Lần này MEXC thật sự gặp khó rồi! Bị Bộ Tài chính Mỹ cấm, với lý do bị cáo buộc liên quan đến 16 tỷ USD giao dịch bất hợp pháp.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) đã chính thức ban hành lệnh cấm dài 24 trang, yêu cầu loại bỏ hoàn toàn MEXC khỏi hệ thống tài chính Mỹ. Lệnh sẽ chính thức có hiệu lực 30 ngày sau khi được đăng trên Công báo Liên bang. Khi đó, tất cả các tổ chức tài chính Mỹ sẽ bị cấm thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào với MEXC (dù là chuyển tiền pháp định hay tiền mã hóa).
Phản ứng đầu tiên của nhiều người là: “Điều khoản dịch vụ của MEXC đã cấm người dùng Mỹ từ lâu rồi, vậy chuyện này ảnh hưởng lớn đến mức nào?”
Bạn đã đánh giá quá thấp sức ảnh hưởng của FinCEN. Trước đây là hạn chế “ai có thể giao dịch trên MEXC”, còn bây giờ là phong tỏa “các kênh luân chuyển tiền của MEXC”.
Theo cáo buộc của FinCEN, trong giai đoạn 2021–2026, MEXC đã xử lý khoảng 16,7 tỷ USD tiền bất hợp pháp đáng ngờ. Trong đó có 1,5 tỷ USD liên quan đến sàn giao dịch Nga bị trừng phạt Garantex, hơn 1 tỷ USD tiền chuyển trực tiếp liên quan đến hơn 40 sàn giao dịch Iran, cùng các giao dịch chuyển tiền hỗ trợ những đối tượng rửa tiền có liên quan đến Triều Tiên.
Nhưng điều chí mạng nhất trong đợt siết quản lý này không phải là bản thân “lệnh cấm”, mà là hiệu ứng dây chuyền về rủi ro đối tác kéo theo:
Các kênh nạp/rút tiền và kết nối ngân hàng đối mặt với nguy cơ bị đóng băng: Dù hoạt động chính của MEXC nằm ở nước ngoài, phần lớn các kênh nạp/rút tiền pháp định, nhà tạo lập thị trường và ngân hàng trên toàn cầu đều phụ thuộc rất nhiều vào hệ thống tài chính Mỹ hoặc sử dụng đồng USD để thanh toán bù trừ. Không ngân hàng tuân thủ quy định nào hay nhà cung cấp thanh khoản lớn nào dám mạo hiểm chịu các lệnh trừng phạt thứ cấp của FinCEN để tiếp tục chuyển dòng tiền đến MEXC.
Kinh doanh chênh lệch giá giữa các sàn và thanh khoản trên chuỗi bị chia cắt: Sau khi lệnh cấm có hiệu lực, các sàn giao dịch tuân thủ quy định (như Coinbase, Kraken, v.v.) rất có thể sẽ chặn hoặc áp dụng biện pháp kiểm soát rủi ro đối với các giao dịch chuyển tiền từ địa chỉ trên chuỗi của MEXC. Điều này đồng nghĩa với việc các nhà tạo lập thị trường sẽ mất kênh chuyển tài sản giữa các sàn để kinh doanh chênh lệch giá, còn độ sâu thị trường và thanh khoản trên MEXC có thể suy giảm mang tính cơ cấu.
Mặc dù lệnh của FinCEN sẽ không trực tiếp đóng băng tài sản cá nhân của người dùng MEXC, cũng không khiến nền tảng lập tức đóng cửa, nhưng trong bối cảnh khả năng giám sát xuyên biên giới của các cơ quan quản lý toàn cầu ngày càng mạnh, chiếc ô bảo hộ ở nước ngoài dựa trên việc “giả vờ không phục vụ người dùng Mỹ” đã hoàn toàn mất tác dụng.
Điều đáng theo dõi hơn tiếp theo là các nhà tạo lập thị trường toàn cầu và ngân hàng đối tác sẽ nhanh chóng cắt đứt các hoạt động thanh toán bù trừ với MEXC đến mức nào,
và liệu điều này có châm ngòi cho làn sóng mới khiến các sàn giao dịch ở nước ngoài phi đô la hóa hoạt động nạp/rút tiền hay không.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ (FinCEN) đã chính thức ban hành lệnh cấm dài 24 trang, yêu cầu loại bỏ hoàn toàn MEXC khỏi hệ thống tài chính Mỹ. Lệnh sẽ chính thức có hiệu lực 30 ngày sau khi được đăng trên Công báo Liên bang. Khi đó, tất cả các tổ chức tài chính Mỹ sẽ bị cấm thực hiện bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào với MEXC (dù là chuyển tiền pháp định hay tiền mã hóa).
Phản ứng đầu tiên của nhiều người là: “Điều khoản dịch vụ của MEXC đã cấm người dùng Mỹ từ lâu rồi, vậy chuyện này ảnh hưởng lớn đến mức nào?”
Bạn đã đánh giá quá thấp sức ảnh hưởng của FinCEN. Trước đây là hạn chế “ai có thể giao dịch trên MEXC”, còn bây giờ là phong tỏa “các kênh luân chuyển tiền của MEXC”.
Theo cáo buộc của FinCEN, trong giai đoạn 2021–2026, MEXC đã xử lý khoảng 16,7 tỷ USD tiền bất hợp pháp đáng ngờ. Trong đó có 1,5 tỷ USD liên quan đến sàn giao dịch Nga bị trừng phạt Garantex, hơn 1 tỷ USD tiền chuyển trực tiếp liên quan đến hơn 40 sàn giao dịch Iran, cùng các giao dịch chuyển tiền hỗ trợ những đối tượng rửa tiền có liên quan đến Triều Tiên.
Nhưng điều chí mạng nhất trong đợt siết quản lý này không phải là bản thân “lệnh cấm”, mà là hiệu ứng dây chuyền về rủi ro đối tác kéo theo:
Các kênh nạp/rút tiền và kết nối ngân hàng đối mặt với nguy cơ bị đóng băng: Dù hoạt động chính của MEXC nằm ở nước ngoài, phần lớn các kênh nạp/rút tiền pháp định, nhà tạo lập thị trường và ngân hàng trên toàn cầu đều phụ thuộc rất nhiều vào hệ thống tài chính Mỹ hoặc sử dụng đồng USD để thanh toán bù trừ. Không ngân hàng tuân thủ quy định nào hay nhà cung cấp thanh khoản lớn nào dám mạo hiểm chịu các lệnh trừng phạt thứ cấp của FinCEN để tiếp tục chuyển dòng tiền đến MEXC.
Kinh doanh chênh lệch giá giữa các sàn và thanh khoản trên chuỗi bị chia cắt: Sau khi lệnh cấm có hiệu lực, các sàn giao dịch tuân thủ quy định (như Coinbase, Kraken, v.v.) rất có thể sẽ chặn hoặc áp dụng biện pháp kiểm soát rủi ro đối với các giao dịch chuyển tiền từ địa chỉ trên chuỗi của MEXC. Điều này đồng nghĩa với việc các nhà tạo lập thị trường sẽ mất kênh chuyển tài sản giữa các sàn để kinh doanh chênh lệch giá, còn độ sâu thị trường và thanh khoản trên MEXC có thể suy giảm mang tính cơ cấu.
Mặc dù lệnh của FinCEN sẽ không trực tiếp đóng băng tài sản cá nhân của người dùng MEXC, cũng không khiến nền tảng lập tức đóng cửa, nhưng trong bối cảnh khả năng giám sát xuyên biên giới của các cơ quan quản lý toàn cầu ngày càng mạnh, chiếc ô bảo hộ ở nước ngoài dựa trên việc “giả vờ không phục vụ người dùng Mỹ” đã hoàn toàn mất tác dụng.
Điều đáng theo dõi hơn tiếp theo là các nhà tạo lập thị trường toàn cầu và ngân hàng đối tác sẽ nhanh chóng cắt đứt các hoạt động thanh toán bù trừ với MEXC đến mức nào,
và liệu điều này có châm ngòi cho làn sóng mới khiến các sàn giao dịch ở nước ngoài phi đô la hóa hoạt động nạp/rút tiền hay không.
