Tắt bot # 4. Ai cũng hỏi nên mua gì. Gần như chẳng ai hỏi tại sao, hay dùng số tiền nào.
Cho đến khi biết vốn của mình đang ở đâu, gồm những gì, và có thể chi tiêu hay để mất bao nhiêu, thì mọi thứ khác đều chỉ là nhiễu. Bạn không giao dịch. Bạn đang đánh bạc ở sòng bạc với toàn bộ vốn của mình, và còn chống lại chính mình.
Quy tắc của tôi gói gọn trong một dòng: không một sự cố đơn lẻ nào được phép cuốn sạch toàn bộ vốn của tôi, hay thậm chí một phần lớn trong đó. Không phải ngân hàng, sàn giao dịch, ví, vị thế hay biến động giá nào. Vì vậy, tôi chia vốn thành ba phần.
Cấp độ 1: vào thứ gì
Không chỉ một loại tài sản. Đô la cũng được tính. Tôi tính danh mục đầu tư của mình bằng $BTC , nhưng tôi sống bằng tiền pháp định, nên tiền mặt được chia ra nhiều loại tiền tệ: loại tôi kiếm được và loại tôi dùng để thanh toán hóa đơn. Crypto của tôi cũng không chỉ có một coin.
Cấp độ 2: ở đâu
Không chỉ một nơi. Ngân hàng, sàn giao dịch, ví. Bất kỳ nơi nào cũng có thể đóng băng, ngừng hoạt động hoặc khóa quyền truy cập của bạn; năm 2022 đã nhắc mọi người nhớ điều đó. Nếu một nơi gặp sự cố, tôi chỉ mất một phần chứ không phải tất cả.
Cấp độ 3: để làm gì
Đây là cấp độ mà hầu hết mọi người bỏ qua, nhưng lại quan trọng nhất. Mỗi phần vốn đều có nhiệm vụ riêng:
– Dự trữ: số tháng chi phí sinh hoạt. Không được đụng đến.
– Đạn dược: tiền mặt vượt mức dự trữ, chờ đúng thời điểm.
– Để mua lại: tiền thu được từ những gì tôi đã bán, chờ ngày đổi thành coin lần nữa.
– Giao dịch: giao dịch giao ngay và hợp đồng tương lai. Khoản lỗ ở đây là một phần của kế hoạch và không thể vượt quá phần vốn này.
– Dài hạn: các khoản đầu tư. Tôi tính chúng bằng BTC: nếu số dư BTC tăng, nghĩa là tôi đang làm đúng. Bạn có thể tính bằng đô la hay bất kỳ đơn vị nào khác.
Mua định kỳ hằng ngày không phải là một nhiệm vụ khác. Đó là đường dẫn từ đạn dược sang giao dịch.
Và mỗi phần lại chia nhỏ hơn nữa. Vốn của tôi giống như một phân tử: nó được tạo thành từ các nguyên tử, các nguyên tử cũng tiếp tục phân chia, và mỗi phần đều có nhiệm vụ riêng. Riêng phần giao dịch đã gồm giao dịch giao ngay, lưới, ký quỹ hợp đồng tương lai và một ngăn thử nghiệm nhỏ dành cho các bot của tôi.
Diễn biến thực tế
Ngày 29 tháng 10, bot hợp đồng tương lai của tôi bị thanh lý ở $TIA : −$49. Bot đó nằm trong ngăn thử nghiệm, một phần nhỏ của phần giao dịch. Khoản lỗ chỉ ảnh hưởng đến ngăn đó, không ảnh hưởng gì khác.
Một năm trước, lần đầu tiên trong đời, tôi bán hết altcoin và số BTC mua trong đợt tăng giá gần nhất khi nến tháng đóng dưới mức trung bình 12 tháng, gần bằng mức trung bình 365 ngày. Số BTC cũ của tôi vẫn giữ nguyên. Hiện nay, 89% danh mục đó là tiền mặt, chưa tính hợp đồng tương lai và số BTC cũ. Đó không phải là tháo chạy khỏi thị trường. Mỗi đô la đều có nhiệm vụ.
Tôi đang quay lại từng đợt khi giá giảm, chứ không mua một lần. Năm 2022, $BTC nằm dưới đường EMA 200 tuần suốt nhiều tháng, nên khi giá gần đường đó, tôi bật chế độ mua định kỳ hằng ngày thay vì dốc hết tiền vào cùng lúc. Chế độ này mua gấp đôi khi sợ hãi, nên tôi xác định quy mô dựa trên điều đó: số tiền nó sẽ tiêu nếu ngày nào cũng mua gấp đôi.
Hiện tại BTC cao hơn đường đó khoảng 6%, còn chỉ số Fear & Greed của CoinMarketCap ở mức 26, tức là sợ hãi. Lệnh mua định kỳ của tôi đang mua gấp đôi.
Bảng điều khiển
Đây là công cụ phân bổ vốn của tôi. Các con số trong đó chỉ là số minh họa, không phải số của tôi. Điều quan trọng là nó làm được gì. Tôi nhập tiền mặt, coin và nhiệm vụ của từng phần, cùng với thu nhập và chi phí. Sau đó, một màn hình cho tôi thấy tiền của mình đang ở đâu và có nhiệm vụ gì:
– chu kỳ BTC: tháng trước so với mức trung bình 12 tháng, và khoảng cách đến đường EMA 200 tuần;
– từng ngăn vốn, tính bằng đô la và theo tỷ trọng; khoản dự trữ đủ chi tiêu trong bao nhiêu tháng;
– giao dịch so với tỷ trọng mục tiêu cho giai đoạn này của chu kỳ;
– các nhịp mua hằng ngày khác nhau sẽ để lại cho tôi bao nhiêu sau 12 tháng, sau khi trừ chi phí sinh hoạt, và trong kịch bản căng thẳng khi thu nhập giảm;
– còn cần bao nhiêu tiền để mua lại số tôi đã bán, và mức giá nào thì tôi hòa vốn.
Tôi tạo công cụ này để đưa ra những quyết định đó ngay trên biểu đồ. Bản của tôi có các con số của tôi, và mỗi ngày chúng giúp tôi trả lời một câu hỏi: mỗi đô la có nhiệm vụ gì?
Các sọc xanh là những tháng BTC nằm dưới đường EMA 200 tuần trong năm nay. Đó là lý do tôi mua trở lại từng đợt khi giá giảm.
Tại sao lại mua từng đợt khi giá giảm? Vì tôi không biết giá sẽ giảm xuống dưới đường EMA 200 tuần thêm lần nữa hay sẽ quay đầu tăng từ đây. Chu kỳ trước, giá chạy từ đáy 16K lên đỉnh 126K. Nếu bán ở mức 126K, giá vốn trung bình 16K, 20K hay 30K tương ứng với mức lời ×7.9, ×6.3 hay ×4.2. Cả ba đều có lời. Chỉ trường hợp đầu tiên đòi hỏi bạn phải đoán đúng đáy. BTC của tôi từ chu kỳ đó có giá vốn trung bình khoảng 28K. Không phải đáy, nhưng cũng chẳng cần phải là đáy. Tôi cũng không bắt được đỉnh. Tôi mua dần khi giá giảm và bán dần theo lưới, vì cùng một lý do: tôi không biết đáy hay đỉnh ở đâu, và cố đoán một trong hai đều là tham lam.
Vậy tại sao tôi không nắm giữ TIA?
Tôi chẳng thấy lý do gì để giữ nó trong danh mục đầu tư. Vậy tại sao tôi giao dịch nó? Vì nó biến động mạnh. Cùng một coin, nhưng nằm ở ngăn khác.
Tại sao bạn mua nó?
Đã mua FIL hay TIA? Vậy hãy trả lời trước một câu hỏi: tại sao? Để nắm giữ hay để giao dịch? Câu trả lời quyết định ngăn vốn, quy mô và điểm thoát.
Và đừng để cảm xúc xen vào. Bạn tiếc vì chốt lời 10% rồi coin tăng tiếp 100% ư? Đó là lòng tham muốn bắt đỉnh, cũng giống như săn đáy. Lần tới, hãy đặt lệnh chốt lời trượt bắt đầu ở mức +10% rồi đi ngủ. Hãy tự động hóa mọi thứ có thể.
Trước tiên là ngân sách: chi phí của bạn và nguồn tiền chi trả. Tiếp theo, giao nhiệm vụ cho từng ngăn vốn. Sau đó mới đến rủi ro, nhưng chỉ dùng phần dư và phải có lý do, chứ không phải hy vọng.
Vậy tiền của bạn đang ở đâu? Đừng trả lời bằng tổng số. Hãy trả lời cho từng phần: nó đang ở đâu và có nhiệm vụ gì.
#money #RiskManagement #bitcoin #InvestSmartly #crypto