Уявімо дві кімнати.

В Isolated Margin пожежа обмежена коштами, які виділені конкретній позиції. Додаткова маржа не підтягується автоматично з інших позицій того самого типу.

У Cross Margin кілька позицій ділять доступний баланс. Прибуток однієї може підтримати іншу, але збиткова позиція отримує доступ до ширшого пулу коштів.

Отже, Cross — не «безпечніше», а Isolated — не «краще» за замовчуванням. Це різна архітектура розподілу ризику.

Перед TradFi Perp я б вирішив: хочу локалізувати максимальну втрату в одній угоді чи свідомо керувати спільним запасом маржі для портфеля?

Режим маржі треба обирати до відкриття позиції, а не після того, як ринок уже рухається проти неї.