Quét thấy một bài viết, người viết do rút tiền OTC đã hợp tác với cảnh sát để điều tra và bị hỏi hàng chục giờ.

Ali, là một người dùng cũ đã 8 năm, xin chia sẻ một số lưu ý về việc rút tiền:
Hiện tại, nếu rút tiền OTC,

Alipay an toàn hơn nhiều so với thẻ ngân hàng.

Nếu có thể không dùng thẻ ngân hàng để nhận tiền từ người lạ thì đừng làm!
Thẻ ngân hàng chỉ thích hợp để nạp tiền.

Năm ngoái, Ali đã rút hơn 90 triệu từ Alipay mà không gặp vấn đề gì.

Tại sao thẻ ngân hàng dễ bị đóng băng:
Logic cốt lõi trong kiểm soát rủi ro của ngân hàng là - chuyển tiền lớn từ tài khoản lạ mà không có bối cảnh giao dịch, nguồn gốc tiền không rõ ràng.
Đặc điểm của tiền lừa đảo chính là - người lạ chuyển tiền lớn đến, ngay lập tức chuyển đi, không có bất kỳ ghi nhận tiêu dùng nào.

Ngân hàng rất nhạy cảm với hành vi “chuyển tiền lớn từ người lạ”, việc chuyển tiền trực tiếp từ OTC đến thẻ ngân hàng gần như giống hệt đặc điểm của tiền lừa đảo.

Tại sao Alipay tốt hơn:

Thứ nhất, Alipay có một hệ thống kiểm soát rủi ro độc lập, đã thực hiện một lớp lọc và xác nhận trước khi tiền được chuyển đến. Nếu tài khoản có vấn đề, sẽ hiện ra giao diện kiểm soát rủi ro, hoàn toàn không cho phép bạn chuyển.

Các thương nhân có thể chuyển tiền đều không có vấn đề gì lớn.

Thứ hai, Alipay có hạn mức thấp cho mỗi giao dịch và yêu cầu xác thực danh tính nghiêm ngặt, thực sự tiền lừa đảo sẽ không chọn Alipay làm kênh, quá dễ bị theo dõi.

Thứ ba, tiền từ Alipay rút về thẻ ngân hàng, nhìn từ phía ngân hàng là “rút tiền Alipay”, không phải “chuyển tiền từ người lạ”, nguồn gốc được ghi rõ ràng, mô hình kiểm soát rủi ro đối với con đường này thân thiện hơn nhiều.

Cuối cùng, nhất định phải chọn 【bồi thường đóng băng】
Đừng tham lam chút chênh lệch tỷ giá!!!

Trong bối cảnh các thương nhân cùng cấp độ ngày càng cạnh tranh, rất nhiều thương nhân chất lượng cao đã chọn tham gia vào lĩnh vực “bồi thường đóng băng”, điều này cho thấy họ hoàn toàn nắm vững và có khả năng kiểm soát rủi ro đối với đội ngũ OTC và nguồn vốn của mình.

Vì vậy, những người không tham gia, chứng tỏ không đạt tiêu chuẩn, tự nhiên là thương nhân kém chất lượng.

Việc có bị đóng băng hay không chủ yếu phụ thuộc vào các thương nhân OTC, họ nhận được nguồn tiền, trước tiên có xác định nguồn gốc hay không, nguồn gốc quan trọng hơn nhiều so với việc tích lũy.

Một khoản tiền bẩn dù tích lũy bao lâu, bản chất vẫn là tiền bẩn.

Các thương nhân chuyên nghiệp chỉ nhận tiền từ quản lý tài chính, tiền mặt chứng khoán, tiền từ tài sản cố định. Những khoản tiền này đảm bảo là sạch sẽ, sau khi tự lọc xong, sẽ bán ra cho người dùng.