TL;DR

Một nhà môi giới tiền điện tử Nest cung cấp cho khách hàng của mình các dịch vụ tiền điện tử thông qua tài khoản với một nhà môi giới khác. Nó không tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch trực tiếp. Thay vào đó, nó đóng vai trò là cầu nối giữa người dùng và các nhà cung cấp dịch vụ khác. Nest thường được sử dụng trong các ngân hàng truyền thống để cung cấp các dịch vụ mà một ngân hàng cụ thể không thể, chẳng hạn như chuyển khoản quốc tế.

Trong không gian tiền điện tử, các sàn giao dịch tổ thường có quy trình lỏng lẻo hoặc không có quy trình KYC và AML nào cả. Sự thiếu tuân thủ này thường bị tội phạm mạng khai thác. Các nhà môi giới Nest giúp hỗ trợ hoạt động rửa tiền, kẻ lừa đảo và thanh toán bằng ransomware.

Khi bạn giao dịch với một nhà môi giới tổ, bạn đang ủy thác cho họ quyền giám sát tài sản của bạn. Chúng cung cấp ít bảo mật hơn và ít đảm bảo hơn so với sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung tuân thủ. Bạn cũng có thể phải đối mặt với các vấn đề pháp lý khi giao dịch với người môi giới ở các tổ chức đã bị xử phạt trước đó.

Khi sử dụng một nhà môi giới, bạn nên đảm bảo rằng họ có đầy đủ các bước kiểm tra KYC và AML. Các quá trình này thường mất nhiều ngày để hoàn thành. Nếu nhà môi giới cho phép bạn giao dịch gần như ngay lập tức và không có giới hạn, bạn nên điều tra thêm. Một nhà môi giới hợp pháp không che giấu cách thực hiện giao dịch và bạn có thể dễ dàng xem nguồn gốc tiền của mình trong trình khám phá blockchain.

Giới thiệu

Điều cần thiết là đàm phán việc mua và bán tiền điện tử bằng cách sử dụng một trang web đáng tin cậy. Tuy nhiên, bạn cần kiên nhẫn khi hoàn tất kiểm tra KYC và AML để giữ an toàn. Vì lý do này, một số người dùng chọn sử dụng các nhà môi giới cung cấp ít hoặc không cung cấp xác minh đăng ký và cung cấp giao dịch tức thì. 

Trong khi một số có thể là sàn giao dịch phi tập trung hợp pháp, một số khác có thể là sàn giao dịch tổ chức xử lý các khoản tiền bị đánh cắp và rửa tiền. Tiền của bạn không bao giờ an toàn với một nhà môi giới tổ. Để đảm bảo tiền điện tử của bạn được an toàn, điều quan trọng là phải hiểu các Nest Exchange là gì, hoạt động của chúng và cách bạn có thể nhận ra chúng.

Làm tổ là gì?

Việc lồng ghép xảy ra khi một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tạo một tài khoản với một tổ chức tài chính khác để sử dụng dịch vụ của mình. Chủ tài khoản sau đó đóng vai trò là cầu nối, cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình thông qua tài khoản tổ. Điều này xảy ra vì một số lý do. Ví dụ: một ngân hàng ở một quốc gia cung cấp các dịch vụ ngân hàng và hệ sinh thái của mình cho một ngân hàng hoạt động ở một quốc gia khác, được gọi là ngân hàng đại lý.

Hãy tưởng tượng một khách hàng muốn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng ở Úc. Ngân hàng của bạn có thể không thực hiện được việc này nhưng có thể sử dụng ngân hàng đại lý để chuyển tiền cho khách hàng. Ngân hàng của khách hàng sẽ xử lý yêu cầu chuyển khoản thông qua tài khoản tổ của họ tại ngân hàng tương ứng. Ngân hàng đại lý phải quan tâm và tiến hành thẩm định ngân hàng mà họ làm việc cùng. Ngân hàng đại lý về cơ bản phục vụ những khách hàng họ không quen biết nên họ phải tin tưởng vào chủ tài khoản tổ.

Nhà môi giới tiền điện tử Nest là gì?

Một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau hoạt động theo cách rất đơn giản. Một tổ chức hoặc cá nhân tạo tài khoản với một nhà môi giới được quản lý. Sau đó, họ sử dụng tài khoản này để cung cấp dịch vụ giao dịch cho bên thứ ba thông qua tài khoản tổ của họ. Những nhà môi giới này đôi khi được gọi là nhà môi giới tức thời và thường có nhiều tài khoản với các nhà môi giới khác nhau.

Một số có thể yêu cầu giấy tờ tùy thân, nhưng những người khác có thể yêu cầu ít hoặc không yêu cầu giấy tờ tùy thân. Điều này khiến chúng trở thành lựa chọn phổ biến của những kẻ lừa đảo, kẻ lừa đảo và kẻ đòi tiền chuộc. Một số nhà môi giới tổ chức thậm chí còn cho phép bạn trực tiếp mua và bán tiền điện tử để lấy tiền mặt.

Tổ yến nguy hiểm như thế nào?

Khi nói đến tài chính truyền thống, một trong những vấn đề lớn nhất là nguy cơ rửa tiền. Vì ngân hàng đại lý chỉ giao dịch trực tiếp với ngân hàng cơ sở nên họ không thể chắc chắn mình đang giao dịch với ai. Đây là lý do tại sao việc lồng ghép yêu cầu tăng cường kiểm tra thẩm định đối với ngân hàng cơ bản. Các cá nhân hoặc toàn bộ quốc gia có thể nhận được xếp hạng và trừng phạt tiêu cực. Nếu ngân hàng cơ sở không tuân thủ các quy tắc này, ngân hàng phản hồi có thể sẽ hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như không tuân thủ các biện pháp trừng phạt hoặc rửa tiền.

Bởi vì ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn đang phát triển các quy định chặt chẽ nên các sàn giao dịch tổ chức sẽ dễ dàng hoạt động hơn mà không bị phát hiện. Một nhà môi giới tổ có thể mở tài khoản với một nhà môi giới tiền điện tử lớn mà không dễ bị chú ý.

Sự nguy hiểm của một nhà môi giới tiền điện tử tổ là gì?

Khi bạn sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử tổ chức, bạn không chỉ gây tổn hại cho các sàn giao dịch tập trung. Bạn và tiền của bạn cũng gặp nguy hiểm vì một số lý do:

1. Tiền gửi của bạn kém an toàn hơn so với nhà môi giới được quản lý.

2. Bạn có thể đang hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp tài trợ cho tội phạm và khủng bố.

3. Cơ quan quản lý có thể đóng cửa sàn giao dịch, khiến bạn mất tiền điện tử hoặc các khoản tiền khác.

4. Bạn có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nếu cố tình làm việc với một nhà môi giới có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Cách tốt nhất để tránh điều này là không sử dụng các nhà môi giới tiền điện tử tổ chức. Việc xác định chúng có thể phức tạp vì không phải lúc nào cũng rõ ràng. Hãy làm theo lời khuyên của chúng tôi để có cơ hội bảo vệ bản thân tốt hơn.

Sự khác biệt giữa trao đổi tổ và trao đổi phi tập trung là gì?

Lúc đầu, sàn giao dịch Nest và sàn giao dịch phi tập trung trông giống nhau. Các sàn giao dịch phi tập trung không yêu cầu KYC và các sàn giao dịch tổ có thể có quy trình KYC đơn giản hoặc không có quy trình nào cả. Tuy nhiên, cách họ xử lý các giao dịch là khác nhau. Sàn giao dịch phi tập trung sẽ kết nối trực tiếp người mua với người bán hoặc thậm chí sử dụng nhóm thanh khoản. Nhà môi giới sẽ không bao giờ quản lý tiền điện tử được giao dịch. Thay vào đó, hợp đồng thông minh sẽ xử lý quy trình này. Tuy nhiên, một nhà môi giới tổ chức sẽ trực tiếp quản lý tiền điện tử của bạn và sử dụng dịch vụ của một nhà môi giới khác.

Sự cố môi giới tổ Suex

Hãy xem xét một ví dụ thực tế. Vào ngày 21 tháng 9 năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã xử phạt sàn giao dịch tiền điện tử Suex, được thành lập tại Cộng hòa Séc và hoạt động tại Nga. Suex OTC đã cung cấp dịch vụ môi giới tiền điện tử tổ chức bằng cách sử dụng Binance và các sàn giao dịch lớn khác để phục vụ khách hàng của mình. Suex sử dụng rất ít hoặc không sử dụng KYC và thậm chí còn cung cấp giao dịch tiền điện tử bằng hình thức giao tiền mặt trực tiếp.

Theo nghiên cứu của Chainalysis, Suex đã giúp rửa một lượng lớn tiền từ các cuộc tấn công và hack ransomware. Binance đã chủ động vô hiệu hóa một số tài khoản được liên kết với Suex và OFAC đã đưa gần 30 ví Bitcoin, Tether và Ethereum khác nhau vào danh sách đen. Binance cũng hủy niêm yết Chatex, một ngân hàng tiền điện tử có quan hệ với Suex. Chatex kể từ đó đã phải đối mặt với lệnh trừng phạt từ OFAC. Bất kỳ ai giao dịch với Suex đều có nguy cơ phải chịu trách nhiệm pháp lý và trang web của họ đã bị gỡ xuống kể từ phán quyết của OFAC.

Làm thế nào để xác định một nhà môi giới tổ?

Thông thường, các nhà môi giới lồng nhau không thể hiện rõ ràng họ thực sự là ai. Những điểm sau đây là khởi đầu tốt để xác định một nhà môi giới lồng nhau và giữ an toàn cho bạn cũng như tiền của bạn:

1. Họ không yêu cầu xác minh KYC hoặc AML hoặc có yêu cầu tối thiểu. Nó thu hút sự chú ý khi đăng ký với nhà môi giới gần như ngay lập tức và không có giới hạn.

2. Giao diện người dùng không hiển thị rõ ràng nơi giao dịch diễn ra.

3. Không có tuyên bố rõ ràng rằng nhà môi giới đang tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch. Một nhà môi giới hợp pháp trực tiếp chỉ ra nơi giao dịch diễn ra thông qua nền tảng của nó, điều này không xảy ra với tài khoản tổ.

4. Nhà môi giới thêm các mức giá khác nhau để bạn lựa chọn. Điều này có nghĩa là nhà môi giới đang sử dụng các tài khoản lồng nhau với nhiều nhà môi giới.

5. Nếu bạn nghi ngờ mình đã sử dụng Nest Exchange, hãy thử theo dõi tiền điện tử của bạn trên chuỗi khối bằng Blockchain Explorer. Bạn có thể thấy rằng số tiền đó đến từ một ví được liên kết với một nhà môi giới khác.

Cân nhắc cuối cùng

Bạn luôn an toàn hơn khi mua bitcoin, BNB và các loại tiền kỹ thuật số khác bằng sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý như Binance. Mặc dù có thể mất một chút thời gian để đăng ký lần đầu tiên nhưng các quy trình KYC và AML thích hợp sẽ giúp bạn an toàn. Bạn nên đối xử với nhà môi giới như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác và thực hiện thẩm định kỹ lưỡng trước khi sử dụng chúng.