"Tôi lỡ gửi thêm cho bạn, bạn có thể hoàn lại phần chênh lệch ngay lập tức không?" Tin nhắn đó đến sau bốn phút trong một giao dịch trên Binance P2P, và đây là một trong những màn lừa đảo khá tinh ranh mà tôi từng gặp.
Cách thức hoạt động như sau: người mua gửi thông báo chuyển tiền với số tiền cao hơn thực tế mà đơn hàng yêu cầu, rồi yêu cầu người bán hoàn lại phần chênh lệch đã bị trả thừa trực tiếp qua một lần chuyển riêng, kèm theo giọng điệu gấp gáp và gây khó xử cho họ. Mấu chốt là khoản thanh toán ban đầu hoặc thậm chí không hề đến, hoặc đến muộn theo một phương thức có thể đảo ngược, trong khi khoản tiền hoàn lại của người bán thì lại được gửi đi ngay bằng tiền thật. Nếu người bán vội vàng để lịch sự vì nghĩ rằng đó là sự nhầm lẫn, họ sẽ gửi tiền thật đi trong khi nhận lại không có gì, hoặc nhận được một khoản thanh toán rồi sau đó bị thu hồi.
Thực tế, Binance P2P có kênh chính thức cho đúng tình huống này. Nếu người mua thực sự chuyển dư tiền, cách đúng là trao đổi qua chat chính thức và giải quyết phần tiền dư thông qua kháng nghị/appeal nếu cần, tuyệt đối không hoàn lại bằng một khoản chuyển riêng gửi ngoài phạm vi đơn hàng. Tôi nói thẳng điều đó với người mua, mở ứng dụng ngân hàng kiểm tra và xác nhận là chưa có khoản thanh toán nào về cả, rồi từ chối hoàn trả bất cứ thứ gì. Anh ta thì sốt ruột, sau đó im lặng, và cuối cùng đơn hàng tự hết hạn.
Thứ khiến chiêu lừa này hiệu quả là nó nghe rất hợp lý. Không ai muốn tỏ ra khó khăn với những gì trông giống như một sai sót chân thành, và kẻ lừa đảo dựa vào phản xạ lịch sự đó nhiều hơn là dựa vào bất kỳ mánh kỹ thuật nào.
Từ ngày đó, tôi có một nguyên tắc: mọi yêu cầu liên quan đến hoàn tiền, một lần thanh toán thứ hai, hoặc việc chuyển tiền ra ngoài chính đơn hàng đều được xem là dấu hiệu đỏ ngay lập tức—không có ngoại lệ dù tin nhắn có lịch sự hay xin lỗi đến đâu. Hệ thống ký quỹ (escrow) và kháng nghị của Binance P2P tồn tại chính xác để người bán không phải tự đưa ra phán đoán đó một mình dưới áp lực, và việc sử dụng chúng sẽ tốt hơn nhiều so với cố tỏ ra là người biết điều trước một yêu cầu đáng ngờ.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE
Cách thức hoạt động như sau: người mua gửi thông báo chuyển tiền với số tiền cao hơn thực tế mà đơn hàng yêu cầu, rồi yêu cầu người bán hoàn lại phần chênh lệch đã bị trả thừa trực tiếp qua một lần chuyển riêng, kèm theo giọng điệu gấp gáp và gây khó xử cho họ. Mấu chốt là khoản thanh toán ban đầu hoặc thậm chí không hề đến, hoặc đến muộn theo một phương thức có thể đảo ngược, trong khi khoản tiền hoàn lại của người bán thì lại được gửi đi ngay bằng tiền thật. Nếu người bán vội vàng để lịch sự vì nghĩ rằng đó là sự nhầm lẫn, họ sẽ gửi tiền thật đi trong khi nhận lại không có gì, hoặc nhận được một khoản thanh toán rồi sau đó bị thu hồi.
Thực tế, Binance P2P có kênh chính thức cho đúng tình huống này. Nếu người mua thực sự chuyển dư tiền, cách đúng là trao đổi qua chat chính thức và giải quyết phần tiền dư thông qua kháng nghị/appeal nếu cần, tuyệt đối không hoàn lại bằng một khoản chuyển riêng gửi ngoài phạm vi đơn hàng. Tôi nói thẳng điều đó với người mua, mở ứng dụng ngân hàng kiểm tra và xác nhận là chưa có khoản thanh toán nào về cả, rồi từ chối hoàn trả bất cứ thứ gì. Anh ta thì sốt ruột, sau đó im lặng, và cuối cùng đơn hàng tự hết hạn.
Thứ khiến chiêu lừa này hiệu quả là nó nghe rất hợp lý. Không ai muốn tỏ ra khó khăn với những gì trông giống như một sai sót chân thành, và kẻ lừa đảo dựa vào phản xạ lịch sự đó nhiều hơn là dựa vào bất kỳ mánh kỹ thuật nào.
Từ ngày đó, tôi có một nguyên tắc: mọi yêu cầu liên quan đến hoàn tiền, một lần thanh toán thứ hai, hoặc việc chuyển tiền ra ngoài chính đơn hàng đều được xem là dấu hiệu đỏ ngay lập tức—không có ngoại lệ dù tin nhắn có lịch sự hay xin lỗi đến đâu. Hệ thống ký quỹ (escrow) và kháng nghị của Binance P2P tồn tại chính xác để người bán không phải tự đưa ra phán đoán đó một mình dưới áp lực, và việc sử dụng chúng sẽ tốt hơn nhiều so với cố tỏ ra là người biết điều trước một yêu cầu đáng ngờ.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$ACE