Khối lượng giao dịch trên Binance P2P dường như luôn tăng vào các dịp lễ, và thật không may các nỗ lực lừa đảo cũng tăng theo. Tôi nhận thấy rõ điều này vào năm ngoái: nhiều tài khoản mới nhắn tin với mức giá bất thường là quá ưu đãi, nhiều yêu cầu giục nhanh vì chậm trễ xử lý ngân hàng trong dịp lễ, và nhìn chung có nhiều áp lực hơn so với một tuần bình thường.
Binance P2P không thay đổi các biện pháp bảo vệ trong thời gian bận rộn—kho ký quỹ (escrow) vẫn khóa tiền mã hóa của bên bán cho đến khi việc thanh toán được xác nhận, mỗi tài khoản vẫn cần KYC, và quy trình kháng nghị trong tranh chấp vẫn được áp dụng nếu có sự cố. Điều thay đổi là việc các trader hạ thấp cảnh giác đến mức nào, vì mọi người đều vội hoàn tất giao dịch trước khi được nghỉ. Đây chính là lúc những điều cơ bản quan trọng nhất.
Danh sách kiểm tra mùa lễ của tôi trông giống hệt như bất kỳ ngày nào, chỉ là được thực hiện kỹ hơn. Tôi kiểm tra tỷ lệ hoàn thiện hồ sơ và số lượng đơn hàng của đối tác trước khi bắt đầu, vì những tài khoản mới có tuyên bố khối lượng cao trong thời gian bận rộn xứng đáng được soi xét thêm. Tôi xác nhận thanh toán trực tiếp trong ứng dụng ngân hàng của mình, không bao giờ qua ảnh chụp màn hình—đặc biệt khi ai đó đưa “đang xử lý chậm trong dịp lễ” như một lý do để bỏ qua bước đó. Tôi giữ mọi tin nhắn trong khung chat của Binance P2P để sau này nếu cần kháng nghị tranh chấp thì không có gì bị thất lạc, và tôi không ngoại lệ với phương thức thanh toán chỉ vì ai đó nói lựa chọn thường dùng của họ hôm nay không hoạt động.
Tôi cũng nhận thấy rằng các hồ sơ lừa đảo trong thời gian bận rộn thường dùng lại đúng nguyên phong cách ảnh đại diện hoặc cách viết bio y hệt trên nhiều tài khoản khác nhau, gần như như một mẫu. Đó là một chi tiết nhỏ, nhưng một khi bạn nhận ra nó ở một tài khoản, bạn sẽ bắt đầu thấy nó ở khắp nơi khác nữa. Nó không phải là bằng chứng duy nhất, nhưng thường đủ để khiến tôi cân nhắc kỹ hơn trước khi tiếp tục.
Kẻ lừa đảo dựa vào việc người khác bị xao nhãng hoặc vội vàng. Việc chậm lại thêm một phút để thực sự kiểm tra xác nhận thanh toán gần như không tốn gì, nhưng bỏ qua bước này đúng vào mùa bận rộn lại chính là lúc các trader Binance P2P thường bị bất ngờ.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$TUT $BTW
Binance P2P không thay đổi các biện pháp bảo vệ trong thời gian bận rộn—kho ký quỹ (escrow) vẫn khóa tiền mã hóa của bên bán cho đến khi việc thanh toán được xác nhận, mỗi tài khoản vẫn cần KYC, và quy trình kháng nghị trong tranh chấp vẫn được áp dụng nếu có sự cố. Điều thay đổi là việc các trader hạ thấp cảnh giác đến mức nào, vì mọi người đều vội hoàn tất giao dịch trước khi được nghỉ. Đây chính là lúc những điều cơ bản quan trọng nhất.
Danh sách kiểm tra mùa lễ của tôi trông giống hệt như bất kỳ ngày nào, chỉ là được thực hiện kỹ hơn. Tôi kiểm tra tỷ lệ hoàn thiện hồ sơ và số lượng đơn hàng của đối tác trước khi bắt đầu, vì những tài khoản mới có tuyên bố khối lượng cao trong thời gian bận rộn xứng đáng được soi xét thêm. Tôi xác nhận thanh toán trực tiếp trong ứng dụng ngân hàng của mình, không bao giờ qua ảnh chụp màn hình—đặc biệt khi ai đó đưa “đang xử lý chậm trong dịp lễ” như một lý do để bỏ qua bước đó. Tôi giữ mọi tin nhắn trong khung chat của Binance P2P để sau này nếu cần kháng nghị tranh chấp thì không có gì bị thất lạc, và tôi không ngoại lệ với phương thức thanh toán chỉ vì ai đó nói lựa chọn thường dùng của họ hôm nay không hoạt động.
Tôi cũng nhận thấy rằng các hồ sơ lừa đảo trong thời gian bận rộn thường dùng lại đúng nguyên phong cách ảnh đại diện hoặc cách viết bio y hệt trên nhiều tài khoản khác nhau, gần như như một mẫu. Đó là một chi tiết nhỏ, nhưng một khi bạn nhận ra nó ở một tài khoản, bạn sẽ bắt đầu thấy nó ở khắp nơi khác nữa. Nó không phải là bằng chứng duy nhất, nhưng thường đủ để khiến tôi cân nhắc kỹ hơn trước khi tiếp tục.
Kẻ lừa đảo dựa vào việc người khác bị xao nhãng hoặc vội vàng. Việc chậm lại thêm một phút để thực sự kiểm tra xác nhận thanh toán gần như không tốn gì, nhưng bỏ qua bước này đúng vào mùa bận rộn lại chính là lúc các trader Binance P2P thường bị bất ngờ.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$TUT $BTW