Khoản tiền phạt 4,3 tỷ USD: Bộ Tài chính Hoa Kỳ đạt được khoản bồi thường lớn nhất trong lịch sử với Binance

Theo thỏa thuận dàn xếp, Binance sẽ trả 3,4 tỷ USD cho FinCEN và 968 triệu USD cho OFAC, khoản tiền phạt lớn nhất trong lịch sử của họ. Cuộc điều tra IRS CI đã dẫn đến hành động của DOJ.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ, thông qua Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) và Cơ quan Điều tra Hình sự của Sở Thuế vụ (IRS CI), đã thực hiện hành động chưa từng có để theo đuổi Binance Holdings Limited và các tổ chức liên quan của nó. các chi nhánh (gọi chung là Binance) chịu trách nhiệm về các hành vi vi phạm luật chống rửa tiền (AML) và trừng phạt của Hoa Kỳ. Những luật này được thiết kế để bảo vệ an ninh quốc gia của Hoa Kỳ và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính quốc tế. Binance là sàn giao dịch tiền ảo lớn nhất thế giới, chịu trách nhiệm cho khoảng 60% giao dịch tiền ảo tập trung.
Hôm nay, Binance đã đạt được thỏa thuận với FinCEN và OFAC về việc vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và rõ ràng là vi phạm nhiều chương trình trừng phạt. Điều này bao gồm việc không thực hiện các thủ tục ngăn chặn và báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến các nhóm như Lữ đoàn Al-Qassam của Hamas, Thánh chiến Hồi giáo Palestine (PIJ), Al Qaeda và Nhà nước Hồi giáo Iraq và Syria (ISIS), cũng như So khớp các giao dịch với những kẻ tấn công ransomware, kẻ rửa tiền và các tội phạm khác, cũng như so khớp các giao dịch giữa người dùng Hoa Kỳ và các khu vực bị trừng phạt như Iran, Triều Tiên, Syria và khu vực Crimea của Ukraine. Binance đã không đáp ứng các nghĩa vụ AML và trừng phạt của mình, cho phép nhiều đối tượng bất hợp pháp giao dịch tự do trên nền tảng của mình. Thỏa thuận dàn xếp ngày hôm nay là một phần trong thỏa thuận toàn cầu với Binance nhằm giải quyết các vấn đề liên quan đến Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC).
Bộ trưởng Tài chính Janet L. Yellen cho biết: “Binance đã nhắm mắt làm ngơ trước các nghĩa vụ pháp lý của mình để theo đuổi lợi nhuận và sự sơ suất cố ý của nó đã cho phép tiền chảy qua nền tảng của mình cho những kẻ khủng bố, tội phạm mạng và những kẻ lạm dụng trẻ em”. “Các khoản tiền phạt và hành động quản lý mang tính lịch sử ngày nay, được thiết kế để đảm bảo tuân thủ luật pháp và quy định của Hoa Kỳ, đánh dấu một cột mốc quan trọng đối với ngành tiền ảo. Bất kỳ tổ chức nào, bất kể vị trí nào, muốn đạt được lợi ích trong hệ thống tài chính của Hoa Kỳ cũng phải tuân thủ các quy định. bảo vệ chúng ta khỏi các Quy tắc bị xâm phạm bởi những kẻ khủng bố, đối thủ nước ngoài và tội phạm hoặc phải đối mặt với hậu quả.”
Thỏa thuận giải quyết của FinCEN quy định mức phạt dân sự trị giá 3,4 tỷ USD, áp dụng 5 năm giám sát và yêu cầu các cam kết tuân thủ đáng kể, bao gồm cả việc đảm bảo Binance hoàn toàn rời khỏi thị trường Hoa Kỳ. Thỏa thuận giải quyết của OFAC quy định mức phạt 968 triệu USD và yêu cầu Binance tuân thủ một loạt nghĩa vụ tuân thủ các lệnh trừng phạt nghiêm ngặt, bao gồm cả việc hợp tác đầy đủ với các quy định do FinCEN giám sát. Để đảm bảo Binance tuân thủ các điều khoản giải quyết của mình, bao gồm cả việc không cung cấp dịch vụ cho người Hoa Kỳ và để đảm bảo hoạt động bất hợp pháp được giải quyết, Bộ Tài chính, thông qua các cơ quan quản lý, sẽ giữ quyền truy cập vào sổ sách, hồ sơ và hệ thống của Binance trong 5 năm. Nếu Binance không đáp ứng các nghĩa vụ này, nó có thể phải đối mặt với các khoản tiền phạt bổ sung đáng kể, bao gồm cả hình phạt treo cổ 5 năm do FinCEN áp dụng nếu Binance không tuân thủ các cam kết tuân thủ và giám sát bắt buộc.
Cơ quan quản lý sẽ giám sát các biện pháp khắc phục để giải quyết việc Binance không tuân thủ các nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt. Cơ quan quản lý cũng sẽ thường xuyên xem xét và báo cáo các phát hiện cũng như khuyến nghị của mình cho FinCEN, OFAC và Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai để đảm bảo Binance tiếp tục tuân thủ các điều khoản của thỏa thuận giải quyết.
Hành động chưa từng có ngày hôm nay nhấn mạnh cam kết của Bộ Tài chính trong việc thúc đẩy sự tuân thủ trong ngành tiền ảo, bao gồm cả việc thực thi tích cực các luật trừng phạt và chống rửa tiền. Thẩm quyền thực thi các luật này của Bộ Tài chính rất rộng, áp dụng cho nhiều hành vi sai trái khác nhau và có thể áp dụng cho các cá nhân Hoa Kỳ và nước ngoài. Bất kể họ ở đâu, các công ty trao đổi tiền ảo và fintech, giống như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác, phải đảm bảo rằng cam kết tuân thủ của họ được áp dụng ở mức cao nhất và các kế hoạch cũng như kiểm soát dựa trên rủi ro được triển khai trên nền tảng và công nghệ của họ từ “ Sự tích hợp hiệu quả bắt đầu vào ngày đầu tiên.
Bộ Tài chính hợp tác chặt chẽ với các bộ phận liên quan của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, bao gồm Bộ phận Rửa tiền và Thu hồi Tài sản của Bộ phận Hình sự, Bộ phận Phản gián và Kiểm soát Xuất khẩu của Bộ phận An ninh Quốc gia, và Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ tại Quận Tây Washington, cũng như Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC).
Hành động thực thi FINCEN
Khoản thanh toán lịch sử trị giá 3,4 tỷ USD của FinCEN là khoản tiền phạt lớn nhất trong lịch sử của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và FinCEN.
Binance thừa nhận rằng họ cố tình hoạt động như một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) chưa đăng ký trong khi che giấu mối quan hệ của mình với Hoa Kỳ và giữ chân những khách hàng thương mại quan trọng nhất của mình tại Hoa Kỳ.
Binance thừa nhận rằng họ đã cố tình không thiết lập, triển khai và duy trì chương trình chống rửa tiền hiệu quả, bao gồm cả việc không tiến hành kiểm tra thông tin khách hàng (KYC) đối với một số lượng lớn người dùng. Điều này có nghĩa là Binance cho phép nhiều đối tượng bất hợp pháp giao dịch tự do trên nền tảng của mình, làm tổn hại đến tính toàn vẹn của hệ thống tài chính. Cuộc điều tra của FinCEN cho thấy Binance cũng đã thất bại trong việc giảm thiểu rủi ro về tiền điện tử nâng cao tính ẩn danh, cho phép người dùng che giấu thông tin về nguồn gốc và đích đến của giao dịch.
Với tư cách là MSB, Binance có nghĩa vụ báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho FinCEN thông qua Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR). Cuộc điều tra của FinCEN cho thấy cựu nhân viên tuân thủ của Binance đã nói với nhân viên rằng chính sách của CEO là không báo cáo hoạt động đó và Binance chưa bao giờ gửi SAR cho FinCEN. Binance cố tình không báo cáo hơn 100.000 giao dịch đáng ngờ do kiểm soát không đầy đủ, bao gồm các giao dịch liên quan đến các nhóm khủng bố, ransomware, tài liệu khai thác tình dục trẻ em, lừa đảo và lừa đảo.
Tài trợ khủng bố: Binance không báo cáo các giao dịch liên quan đến các nhóm khủng bố, bao gồm al-Qaeda, Nhà nước Hồi giáo Iraq và Syria (ISIS), Lữ đoàn Al-Qassam của Hamas và Thánh chiến Hồi giáo Palestine (PIJ), cho FinCEN.
Phần mềm tống tiền: Mặc dù là một trong những sàn giao dịch hàng đầu về lợi nhuận từ ransomware và tham gia vào các giao dịch trị giá hàng triệu đô la liên quan đến ít nhất 24 cuộc tấn công bằng ransomware khác nhau, Binance đã không báo cáo các giao dịch này.
Tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em: Binance chưa bao giờ báo cáo các giao dịch với các trang web chuyên bán thông tin lạm dụng tình dục trẻ em, bao gồm cả Dark Scandals.
Thị trường Darknet, lừa đảo và hoạt động bất hợp pháp khác: Mặc dù Binance gửi và nhận tiền tài sản ảo từ các vụ hack lớn, chiếm đoạt tài khoản và thị trường darknet buôn bán ma túy bất hợp pháp, hàng giả cũng như hàng hóa và dịch vụ liên quan đến lừa đảo, nhưng Binance chưa bao giờ báo cáo bất kỳ điều gì những giao dịch như vậy.
Để lấp đầy khoảng trống trong việc báo cáo những hoạt động này và các loại hoạt động bất hợp pháp khác cho các cơ quan thực thi pháp luật, Binance đã đồng ý tiến hành ghi nhật ký hồi tố để xác định và báo cáo cho FinCEN các giao dịch đáng ngờ mà họ đã xử lý nhưng cố tình không báo cáo.
Hành động thực thi OFAC
Khoản tiền phạt lịch sử trong hành động của OFAC (Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ) phản ánh mức độ nghiêm trọng trong hành vi của Binance, khối lượng giao dịch cao và sự tham gia của ban quản lý cấp cao. Từ tháng 8 năm 2017 đến tháng 10 năm 2022, Binance đã thực hiện hơn 1,67 triệu giao dịch tiền ảo trên nền tảng Binance.com của mình liên quan đến người dân Hoa Kỳ, các khu vực pháp lý bị trừng phạt và các cá nhân bị chặn.
Ngay từ giữa năm 2018, Binance đã biết hoặc đáng lẽ phải biết rằng việc tạo điều kiện cho hoạt động đó sẽ dẫn đến vi phạm lệnh trừng phạt. Tuy nhiên, Binance đã cố tình không thực hiện hiệu quả các biện pháp kiểm soát tuân thủ lệnh trừng phạt của riêng mình. Một cách tiếp cận mà Binance đã thực hiện là khuyên người dùng sử dụng các mạng riêng ảo có thể vượt qua các biện pháp kiểm soát hàng rào địa lý của Binance, các giao thức kỹ thuật chặn quyền truy cập của người dùng từ Hoa Kỳ và các khu vực pháp lý bị trừng phạt. Bằng cách này, Binance tìm cách duy trì cơ sở người dùng tại Hoa Kỳ và tính thanh khoản giao dịch đáng kể do người dùng Hoa Kỳ cung cấp, đồng thời duy trì khách hàng của mình khỏi các khu vực pháp lý bị trừng phạt. Binance biết rằng, do hoạt động của thuật toán khớp của mình, việc duy trì hai nhóm người dùng chắc chắn sẽ dẫn đến các giao dịch được thực hiện giữa những người dùng ở Hoa Kỳ và các khu vực pháp lý bị trừng phạt, do đó vi phạm lệnh trừng phạt. Để duy trì hoạt động này, các giám đốc điều hành của Binance, bao gồm cả Giám đốc điều hành của nó, đã ban hành hướng dẫn “có vẻ” tuân thủ trong khi cố tình cho phép hoạt động vi phạm tiếp tục.
Vụ dàn xếp của Binance là vụ dàn xếp lớn nhất trong lịch sử của OFAC và Binance có thể phải đối mặt với khoản tiền phạt bổ sung hàng tỷ đô la nếu vi phạm nghiêm trọng các cam kết tuân thủ được mô tả trong thỏa thuận.
Đóng góp IRS-CI
Các đặc vụ IRS-CI (Cơ quan điều tra tội phạm của Sở Thuế vụ Hoa Kỳ) đã dẫn đầu cuộc điều tra hình sự đối với Binance và người sáng lập của nó, điều này trở thành cơ sở cho các cáo buộc hình sự và hình phạt dân sự. Bằng chứng được thu thập trong quá trình điều tra cho thấy công ty và những người sáng lập đã không thiết lập chương trình chống rửa tiền hiệu quả, công ty không đăng ký làm cơ quan chuyển tiền theo yêu cầu của luật liên bang và công ty đã cố tình vi phạm các quy định liên quan đến các biện pháp trừng phạt kinh tế khẩn cấp quốc tế của Hoa Kỳ liên quan đến Đạo luật Quyền lực Hoa Kỳ.
IRS-CI là cơ quan điều tra tội phạm của Sở Thuế vụ Hoa Kỳ. Trong hơn 100 năm, các Đặc vụ của CI đã dành 100% thời gian để điều tra các tội phạm liên quan đến thuế và tài chính. Bộ kỹ năng này giờ đây đã dễ dàng chuyển sang lĩnh vực kỹ thuật số, nơi họ theo dõi dòng tiền của tội phạm mạng ngày càng tinh vi.
Cơ quan này có hai đơn vị tội phạm mạng – Đơn vị tội phạm mạng phía Tây thuộc Phân khu Los Angeles và Đơn vị tội phạm mạng phía Đông thuộc Phân khu Washington, D.C. – tiến hành điều tra mạng. Đơn vị Tội phạm Mạng Miền Tây và Bộ phận Dịch vụ Pháp y và Mạng của Trụ sở CI đã đóng một vai trò quan trọng trong hình phạt dân sự được công bố hôm thứ Ba.