Khi blockchain và tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến, các hoạt động tuân thủ như KYC và chống rửa tiền ngày càng được coi là điều hiển nhiên. Tuy nhiên, chỉ riêng việc tuân thủ như vậy dường như là chưa đủ. kế hoạch tuân thủ của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên xem xét việc tuân thủ "rủi ro bị trừng phạt".
"Diễn đàn thượng đỉnh về luật ứng dụng Blockchain" lần thứ ba đã được khai mạc vào ngày 7. Ban tổ chức đã mời nhiều chuyên gia từ các ngành, chính phủ và học viện để thảo luận về tính hợp pháp của ngành blockchain. Trong số đó, bài phát biểu quan trọng do Rủi ro & Tuân thủ của Dow Jones tổ chức đã thảo luận về "các chương trình tuân thủ và tuân thủ".
Dow Jones & Company là công ty truyền thông và thông tin tài chính nổi tiếng thế giới được thành lập vào năm 1882. Công ty cung cấp nhiều chỉ số tài chính, bao gồm Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones, cũng như các dịch vụ thông tin tài chính bao gồm Wall Street Journal, tin tức tài chính, phân tích thị trường và dữ liệu.
Chương trình tuân thủ là gì?
Chuyên gia Dự án Tuân thủ và Rủi ro của Dow Jones Zhu Jia cho biết trong bài phát biểu của mình rằng chương trình tuân thủ của Dow Jones đề cập đến việc hợp tác với các tổ chức tài chính quốc tế và các doanh nghiệp đa quốc gia toàn cầu để hỗ trợ chống rửa tiền, gây quỹ chống khủng bố, chống tham nhũng và mạng lưới chống hối lộ và quan trọng nhất là giám sát danh sách trừng phạt.
Tại sao việc giám sát danh sách trừng phạt lại quan trọng?
Zhu Jia cho biết, theo dữ liệu của OFAC (Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài), số tiền phạt đối với các công ty công nghệ tài chính đã vượt quá 42 triệu USD vào năm ngoái, trong đó riêng sàn Bittrex đã bị phạt hơn 24 triệu USD.
Một trong những nguyên nhân bị phạt là: không hoàn thành việc tuân thủ danh sách xử phạt. Điều này có nghĩa là Bittrex giao dịch với nhiều tổ chức hoặc cá nhân được liệt kê bị xử phạt. Vì vậy, điều đặc biệt quan trọng đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đặc biệt là các sàn giao dịch, là phải xây dựng và giám sát đầy đủ danh sách trừng phạt!
Zhu Jia chỉ ra rằng do rủi ro địa chính trị, ngày càng có nhiều danh sách trừng phạt OFAC, cũng được chia thành danh sách trừng phạt trực tiếp và danh sách trừng phạt gián tiếp. Xử phạt trực tiếp rất dễ hiểu, tức là những người hoặc tổ chức doanh nghiệp nằm trong danh sách xử phạt, trong khi định nghĩa của OFAC về xử phạt gián tiếp là một công ty sẽ bị phân loại nếu trên 50% cổ phần của công ty đó do một hoặc nhiều tổ chức nằm trong danh sách xử phạt nắm giữ. trở thành danh sách trừng phạt gián tiếp. Danh sách các biện pháp trừng phạt gián tiếp hiện đã vượt quá 35.000 và vẫn tiếp tục gia tăng.
Trên thực tế, kể từ khi Nga được đưa vào danh sách trừng phạt vào tháng 2 năm 2022, số lượng đối tượng bị trừng phạt liên quan đã tăng hơn 5.700, và số đối tượng bị điều tra trừng phạt gián tiếp là 3.289, gấp 4,5 lần mức trung bình hàng năm. . Dow Jones nhận thấy rằng đối với mỗi mục tiêu bị trừng phạt liên quan đến chương trình của Nga, có 4,71 mục trừng phạt gián tiếp liên quan.
Không giống như các lệnh trừng phạt trực tiếp, dữ liệu và danh sách không được các cơ quan quản lý cung cấp. Các nguồn dữ liệu này bao gồm sổ đăng ký thương mại, công báo chính thức, trang web của chính phủ, báo cáo của công ty, trang web của công ty và các ấn phẩm truyền thông. và theo dõi việc bổ sung, sửa đổi danh sách xử phạt hàng ngày. Tùy theo mức xử phạt, việc nghiên cứu sẽ mất vài ngày đến vài tuần.
Khối lượng công việc này gây khó khăn cho một công ty khởi nghiệp về tiền điện tử hoặc một công ty tuân thủ chung và việc thiết lập hồ sơ có thể tốn thời gian. Zhu Jia cho biết, lợi thế của Dow Jones nằm ở công việc nghiên cứu thiết lập “danh sách trừng phạt gián tiếp” kể từ khi Nga xâm chiếm Bán đảo Crimea vào năm 2014. Hiện tại, họ có hơn 35.000 hồ sơ trừng phạt gián tiếp, có thể giúp các công ty mã hóa nhanh chóng hoàn thành việc giám sát danh sách trừng phạt. .
Zhu Jia kết luận rằng do danh sách trừng phạt tiếp tục gia tăng, các biện pháp trừng phạt gián tiếp trở nên phức tạp hơn và dòng tài chính của các công ty tiền điện tử mới chảy ra toàn cầu, nên cách lập kế hoạch và hoàn thành kế hoạch tuân thủ các biện pháp trừng phạt sẽ ngày càng trở nên quan trọng trong vài năm tới. thiết lập một kế hoạch tuân thủ hoàn chỉnh, chúng ta có thể dẫn đầu trong việc mở rộng kinh doanh hay không.
Bài viết này Dow Jones triển khai chương trình tuân thủ, tại sao việc giám sát danh sách trừng phạt ngày càng quan trọng? Xuất hiện lần đầu trong Block Guest.