Bản tóm tắt
Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp các dịch vụ tài chính phi tập trung thông qua hợp đồng thông minh và tính phí cho các dịch vụ này. Khi doanh thu của dự án DeFi tăng lên, nó sẽ thu hút nhiều người dùng và tính thanh khoản hơn.
Giới thiệu
Việc lựa chọn giữa các giao thức DeFi khác nhau có thể mất rất nhiều thời gian và công sức. Nhiều cái có vẻ giống nhau, vậy làm thế nào để chúng ta biết cái nào là tốt nhất để tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử của chúng ta? Một bước thiết yếu là hiểu doanh thu của nền tảng và chia sẻ mà nền tảng đó chia sẻ với người dùng. Sau đó, bạn có thể sử dụng thông tin này để đưa ra quyết định sáng suốt về nơi đầu tư tài sản của mình.
Cách thức hoạt động của giao thức DeFi
Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp một loạt dịch vụ tài chính hoạt động thông qua hợp đồng thông minh. Ví dụ: giao thức DeFi có thể cung cấp các dịch vụ giao dịch phi tập trung, cho vay và nhóm thanh khoản, tất cả đều được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh trên blockchain. Tất cả những gì bạn cần để truy cập và sử dụng các dịch vụ này là một chiếc ví và một số loại tiền điện tử để trang trải phí giao dịch.
Các dịch vụ tài chính do DeFi cung cấp hầu như không có giới hạn. Bạn có thể truy cập các dịch vụ trao đổi, thị trường tiền tệ, sản phẩm phái sinh và tiết kiệm trong vũ trụ DeFi. Tất cả các dịch vụ này về bản chất là không cần cấp phép và không qua trung gian.
Các giao thức DeFi tạo ra doanh thu như thế nào?
Chi phí vận hành của các dịch vụ DeFi có liên quan đến sức mạnh tính toán cần thiết để thực hiện các hợp đồng thông minh. Người dùng thường chi trả số tiền này bằng phí gas mà họ phải trả. Tuy nhiên, cũng có những chi phí bổ sung khác cho các dịch vụ như phát triển và bảo trì. Các giao thức DeFi tính phí dịch vụ của họ để trang trải các chi phí này và tạo ra lợi nhuận.
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX)
Người dùng trao đổi mã thông báo trên DEX phải trả phí để sử dụng dịch vụ của nó. Ví dụ: một giao dịch có thể dẫn đến khoản phí 0,3% đối với tiền mặt hoặc dự trữ thanh khoản của nhà điều hành DEX.
Giao thức cho vay
Người dùng vay bằng giao thức cho vay phải trả phí vay. Một phần số tiền này sẽ được sử dụng để thanh toán cho nhà cung cấp thanh khoản (những người dùng khác đã cung cấp vốn), trong khi phần còn lại sẽ được chuyển đến giao thức.
Tại sao thu nhập lại quan trọng?
Ngoài việc trang trải chi phí của một giao thức, doanh thu và lợi nhuận được cải thiện cũng có thể mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư. Các dự án DeFi thường duy trì mô hình chia sẻ doanh thu thông qua việc nắm giữ token quản trị. Họ cũng có thể sử dụng doanh thu để tăng APR cho người đặt cọc hoặc nhà cung cấp thanh khoản trên nền tảng của họ.
Đối với DEX, doanh thu cao hơn có thể thu hút nhiều người dùng hơn và từ đó cải thiện tính thanh khoản. Công cụ tổng hợp lợi nhuận cũng có thể tăng APY nếu họ được hưởng lợi từ việc kết hợp số tiền do người dùng đặt cược để trả “hối lộ” với tư cách là người xác thực mạng.
Tóm lại, chúng ta có thể mô tả doanh thu của một dự án theo cách tuần hoàn:
Các dự án phổ biến thu hút tính thanh khoản, thu hút nhiều người dùng hơn và tạo thành một vòng tròn đạo đức.
Tăng khối lượng giao dịch và tính thanh khoản giúp giảm độ trượt và đẩy nhanh tốc độ khớp lệnh.
Nhiều người dùng hơn sẽ cải thiện khối lượng giao dịch hợp pháp, đồng nghĩa với việc tăng doanh thu.
Doanh thu được chia sẻ với những người dùng đã đặt cọc, điều này làm tăng tính thanh khoản.
Chu kỳ này cũng thu hút những người dùng muốn bắt đầu canh tác năng suất. Những người muốn đầu tư tiền của mình có thể tăng cơ hội tối đa hóa thu nhập của mình bằng lãi suất kép. Dự án càng thành công thì tính thanh khoản càng cao và do đó, nó càng thu hút được nhiều nông dân năng suất hơn. Quá trình này tạo ra doanh thu bổ sung có thể được sử dụng để cải thiện việc cung cấp giao thức.
Làm cách nào để biết số tiền doanh thu được tạo ra bởi các giao thức DeFi?
DeFi hoạt động trên blockchain, có nghĩa là hầu hết tất cả thông tin giao dịch, tùy thuộc vào blockchain được sử dụng, đều có thể xác minh được. Trình khám phá blockchain là một công cụ dễ dàng truy cập đối với mọi người, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng ta luôn có thể hiểu được mức độ doanh thu của giao thức. Có một số công cụ tổng hợp dữ liệu blockchain giúp việc này trở nên đơn giản để bạn có thể hiểu rõ hơn về doanh thu của từng giao thức.
Bằng cách tìm kiếm trên Google và xem các nguồn đáng tin cậy, bạn sẽ có thể tìm thấy các số liệu, thống kê về thu nhập và doanh thu của giao thức DeFi. Những con số này có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn.
Phần kết luận
Doanh thu là một chỉ số cần thiết để nghiên cứu, cho dù đó là hiệu suất thực tế của dự án hay các nguyên tắc cơ bản của dự án. Bạn chỉ có thể đầu tư khôn ngoan nếu bạn hiểu cách một giao thức tạo ra và chia sẻ doanh thu của nó. Bạn có thể tìm hiểu sâu hơn về chủ đề này bằng cách tìm hiểu sâu về DeFi 2.0, canh tác năng suất và các chủ đề tài chính cổ điển trên Binance Academy.
Thêm thông tin
Canh tác năng suất trong tài chính phi tập trung (DeFi) là gì?| Học viện Binance
DeFi 2.0 là gì và tại sao nó quan trọng? | Học viện Binance
Giới thiệu về DeFi | Học viện Binance
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo rủi ro: Nội dung này được cung cấp cho bạn “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục mà không có đại diện hoặc bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu là lời khuyên tài chính, cũng không phải là phương tiện khuyến nghị mua một sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể. Vui lòng đọc tuyên bố từ chối trách nhiệm đầy đủ của chúng tôi ở đây để tìm hiểu thêm. Giá của tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể giảm hoặc tăng và bạn có thể không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào bạn có thể phải gánh chịu. Nội dung này không nên được hiểu là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.