Quy định giám sát ví bị treo suốt 5 năm và quy định báo cáo hoạt động trộn tiền bị treo suốt 3 năm đã cùng bị rút lại trong một ngày 🦖
📣 盘面异动群里喊
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã rút lại hai đề xuất cùng lúc vào ngày 5 tháng 10: một đề xuất được đưa ra năm 2020, nhắm vào giao dịch chuyển tiền từ ví tự quản; đề xuất còn lại được đưa ra năm 2023, nhắm vào hoạt động trộn tiền. Thông báo rút lại đã được đưa lên để công chúng xem xét và chính thức đăng tải, có hiệu lực vào ngày 6 tháng 10.
Trước hết là đề xuất bị gác lại lâu nhất. Quy định về ví năm 2020 yêu cầu: khi khách hàng chuyển tiền giữa ví do mình kiểm soát và một tổ chức chịu sự quản lý, nếu mỗi giao dịch vượt quá 3.000 USD thì ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức tương tự phải thu thập, lưu giữ thông tin về bên đối ứng; nếu vượt quá 10.000 USD, họ còn phải báo cáo bổ sung. Nghe thì chỉ như thêm một biểu mẫu, nhưng khi triển khai gần như bất khả thi — sàn giao dịch có thể xác nhận danh tính khách hàng của mình, nhưng không thể xác định địa chỉ ở đầu bên kia trên chuỗi thuộc về ai. Quy định này đã vấp phải nhiều ý kiến phản đối ngay từ đầu và rốt cuộc chưa bao giờ được triển khai.
Đề xuất còn lại là quy định về hoạt động trộn tiền năm 2023, yêu cầu các tổ chức chịu sự quản lý lập báo cáo và lưu hồ sơ đặc biệt đối với những giao dịch mà họ biết, nghi ngờ hoặc có lý do để nghi ngờ là có liên quan đến hoạt động trộn tiền ở nước ngoài. Quy định này không coi bản thân việc trộn tiền là tội phạm, mà chỉ bổ sung nghĩa vụ báo cáo cho các tổ chức xử lý những giao dịch đó. ⚖️
Cả hai đề xuất giờ đây đều đi đến cùng một kết cục: thông báo rút lại được đưa lên để công chúng xem xét vào ngày 5 tháng 10, đăng trên Công báo Liên bang vào ngày 6 tháng 10 và có hiệu lực ngay trong ngày.
Nhưng có một điểm dễ khiến người ta hiểu nhầm nếu chỉ đọc tiêu đề: rút lại không có nghĩa là nới lỏng. Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, danh sách trừng phạt và các biện pháp kiểm soát rủi ro riêng của từng nền tảng — không có gì thay đổi. Sàn giao dịch vẫn có thể yêu cầu bạn giải thích các giao dịch chuyển tiền ra bên ngoài, tạm dừng những hoạt động mà họ cho là đáng ngờ và áp hạn mức. Ví tự quản vẫn là một cách nắm giữ tiền mã hóa bình thường, nhưng khi tiền di chuyển giữa ví cá nhân và nền tảng chịu sự quản lý, điều đó không có nghĩa là giao dịch nằm ngoài phạm vi kiểm soát tội phạm tài chính.
Theo tôi, điều thực sự bị loại bỏ là yêu cầu “nền tảng phải đoán xem người ở đầu bên kia trên chuỗi là ai”. Trước đây, yêu cầu này phần lớn dẫn đến vô số cảnh báo nhầm và chặn giao dịch quá mức, trong khi lợi ích về an toàn lại rất hạn chế. ⚠️
Nhìn trong bức tranh dài hạn hơn, động thái này đi cùng hướng với xu thế chung của năm nay: cơ quan quản lý chứng khoán lần lượt mở đường cho các ngoại lệ đổi mới, chương trình thí điểm cổ phiếu token hóa đang được triển khai, còn luật về stablecoin đang được thúc đẩy. Việc gì nên tinh giản thì tinh giản, việc gì cần khuôn khổ thì xây dựng khuôn khổ.
Tuy nhiên, cũng cần tỉnh táo: thứ bị rút lại chỉ là “đề xuất chưa có hiệu lực”. Các quy định đang được thực thi về xác minh danh tính khách hàng, tuân thủ lệnh trừng phạt và giám sát dòng tiền trên chuỗi vẫn còn nguyên. Muốn đặt ra quy định mới thì phải bắt đầu lại từ đầu, trải qua đầy đủ quy trình xây dựng quy định.
Bạn nghĩ đây là sự nới lỏng thực sự trong quản lý, hay chỉ là chuyển sang một cách quản lý khác? Cùng thảo luận ở phần bình luận nhé.
Nhấn vào ảnh đại diện để xem livestream
Mỗi ngày, cùng bạn theo dõi các chủ đề nóng về quản lý tiền mã hóa. Không chỉ xem tin tức gì đang diễn ra, mà còn giúp bạn hiểu logic và cơ hội phía sau 👀🚀
📣 盘面异动群里喊
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã rút lại hai đề xuất cùng lúc vào ngày 5 tháng 10: một đề xuất được đưa ra năm 2020, nhắm vào giao dịch chuyển tiền từ ví tự quản; đề xuất còn lại được đưa ra năm 2023, nhắm vào hoạt động trộn tiền. Thông báo rút lại đã được đưa lên để công chúng xem xét và chính thức đăng tải, có hiệu lực vào ngày 6 tháng 10.
Trước hết là đề xuất bị gác lại lâu nhất. Quy định về ví năm 2020 yêu cầu: khi khách hàng chuyển tiền giữa ví do mình kiểm soát và một tổ chức chịu sự quản lý, nếu mỗi giao dịch vượt quá 3.000 USD thì ngân hàng, sàn giao dịch và các tổ chức tương tự phải thu thập, lưu giữ thông tin về bên đối ứng; nếu vượt quá 10.000 USD, họ còn phải báo cáo bổ sung. Nghe thì chỉ như thêm một biểu mẫu, nhưng khi triển khai gần như bất khả thi — sàn giao dịch có thể xác nhận danh tính khách hàng của mình, nhưng không thể xác định địa chỉ ở đầu bên kia trên chuỗi thuộc về ai. Quy định này đã vấp phải nhiều ý kiến phản đối ngay từ đầu và rốt cuộc chưa bao giờ được triển khai.
Đề xuất còn lại là quy định về hoạt động trộn tiền năm 2023, yêu cầu các tổ chức chịu sự quản lý lập báo cáo và lưu hồ sơ đặc biệt đối với những giao dịch mà họ biết, nghi ngờ hoặc có lý do để nghi ngờ là có liên quan đến hoạt động trộn tiền ở nước ngoài. Quy định này không coi bản thân việc trộn tiền là tội phạm, mà chỉ bổ sung nghĩa vụ báo cáo cho các tổ chức xử lý những giao dịch đó. ⚖️
Cả hai đề xuất giờ đây đều đi đến cùng một kết cục: thông báo rút lại được đưa lên để công chúng xem xét vào ngày 5 tháng 10, đăng trên Công báo Liên bang vào ngày 6 tháng 10 và có hiệu lực ngay trong ngày.
Nhưng có một điểm dễ khiến người ta hiểu nhầm nếu chỉ đọc tiêu đề: rút lại không có nghĩa là nới lỏng. Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, danh sách trừng phạt và các biện pháp kiểm soát rủi ro riêng của từng nền tảng — không có gì thay đổi. Sàn giao dịch vẫn có thể yêu cầu bạn giải thích các giao dịch chuyển tiền ra bên ngoài, tạm dừng những hoạt động mà họ cho là đáng ngờ và áp hạn mức. Ví tự quản vẫn là một cách nắm giữ tiền mã hóa bình thường, nhưng khi tiền di chuyển giữa ví cá nhân và nền tảng chịu sự quản lý, điều đó không có nghĩa là giao dịch nằm ngoài phạm vi kiểm soát tội phạm tài chính.
Theo tôi, điều thực sự bị loại bỏ là yêu cầu “nền tảng phải đoán xem người ở đầu bên kia trên chuỗi là ai”. Trước đây, yêu cầu này phần lớn dẫn đến vô số cảnh báo nhầm và chặn giao dịch quá mức, trong khi lợi ích về an toàn lại rất hạn chế. ⚠️
Nhìn trong bức tranh dài hạn hơn, động thái này đi cùng hướng với xu thế chung của năm nay: cơ quan quản lý chứng khoán lần lượt mở đường cho các ngoại lệ đổi mới, chương trình thí điểm cổ phiếu token hóa đang được triển khai, còn luật về stablecoin đang được thúc đẩy. Việc gì nên tinh giản thì tinh giản, việc gì cần khuôn khổ thì xây dựng khuôn khổ.
Tuy nhiên, cũng cần tỉnh táo: thứ bị rút lại chỉ là “đề xuất chưa có hiệu lực”. Các quy định đang được thực thi về xác minh danh tính khách hàng, tuân thủ lệnh trừng phạt và giám sát dòng tiền trên chuỗi vẫn còn nguyên. Muốn đặt ra quy định mới thì phải bắt đầu lại từ đầu, trải qua đầy đủ quy trình xây dựng quy định.
Bạn nghĩ đây là sự nới lỏng thực sự trong quản lý, hay chỉ là chuyển sang một cách quản lý khác? Cùng thảo luận ở phần bình luận nhé.
Nhấn vào ảnh đại diện để xem livestream
Mỗi ngày, cùng bạn theo dõi các chủ đề nóng về quản lý tiền mã hóa. Không chỉ xem tin tức gì đang diễn ra, mà còn giúp bạn hiểu logic và cơ hội phía sau 👀🚀
