Ý tưởng cơ bản
Đặt cược là khi bạn đặt cược tiền điện tử để hỗ trợ tính bảo mật và chức năng của chuỗi khối và đổi lại kiếm được phần thưởng.
Việc lưu trữ rất phổ biến đối với những người nắm giữ tiền điện tử và cho phép các nhà đầu tư hỗ trợ các chuỗi khối yêu thích của họ đồng thời tăng số dư theo thời gian.
Việc lưu trữ chỉ khả dụng trên các chuỗi khối cụ thể sử dụng cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần, ví dụ như Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos và nhiều cơ chế khác.
Mặc dù việc lưu trữ có thể làm tăng số dư của bạn từ tiền điện tử, nhưng điều quan trọng là phải lưu ý đến những rủi ro tiềm ẩn, bao gồm khả năng mất tiền do biến động, cắt giảm hoặc sự cố kỹ thuật.
Lưu trữ trong lĩnh vực tiền điện tử là gì?
Lưu trữ là quá trình khóa một lượng nhất định tiền điện tử để giúp bảo mật và hỗ trợ các hoạt động của mạng blockchain. Bằng cách làm như vậy, những người lưu trữ được thưởng bằng tiền điện tử bổ sung, làm cho nó trở thành một phương pháp phổ biến cho các nhà đầu tư kiếm thu nhập thụ động. Lưu trữ là một phần quan trọng của các chuỗi blockchain dựa trên chứng minh cổ phần.
Chứng minh cổ phần (PoS) là gì?
Chứng minh cổ phần là một cơ chế đồng thuận được sử dụng để xác thực và kiểm tra các giao dịch, được tạo ra vào năm 2011 như một sự thay thế cho cơ chế chứng minh công việc (PoW) mà mạng Bitcoin sử dụng.
Sự khác biệt chính giữa cơ chế chứng minh công việc và cơ chế chứng minh cổ phần là cơ chế chứng minh cổ phần không dựa vào khai thác, một quá trình đòi hỏi nhiều tài nguyên. Thay vì sử dụng các thợ mỏ khả năng tính toán để giải quyết các bài toán toán học phức tạp, các mạng dựa trên chứng minh cổ phần dựa vào các người xác thực được chọn dựa trên số lượng đồng tiền mà họ sở hữu và sẵn sàng lưu trữ.
Cách thức hoạt động của việc lưu trữ tiền điện tử?
Tóm lại, việc lưu trữ bao gồm việc khóa tiền điện tử của bạn để tham gia vào các hoạt động của mạng blockchain. Quy trình có thể khác nhau tùy theo chuỗi blockchain, nhưng đây là cách hoạt động của nó thường thì:
1- Chọn người xác thực: Trong các chuỗi blockchain dựa trên cơ chế chứng minh cổ phần, người xác thực được chọn dựa trên một loạt các yếu tố, bao gồm số lượng tiền đã lưu trữ, thời gian lưu trữ, và đôi khi là lựa chọn ngẫu nhiên.
2- Kiểm tra giao dịch: Khi người xác thực được chọn, họ có trách nhiệm xác minh các giao dịch và kiểm tra tính hợp pháp của chúng.
3- Tạo khối: Các giao dịch đã được kiểm tra được gom lại thành một khối, sau đó được thêm vào chuỗi blockchain, mà về cơ bản là một sổ cái phân phối.
4- Phần thưởng: Để thưởng cho công việc của các người xác thực, họ kiếm được một phần phí giao dịch và trong một số trường hợp, họ kiếm được các đồng tiền điện tử mới.
Các loại lưu trữ
Có nhiều cách lưu trữ khác nhau, và điều này phụ thuộc vào mức độ kỹ năng kỹ thuật của bạn và số lượng tiền điện tử bạn muốn lưu trữ. Một số loại lưu trữ phổ biến nhất bao gồm:
Lưu trữ cá nhân hoặc lưu trữ tự quản: Bao gồm việc vận hành một nút xác thực. Tùy chọn này mang lại cho bạn nhiều quyền kiểm soát nhất, nhưng yêu cầu kiến thức kỹ thuật và trách nhiệm lớn, nếu không được thực hiện đúng cách, bạn có thể mất tài sản của mình do các hình phạt cắt giảm.
Lưu trữ trên nền tảng: Một số nền tảng giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ lưu trữ, mang lại cách dễ nhất để lưu trữ mà không cần phải xử lý các khía cạnh kỹ thuật một mình, phương pháp này còn được gọi là "lưu trữ dưới dạng dịch vụ". Ví dụ, bạn có thể kiếm phần thưởng hàng ngày bằng cách lưu trữ ETH trên Binance.
Lưu trữ ủy thác: Bạn có thể ủy thác tiền của mình cho một người xác thực hoặc dịch vụ lưu trữ đáng tin cậy, cho phép họ đảm nhận các khía cạnh kỹ thuật. Một số đồng tiền điện tử thay thế cung cấp tùy chọn này từ ví gốc của họ để lưu trữ tiền điện tử trực tiếp.
Các nhóm lưu trữ: Lưu trữ tập hợp cho phép bạn lưu trữ tiền cùng với những người dùng khác, làm tăng cơ hội của bạn để kiếm phần thưởng mà không cần phải vận hành nút của riêng bạn.
Nhóm lưu trữ là gì?
Nhóm lưu trữ là một tập hợp những người sở hữu tiền điện tử kết hợp khả năng lưu trữ của họ để tăng cơ hội chọn lựa người xác thực. Bằng cách kết hợp tài nguyên, các thành viên có thể kiếm phần thưởng lưu trữ tương ứng với đóng góp của họ vào nhóm.
Tùy chọn này đặc biệt hữu ích cho các nhà đầu tư nhỏ, những người có thể không có đủ tiền để đáp ứng các yêu cầu tối thiểu của lưu trữ. Tuy nhiên, điều cần thiết là phải tìm kiếm và chọn một nhóm lưu trữ có uy tín, vì phí và độ an toàn có thể khác nhau giữa các nhóm.
Sự khác biệt giữa lưu trữ và lưu trữ thanh khoản
Lưu trữ thanh khoản là một hình thức lưu trữ mới cho phép người dùng lưu trữ tài sản của họ mà không làm mất đi tính thanh khoản. Khác với lưu trữ truyền thống, nơi tài sản thường bị khóa và không thể truy cập trong suốt thời gian lưu trữ, lưu trữ thanh khoản cung cấp các cơ chế cho phép người dùng duy trì tính thanh khoản trong khi kiếm phần thưởng lưu trữ cùng lúc.
Một trong những phương pháp phổ biến liên quan đến việc phát hành mã thông báo lưu trữ thanh khoản (LST), là các mã thông báo đại diện cho tài sản đã lưu trữ. Ví dụ, khi bạn lưu trữ đồng ETH trên Binance, bạn sẽ nhận được mã WBETH tương ứng, có thể được giao dịch hoặc sử dụng ở bất kỳ đâu khác mà không ảnh hưởng đến phần thưởng lưu trữ ETH. Tương tự, khi lưu trữ ETH trên nền tảng như Lido, bạn sẽ nhận được mã lưu trữ thanh khoản có tên là stETH.
Cũng có các nền tảng cho phép lưu trữ trực tiếp mà không phát hành mã lưu trữ thanh khoản, điều này được gọi là lưu trữ thanh khoản gốc, như chúng ta thấy trong trường hợp ADA trên chuỗi blockchain Cardano. Đổi mới này mang lại cho người dùng lợi thế trong việc lưu trữ trong khi vẫn giữ khả năng sử dụng tài sản của họ một cách tự do.
Lợi ích của việc lưu trữ tiền điện tử của bạn
Lưu trữ là một cách để tận dụng tài sản không hoạt động của bạn, có nghĩa là bạn có thể nhận phần thưởng đồng thời giúp bảo mật các mạng blockchain yêu thích của mình. Việc lưu trữ tiền điện tử đặc biệt phổ biến trong số các nhà đầu tư dài hạn muốn tối đa hóa lợi nhuận từ số dư của họ.
Tại sao chọn lưu trữ?
Kiếm phần thưởng: Lưu trữ cho phép bạn kiếm thêm tiền điện tử bằng cách giữ tiền của bạn trong một ví lưu trữ, đây có thể là một cách tuyệt vời để tạo ra thu nhập thụ động.
Hỗ trợ mạng: Thông qua việc lưu trữ, bạn đang giúp bảo mật mạng và đảm bảo nó hoạt động tốt, góp phần tăng cường tính an toàn của nó nói chung.
Tham gia vào quản trị: Trong một số mạng, việc lưu trữ cấp cho bạn quyền bỏ phiếu, cho phép bạn ảnh hưởng đến hướng đi tương lai của mạng.
Tiết kiệm năng lượng: Khác với việc khai thác sử dụng cơ chế chứng minh công việc, lưu trữ yêu cầu ít năng lượng hơn nhiều, làm cho nó trở thành một lựa chọn thân thiện hơn với môi trường.
Lưu trữ tiền điện tử có đáng không?
Có, thường thì việc lưu trữ tài sản tiền điện tử không hoạt động để tạo ra thu nhập thụ động là rất có lợi - đặc biệt nếu bạn nắm giữ chúng trong thời gian dài và muốn hỗ trợ dự án. Tuy nhiên, phần thưởng và rủi ro tiềm ẩn có thể khác nhau tùy theo đồng tiền điện tử và nền tảng bạn chọn.
Ví dụ, nếu nền tảng lưu trữ tài chính phi tập trung cung cấp lợi suất cao nhưng không thể đảm bảo an toàn, tài sản của bạn có thể bị đánh cắp hoặc mất mát. Biến động thị trường cũng là một yếu tố rủi ro khác có thể dẫn đến việc mất phần thưởng hoặc gây ra tổn thất.
Rủi ro của việc lưu trữ
Mặc dù việc lưu trữ tiền điện tử có thể mang lại phần thưởng, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro. Một số rủi ro tiềm ẩn của việc lưu trữ bao gồm:
1- Biến động thị trường: Nếu giá của đồng tiền điện tử mà bạn đang lưu trữ giảm mạnh, có khả năng lớn là phần thưởng lưu trữ của bạn không đủ để bù đắp cho tổn thất của bạn.
2- Rủi ro cắt giảm: Nếu bạn trở thành người xác thực sử dụng chứng minh cổ phần, bạn sẽ phải đảm bảo rằng các hoạt động lưu trữ của bạn hoạt động như mong đợi. Các người xác thực hành động có hại hoặc không thể duy trì nút của họ có thể bị xử phạt, dẫn đến mất tiền đã lưu trữ.
3- Rủi ro tập trung: Nếu một số ít người xác thực kiểm soát phần lớn tiền đã lưu trữ, điều này có thể dẫn đến sự tập trung, có thể đe dọa đến an toàn của mạng.
4- Rủi ro kỹ thuật: Một số loại lưu trữ yêu cầu bạn khóa tiền của mình trong một khoảng thời gian xác định. Các vấn đề kỹ thuật, chẳng hạn như lỗi trong hợp đồng thông minh hoặc lỗi lập trình, có thể dẫn đến việc mất quyền truy cập vào tiền của bạn hoặc khiến chúng bị đóng băng.
5- Rủi ro liên quan đến bên thứ ba: Nếu bạn lưu trữ thông qua một dịch vụ do bên thứ ba cung cấp, bạn đang ủy thác tiền của bạn cho một bên khác. Nếu nền tảng bị tấn công, tiền của bạn có thể gặp rủi ro. Các nền tảng tài chính phi tập trung cũng có thể có những rủi ro tương tự, đặc biệt khi bạn được yêu cầu cấp quyền truy cập đầy đủ vào ví tiền điện tử của mình.
Cách lưu trữ tiền điện tử vào năm 2024
1- Chọn một đồng tiền điện tử dựa trên cơ chế chứng minh cổ phần: Chọn một đồng tiền điện tử hỗ trợ lưu trữ. Đảm bảo bạn hiểu các điều kiện lưu trữ và phần thưởng.
2- Tạo ví: Sử dụng một ví tương thích với lưu trữ. Sử dụng các ví nổi tiếng như ví Binance Web3, ví MetaMask hoặc TrustWallet là an toàn hơn.
3- Bắt đầu lưu trữ: Làm theo hướng dẫn của mạng để lưu trữ tiền của bạn, bằng cách vận hành một nút xác thực hoặc ủy thác cho một người xác thực hoặc tham gia vào một nhóm lưu trữ.
Lưu ý rằng các ví Web3 chỉ là giao diện cho các dịch vụ lưu trữ và không kiểm soát các giao thức cơ bản. Ưu tiên cho các chuỗi blockchain đã được thiết lập như Ethereum và Solana và thực hiện nghiên cứu của riêng bạn trước khi thực hiện bất kỳ rủi ro tài chính nào.
Làm thế nào để tính toán phần thưởng lưu trữ?
Phần thưởng lưu trữ khác nhau tùy theo mạng và thường được xác định bởi các yếu tố như:
Số lượng tiền điện tử mà bạn lưu trữ.
Thời gian lưu trữ.
Tổng số đồng tiền đã lưu trữ trong mạng.
Phí giao dịch và tỷ lệ lạm phát của đồng tiền trong mạng.
Trong một số chuỗi blockchain, phần thưởng được phân phối theo tỷ lệ phần trăm cố định, giúp dễ dàng dự đoán lợi nhuận của bạn. Phần thưởng lưu trữ thường được đo bằng lợi suất hàng năm ước tính, tức là tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR).
Bạn có thể rút tiền điện tử đã lưu trữ không?
Có, thường là như vậy. Bạn nên có khả năng rút tiền điện tử của mình đã lưu trữ bất kỳ lúc nào, tuy nhiên, các cơ chế và quy tắc cụ thể khác nhau từ nền tảng lưu trữ này sang nền tảng khác. Trong một số trường hợp, việc rút tài sản sớm có thể dẫn đến việc mất một phần hoặc toàn bộ phần thưởng lưu trữ. Kiểm tra quy tắc lưu trữ của chuỗi blockchain hoặc nền tảng mà bạn đang sử dụng.
Cần lưu ý rằng việc nâng cấp Shanghai cho mạng Ethereum vào năm 2023 đã cho phép việc rút tiền đã lưu trữ trên mạng Ethereum. Nâng cấp này cho phép những người lưu trữ ETH chọn nhận và tự động rút phần thưởng lưu trữ của họ bất kỳ lúc nào.
Tại sao bạn không thể lưu trữ tất cả các đồng tiền điện tử?
Lưu trữ chỉ dành cho các chuỗi blockchain hoạt động theo cơ chế chứng minh cổ phần. Các đồng tiền điện tử như Bitcoin, hoạt động theo cơ chế đồng thuận chứng minh công việc, không thể được lưu trữ. Ngay cả trong các mạng hoạt động theo cơ chế chứng minh cổ phần, không phải tất cả các đồng tiền điện tử đều hỗ trợ lưu trữ, vì chúng có thể sử dụng các cơ chế khác nhau để khuyến khích sự tham gia.
Những suy nghĩ cuối cùng
Lưu trữ tiền điện tử cung cấp một cách để tham gia vào các mạng blockchain trong khi kiếm phần thưởng. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu các rủi ro liên quan, bao gồm biến động thị trường, rủi ro liên quan đến bên thứ ba, cắt giảm và rủi ro kỹ thuật. Bằng cách lựa chọn cẩn thận phương pháp lưu trữ mà bạn sẽ sử dụng và thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng về mạng, bạn có thể đóng góp hiệu quả vào hệ sinh thái blockchain và có khả năng tạo ra thu nhập thụ động.
Các bài viết liên quan
Lưu trữ thanh khoản là gì?
Chứng minh cổ phần (PoS) là gì?
Mã thông báo lưu trữ thanh khoản (LST)
Chứng minh công việc (PoW) so với chứng minh cổ phần (PoS)
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được cung cấp cho bạn "như là" với mục đích cung cấp thông tin chung và chỉ cho mục đích giáo dục, không có bất kỳ tuyên bố hoặc đảm bảo nào dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính hoặc pháp lý hoặc chuyên nghiệp và không có ý định khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ nào. Bạn nên tham khảo ý kiến chuyên gia từ các nhà tư vấn có chuyên môn. Nếu bài viết được cung cấp bởi một bên thứ ba, xin lưu ý rằng ý kiến được đưa ra là của bên thứ ba đó và không nhất thiết phản ánh ý kiến của Học viện Binance. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm ở đây để biết thêm chi tiết. Tài sản kỹ thuật số có thể chịu sự biến động giá và giá trị đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể không lấy lại được số tiền bạn đã đầu tư. Bạn tự chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của mình và Học viện Binance không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn có thể gặp phải. Không nên hiểu bài viết này là lời khuyên tài chính hoặc pháp lý hoặc chuyên nghiệp. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem các điều khoản sử dụng và cảnh báo rủi ro.
