Mấy ngày nay, cứ có người nói với tôi rằng vị thế của tôi quá nguy hiểm. Giá thanh lý là 310, chỉ cần giảm 57% là tài khoản về 0. Đây không phải đầu tư, mà là đánh bạc.
Tôi đồng ý với từng điều anh ấy nói. Tôi thậm chí còn tính thử theo cách anh ấy gợi ý: giảm xuống còn 100 hợp đồng, đẩy giá thanh lý lên 111, thế là an toàn.
Nhưng có một chuyện tôi chưa nói với anh ấy — tài khoản này chỉ chiếm 5% tài sản ròng của tôi.
Hôm nay tôi đã nói.
Anh ấy đáp ngay: Tôi xin rút lại tất cả những gì đã nói trước đó, vì tôi cứ tưởng cậu đang đem toàn bộ tài sản ra đặt cược.
Tôi hiểu vì sao anh ấy rút lại lời. Bởi rủi ro không nằm ở một tỷ lệ phần trăm, mà ở chỗ «chiếm bao nhiêu phần tài sản của bạn».
Cùng một vị thế đòn bẩy 1,75 lần, nếu dùng toàn bộ tài sản thì là đánh cược mạng sống; nếu chỉ dùng 5% thì đó là một khoản ngân sách rủi ro.
Tính thử là rõ. Tài khoản này có hơn 4.000, mức độ phơi nhiễm khoảng 7.000, chiếm 8,8% tài sản ròng. Nếu về 0, tôi lỗ 5%. Nếu lên 1.500, tôi lãi 11,7%.
Tỷ lệ lãi/lỗ là 2,3:1, và kết quả tệ nhất là «mất 5%», chứ không phải «mất trắng».
Đây không phải kiểu «tôi chấp nhận số phận» đầy bi tráng, mà là một khoản cược bình thường.
Nhưng sau đó anh ấy nói một câu mà tôi thấy còn quan trọng hơn tất cả những phân tích trước đó.
Anh ấy nói: Điều cậu cần lo bây giờ không phải là mất trắng, mà là thói quen.
Nếu 5% này về 0, tài sản ròng giảm 5%, cũng chẳng sao. Nhưng nếu 5% này khiến tôi hình thành thói quen «tài khoản nhỏ thì có thể đánh cược», lần sau tôi sẽ dùng 20% làm điều tương tự. Đánh cược 5% năm lần là thành 25%.
Điều nguy hiểm nhất ở tài khoản tâm lý không phải là «số tiền này không quan trọng», mà là «vì nó không quan trọng nên tôi không cần kỷ luật».
Mà kỷ luật thì phải áp dụng ở mọi nơi.
Vì vậy, tôi định dùng 5% này theo một cách khác.
Không phải sòng bạc, mà là sân tập.
Sòng bạc chỉ nhìn kết quả, sân tập chỉ nhìn quy trình. Thắng ở sòng bạc thì nghĩ mình giỏi; thắng ở sân tập thì phải hỏi quy trình có đúng không. Về 0 ở sòng bạc là thảm họa; về 0 ở sân tập là một bộ dữ liệu thử nghiệm hoàn chỉnh.
Cùng một tài khoản, cùng một vị thế, nhưng hai cách sử dụng sẽ tạo ra những thứ hoàn toàn khác nhau.
Dùng 5% để tập luyện rẻ hơn gấp mười lần so với dùng 50%. Nhưng điều kiện tiên quyết là tôi đang luyện tập, chứ không phải đánh cược.
Câu cuối cùng viết cho chính mình: Tài khoản này chiếm 5% tài sản ròng của tôi; vai trò của nó là kiểm chứng hệ thống của tôi, chứ không phải chứng minh phán đoán của tôi đúng.
Bởi một khi nó trở thành công cụ để «chứng minh tôi giỏi đến mức nào», 5% sẽ biến thành 50%. Đến lúc đó, về 0 sẽ không còn là -5% nữa.
Tôi đồng ý với từng điều anh ấy nói. Tôi thậm chí còn tính thử theo cách anh ấy gợi ý: giảm xuống còn 100 hợp đồng, đẩy giá thanh lý lên 111, thế là an toàn.
Nhưng có một chuyện tôi chưa nói với anh ấy — tài khoản này chỉ chiếm 5% tài sản ròng của tôi.
Hôm nay tôi đã nói.
Anh ấy đáp ngay: Tôi xin rút lại tất cả những gì đã nói trước đó, vì tôi cứ tưởng cậu đang đem toàn bộ tài sản ra đặt cược.
Tôi hiểu vì sao anh ấy rút lại lời. Bởi rủi ro không nằm ở một tỷ lệ phần trăm, mà ở chỗ «chiếm bao nhiêu phần tài sản của bạn».
Cùng một vị thế đòn bẩy 1,75 lần, nếu dùng toàn bộ tài sản thì là đánh cược mạng sống; nếu chỉ dùng 5% thì đó là một khoản ngân sách rủi ro.
Tính thử là rõ. Tài khoản này có hơn 4.000, mức độ phơi nhiễm khoảng 7.000, chiếm 8,8% tài sản ròng. Nếu về 0, tôi lỗ 5%. Nếu lên 1.500, tôi lãi 11,7%.
Tỷ lệ lãi/lỗ là 2,3:1, và kết quả tệ nhất là «mất 5%», chứ không phải «mất trắng».
Đây không phải kiểu «tôi chấp nhận số phận» đầy bi tráng, mà là một khoản cược bình thường.
Nhưng sau đó anh ấy nói một câu mà tôi thấy còn quan trọng hơn tất cả những phân tích trước đó.
Anh ấy nói: Điều cậu cần lo bây giờ không phải là mất trắng, mà là thói quen.
Nếu 5% này về 0, tài sản ròng giảm 5%, cũng chẳng sao. Nhưng nếu 5% này khiến tôi hình thành thói quen «tài khoản nhỏ thì có thể đánh cược», lần sau tôi sẽ dùng 20% làm điều tương tự. Đánh cược 5% năm lần là thành 25%.
Điều nguy hiểm nhất ở tài khoản tâm lý không phải là «số tiền này không quan trọng», mà là «vì nó không quan trọng nên tôi không cần kỷ luật».
Mà kỷ luật thì phải áp dụng ở mọi nơi.
Vì vậy, tôi định dùng 5% này theo một cách khác.
Không phải sòng bạc, mà là sân tập.
Sòng bạc chỉ nhìn kết quả, sân tập chỉ nhìn quy trình. Thắng ở sòng bạc thì nghĩ mình giỏi; thắng ở sân tập thì phải hỏi quy trình có đúng không. Về 0 ở sòng bạc là thảm họa; về 0 ở sân tập là một bộ dữ liệu thử nghiệm hoàn chỉnh.
Cùng một tài khoản, cùng một vị thế, nhưng hai cách sử dụng sẽ tạo ra những thứ hoàn toàn khác nhau.
Dùng 5% để tập luyện rẻ hơn gấp mười lần so với dùng 50%. Nhưng điều kiện tiên quyết là tôi đang luyện tập, chứ không phải đánh cược.
Câu cuối cùng viết cho chính mình: Tài khoản này chiếm 5% tài sản ròng của tôi; vai trò của nó là kiểm chứng hệ thống của tôi, chứ không phải chứng minh phán đoán của tôi đúng.
Bởi một khi nó trở thành công cụ để «chứng minh tôi giỏi đến mức nào», 5% sẽ biến thành 50%. Đến lúc đó, về 0 sẽ không còn là -5% nữa.