Một lần tôi đã bán một ít USDT trên Binance P2P vào gần cuối tháng, vì tôi cần tiền để trả tiền thuê nhà. Bên mua (người bán) có tỷ lệ hoàn tất tốt và phản hồi nhanh, nhưng tiền lại đến từ một tài khoản công ty không khớp với tên trong hồ sơ. Họ nói họ có một bộ phận thanh toán riêng, điều đó nghe cũng không quá vô lý, nhưng tôi vẫn dừng lại.
Phần đáng lo không nằm ở số tiền. Mà là đường đi của số tiền. Trên Binance P2P, nhiều rủi ro không xuất hiện trên màn hình đơn hàng, nhưng sẽ lộ ra sau đó trên sao kê ngân hàng.
Một người bán có nguồn tiền bất thường hiếm khi cảm thấy nguy hiểm ngay lập tức. Thường họ đưa ra những lời giải thích mềm mỏng, như tài khoản phụ, một kế toán thực hiện việc chuyển khoản, hoặc lỗi từ phía ngân hàng. Một trong những lý do đó có thể đúng, nhưng khi lý do đi kèm với áp lực và cái tên không khớp thì nó không còn là chi tiết nhỏ.
Người bán rất dễ bị cuốn theo bởi giá tốt. Vài xu lẻ thêm vào khiến chúng ta nghĩ mình đang khôn ngoan, và tốc độ khiến chúng ta nghĩ đối phương chuyên nghiệp. Nhưng tốc độ “mượt” đôi khi lại là cách để lấy đi vài phút kiểm tra.
Nghịch lý của Binance P2P là: giao diện càng trơn tru thì người dùng càng dễ quên rằng tiền pháp định rời đi sẽ để lại dấu vết. Đồng có thể rời ví trong vài phút, trong khi ngân hàng có thể phải hỏi lại nhiều ngày sau đó. Lúc đó, người nhận tiền mới là người phải giải thích.
Tôi không xem mọi trường hợp tên không khớp là xấu. Có người dùng tài khoản kinh doanh hợp pháp, và có người tuân theo quy trình nội bộ. Nhưng khi thông tin không khớp, tôi cần sự rõ ràng, chứ không phải một câu chuyện nghe có vẻ “dễ chịu”.
Với tôi, Binance P2P an toàn hơn khi tôi sẵn sàng bỏ lỡ vài đơn hàng tốt. Tiền sạch thường không cần nhiều lời để tự bảo vệ. Câu hỏi còn lại là: tôi đang giao dịch với một người mua thật hay tôi đang nhận một dòng tiền mà tôi thậm chí không hiểu nó đến từ đâu.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
Phần đáng lo không nằm ở số tiền. Mà là đường đi của số tiền. Trên Binance P2P, nhiều rủi ro không xuất hiện trên màn hình đơn hàng, nhưng sẽ lộ ra sau đó trên sao kê ngân hàng.
Một người bán có nguồn tiền bất thường hiếm khi cảm thấy nguy hiểm ngay lập tức. Thường họ đưa ra những lời giải thích mềm mỏng, như tài khoản phụ, một kế toán thực hiện việc chuyển khoản, hoặc lỗi từ phía ngân hàng. Một trong những lý do đó có thể đúng, nhưng khi lý do đi kèm với áp lực và cái tên không khớp thì nó không còn là chi tiết nhỏ.
Người bán rất dễ bị cuốn theo bởi giá tốt. Vài xu lẻ thêm vào khiến chúng ta nghĩ mình đang khôn ngoan, và tốc độ khiến chúng ta nghĩ đối phương chuyên nghiệp. Nhưng tốc độ “mượt” đôi khi lại là cách để lấy đi vài phút kiểm tra.
Nghịch lý của Binance P2P là: giao diện càng trơn tru thì người dùng càng dễ quên rằng tiền pháp định rời đi sẽ để lại dấu vết. Đồng có thể rời ví trong vài phút, trong khi ngân hàng có thể phải hỏi lại nhiều ngày sau đó. Lúc đó, người nhận tiền mới là người phải giải thích.
Tôi không xem mọi trường hợp tên không khớp là xấu. Có người dùng tài khoản kinh doanh hợp pháp, và có người tuân theo quy trình nội bộ. Nhưng khi thông tin không khớp, tôi cần sự rõ ràng, chứ không phải một câu chuyện nghe có vẻ “dễ chịu”.
Với tôi, Binance P2P an toàn hơn khi tôi sẵn sàng bỏ lỡ vài đơn hàng tốt. Tiền sạch thường không cần nhiều lời để tự bảo vệ. Câu hỏi còn lại là: tôi đang giao dịch với một người mua thật hay tôi đang nhận một dòng tiền mà tôi thậm chí không hiểu nó đến từ đâu.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan