao thức thị trường tiền tệ và cái sau là giao thức đúc tiền ổn định. Venus hợp nhất các chức năng này thành một, cho phép người dùng sử dụng cùng một nguồn cung cấp trong cùng một hệ sinh thái, bất kể họ sử dụng chức năng nào.

Venus Protocol giống như một môi trường cho vay toàn diện. Đầu tiên, nó cho phép người dùng Chuỗi BNB có tiền điện tử nhàn rỗi cung cấp tài sản thế chấp cho mạng. Thứ hai, người dùng cần nhiều hơn có thể vay bằng cách cung cấp tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp dư thừa. Người cho vay sau đó nhận được lãi suất gộp hàng năm và người đi vay phải trả lãi cho khoản vay tương ứng của họ.

Lãi suất cho vay và đi vay được quy định bởi giao thức dưới dạng đường cong lợi suất thay đổi tùy theo mức độ sử dụng. Các giá thầu này được tự động hóa theo yêu cầu của một thị trường cụ thể như BNB hoặc ETH. Tuy nhiên, quy trình quản lý giao thức cũng đặt ra mức lãi suất tối thiểu và tối đa.

Việc đúc tổng hợp stablecoin diễn ra bằng cách sử dụng mã thông báo ảo từ bảo mật mà người dùng cung cấp cho Giao thức Venus. vTokens đại diện cho tài sản thế chấp ký quỹ. Ví dụ: người dùng nhận được vUSDT khi cho vay USDT, sau này họ có thể đổi lấy tài sản thế chấp cơ bản. Người dùng cũng có thể vay tới 50% giá trị tài sản thế chấp mà họ có trong giao thức từ vTokens của họ để đúc VAI.

Venus Protocol định nghĩa lãi suất stablecoin khác với lãi suất cho vay và lãi suất đi vay. Lãi suất cho việc đúc tiền là cố định và chỉ thông qua quy trình quản lý giao thức, các mức lãi suất này mới có thể được hạ xuống và tăng lên.

Lịch sử của giao thức sao Kim

Venus Protocol được thành lập bởi nhóm phát triển dự án của nhà phát hành thẻ tín dụng tiền điện tử toàn cầu Swipe và Venus (XVS) được ra mắt vào năm 2020. Ngay từ đầu, dự án đã nhằm mục đích thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và DeFi trên Chuỗi BNB, đồng thời cung cấp cho người dùng một ứng dụng thay thế mà không gặp phải những vấn đề mà họ gặp phải trên Ethereum.

Mặc dù Swipe hỗ trợ phát triển Giao thức Venus nhưng không có hoạt động khai thác trước mã thông báo XVS dành cho nhà phát triển hoặc người sáng lập. Do đó, chủ sở hữu XVS có toàn quyền kiểm soát giao thức và mã thông báo.

Venus Protocol đang mô phỏng lại các quy tắc của mình để phù hợp với sở thích của cộng đồng. Ví dụ: bản cập nhật Venus V2 có mức phạt cao hơn đối với việc loại bỏ VAI. Nó cũng giới thiệu phí đúc tiền và hủy nền tảng VAI, được thêm vào Kho bạc Dự trữ Sao Kim. Ngoài ra, bản cập nhật còn bao gồm một đợt airdrop Token Phần thưởng Venus (VRT) gốc cho chủ sở hữu XVS hiện tại dưới dạng phần thưởng.

Những gì có thể có trên Venus Protocol?

Giao thức Venus cho phép người dùng cho vay hoặc mượn toàn bộ token từ một nhóm tài sản. Người dùng cũng có thể khai thác stablecoin (VAI) với các vị trí được thế chấp quá mức và tham gia quản lý giao thức.

Cho vay

Người dùng có thể cho vay và nhận thu nhập thả nổi từ tài sản họ cung cấp. Venus Protocol tạo ra các nhóm tiền điện tử được vay này bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh và phân phối vTokens định kỳ cho chúng. Bằng cách này, giao thức sẽ mở khóa giá trị chưa sử dụng đã có trên Chuỗi BNB nhưng không có thị trường tín dụng như Bitcoin và Litecoin.

Khoản vay

Venus Protocol sử dụng hệ thống cho vay có thế chấp quá mức, yêu cầu người đi vay phải cung cấp tài sản thế chấp trước khi nhận khoản vay. Ví dụ: nếu Ethereum có giá trị tài sản thế chấp là 50%, người dùng có thể vay tới 50% giá trị ETH của chính họ. Sau đó, chúng có thể ảnh hưởng đến yếu tố cung cấp thông qua quy trình quản lý giao thức.

Tuy nhiên, theo báo cáo chính thức của Venus Protocol, chi phí cung cấp thường nằm trong khoảng từ 40% đến 75%. Người dùng cần cẩn thận vì nếu giá chứng khoán giảm quá thấp, vị thế của họ sẽ bị thanh lý.

Khai thác stablecoin

Việc khai thác và mua lại stablecoin tổng hợp VAI được cố định ở mức 1 USD, mặc dù giá của nó có thể dao động tùy theo cung và cầu.

Người dùng Venus Protocol có thể đúc tiền ổn định bằng cách sử dụng tài sản thế chấp còn sót lại từ khoản tiền gửi vToken trước đó. Ngoài ra, bất kỳ ai cũng có thể tạo ra stablecoin mà không cần sự tham gia của cơ quan trung ương và sử dụng các stablecoin mới được tạo ra cho các mục đích như tạo thu nhập từ các dự án DeFi khác.

Sự quản lý

Người dùng có thể tác động đến tương lai của Venus Protocol. Giao thức được cộng đồng kiểm soát hoàn toàn thông qua mã thông báo kiểm soát BEP-20 XVS, có thể được sử dụng để bỏ phiếu.

Người dùng có thể bỏ phiếu về một số vấn đề liên quan đến giao thức, bao gồm các cải tiến, thêm mã thông báo mới vào giao thức, điều chỉnh lãi suất và đặt trước ủy quyền lịch phân phối. Venus Protocol cũng có kế hoạch tạo ra một sản phẩm có tên Venus Vault cho phép người dùng khóa mã thông báo kiểm soát để cải thiện khả năng ngăn ngừa rủi ro của giao thức và phân phối phần thưởng đặt cược.

Điều gì làm cho Giao thức Venus trở nên độc đáo?

Venus Protocol đang giúp chuyển các dịch vụ cho vay tài chính chính thống sang các giao thức dựa trên blockchain phi tập trung, mặc dù đây không phải là công ty đầu tiên làm như vậy. Có các chương trình DeFi dựa trên Ethereum với tài sản trị giá hàng tỷ đô la bị khóa trong đó.

Tuy nhiên, các ứng dụng này có những vấn đề riêng, chẳng hạn như chi phí cao, tốc độ mạng chậm và thiếu tiền điện tử từ các chuỗi khối khác (chẳng hạn như XRP và Litecoin). Giao thức Venus khác với nhiều giao thức thị trường tiền tệ khác ở chỗ nó cho phép bạn sử dụng bảo mật được cung cấp không chỉ để vay mà còn để đúc tiền ổn định.

Ngoài ra, người dùng có thể kiếm thu nhập từ các token được đúc, không giống như các giao thức khác khóa các token đó trong hợp đồng thông minh mà không có bất kỳ lợi ích nào từ tài sản cơ bản. Giao thức Venus loại bỏ nhu cầu loại bỏ tài sản của chính mình khỏi thị trường tiền tệ để đúc tiền ổn định.

Không giống như nhiều loại tiền ổn định nổi tiếng, các loại tiền ổn định tổng hợp của Venus Protocol không được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính truyền thống hoặc tiền pháp định mà bởi một loạt các loại tiền điện tử khác. Hơn nữa, Chuỗi BNB giúp giao dịch nhanh chóng và không tốn kém bằng cách cung cấp mạng lưới mã thông báo được bao bọc và tính thanh khoản.

Kết quả

Giao thức Venus kết hợp thị trường tiền tệ và tạo ra stablecoin trong một giao thức duy nhất có thể mang lại lợi ích cho hệ sinh thái tiền điện tử bằng cách mở khóa tài sản thế chấp. Ngoài ra, tốc độ và chi phí giao dịch thấp của Chuỗi BNB giúp bất kỳ ai có ví tiền điện tử đều có thể truy cập được các sản phẩm tài chính này. Giờ đây, mọi người trên khắp thế giới có thể vay, kiếm lãi và cung cấp tài sản thế chấp cũng như đúc tiền ổn định khi cần.

Những bài viết liên quan:

• Qtum (QTUM) là gì?

• Giao thức băng tần (BAND) là gì?

• NEXO (NEXO) là gì?

• BNB là gì?