90 ngày, 10.092 khiếu nại: 9.803 người Anh phát hiện tiền của mình không thể chuyển vào các nền tảng crypto 🦖
Báo cáo do sáng kiến crypto Stand With Crypto công bố ngày 20 tháng 10 cho thấy, trong 90 ngày từ tháng 5 đến tháng 8 năm nay, khách hàng ngân hàng Anh đã gửi tổng cộng 10.092 khiếu nại, tất cả đều xoay quanh cùng một vấn đề: ngân hàng chặn hoặc hạn chế chuyển tiền đến các nền tảng chịu sự quản lý của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh. Khiếu nại đến từ 9.803 người khác nhau, trải khắp 650 khu vực bầu cử quốc hội trên toàn nước Anh, không nơi nào ngoại lệ ⚖️
Xét theo từng ngân hàng, riêng Lloyds Banking Group nhận 2.297 khiếu nại, chiếm hơn 22% tổng số. Barclays nhận 1.569, NatWest Group 1.278, HSBC UK hơn 1.000. Virgin Money có ít khiếu nại nhất trong số này, với 103 vụ; Co-operative Bank có 76 vụ.
Điều thực sự bất thường nằm ở đây: báo cáo chia các ngân hàng thành ba nhóm. Sáu ngân hàng đặt ra hạn mức rõ ràng nhận tổng cộng 6.198 khiếu nại, trong khi Lloyds và một ngân hàng số khác không có chính sách công khai nào nhận tổng cộng 2.842 khiếu nại. Các ngân hàng cấm hoàn toàn giao dịch chuyển tiền crypto chỉ nhận 989 khiếu nại. Ngân hàng cấm gắt nhất lại ít bị phàn nàn nhất, vì khách hàng thậm chí chẳng buồn thử nữa.
Hạn mức bị chia nhỏ đến mức nào? Barclays giới hạn 2.500 bảng Anh mỗi giao dịch và 10.000 bảng Anh mỗi 30 ngày; NatWest giới hạn 1.000 bảng Anh mỗi ngày và 5.000 bảng Anh mỗi 30 ngày; Santander giới hạn 1.000 bảng Anh mỗi giao dịch và 3.000 bảng Anh mỗi 30 ngày. Ngoài ra, có sáu ngân hàng áp dụng lệnh cấm toàn diện, không cho phép bất kỳ giao dịch chuyển tiền crypto nào 📉
Một nhóm số liệu khác được báo cáo trích dẫn còn cho thấy rõ hơn vấn đề: trong khảo sát năm 2025 của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh và YouGov, 13% người dùng crypto cho biết họ từng gặp vấn đề khi rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình — đây là trải nghiệm tiêu cực chiếm tỷ lệ cao nhất. Ước tính hồi tháng 1 năm nay của Hội đồng Doanh nghiệp Tài sản Crypto Anh cho rằng khoảng 40% giao dịch chuyển tiền đến 10 nền tảng lớn nhất tại Anh bị chặn hoặc trì hoãn. Có một nền tảng bị từ chối các giao dịch trị giá gần 1 tỷ bảng Anh chỉ trong một năm.
Theo tôi, trọng tâm tranh luận không phải là có nên chống lừa đảo hay không, mà là chi phí được phân bổ thế nào. Khi ngân hàng chặn một giao dịch, họ tránh được rủi ro bị phạt và tổn hại danh tiếng; còn khách hàng phải gánh thời gian chờ đợi, bỏ lỡ cơ hội giao dịch và hết lần này đến lần khác gọi điện để chứng minh mình trong sạch. Rắc rối hơn nữa là các quy định thiếu minh bạch: khách hàng không thể dựa vào chính sách công khai của ngân hàng để đoán xem khoản tiền này có chuyển đi được hay không. Ngay tại cùng một ngân hàng, các chi nhánh và nhân viên chăm sóc khách hàng khác nhau có thể đưa ra câu trả lời khác nhau. Bản thân sự bất định này đã là một cái giá phải trả. Báo cáo kêu gọi cơ quan quản lý và Bộ Tài chính đưa ra lập trường rõ ràng rằng việc phong tỏa toàn diện trên toàn ngành là không tương xứng. Khung quản lý crypto mới của Anh sẽ có hiệu lực vào năm sau; sớm muộn gì cũng cần có một cách giải quyết thống nhất cho vấn đề này 👀
Bạn nghĩ ngân hàng chặn giao dịch chuyển tiền crypto là để bảo vệ khách hàng hay để tự giảm phiền phức? Cùng thảo luận ở phần bình luận nhé. Bạn có biết ai từng bị chặn giao dịch chưa?
Mỗi ngày cùng bạn theo dõi các chủ đề nóng về quản lý crypto — không chỉ cập nhật tin tức, mà còn giúp bạn hiểu logic và cơ hội phía sau 👀🚀 Nhấn vào ảnh đại diện để xem livestream
Báo cáo do sáng kiến crypto Stand With Crypto công bố ngày 20 tháng 10 cho thấy, trong 90 ngày từ tháng 5 đến tháng 8 năm nay, khách hàng ngân hàng Anh đã gửi tổng cộng 10.092 khiếu nại, tất cả đều xoay quanh cùng một vấn đề: ngân hàng chặn hoặc hạn chế chuyển tiền đến các nền tảng chịu sự quản lý của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh. Khiếu nại đến từ 9.803 người khác nhau, trải khắp 650 khu vực bầu cử quốc hội trên toàn nước Anh, không nơi nào ngoại lệ ⚖️
Xét theo từng ngân hàng, riêng Lloyds Banking Group nhận 2.297 khiếu nại, chiếm hơn 22% tổng số. Barclays nhận 1.569, NatWest Group 1.278, HSBC UK hơn 1.000. Virgin Money có ít khiếu nại nhất trong số này, với 103 vụ; Co-operative Bank có 76 vụ.
Điều thực sự bất thường nằm ở đây: báo cáo chia các ngân hàng thành ba nhóm. Sáu ngân hàng đặt ra hạn mức rõ ràng nhận tổng cộng 6.198 khiếu nại, trong khi Lloyds và một ngân hàng số khác không có chính sách công khai nào nhận tổng cộng 2.842 khiếu nại. Các ngân hàng cấm hoàn toàn giao dịch chuyển tiền crypto chỉ nhận 989 khiếu nại. Ngân hàng cấm gắt nhất lại ít bị phàn nàn nhất, vì khách hàng thậm chí chẳng buồn thử nữa.
Hạn mức bị chia nhỏ đến mức nào? Barclays giới hạn 2.500 bảng Anh mỗi giao dịch và 10.000 bảng Anh mỗi 30 ngày; NatWest giới hạn 1.000 bảng Anh mỗi ngày và 5.000 bảng Anh mỗi 30 ngày; Santander giới hạn 1.000 bảng Anh mỗi giao dịch và 3.000 bảng Anh mỗi 30 ngày. Ngoài ra, có sáu ngân hàng áp dụng lệnh cấm toàn diện, không cho phép bất kỳ giao dịch chuyển tiền crypto nào 📉
Một nhóm số liệu khác được báo cáo trích dẫn còn cho thấy rõ hơn vấn đề: trong khảo sát năm 2025 của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh và YouGov, 13% người dùng crypto cho biết họ từng gặp vấn đề khi rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình — đây là trải nghiệm tiêu cực chiếm tỷ lệ cao nhất. Ước tính hồi tháng 1 năm nay của Hội đồng Doanh nghiệp Tài sản Crypto Anh cho rằng khoảng 40% giao dịch chuyển tiền đến 10 nền tảng lớn nhất tại Anh bị chặn hoặc trì hoãn. Có một nền tảng bị từ chối các giao dịch trị giá gần 1 tỷ bảng Anh chỉ trong một năm.
Theo tôi, trọng tâm tranh luận không phải là có nên chống lừa đảo hay không, mà là chi phí được phân bổ thế nào. Khi ngân hàng chặn một giao dịch, họ tránh được rủi ro bị phạt và tổn hại danh tiếng; còn khách hàng phải gánh thời gian chờ đợi, bỏ lỡ cơ hội giao dịch và hết lần này đến lần khác gọi điện để chứng minh mình trong sạch. Rắc rối hơn nữa là các quy định thiếu minh bạch: khách hàng không thể dựa vào chính sách công khai của ngân hàng để đoán xem khoản tiền này có chuyển đi được hay không. Ngay tại cùng một ngân hàng, các chi nhánh và nhân viên chăm sóc khách hàng khác nhau có thể đưa ra câu trả lời khác nhau. Bản thân sự bất định này đã là một cái giá phải trả. Báo cáo kêu gọi cơ quan quản lý và Bộ Tài chính đưa ra lập trường rõ ràng rằng việc phong tỏa toàn diện trên toàn ngành là không tương xứng. Khung quản lý crypto mới của Anh sẽ có hiệu lực vào năm sau; sớm muộn gì cũng cần có một cách giải quyết thống nhất cho vấn đề này 👀
Bạn nghĩ ngân hàng chặn giao dịch chuyển tiền crypto là để bảo vệ khách hàng hay để tự giảm phiền phức? Cùng thảo luận ở phần bình luận nhé. Bạn có biết ai từng bị chặn giao dịch chưa?
Mỗi ngày cùng bạn theo dõi các chủ đề nóng về quản lý crypto — không chỉ cập nhật tin tức, mà còn giúp bạn hiểu logic và cơ hội phía sau 👀🚀 Nhấn vào ảnh đại diện để xem livestream