Chuyện xưa giới crypto 012｜Ngân hàng ký giấy xác nhận mỗi đồng đều có 1 USD bảo chứng, hôm sau ông ta đã chuyển tiền đi
Sáng thứ Hai, ngày 15 tháng 10 năm 2018, theo giờ miền Đông nước Mỹ. Giá USDT đổi sang USD trên Kraken lao dốc xuống còn 85 cent. Cùng lúc đó, trên Binance vẫn ở mức 96 cent. Hai sàn, cùng một đồng coin, chênh nhau 11 điểm.
$BTC tăng 8,9% hôm đó, lên tới 6.769 USD. Chẳng ai thực sự muốn mua nó; tất cả đều đang vội đổi đống “đô la” trong tay mình đi.
Hai năm bốn tháng sau, ngày 23 tháng 2 năm 2021, Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York khép lại vụ việc. Hai công ty nộp phạt 18,5 triệu USD, không thừa nhận có hành vi sai trái và rút khỏi New York. Khoản phạt 18,5 triệu USD là vì khoản thiếu hụt 850 triệu USD.
Nhắc đến rủi ro của stablecoin, nhiều người nghĩ ngay đến thuật toán. Nhưng mấu chốt không nằm ở đó. Mấu chốt nằm ở tài khoản và quyền ký. Số tiền ấy nằm trong tài khoản của ai, ai có thể ra một chỉ thị là chuyển được tiền đi — chuyện đó chẳng liên quan gì đến việc thuật toán được viết tốt hay không. Nó liên quan đến người đang nắm chiếc chìa khóa có thể chuyển tiền, mà chiếc chìa khóa ấy thì từ trước đến nay chỉ có một.
Bằng chứng rõ nhất là bản xác nhận của bên thứ ba năm 2017. Khi bị chất vấn gắt gao, Tether công bố một bản giải trình về dự trữ tiền mặt, tự mô tả đó là “nỗ lực thiện chí nhằm cung cấp một phân tích tạm thời về tình hình tiền mặt của chúng tôi”. Sau này, Văn phòng Tổng chưởng lý xác định rằng số tiền mặt được cho là bảo chứng cho lượng USDT đang lưu hành chỉ được chuyển vào tài khoản Tether vào buổi sáng ngày xác nhận.
Con số không hề thay đổi. Thứ thay đổi là thời điểm.
Một giấy xác nhận dự trữ chỉ có hiệu lực trong đúng một giây lúc ký. Phút đầu tiên sau khi ký, đã chẳng còn ai kiểm soát nó nữa.
Lần suýt xảy ra chuyện nghiêm trọng nhất là ngày 1 tháng 11 năm 2018. Một ngân hàng ở Bahamas tên Deltec gửi thư xác nhận rằng mỗi USDT đều được bảo chứng bằng 1 USD tiền mặt. Hôm đó, giá quay về mức 1,00 USD. Thị trường tưởng chuyện này đã qua.
Ngày hôm sau, tiền bắt đầu được chuyển đi. Tổng cộng vài trăm triệu USD. Số tiền được ghi có vào tài khoản của Bitfinex.
Một ngày. Công ty này đúng là đã thắng một lần — thắng được 24 tiếng đồng hồ.
Khoản thiếu hụt từ đâu ra? Bitfinex giao việc xử lý tiền nạp và rút của khách hàng cho Crypto Capital, một công ty thanh toán đăng ký tại Panama. 850 triệu USD đã biến mất ở đó.
Ngày 7 tháng 10 năm 2018, tám ngày trước khi mất neo, công ty ra tuyên bố nói rằng họ “không hoàn toàn hiểu những luận điểm nhằm chứng minh chúng tôi mất khả năng thanh toán”. Thế nhưng bốn tháng sau, Văn phòng Tổng chưởng lý đưa khoản tiền này ra ánh sáng trong hồ sơ tòa án, nói rằng khoảng 850 triệu USD đã biến mất. Ngay trong ngày, công ty đổi lời, nói số tiền “đã bị tịch thu và đang được bảo quản”, chứ không hề mất. Kết luận điều tra ghi rằng họ không biết tiền đang ở đâu.
Tháng 5 năm 2019, iFinex bắt đầu bán một đồng coin tên LEO; họ chỉ còn cách đó. Bản cáo bạch vừa phát hành, đợt bán riêng đã khởi động ngay ngày hôm sau. Chỉ hơn một tuần là bán hết, huy động được lượng BTC, USD và USDT tương đương 1 tỷ USD. Khoản lỗ của sàn được sang tay cho những người muốn bắt đáy — mà còn bán rất nhanh. Dứt khoát.
Vụ dàn xếp khép lại vào tháng 2 năm 2021. Khoản phạt 18,5 triệu USD chỉ bằng 2,2% khoản thiếu hụt. Dù sao thì họ cũng không nhận lỗi. USDT không mất đi đồng nào, cũng chẳng có blockchain nào ngừng hoạt động.
Ngày nay, lượng lưu hành của đồng coin này là hơn 1.820 tỷ, chạy trên 130 blockchain. Trong thông báo tháng 2 năm 2021, con số đó là 34 tỷ.
Năm năm. Hơn gấp năm lần.
$USDC là thứ được sinh ra từ biến cố ấy. Nó ra mắt ngày 26 tháng 9 năm 2018; đến ngày mất neo, nó mới được 19 ngày tuổi. Hôm nay, cặp giao dịch có khối lượng lớn nhất trên Binance là USDC/USDT, đạt 1,056 tỷ USD. Đến tận bây giờ, thị trường vẫn đổi những đồng coin phổ biến như $ETH sang USDT rồi mới xem giá; thói quen hình thành từ hồi đó vẫn chưa thay đổi.
Có một chuyện tôi vẫn chưa hiểu rõ, mà cũng chẳng ai đưa ra được câu trả lời chắc chắn. Vào ngày lá thư của Deltec được ký, rốt cuộc trong tài khoản có bao nhiêu tiền, tiền đã chuyển từ tài khoản nào sang tài khoản nào — không có bảng số dư nào trên các kênh công khai để đối chiếu. Không thể đối chiếu. Văn bản của Văn phòng Tổng chưởng lý chỉ ghi đến đoạn “bắt đầu chuyển tiền ra từ ngày hôm sau”.
Sau đó nữa, mọi dấu vết đều đứt đoạn.
$BTC hiện ở mức 80.770 USD, giảm 1,2% trong 24 giờ. Ở mức giá này, số dư ghi là “đô la” trong tài khoản của bạn có đáng giá một đô la hay không, tùy thuộc vào việc hôm nay bên phát hành có muốn chuyển nó đi hay không.
Chiều hôm đó tháng 10 năm 2018, chỉ chênh đúng 11 điểm, có người bán tháo USDT với giá 90 cent, rồi hôm sau nhìn giá coin tăng.
Bạn có quen ai như vậy không? Sau này họ còn quay lại giao dịch không?
#币圈往事 #比特币 #币安广场
Sáng thứ Hai, ngày 15 tháng 10 năm 2018, theo giờ miền Đông nước Mỹ. Giá USDT đổi sang USD trên Kraken lao dốc xuống còn 85 cent. Cùng lúc đó, trên Binance vẫn ở mức 96 cent. Hai sàn, cùng một đồng coin, chênh nhau 11 điểm.
$BTC tăng 8,9% hôm đó, lên tới 6.769 USD. Chẳng ai thực sự muốn mua nó; tất cả đều đang vội đổi đống “đô la” trong tay mình đi.
Hai năm bốn tháng sau, ngày 23 tháng 2 năm 2021, Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York khép lại vụ việc. Hai công ty nộp phạt 18,5 triệu USD, không thừa nhận có hành vi sai trái và rút khỏi New York. Khoản phạt 18,5 triệu USD là vì khoản thiếu hụt 850 triệu USD.
Nhắc đến rủi ro của stablecoin, nhiều người nghĩ ngay đến thuật toán. Nhưng mấu chốt không nằm ở đó. Mấu chốt nằm ở tài khoản và quyền ký. Số tiền ấy nằm trong tài khoản của ai, ai có thể ra một chỉ thị là chuyển được tiền đi — chuyện đó chẳng liên quan gì đến việc thuật toán được viết tốt hay không. Nó liên quan đến người đang nắm chiếc chìa khóa có thể chuyển tiền, mà chiếc chìa khóa ấy thì từ trước đến nay chỉ có một.
Bằng chứng rõ nhất là bản xác nhận của bên thứ ba năm 2017. Khi bị chất vấn gắt gao, Tether công bố một bản giải trình về dự trữ tiền mặt, tự mô tả đó là “nỗ lực thiện chí nhằm cung cấp một phân tích tạm thời về tình hình tiền mặt của chúng tôi”. Sau này, Văn phòng Tổng chưởng lý xác định rằng số tiền mặt được cho là bảo chứng cho lượng USDT đang lưu hành chỉ được chuyển vào tài khoản Tether vào buổi sáng ngày xác nhận.
Con số không hề thay đổi. Thứ thay đổi là thời điểm.
Một giấy xác nhận dự trữ chỉ có hiệu lực trong đúng một giây lúc ký. Phút đầu tiên sau khi ký, đã chẳng còn ai kiểm soát nó nữa.
Lần suýt xảy ra chuyện nghiêm trọng nhất là ngày 1 tháng 11 năm 2018. Một ngân hàng ở Bahamas tên Deltec gửi thư xác nhận rằng mỗi USDT đều được bảo chứng bằng 1 USD tiền mặt. Hôm đó, giá quay về mức 1,00 USD. Thị trường tưởng chuyện này đã qua.
Ngày hôm sau, tiền bắt đầu được chuyển đi. Tổng cộng vài trăm triệu USD. Số tiền được ghi có vào tài khoản của Bitfinex.
Một ngày. Công ty này đúng là đã thắng một lần — thắng được 24 tiếng đồng hồ.
Khoản thiếu hụt từ đâu ra? Bitfinex giao việc xử lý tiền nạp và rút của khách hàng cho Crypto Capital, một công ty thanh toán đăng ký tại Panama. 850 triệu USD đã biến mất ở đó.
Ngày 7 tháng 10 năm 2018, tám ngày trước khi mất neo, công ty ra tuyên bố nói rằng họ “không hoàn toàn hiểu những luận điểm nhằm chứng minh chúng tôi mất khả năng thanh toán”. Thế nhưng bốn tháng sau, Văn phòng Tổng chưởng lý đưa khoản tiền này ra ánh sáng trong hồ sơ tòa án, nói rằng khoảng 850 triệu USD đã biến mất. Ngay trong ngày, công ty đổi lời, nói số tiền “đã bị tịch thu và đang được bảo quản”, chứ không hề mất. Kết luận điều tra ghi rằng họ không biết tiền đang ở đâu.
Tháng 5 năm 2019, iFinex bắt đầu bán một đồng coin tên LEO; họ chỉ còn cách đó. Bản cáo bạch vừa phát hành, đợt bán riêng đã khởi động ngay ngày hôm sau. Chỉ hơn một tuần là bán hết, huy động được lượng BTC, USD và USDT tương đương 1 tỷ USD. Khoản lỗ của sàn được sang tay cho những người muốn bắt đáy — mà còn bán rất nhanh. Dứt khoát.
Vụ dàn xếp khép lại vào tháng 2 năm 2021. Khoản phạt 18,5 triệu USD chỉ bằng 2,2% khoản thiếu hụt. Dù sao thì họ cũng không nhận lỗi. USDT không mất đi đồng nào, cũng chẳng có blockchain nào ngừng hoạt động.
Ngày nay, lượng lưu hành của đồng coin này là hơn 1.820 tỷ, chạy trên 130 blockchain. Trong thông báo tháng 2 năm 2021, con số đó là 34 tỷ.
Năm năm. Hơn gấp năm lần.
$USDC là thứ được sinh ra từ biến cố ấy. Nó ra mắt ngày 26 tháng 9 năm 2018; đến ngày mất neo, nó mới được 19 ngày tuổi. Hôm nay, cặp giao dịch có khối lượng lớn nhất trên Binance là USDC/USDT, đạt 1,056 tỷ USD. Đến tận bây giờ, thị trường vẫn đổi những đồng coin phổ biến như $ETH sang USDT rồi mới xem giá; thói quen hình thành từ hồi đó vẫn chưa thay đổi.
Có một chuyện tôi vẫn chưa hiểu rõ, mà cũng chẳng ai đưa ra được câu trả lời chắc chắn. Vào ngày lá thư của Deltec được ký, rốt cuộc trong tài khoản có bao nhiêu tiền, tiền đã chuyển từ tài khoản nào sang tài khoản nào — không có bảng số dư nào trên các kênh công khai để đối chiếu. Không thể đối chiếu. Văn bản của Văn phòng Tổng chưởng lý chỉ ghi đến đoạn “bắt đầu chuyển tiền ra từ ngày hôm sau”.
Sau đó nữa, mọi dấu vết đều đứt đoạn.
$BTC hiện ở mức 80.770 USD, giảm 1,2% trong 24 giờ. Ở mức giá này, số dư ghi là “đô la” trong tài khoản của bạn có đáng giá một đô la hay không, tùy thuộc vào việc hôm nay bên phát hành có muốn chuyển nó đi hay không.
Chiều hôm đó tháng 10 năm 2018, chỉ chênh đúng 11 điểm, có người bán tháo USDT với giá 90 cent, rồi hôm sau nhìn giá coin tăng.
Bạn có quen ai như vậy không? Sau này họ còn quay lại giao dịch không?
#币圈往事 #比特币 #币安广场
