Bạn chắc hẳn đã xem hết tin tức trong hình rồi đúng không. Bây giờ, hãy suy nghĩ về điều bạn vừa nghĩ ra: Hãy suy nghĩ 1, 2, 3—dừng lại.
Nhà đầu tư cá nhân: Xong rồi, theo kinh nghiệm trước đây, chắc chắn sẽ lao dốc mạnh. Trung Quốc đang trấn áp nghiêm ngặt tiền điện tử, trấn áp nghiêm ngặt Bitcoin.
Trước hết, cách lý giải trong hình này không phải là “cấm nghiêm ngặt tiền điện tử” hay “cấm nghiêm ngặt Bitcoin”. Thứ bị cấm nghiêm ngặt là: không được dùng làm phương tiện lưu thông tiền tệ, mà có thể dùng như hàng hóa để lưu thông. Nó không có tính pháp định có thể thanh toán (tức là lãi lỗ tự chịu), bạn không thể thua lỗ rồi đem đi kiện, vì pháp luật không hỗ trợ bạn kiện. Không được cung cấp giao dịch, hoạt động kinh doanh bất hợp pháp… Nhưng không có nghĩa là cấm bạn sở hữu cá nhân hay giao dịch cá nhân.
Pháp luật không cấm thì là hợp pháp. Pháp luật rất chặt chẽ: nó không nói thẳng rằng “việc cá nhân nắm giữ Bitcoin là trái pháp luật”, hay “giao dịch Bitcoin của cá nhân là trái pháp luật”. Không nói như vậy. Nó chỉ nói rằng “cung cấp giao dịch”, ví dụ như bạn mở sàn/ nền tảng giao dịch thì mới là không hợp pháp.
Nói thêm một ví dụ trực tiếp: cá nhân với cá nhân, bạn đưa U cho người khác, người khác đưa nhân dân tệ cho bạn. Việc này có phạm pháp không?
Trả lời bạn: Không phạm pháp, miễn là nguồn tiền của bạn là hợp pháp, không liên quan đến đổi ngoại tệ, không liên quan “giúp đỡ” (kiểu giúp người khác), không liên quan lừa đảo. Người buôn U bình thường thì không vi phạm. Trên thực tế, người buôn U cũng là giao dịch cá nhân với cá nhân. Chỉ là nền tảng nơi người buôn U hoạt động ở trong nước lại là bất hợp pháp. Người buôn U chỉ đơn thuần kiếm chênh lệch trong phạm vi hợp lý, tiền hợp pháp, không liên quan việc giúp người khác đổi nhân dân tệ lấy USDT ở nước ngoài, không giúp đổi USDT về nhân dân tệ trong nước, không giúp tội phạm lừa đảo rửa tiền—thế thì không phạm pháp.
Vì vậy, với tư cách người buôn U, bạn phải phán đoán xem những người giao dịch với bạn có phải người bình thường, không phải các đối tượng lừa đảo. Nguồn U đừng phải là U từ lừa đảo điện thoại (điện诈), và tiền cũng đừng phải tiền từ lừa đảo.
Làm tốt bước này thì sẽ không phạm pháp.
Người bình thường lo rằng không thể đổi U được: quay lại ý này. Bạn chỉ cần xác định đối phương không dùng “tiền bẩn” là được. Trước hết, chỉ có thể đánh giá ở mức tối đa, không thể cấm tuyệt đối. Bạn có thể chọn kiểu người buôn U đã làm vài năm, rồi thêm WeChat, thêm bạn bè trên支付宝. Đừng thanh toán trực tiếp bằng mã QR; hãy yêu cầu chuyển khoản. Nhìn dòng tiền (sao kê giao dịch) của họ, là loại có dòng tiền nhiều ngày. Có dòng tiền thì rủi ro của bạn sẽ rất thấp, vì như vậy bạn không phải là người đầu tiên tiếp xúc với nguồn vốn của băng nhóm lừa đảo; bạn thuộc tuyến thứ hai.
Tiếp theo, bài viết sau tôi sẽ nói chi tiết.
Nhà đầu tư cá nhân: Xong rồi, theo kinh nghiệm trước đây, chắc chắn sẽ lao dốc mạnh. Trung Quốc đang trấn áp nghiêm ngặt tiền điện tử, trấn áp nghiêm ngặt Bitcoin.
Trước hết, cách lý giải trong hình này không phải là “cấm nghiêm ngặt tiền điện tử” hay “cấm nghiêm ngặt Bitcoin”. Thứ bị cấm nghiêm ngặt là: không được dùng làm phương tiện lưu thông tiền tệ, mà có thể dùng như hàng hóa để lưu thông. Nó không có tính pháp định có thể thanh toán (tức là lãi lỗ tự chịu), bạn không thể thua lỗ rồi đem đi kiện, vì pháp luật không hỗ trợ bạn kiện. Không được cung cấp giao dịch, hoạt động kinh doanh bất hợp pháp… Nhưng không có nghĩa là cấm bạn sở hữu cá nhân hay giao dịch cá nhân.
Pháp luật không cấm thì là hợp pháp. Pháp luật rất chặt chẽ: nó không nói thẳng rằng “việc cá nhân nắm giữ Bitcoin là trái pháp luật”, hay “giao dịch Bitcoin của cá nhân là trái pháp luật”. Không nói như vậy. Nó chỉ nói rằng “cung cấp giao dịch”, ví dụ như bạn mở sàn/ nền tảng giao dịch thì mới là không hợp pháp.
Nói thêm một ví dụ trực tiếp: cá nhân với cá nhân, bạn đưa U cho người khác, người khác đưa nhân dân tệ cho bạn. Việc này có phạm pháp không?
Trả lời bạn: Không phạm pháp, miễn là nguồn tiền của bạn là hợp pháp, không liên quan đến đổi ngoại tệ, không liên quan “giúp đỡ” (kiểu giúp người khác), không liên quan lừa đảo. Người buôn U bình thường thì không vi phạm. Trên thực tế, người buôn U cũng là giao dịch cá nhân với cá nhân. Chỉ là nền tảng nơi người buôn U hoạt động ở trong nước lại là bất hợp pháp. Người buôn U chỉ đơn thuần kiếm chênh lệch trong phạm vi hợp lý, tiền hợp pháp, không liên quan việc giúp người khác đổi nhân dân tệ lấy USDT ở nước ngoài, không giúp đổi USDT về nhân dân tệ trong nước, không giúp tội phạm lừa đảo rửa tiền—thế thì không phạm pháp.
Vì vậy, với tư cách người buôn U, bạn phải phán đoán xem những người giao dịch với bạn có phải người bình thường, không phải các đối tượng lừa đảo. Nguồn U đừng phải là U từ lừa đảo điện thoại (điện诈), và tiền cũng đừng phải tiền từ lừa đảo.
Làm tốt bước này thì sẽ không phạm pháp.
Người bình thường lo rằng không thể đổi U được: quay lại ý này. Bạn chỉ cần xác định đối phương không dùng “tiền bẩn” là được. Trước hết, chỉ có thể đánh giá ở mức tối đa, không thể cấm tuyệt đối. Bạn có thể chọn kiểu người buôn U đã làm vài năm, rồi thêm WeChat, thêm bạn bè trên支付宝. Đừng thanh toán trực tiếp bằng mã QR; hãy yêu cầu chuyển khoản. Nhìn dòng tiền (sao kê giao dịch) của họ, là loại có dòng tiền nhiều ngày. Có dòng tiền thì rủi ro của bạn sẽ rất thấp, vì như vậy bạn không phải là người đầu tiên tiếp xúc với nguồn vốn của băng nhóm lừa đảo; bạn thuộc tuyến thứ hai.
Tiếp theo, bài viết sau tôi sẽ nói chi tiết.