Tôi có nên mạo hiểm thời gian của mình để được thưởng những thông tin trong bài viết này không?
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận định lượng rủi ro bạn gặp phải so với phần thưởng có thể có.
Các nhà giao dịch và nhà đầu tư giỏi lựa chọn đặt cược của họ rất cẩn thận. Họ tìm kiếm sự kết hợp giữa lợi ích tiềm năng lớn nhất và tác hại tiềm ẩn thấp nhất. Nếu một khoản đầu tư có thể mang lại lợi nhuận tương tự như một khoản đầu tư khác nhưng ít rủi ro hơn thì đó có thể là một lựa chọn tốt hơn.
Bạn muốn biết cách thực hiện phép tính này? Hãy đọc tiếp.
Nội dung
Giới thiệu
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì?
Cách tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Tỷ lệ phần thưởng/rủi ro
Giải thích về rủi ro so với phần thưởng
Cân nhắc cuối cùng
Giới thiệu
Cho dù bạn là người giao dịch trong ngày hay người giao dịch theo xu hướng thì vẫn có một số khái niệm cơ bản về rủi ro mà bạn nên hiểu. Những khái niệm này sẽ cung cấp cho bạn cơ sở để hiểu thị trường để bạn có thể định hướng các hoạt động giao dịch và quyết định đầu tư của mình. Nếu không, bạn sẽ không thể bảo vệ và phát triển tài sản của mình thông qua giao dịch.
Chúng ta đã thảo luận về việc quản lý rủi ro, xác định quy mô vị thế và xác định mức dừng lỗ. Tuy nhiên, nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực thì có một số yếu tố rất quan trọng. Bạn đang gặp phải bao nhiêu rủi ro liên quan đến lợi nhuận có thể có? Tiềm năng tăng trưởng của bạn so với tiềm năng giảm giá của bạn như thế nào? Nói cách khác, mối quan hệ giữa rủi ro và phần thưởng là gì?
Trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu cách tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cho giao dịch của bạn.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì?
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (tỷ lệ R/R hoặc R) tính toán rủi ro mà nhà giao dịch gặp phải so với lợi nhuận có thể có. Nói cách khác, phần thưởng tiềm năng cho mỗi 1 đô la đầu tư là gì.
Việc tính toán rất đơn giản. Đơn giản chỉ cần chia rủi ro tối đa cho lợi nhuận ròng mục tiêu. Để thực hiện phép tính này, trước tiên bạn phải quyết định nơi bạn muốn đầu tư. Sau đó, bạn xác định thời điểm bạn sẽ kiếm được lợi nhuận (nếu giao dịch thành công) và mức dừng lỗ của bạn sẽ là bao nhiêu (nếu đó là giao dịch âm). Điều này rất quan trọng để quản lý rủi ro chính xác. Các nhà giao dịch giỏi thiết lập mục tiêu lợi nhuận và mức dừng lỗ trước khi vào vị thế giao dịch.
Bây giờ bạn đã có điểm vào và điểm thoát, bạn có thể tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của mình. Bạn làm điều này bằng cách chia rủi ro tiềm ẩn cho lợi nhuận có thể có của bạn. Tỷ lệ này càng nhỏ thì lợi nhuận có thể có trên mỗi “đơn vị” rủi ro càng lớn. Hãy xem nó hoạt động như thế nào trong thực tế.
Cách tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Giả sử bạn muốn nhập vị trí mua cho Bitcoin. Bạn thực hiện phân tích và xác định rằng tỷ suất lợi nhuận của bạn sẽ là 15% so với số tiền đầu tư. Đồng thời, bạn tự hỏi mình những câu hỏi sau. Ý tưởng giao dịch của bạn sẽ bị vô hiệu tại thời điểm nào? Tại thời điểm này, bạn nên đặt mức dừng lỗ của mình. Trong trường hợp này, bạn quyết định rằng điểm vô hiệu của bạn là 5% giá trị mục nhập.
Điều đáng lưu ý là những giá trị này không được dựa trên số phần trăm tùy ý mà dựa trên mục tiêu lợi nhuận và dừng lỗ dựa trên phân tích thị trường của bạn. Các chỉ báo phân tích kỹ thuật có thể rất hữu ích.
Vì vậy, mục tiêu lợi nhuận của chúng tôi là 15% và khoản lỗ tiềm năng của chúng tôi là 5%. Trong trường hợp này, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là bao nhiêu? Đó là 15/5 = 1/3 = 0,33. Điều này có nghĩa là với mỗi đơn vị rủi ro, chúng ta có khả năng kiếm được gấp ba lần số tiền đầu tư. Nói cách khác, với mỗi đô la gặp rủi ro, chúng ta có khả năng kiếm được ba đô la. Vì vậy, nếu chúng ta có một vị thế trị giá 100 USD, chúng ta có nguy cơ mất 5 USD nhưng lợi nhuận có thể là 15 USD.
Tuy nhiên, chúng tôi thậm chí có thể di chuyển mức dừng lỗ của mình đến gần giá trị vào lệnh hơn, như chúng tôi đã thảo luận, điểm vào và ra không nên được tính dựa trên các con số tùy ý mà thay vào đó là dựa trên phân tích của chúng tôi. Nếu đó là một giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cao thì có lẽ không đáng để thử “chơi” với các con số. Có lẽ tốt hơn là bạn nên tiếp tục và tìm kiếm một lựa chọn khác có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt hơn.
Lưu ý rằng một số vị thế có quy mô khác nhau có thể có cùng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Ví dụ: nếu chúng ta có một vị thế trị giá 10.000 USD, chúng ta có nguy cơ mất 500 USD nhưng lợi nhuận có thể là 1.500 USD (tỷ lệ vẫn là 1:3). Tỷ lệ chỉ thay đổi nếu chúng ta thay đổi vị trí tương đối của mục tiêu và mức dừng lỗ.
Tỷ lệ phần thưởng/rủi ro
Điều đáng chú ý là nhiều nhà giao dịch thực hiện phép tính này theo cách ngược lại, tính tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro. Tại sao? Vâng, đó chỉ là vấn đề sở thích. Một số người thấy phương pháp này dễ hiểu hơn. Việc tính toán hoàn toàn ngược lại với công thức rủi ro/lợi nhuận. Trong trường hợp công thức phần thưởng/rủi ro, tỷ lệ sẽ là 15/5 = 3. Đúng như mong đợi, giá trị phần thưởng/rủi ro cao sẽ tốt hơn giá trị thấp.
Ví dụ về thiết lập giao dịch với tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3,28.
➟ Bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào tiền điện tử? Mua Bitcoin trên Binance!
Giải thích về rủi ro so với phần thưởng
Giả sử chúng ta đang ở trong sở thú và chúng ta đánh cược. Tôi sẽ tặng bạn 1 BTC nếu bạn vào chuồng chim và cho một con vẹt ăn từ tay bạn. Nguy cơ tiềm ẩn là gì? Chà, điều đó là không được phép, vì vậy bạn có thể bị cảnh sát giam giữ. Mặt khác, nếu thành công, bạn sẽ nhận được 1 BTC.
Đồng thời, tôi đề xuất một phương án khác. Tôi sẽ cho bạn 1,1 BTC nếu bạn vào chuồng hổ và tự tay cho nó ăn thịt sống. Trong trường hợp này, rủi ro tiềm ẩn là gì? Tất nhiên bạn có thể bị cảnh sát giam giữ. Tuy nhiên, cũng có khả năng bạn sẽ bị hổ tấn công và dẫn đến tử vong. Xem xét giá trị của khoản đặt cược, cho hổ ăn sẽ là một lựa chọn tốt hơn cho vẹt vì bạn sẽ nhận được nhiều BTC hơn một chút.
Điều gì có vẻ giống như thỏa thuận tốt nhất? Về mặt kỹ thuật, cả hai đều là những giao dịch tồi, vì không điều nào trong số này được cho phép, càng không nên khuyến khích. Tuy nhiên, bạn sẽ gặp nhiều rủi ro hơn khi đặt cược vào con hổ, vì có một sự khác biệt nhỏ về lợi nhuận có thể xảy ra.
Tương tự như vậy, nhiều nhà giao dịch lựa chọn thiết lập giao dịch mà họ có thể kiếm được nhiều hơn số tiền họ phải thua. Đây được gọi là cơ hội bất cân xứng (mức tăng tiềm năng lớn hơn mức giảm tiềm năng).
Nó cũng quan trọng để đề cập đến tỷ lệ thắng. Tỷ lệ thắng của bạn là số giao dịch tích cực chia cho số giao dịch tiêu cực. Ví dụ: nếu bạn có tỷ lệ thắng 60%, bạn đang kiếm được lợi nhuận trên 60% giao dịch của mình (trung bình). Xem cách bạn có thể sử dụng điều này trong quản lý rủi ro.
Tuy nhiên, một số nhà giao dịch có thể rất thành công với tỷ lệ thắng rất thấp. Tại sao? Bởi vì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trong thiết lập giao dịch cá nhân của bạn sẽ thích ứng với điều này. Nếu họ chỉ sử dụng các thiết lập có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là 1:10, họ có thể thua lỗ trong chín giao dịch liên tiếp và vẫn đạt điểm hòa vốn trên một giao dịch thành công. Trong trường hợp này, chỉ cần hai giao dịch tích cực (trong số mười giao dịch) để kiếm được lợi nhuận. Đây là cách tính toán rủi ro so với phần thưởng có thể rất mạnh mẽ.
Cân nhắc cuối cùng
Trong bài viết này, chúng tôi thảo luận về tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì và cách các nhà giao dịch có thể kết hợp tỷ lệ này vào kế hoạch giao dịch của họ. Khi xem xét hồ sơ rủi ro của bất kỳ chiến lược quản lý tài chính nào, điều cần thiết là phải tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận.
Khi đánh giá rủi ro, bạn cũng nên cân nhắc việc sử dụng nhật ký giao dịch. Bằng cách ghi lại các giao dịch của mình, bạn sẽ có được cái nhìn chi tiết hơn về hiệu suất của các chiến lược của mình. Hơn nữa, bạn có thể điều chỉnh chúng cho phù hợp với các môi trường thị trường và loại tài sản khác nhau.
Bạn vẫn còn thắc mắc về việc tính toán mối quan hệ giữa rủi ro và phần thưởng? Hãy xem nền tảng Hỏi đáp của chúng tôi, Ask Academy, nơi cộng đồng Binance trả lời các câu hỏi của bạn.