Binance P2P là sàn giao dịch riêng của Binance để mua bán tiền điện tử trực tiếp giữa người dùng với nhau, và “tấm lưới an toàn” phía sau nó là có thật: Binance giữ số crypto của người bán trong tài khoản ký quỹ (escrow) cho đến khi xác nhận bên mua đã thanh toán; mỗi tài khoản đều đã hoàn tất KYC trước khi được giao dịch; mỗi lệnh đều có kênh chat riêng; và khi cần, một quy trình kháng nghị tranh chấp được sẵn sàng để Binance can thiệp và giải quyết nếu có bất đồng. Sự bảo vệ này chỉ tồn tại khi toàn bộ giao dịch diễn ra ngay trong Binance P2P, nên nếu hoàn tất bất kỳ phần nào của thỏa thuận ở ngoài ứng dụng, nghĩa là bạn đang rời khỏi toàn bộ cơ chế bảo vệ đó. Trước khi chấp nhận một lệnh, tôi kiểm tra các giao dịch đã hoàn thành của bên đối ứng, tỷ lệ hoàn tất, và xem tên người thanh toán có khớp với tài khoản của họ không, vì việc không khớp, yêu cầu thanh toán gấp gáp, hay ảnh chụp màn hình không thể kiểm chứng chính là những dấu hiệu đỏ rõ ràng nhất. Tôi chỉ nhả hàng sau khi tự mình xác nhận tiền trong ứng dụng ngân hàng của chính tôi, rồi sau đó lưu trữ chat và bằng chứng thanh toán đề phòng khi bộ phận hỗ trợ cần đến.

Lần giao dịch đầu tiên của tôi, tôi đang bán USDT và bên mua nhắn rằng hãy nhả sớm vì ngân hàng của anh ấy “đang xử lý chậm”. Tôi suýt làm vậy chỉ để chốt giao dịch cho xong và thôi cảm thấy lo lắng. Nhưng rồi tôi nhớ đến một quy tắc thực sự quan trọng: hãy kiểm tra tài khoản của chính tôi, không phải ảnh chụp của họ, không phải lời hứa của họ. Tiền không có ở đó. Tôi nói với anh ấy rằng tôi sẽ nhả ngay khi thấy tiền về trong tay mình, anh ấy bắt đầu khó chịu rồi biến mất, và một báo cáo nhanh tới bộ phận hỗ trợ đã ghi nhận cùng kiểu hành vi trên hồ sơ đó từ cả những người giao dịch khác nữa. Từ ngày đó, checklist của tôi không bao giờ thay đổi: xác minh tên trên chuyển khoản, xác nhận số tiền trong ứng dụng ngân hàng của tôi, chụp ảnh chat và bản ghi thanh toán, rồi chỉ khi đó mới nhả hàng. Nếu bên mua phản hồi/ép lại về lệnh đó, thì chỉ riêng việc đó đã cho tôi biết mọi thứ tôi cần. Tôi lưu lại hồ sơ của mọi giao dịch trong nhiều tuần sau đó, vì ký quỹ bảo vệ số crypto trong suốt quá trình giao dịch, nhưng chính những ảnh chụp của tôi mới là thứ bảo vệ tôi nếu sau này có tranh chấp mở ra.

@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan $VELVET $BTW $PORTAL

Điều gì bảo vệ bạn nhiều nhất?