Có một thủ đoạn lừa đảo cụ thể trên Binance P2P có thể đánh lừa ngay cả những người bán giàu kinh nghiệm, và đáng để phân tích thật rõ cách nó hoạt động. Người mua chấp nhận lệnh bán của bạn, rồi trong vòng chưa đầy một phút sẽ gửi một hình ảnh rất thuyết phục—ảnh chụp màn hình ứng dụng ngân hàng hoặc biên lai chuyển khoản—khẳng định rằng tiền đã về tài khoản của bạn. Sau đó họ yêu cầu bạn nhanh chóng nhả/giải phóng crypto, thường kèm theo lý do họ đang vội hoặc sắp phải đi đâu đó. Hình ảnh này có thể được chỉnh sửa pixel-by-pixel để trông giống hệt một thông báo thật, nên chỉ kiểm tra bằng mắt đôi khi cũng không phát hiện được. Thủ đoạn này hiệu quả vì Binance P2P đã có cơ chế ký quỹ (escrow) giữ crypto của bạn an toàn; vì vậy, con đường duy nhất để kẻ lừa đảo lấy được tiền là thuyết phục bạn tự tay nhả/giải phóng nó trước khi bạn kiểm tra số dư thật của mình. Mỗi tài khoản tham gia đều đã qua KYC, mọi tin nhắn đều nằm trong khung chat của lệnh, và nếu người mua tìm cách kéo cuộc trò chuyện ra khỏi Binance P2P hoàn toàn, thì chỉ riêng điều đó cũng đủ là lý do để từ chối, vì tất cả các lớp bảo vệ này không được “mang theo” ra ngoài nền tảng. Nếu bạn không mắc bẫy ảnh chụp giả, bạn vẫn có thể khiếu nại hoặc đơn giản là để lệnh hết thời gian.
Quy tắc của tôi sau khi thấy mẫu lừa đảo này được mô tả bởi những người giao dịch khác là: không một hình ảnh nào, dù có thuyết phục đến đâu, có thể thay thế việc tôi tự mở ứng dụng ngân hàng của mình và tự xác nhận khoản tiền đã nạp. Tôi cũng để ý đến áp lực đi kèm, chẳng hạn như việc họ yêu cầu phải nhả/giải phóng ngay hoặc nói rằng có cuộc gọi sắp đến, vì sự gấp gáp gần như luôn là nửa sau của trò lừa này. Nếu tỷ lệ hoàn tất của người mua thấp hoặc tài khoản của họ mới tạo, tôi nâng mức cảnh giác lên cao hơn nữa trước khi thậm chí chấp nhận lệnh. Nếu người mua vẫn tiếp tục thúc ép sau khi tôi đã yêu cầu họ kiên nhẫn ở mức cơ bản, tôi ngừng trả lời trong chat và mở báo cáo thông qua bộ phận hỗ trợ của Binance thay vì cãi qua cãi lại. Việc lưu toàn bộ cuộc chat và ảnh chụp màn hình ngân hàng đã giúp tôi xử lý dễ dàng mọi tình huống như vậy.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam $HEMI
Quy tắc của tôi sau khi thấy mẫu lừa đảo này được mô tả bởi những người giao dịch khác là: không một hình ảnh nào, dù có thuyết phục đến đâu, có thể thay thế việc tôi tự mở ứng dụng ngân hàng của mình và tự xác nhận khoản tiền đã nạp. Tôi cũng để ý đến áp lực đi kèm, chẳng hạn như việc họ yêu cầu phải nhả/giải phóng ngay hoặc nói rằng có cuộc gọi sắp đến, vì sự gấp gáp gần như luôn là nửa sau của trò lừa này. Nếu tỷ lệ hoàn tất của người mua thấp hoặc tài khoản của họ mới tạo, tôi nâng mức cảnh giác lên cao hơn nữa trước khi thậm chí chấp nhận lệnh. Nếu người mua vẫn tiếp tục thúc ép sau khi tôi đã yêu cầu họ kiên nhẫn ở mức cơ bản, tôi ngừng trả lời trong chat và mở báo cáo thông qua bộ phận hỗ trợ của Binance thay vì cãi qua cãi lại. Việc lưu toàn bộ cuộc chat và ảnh chụp màn hình ngân hàng đã giúp tôi xử lý dễ dàng mọi tình huống như vậy.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam $HEMI
