Bản tóm tắt
Giao dịch giao ngay bao gồm việc mua hoặc bán trực tiếp các công cụ tài chính và tài sản, chẳng hạn như tiền điện tử, Forex, cổ phiếu hoặc trái phiếu. Những tài sản này thường được giao ngay lập tức. Giao dịch giao ngay diễn ra trong các thị trường giao dịch giao ngay, dựa trên nền tảng hoặc ngoài nền tảng (trực tiếp giữa các nhà giao dịch). Khi giao dịch trên thị trường giao ngay, bạn chỉ có thể sử dụng tài sản bạn đã sở hữu – không có đòn bẩy hoặc giao dịch đòn bẩy.
Nền tảng giao dịch giao ngay tập trung quản lý việc tuân thủ quy định, an toàn, quản lý tài sản và các yếu tố khác để tạo thuận lợi cho giao dịch. Đổi lại, các nền tảng này tính phí giao dịch. Nền tảng truyền thông phi tập trung cung cấp dịch vụ tương tự, nhưng thông qua hợp đồng thông minh trên blockchain.
phần giới thiệu
Giao dịch giao ngay cung cấp một cách đơn giản để đầu tư và giao dịch. Trải nghiệm đầu tiên của bạn khi đầu tư vào tiền điện tử rất có thể sẽ ở dạng giao dịch giao ngay trên thị trường giao ngay, chẳng hạn như mua và nắm giữ BNB theo giá thị trường.
Thị trường giao dịch giao ngay tồn tại trên nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm tiền điện tử, cổ phiếu, hàng hóa, ngoại hối và trái phiếu. Bạn có thể quen thuộc với thị trường giao dịch giao ngay và hoạt động giao dịch giao ngay hơn bạn nghĩ. Một số thị trường phổ biến nhất như NASDAQ hoặc NYSE (Sở giao dịch chứng khoán New York) là thị trường giao dịch giao ngay.
Thị trường giao dịch giao ngay là gì?
Thị trường giao dịch giao ngay là thị trường tài chính mở cửa cho công chúng trong đó tài sản được giao dịch ngay lập tức. Người mua mua tài sản từ người bán bằng nội tệ được phê duyệt hoặc phương tiện giao dịch khác. Tài sản thường được giao ngay lập tức, nhưng điều này phụ thuộc vào những gì đang được giao dịch.
Thị trường giao ngay còn được gọi là thị trường tiền mặt vì các nhà giao dịch thực hiện thanh toán trước. Thị trường giao ngay có nhiều hình thức khác nhau và các bên thứ ba, được gọi là sàn giao dịch, thường tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch. Bạn cũng có thể giao dịch trực tiếp với người khác trong giao dịch phi tập trung (OTC). Chúng ta sẽ nói về nó chi tiết sau.
Giao dịch giao ngay là gì?
Các nhà giao dịch trên thị trường giao ngay tìm cách kiếm lợi nhuận trên thị trường bằng cách mua tài sản với kỳ vọng giá trị của chúng sẽ tăng lên. Họ sẽ có thể bán tài sản sau này trên thị trường giao dịch giao ngay để đổi lấy lợi nhuận khi giá của chúng tăng. Người giao dịch giao ngay cũng có thể bán khống trên thị trường. Quá trình này liên quan đến việc bán tài sản tài chính và mua lại nhiều hơn khi giá của chúng giảm.
Giá thị trường hiện tại của một tài sản được gọi là giá giao ngay. Bằng cách sử dụng lệnh thị trường trên nền tảng giao dịch, bạn có thể mua hoặc bán tài sản ngay lập tức với giá giao ngay tốt nhất hiện có. Nhưng không thể đảm bảo rằng giá thị trường sẽ không thay đổi trong quá trình thực hiện lệnh. Có thể không có sẵn khối lượng cho phép bạn đặt hàng ở mức giá mong muốn. Ví dụ: nếu bạn đặt hàng 10 đơn vị ETH theo giá giao ngay nhưng chỉ có 3 đơn vị được cung cấp, bạn sẽ phải thực hiện phần còn lại của đơn đặt hàng bằng đồng ETH ở một mức giá khác.
Giá giao dịch giao ngay được cập nhật theo thời gian thực và thay đổi khi lệnh được khớp. Đối với giao dịch ngay lập tức bên ngoài nền tảng, nó hoạt động khác vì nó cung cấp cho bạn số lượng và giá cố định trực tiếp từ một bên khác mà không cần danh sách đặt hàng.
Tùy thuộc vào tài sản được giao dịch, việc giao hàng diễn ra ngay lập tức hoặc thường trong vòng T+2. T+2 nghĩa là ngày giao dịch cộng thêm hai ngày làm việc. Trước đây, việc mua cổ phiếu, cổ phiếu yêu cầu chuyển nhượng chứng chỉ vật chất. Thị trường ngoại hối được sử dụng để chuyển tiền tệ thông qua tiền mặt, chuyển khoản ngân hàng hoặc tiền gửi ngân hàng. Giờ đây, hệ thống kỹ thuật số đã được phát triển, tài sản được phân phối gần như ngay lập tức. Nhưng thị trường tiền kỹ thuật số hoạt động 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần, cho phép giao dịch ngay lập tức. Nhưng giao dịch ngang hàng hoặc ngoài nền tảng đòi hỏi thời gian giao hàng lâu.
Sự khác biệt giữa nền tảng giao dịch và giao dịch ngoài nền tảng
Giao dịch giao ngay không chỉ giới hạn ở một nơi. Mặc dù hầu hết các cá nhân đều thực hiện giao dịch giao ngay trên nền tảng, bạn cũng có thể giao dịch trực tiếp với người khác mà không cần bên ngoài. Như đã đề cập, các hoạt động mua và bán này được gọi là giao dịch ngoài nền tảng. Mỗi loại thị trường giao dịch giao ngay đều khác nhau.
Sàn giao dịch trung tâm
Nền tảng giao dịch có sẵn ở hai dạng: nền tảng tập trung và phi tập trung. Các nền tảng tập trung quản lý giao dịch các tài sản như tiền điện tử, ngoại hối và hàng hóa. Nền tảng này hoạt động như một trung gian giữa những người tham gia thị trường và người giám sát tài sản được giao dịch. Để sử dụng Nền tảng giao dịch trung tâm, bạn phải đặt loại tiền kỹ thuật số hoặc nội tệ đã được phê duyệt mà bạn muốn giao dịch trong tài khoản của mình.
Nền tảng giao dịch tập trung nghiêm túc đảm bảo các giao dịch được thực hiện suôn sẻ. Các trách nhiệm khác của nó bao gồm tuân thủ quy định, xác thực danh tính, định giá hợp lý, bảo mật và bảo vệ khách hàng. Đổi lại, nền tảng sẽ tính phí cho các giao dịch, danh sách và các hoạt động giao dịch khác. Nhờ đó, các nền tảng này kiếm được lợi nhuận trong cả thị trường tăng giá và thị trường giảm giá, miễn là chúng có số lượng người dùng và khối lượng giao dịch phù hợp.
Nền tảng giao dịch phi tập trung
Nền tảng giao dịch phi tập trung là một loại nền tảng khác thường được sử dụng trong không gian tiền điện tử nói riêng. Nền tảng giao dịch phi tập trung cung cấp nhiều dịch vụ cơ bản được cung cấp bởi nền tảng giao dịch tập trung. Nhưng các nền tảng giao dịch phi tập trung khớp lệnh mua và bán bằng công nghệ blockchain. Thông thường, người dùng nền tảng giao dịch phi tập trung không cần tạo tài khoản và có thể giao dịch trực tiếp với nhau mà không cần chuyển tài sản sang nền tảng giao dịch phi tập trung.
Giao dịch diễn ra trực tiếp từ ví của người giao dịch thông qua hợp đồng thông minh. Chúng là các mã tự thực thi trên blockchain. Nhiều người dùng thích dùng thử nền tảng giao dịch phi tập trung vì nó mang lại cho họ nhiều tự do và quyền riêng tư hơn so với các nền tảng giao dịch truyền thống. Nhưng sự tự do này có hậu quả. Ví dụ, việc thiếu xác thực và hỗ trợ khách hàng là một nhược điểm nếu bạn gặp phải vấn đề.
Một số nền tảng giao dịch phi tập trung sử dụng mô hình danh sách đơn hàng, chẳng hạn như nền tảng giao dịch phi tập trung Binance. Một sự phát triển gần đây trong các nền tảng phi tập trung là mô hình Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), những nền tảng như PancakeSwap và Uniswap đang áp dụng. Mô hình tạo lập thị trường tự động cũng sử dụng hợp đồng thông minh nhưng áp dụng mô hình định giá khác. Người mua sử dụng tiền trong nhóm thanh khoản để trao đổi mã thông báo. Các nhà cung cấp thanh khoản cung cấp quỹ cho nhóm sẽ tính phí giao dịch và bất kỳ ai sử dụng nhóm đều phải trả phí này.
Giao dịch bên ngoài nền tảng
Mặt khác, có giao dịch ngoài nền tảng, trong đó tài sản và chứng khoán được giao dịch trực tiếp giữa các nhà môi giới, thương nhân và đại lý. Giao dịch giao ngay trên thị trường OTC sử dụng nhiều phương tiện liên lạc để tổ chức các hoạt động giao dịch, bao gồm điện thoại và tin nhắn tức thời.
Giao dịch ngoài nền tảng có một số lợi thế vì nó không yêu cầu sử dụng danh sách lệnh. Nếu bạn đang giao dịch một tài sản có tính thanh khoản thấp, chẳng hạn như tiền tệ có vốn hóa thị trường thấp, thì lệnh lớn có thể gây ra trượt giá. Thông thường nền tảng giao dịch không thể thực hiện đầy đủ lệnh của bạn ở mức giá được yêu cầu, do đó bạn buộc phải chấp nhận mức giá cao hơn để hoàn thành lệnh. Vì lý do này, các giao dịch ngoài nền tảng thường có giá tốt hơn.
Lưu ý rằng ngay cả những tài sản có tính thanh khoản như BTC cũng có thể bị trượt giá khi khối lượng đặt hàng vượt quá một ngưỡng nhất định. Vì vậy, các đơn đặt hàng BTC khổng lồ cũng có thể được hưởng lợi từ các giao dịch ngoài sàn giao dịch.
Sự khác biệt giữa thị trường giao ngay và thị trường tương lai là gì?
Chúng tôi đã đề cập trước đó rằng thị trường giao dịch giao ngay liên quan đến giao dịch tức thời và việc giao hàng gần như tức thời. Đối với thị trường tương lai, giá trị hợp đồng được thanh toán sau đó. Người mua và người bán đồng ý giao dịch một lượng hàng hóa nhất định ở một mức giá cụ thể trong tương lai. Khi hợp đồng đáo hạn vào ngày thanh toán, người mua và người bán thường đạt được thỏa thuận bằng tiền mặt thay vì giao tài sản.
Để tìm hiểu thêm về hợp đồng tương lai, vui lòng xem bài viết Hợp đồng tương lai và tương lai là gì?
Sự khác biệt giữa giao dịch giao ngay và giao dịch tương lai là gì?
Giao dịch thực hiện có sẵn ở một số thị trường giao dịch giao ngay, nhưng nó và giao dịch giao ngay không giống nhau. Như đã đề cập trước đó, giao dịch giao ngay yêu cầu toàn bộ tài sản phải được mua và nhận ngay lập tức. Ngược lại, giao dịch đòn bẩy cho phép bạn vay tiền lãi từ bên ngoài, cho phép bạn tham gia vào các giao dịch lớn hơn. Do đó, việc vay mượn mang lại cho người giao dịch vay khả năng kiếm được lợi nhuận lớn hơn. Nhưng việc vay mượn cũng làm tăng khả năng thua lỗ, vì vậy bạn nên cẩn thận để không mất toàn bộ khoản đầu tư ban đầu của mình.
Cách giao dịch tức thì trên nền tảng Binance
Binance cung cấp một cách đơn giản để giao dịch tức thì bắt đầu bằng việc tạo tài khoản Binance. Hãy cùng xem giao diện Binance và tìm hiểu cách thực hiện giao dịch tức thì. Bạn sẽ truy cập nền tảng giao dịch bằng cách di chuột qua [Giao dịch] và nhấp vào [Tức thì] trên trang chủ Binance.
Bây giờ bạn sẽ thấy giao diện giao dịch, bao gồm một số phần khác nhau.
1. Ở trên cùng, cặp giao dịch tiền điện tử và thông tin thị trường khác, chẳng hạn như thay đổi giá và khối lượng giao dịch hàng ngày, được hiển thị.
2. Danh sách lệnh liệt kê tất cả các lệnh mua và bán mở cho một tài sản, được sắp xếp theo giá. Lệnh màu xanh lá cây đại diện cho lệnh mua và lệnh màu đỏ đại diện cho lệnh bán. Khi bạn đặt lệnh thị trường để mua một tài sản, bạn sẽ nhận được mức giá thấp nhất được đưa ra. Nếu lệnh của bạn vẫn yêu cầu khối lượng giao dịch tăng lên để thực hiện, lệnh đó sẽ chuyển sang lệnh tiếp theo với mức giá thấp hơn được đưa ra.
3. Tại đây bạn sẽ thấy giao diện biểu đồ chứa dữ liệu lịch sử giá có thể tùy chỉnh. Cửa sổ cũng chứa giao diện TradingView, cung cấp cho người dùng nhiều công cụ phân tích kỹ thuật.
4. Ở góc trên bên phải, bạn có thể tìm kiếm các cặp giao dịch khác nhau. Tại đây, người dùng có cơ hội chọn cặp giao dịch tiền kỹ thuật số mà mình muốn giao dịch trên thị trường giao dịch giao ngay và cũng có thể tạo danh sách các cặp giao dịch yêu thích bằng cách nhấp vào các ngôi sao nhỏ. Biết rằng bạn không phải mua tiền kỹ thuật số bằng nội tệ được phê duyệt. Nếu bạn có các loại tiền điện tử khác, bạn cũng có thể giao dịch chúng với các loại tiền tệ và mã thông báo khác trên thị trường giao ngay.
5. Trong phần này bạn có thể tạo lệnh mua hoặc bán. Như bạn có thể thấy, nó được đặt trong hình bên dưới ở phần [Ngay lập tức]. Bên dưới, bạn có thể chọn giữa các lệnh [Giới hạn], [Thị trường] và [Giới hạn dừng].
Chúng ta hãy xem giao dịch giao ngay đơn giản nhất mà bạn có thể thực hiện: lệnh thị trường. Trong ví dụ này, chúng tôi muốn mua Bitcoin (BTC) (BUSD) trị giá 1.000 USD. Để làm điều này, tất cả những gì chúng ta phải làm là nhập 1000 vào hộp [Tổng], sau đó nhấp vào [Mua BTC]. Sàn giao dịch sẽ ngay lập tức giao BUSD cho người bán và bạn sẽ nhận được số BTC (BUSD) trị giá 1.000 USD.
Ưu điểm và nhược điểm của thị trường giao dịch giao ngay
Mỗi loại giao dịch và chiến lược đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng, hiểu rõ chúng sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và giao dịch tự tin hơn. Giao dịch giao ngay là một loại hình giao dịch đơn giản nhưng dù sao nó cũng có điểm mạnh và điểm yếu.
Ưu điểm của thị trường giao dịch giao ngay
1. Tính minh bạch trong việc hiển thị giá cả được chú trọng và phụ thuộc vào cung cầu trên thị trường. Khía cạnh này khác với thị trường tương lai, bao gồm một số giá tham chiếu. Ví dụ: mức giá hợp lý trên thị trường hợp đồng tương lai Binance được lấy từ các thông tin khác, bao gồm tỷ lệ cấp vốn, chỉ số giá và đường trung bình động. Ở một số thị trường truyền thống, giá hợp lý cũng có thể bị ảnh hưởng bởi lãi suất.
2. Dễ dàng tham gia giao dịch giao ngay nhờ các quy tắc, phần thưởng và rủi ro đơn giản. Khi bạn đầu tư 500 USD vào đồng BNB trên thị trường giao ngay, bạn có thể dễ dàng tính toán rủi ro dựa trên giá vào lệnh và giá hiện tại.
3. Bạn có thể “đặt và quên đơn hàng”. Không giống như các công cụ phái sinh tài chính và giao dịch chênh lệch, giao dịch giao ngay có ưu điểm là tránh thanh lý hoặc nhận được yêu cầu thực hiện giao dịch chênh lệch. Bạn cũng có thể vào và thoát giao dịch bất cứ khi nào bạn muốn. Bạn không cần phải liên tục theo dõi các khoản đầu tư của mình, trừ khi bạn muốn thực hiện các giao dịch ngắn hạn.
Nhược điểm của thị trường giao dịch giao ngay
1. Tùy thuộc vào tài sản bạn giao dịch, bạn có thể thoát khỏi thị trường giao ngay với những tài sản không dễ sở hữu. Hàng hóa là ví dụ tốt nhất về điều này. Nếu bạn mua dầu thô giao ngay, bạn sẽ phải nhận tài sản vật chất. Đối với tiền điện tử, việc sở hữu token và tiền tệ sẽ đặt trách nhiệm bảo mật và bảo vệ chúng. Bằng cách giao dịch các công cụ phái sinh tương lai, bạn vẫn có thể tiếp cận các tài sản này trong khi thanh toán bằng tiền mặt.
2. Đối với một số tài sản, cá nhân và công ty, sự ổn định là rất quan trọng. Ví dụ, một công ty muốn hoạt động ở nước ngoài cần có ngoại tệ mạnh trên thị trường ngoại hối. Nếu công ty này dựa vào thị trường giao dịch giao ngay, kế hoạch chi phí và thu nhập sẽ không ổn định.
3. Lợi nhuận tiềm năng từ giao dịch giao ngay thấp hơn nhiều so với giao dịch kỳ hạn hoặc giao dịch chênh lệch giá. Bạn có thể sử dụng đòn bẩy trên cùng số vốn để giao dịch các vị thế lớn hơn.
Suy nghĩ kết luận
Giao dịch giao ngay trên thị trường giao ngay là một trong những cách giao dịch phổ biến nhất, đặc biệt đối với người mới bắt đầu. Mặc dù đơn giản nhưng việc có thêm kiến thức về những ưu điểm, nhược điểm và các chiến lược sẵn có luôn là một ý tưởng hay. Ngoài thông tin cơ bản, nó phải kết hợp kiến thức, phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và phân tích xu hướng thị trường.
