Ngân hàng Trung ương Ireland đã phạt Coinbase Ireland 3,25 triệu euro (3,6 triệu USD) vì vi phạm các quy định về bảo vệ tiền của khách hàng và thuê ngoài trong khoảng thời gian từ tháng 11 năm 2020 đến tháng 8 năm 2025.
Cơ quan quản lý cho biết đơn vị tại Ireland của sàn giao dịch tiền mã hóa này
phụ thuộc quá mức vào công ty mẹ có trụ sở tại Mỹ trong việc kiểm soát bảo vệ tiền,
thiếu chuyên môn tại địa phương để giám sát tiền của khách hàng, và
để tài khoản bảo vệ tiền được chỉ định rơi vào tình trạng thiếu hụt trong thời gian dài.
Các vi phạm bao gồm những thỏa thuận khiến một phần tiền của khách hàng được giữ chung với tiền thuộc về khách hàng của các đơn vị Coinbase khác, cũng như các lỗi kỹ thuật ảnh hưởng đến việc tính toán số tiền cần bảo vệ hằng ngày.
“Các công ty thanh toán và tiền điện tử có nghĩa vụ cơ bản là bảo vệ đầy đủ tiền của khách hàng,” Karen O’Leary, Giám đốc Thực thi của Ngân hàng Trung ương Ireland, cho biết và nói thêm rằng cơ quan quản lý “không khoan nhượng trước những điểm yếu trong các thỏa thuận bảo vệ tiền.”
QUY ĐỊNH | BitPanda bị phạt 70.000 € trong án phạt MiCA đầu tiên được công bố tại Áo
Coinbase cho biết họ đã tự báo cáo một số vấn đề và tăng cường các biện pháp kiểm soát. Công ty cho biết không khách hàng nào bị thiệt hại tài chính hoặc không thể tiếp cận tiền của mình.
Mức phạt đã được giảm 30% theo thỏa thuận dàn xếp và vẫn cần được Tòa án Tối cao Ireland xác nhận. Trước đó, Coinbase Europe đã bị phạt riêng 21,5 triệu € vào năm 2025 do vi phạm các yêu cầu tuân thủ chống rửa tiền.
Vụ việc cho thấy những rủi ro pháp lý mà các công ty tiền mã hóa phải đối mặt khi dựa vào hạ tầng dùng chung trên toàn tập đoàn nhưng hoạt động theo các quy định tài chính địa phương, đặc biệt là khi tiền của khách hàng phải được tách biệt và bảo vệ.
Theo Ngân hàng Trung ương Ireland, các công ty hoạt động trong các tập đoàn quốc tế lớn hơn phải chứng minh được:
Khả năng đưa ra các quyết định chiến lược độc lập và chịu trách nhiệm về các hoạt động cốt lõi, đồng thời giám sát thích đáng các rủi ro trọng yếu, bao gồm cả những rủi ro từ dịch vụ thuê ngoài.
Năng lực tài chính và hoạt động đầy đủ để triển khai chiến lược một cách bền vững, lấy khách hàng làm trọng tâm, đồng thời tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý và quy định của Ireland.
Các cơ chế quản trị nội bộ, biện pháp kiểm soát và chính sách hành chính hiệu quả nhằm bảo đảm hoạt động hiệu quả, quản lý rủi ro và bảo vệ lợi ích khách hàng.
Sự giám sát hiệu quả của hội đồng quản trị để nhận diện, chất vấn và hạn chế việc chấp nhận rủi ro quá mức, cùng với việc triển khai các biện pháp giảm thiểu rủi ro phù hợp.
Các cơ chế quản trị và chức năng kiểm soát nội bộ được tích hợp đầy đủ, có nguồn lực, vị thế và chuyên môn phù hợp để ứng phó với những rủi ro mà công ty phải đối mặt và bảo vệ lợi ích khách hàng.
Theo cơ quan quản lý:
Việc bảo vệ Tiền của Người dùng là ưu tiên giám sát trọng yếu của Ngân hàng Trung ương và là yêu cầu cơ bản đối với tất cả các tổ chức tiền điện tử theo EMR 2011. Khách hàng giao tiền cho các tổ chức tiền điện tử với kỳ vọng rằng số tiền đó sẽ được bảo vệ và sẵn sàng hoàn trả khi có yêu cầu. Nếu Tiền của Người dùng không được bảo vệ đầy đủ, họ có thể bị mất tiền hoặc chịu thiệt hại.
QUY ĐỊNH | Sàn giao dịch Hàn Quốc CoinOne bị phạt khoảng 3,5 triệu USD và đình chỉ 3 tháng do vi phạm AML, KYC
Hãy theo dõi BitKE để cập nhật thông tin về hoạt động thực thi pháp luật liên quan đến tiền mã hóa trên toàn cầu.
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.
Theo dõi chúng tôi trên X để xem các bài đăng và cập nhật mới nhất
Tham gia và tương tác với cộng đồng Telegram của chúng tôi
___________