Điểm chính

• Tính toán kích thước giao dịch của bạn sao cho nếu lệnh dừng lỗ của bạn bị kích hoạt, bạn chỉ mất một tỷ lệ nhỏ trong tổng số dư tài khoản của bạn (ví dụ, với Quy tắc 1%).

• Sự đa dạng thực sự đòi hỏi phải nắm giữ các tài sản không có mối tương quan cao. Ví dụ, các tài sản không di chuyển cùng với Bitcoin, chẳng hạn như stablecoins, vàng token hóa (RWAs), hoặc cổ phiếu truyền thống.

• Giảm thiểu rủi ro giám sát bằng cách chuyển các khoản nắm giữ dài hạn vào ví phần cứng và chỉ sử dụng các sàn giao dịch được quản lý chặt chẽ, minh bạch.

• Bảo vệ bản thân khỏi các cuộc tấn công bằng cách tránh các liên kết đáng ngờ, sử dụng ví tạm thời cho DeFi, và bật xác thực hai yếu tố dựa trên ứng dụng thay vì SMS.

Giới thiệu

Giảm thiểu rủi ro là ưu tiên hàng đầu của hầu hết các nhà đầu tư và nhà giao dịch. Ngay cả khi khả năng chịu rủi ro của bạn cao, bạn vẫn sẽ cân nhắc rủi ro của các khoản đầu tư so với lợi nhuận. Tuy nhiên, có nhiều điều hơn để quản lý rủi ro hơn chỉ đơn giản là chọn các giao dịch hoặc khoản đầu tư ít rủi ro hơn.

Tầm quan trọng của Quản lý Rủi ro

Đó là kiến thức phổ biến rằng crypto, như một loại tài sản, là một trong những khoản đầu tư rủi ro cao hơn có sẵn cho nhà đầu tư trung bình. Khác với các thị trường truyền thống, crypto hoạt động 24/7 và phải đối mặt với những rủi ro độc đáo như sự phá sản của sàn giao dịch, khai thác hợp đồng thông minh và tấn công cầu nối.

Vì vậy, điều quan trọng là áp dụng các thực hành và chiến lược quản lý rủi ro hợp lý để giảm thiểu sự tiếp xúc của bạn với những rủi ro tiềm ẩn. Đây cũng là một bước thiết yếu để trở thành một nhà giao dịch thành công và có trách nhiệm.

Hãy cùng xem xét năm chiến lược quản lý rủi ro có thể mang lại lợi ích cho danh mục đầu tư crypto của bạn.

Chiến lược 1: Quy tắc 1% (Kích thước Vị trí)

Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản mà không bao giờ đặt cược nhiều hơn 1% tổng vốn của bạn vào một khoản đầu tư hoặc giao dịch. Tuy nhiên, nhiều người mới bắt đầu nhầm lẫn 'Số tiền Rủi ro' với 'Kích thước Vị trí'.

Nếu bạn có $10,000 để đầu tư, việc tuân theo quy tắc 1% có nghĩa là bạn không nên mất nhiều hơn $100 trên một giao dịch đơn lẻ. Điều này KHÔNG có nghĩa là bạn chỉ mua $100 giá trị Bitcoin.

Thay vào đó, bạn tính toán Kích thước Vị trí của mình dựa trên vị trí của Stop-Loss. Ví dụ:

• Bạn muốn mua bitcoin (BTC).

• Phân tích kỹ thuật của bạn cho biết điểm vô hiệu của bạn (Stop-Loss) là 5% dưới mức giá hiện tại.

• Để chỉ rủi ro $100 (1% tài khoản của bạn) trên một sự giảm 5%, tổng Kích thước Vị trí của bạn sẽ là $2,000.

• Tính toán: $2,000 (Vị trí) x 5% (Lỗ) = $100 Rủi ro.

Cách tiếp cận này cho phép bạn thực hiện các vị trí lớn hơn trong khi giữ rủi ro tài khoản thực tế của bạn được hạn chế nghiêm ngặt.

Chiến lược 2: Đặt Stop-Loss và Chốt Lợi nhuận

Một đơn đặt hàng stop-loss đặt một mức giá cho một tài sản mà tại đó vị trí sẽ đóng. Mức giá dừng được đặt dưới mức giá hiện tại và, khi được kích hoạt, giúp bảo vệ chống lại những tổn thất lớn hơn.

Một đơn đặt hàng chốt lợi nhuận hoạt động ngược lại, đặt một mức giá mà bạn muốn đóng vị trí của mình và khóa lợi nhuận hiện có.

Hãy cảnh giác với sự trượt giá và các khoảng cách không mong muốn. Ví dụ, trong một đợt sụp đổ nhanh, giá có thể nhảy từ $100 xuống $90 một cách nhanh chóng, bỏ qua stop-loss của bạn ở mức $99. Để giảm thiểu điều này, tránh sử dụng đòn bẩy cao, điều này có thể dẫn đến thanh lý trước khi stop-loss của bạn được thực hiện.

Thật tốt hơn khi đặt các giới hạn này trước thay vì trong cơn nóng của khoảnh khắc. Mặc dù có thể kỳ lạ khi nghĩ về các đơn đặt hàng chốt lời như một phần của quản lý rủi ro, bạn không nên quên rằng càng chờ đợi lâu để chốt lời, rủi ro thị trường có thể quay lại chống lại vị trí của bạn càng cao.

Chiến lược 3: Đa dạng hóa và Phòng ngừa

Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ phổ biến nhất để giảm thiểu rủi ro tổng thể. Tuy nhiên, trong crypto, sự tương quan giữa các tài sản rất cao. Nếu Bitcoin sụp đổ, hầu hết các altcoin có thể sẽ sụp đổ mạnh hơn. Vì vậy, việc mua 10 altcoin đầu cơ không thực sự là một cách tốt để đa dạng hóa.

Đa dạng hóa thực sự bao gồm việc nắm giữ các tài sản di chuyển độc lập với thị trường crypto. Điều này có thể bao gồm:

• Stablecoins: Giữ một phần danh mục đầu tư của bạn trong stablecoins (hoặc tiền mặt) cho phép bạn tránh được sự biến động và mua vào khi giá giảm.

• Tài sản Thế giới thực (RWAs): Vàng hoặc trái phiếu được mã hóa.

• Tài sản TradFi: Cổ phiếu, Bất động sản hoặc Trái phiếu.

Phòng ngừa là một chiến lược hơi nâng cao hơn. Hãy tưởng tượng bạn tin rằng giá bitcoin sẽ giảm, vì vậy bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở một hợp đồng tương lai để bán BTC. Nếu giá bitcoin giảm, lợi nhuận ngắn hạn của bạn sẽ bù đắp cho khoản lỗ trong danh mục đầu tư của bạn.

Cảnh báo: Hợp đồng tương lai liên quan đến rủi ro thanh lý và phí tài trợ. Đối với người mới bắt đầu, 'phòng ngừa' an toàn nhất là đơn giản bán một phần crypto của bạn thành tiền mặt hoặc stablecoins.

Chiến lược 4: Rủi ro Lưu ký (Không có khóa của bạn, Không có đồng của bạn)

Sự sụp đổ của các ông lớn như FTX và Celsius là một lời nhắc nhở tốt về tầm quan trọng của Rủi ro Lưu ký. Nếu bạn để tiền của mình trên một sàn giao dịch tập trung, bạn về cơ bản là một chủ nợ không có bảo đảm.

Để quản lý rủi ro này, hãy chắc chắn chọn các nền tảng uy tín như Binance. Tìm kiếm các sàn giao dịch có lịch sử hoạt động đáng tin cậy và tuân thủ quy định mạnh mẽ. Bạn cũng có thể chuyển các khoản nắm giữ dài hạn vào ví phần cứng (lưu trữ lạnh), chỉ để lại những gì bạn cần để giao dịch trên một sàn giao dịch tập trung.

Một lựa chọn khác là sử dụng các dịch vụ như Binance Wallet, cho phép bạn truy cập các thị trường và dịch vụ crypto trong khi giữ quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tiền của bạn.

Chiến lược 5: An ninh Vận hành (OpSec)

An ninh Vận hành cực kỳ quan trọng vì ngay cả với chiến lược giao dịch tốt nhất, bạn có thể mất tất cả vì một vụ hack hoặc lừa đảo. Cẩn thận với:

• Rủi ro lừa đảo: Đừng bao giờ nhấp vào các liên kết trong email hoặc tin nhắn trực tiếp tuyên bố airdrops hoặc cảnh báo bảo mật. Nếu có nghi ngờ, hãy chọn con đường dài hơn và tự kiểm tra tin tức qua các kênh chính thức. Hãy xem xét việc đánh dấu các trang hợp pháp mà bạn thường xuyên truy cập để tránh những sai lầm trong tương lai.

• Hợp đồng độc hại: Hãy cẩn thận với các hợp đồng thông minh mà bạn phê duyệt. Sử dụng một 'ví tạm' để tương tác với các giao thức DeFi mới hoặc rủi ro.

• 2FA: Luôn sử dụng một ứng dụng xác thực (như Google Authenticator) hoặc một khóa phần cứng (ví dụ: YubiKey) để bảo mật sàn giao dịch. Hãy cẩn thận với SMS 2FA, dễ bị tấn công chuyển SIM.

Những suy nghĩ cuối cùng

Quản lý rủi ro đúng cách yêu cầu nhìn xa hơn chỉ các biểu đồ giá; nó bao gồm việc bảo vệ các khóa riêng của bạn, hiểu các rủi ro hợp đồng thông minh và xác định kích thước vị trí của bạn một cách hợp lý để sống sót qua sự biến động của thị trường.

Đọc thêm

• Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về Quản lý Rủi ro

• Các loại đơn đặt hàng nào bạn có thể sử dụng trên Binance?

• 5 Chiến lược Thoát cho Các nhà giao dịch

• Vàng được mã hóa là gì?

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở 'như hiện tại' chỉ để thông tin chung và mục đích giáo dục, không có đại diện hoặc bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng không có ý định khuyến nghị việc mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên của riêng mình từ các cố vấn chuyên nghiệp phù hợp. Các sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không có sẵn ở khu vực của bạn. Khi bài viết được đóng góp bởi một bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm được thể hiện thuộc về bên thứ ba đó và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Xin vui lòng đọc tuyên bố miễn trừ trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị của khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm cho các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản lỗ nào bạn có thể gặp phải. Tài liệu này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Để biết thêm thông tin, xem Điều khoản Sử dụng và Cảnh báo Rủi ro.