null
Tiêu đề nguyên văn: The Axis of Illicit Finance: Iran’s Crypto Strategy Explained
Tác giả nguyên văn: Jessica Davis, Insight
Biên dịch nguyên văn: Peggy, BlockBeats
Ghi chú biên tập: Trong hơn bốn thập kỷ chịu áp lực trừng phạt nghiêm trọng, Iran dần bị loại khỏi mạng lưới tài chính toàn cầu dựa trên đô la Mỹ và hệ thống ngân hàng truyền thống. Bài viết này trình bày theo dòng thời gian, tổng hợp quá trình biến đổi của Iran từ cấm vận dầu mỏ, cắt đứt hệ thống tài chính đến việc đưa tiền mã hóa vào sử dụng, thể hiện cách các lệnh trừng phạt đã vô tình thúc đẩy một quốc gia bị hạn chế xây dựng một hệ thống tài chính song song.
Tại Iran, tiền mã hóa không còn chỉ là lựa chọn công nghệ, mà đã được đưa vào bộ công cụ quốc gia nhằm tránh trừng phạt và chiến lược địa chính trị. Khi hệ thống này ngày càng đan xen với mạng lưới tài chính thay thế rộng lớn hơn, ảnh hưởng của nó đã vượt ra ngoài biên giới Iran, chỉ ra những thay đổi sâu sắc đang diễn ra trong cơ chế trừng phạt, trật tự tài chính toàn cầu và an ninh thế giới.
Dưới đây là bản gốc:
Bài viết này đánh dấu khởi đầu của một loạt bài gồm tám phần, nhằm nghiên cứu cách Iran ngày càng phụ thuộc vào tiền mã hóa để tránh các lệnh trừng phạt quốc tế. Những thay đổi này diễn ra trong bối cảnh cực kỳ bất ổn: đối đầu giữa Iran và Israel vào năm 2025, hoạt động liên tục của mạng lưới lực lượng thân Iran ở khu vực, cùng với làn sóng biểu tình bùng nổ do tham nhũng, khủng hoảng kinh tế (các lệnh trừng phạt làm trầm trọng thêm vấn đề này) và đàn áp chính trị.
Hiểu rõ Iran đã và tại sao sử dụng tiền mã hóa trong chiến lược tránh trừng phạt sẽ giúp đánh giá được cách họ đối phó với các biện pháp trừng phạt phản công trong tương lai, cũng như tác động của điều này đối với an ninh toàn cầu.
Hoạt động tiền mã hóa của Iran cũng là một phần của một câu chuyện lớn hơn. Tôi gọi nó là "trục tài chính bất hợp pháp": một hệ thống tài chính thay thế đang hình thành, với các bên tham gia bao gồm các quốc gia khác bị trừng phạt hoặc đối lập với phương Tây như Nga, Venezuela và Triều Tiên (DPRK), trong khi Trung Quốc đóng vai trò then chốt hỗ trợ.
Trong các bài viết tiếp theo, tôi sẽ lần lượt phân tích cách hệ thống này vận hành, các bên được lợi từ nó, và lý do tại sao nó đang trở nên quan trọng hơn bao giờ hết trong bối cảnh hiện nay.
Bối cảnh trừng phạt đối với Iran
Trong thời gian dài, Iran luôn duy trì chiến lược tài chính linh hoạt để giảm thiểu tác động của các lệnh trừng phạt và tiếp tục hỗ trợ các tổ chức thân Iran ở khu vực. Những biện pháp này bao gồm đội tàu vận chuyển bóng ma, mạng lưới dịch vụ tiền tệ và công ty vỏ rỗng, cùng với các nhân viên mang tiền mặt. Khi các lệnh trừng phạt ngày càng thu hẹp không gian tiếp cận hệ thống tài chính chính thống, Iran và các bên liên quan ngày càng phụ thuộc vào tiền mã hóa để vượt qua quy định, chuyển tiền đến "trục kháng cự" (Axis of Resistance), bao gồm Hizballah, Hamas, lực lượng Houthi và các lực lượng dân兵 ở Iraq.
Mặc dù cơ sở hạ tầng tài chính dựa trên tiền mã hóa của Iran vẫn đang trong giai đoạn phát triển, nhưng mức độ phức tạp và phạm vi bao phủ của nó đang không ngừng gia tăng, dần tích hợp hệ thống tài chính truyền thống với các cơ chế số hóa mới. Đồng thời, hệ thống này ngày càng được lồng ghép sâu vào hệ thống tài chính thay thế do Nga và Triều Tiên (DPRK) định hình và nhận được sự hỗ trợ từ Trung Quốc, các quốc gia khác (bao gồm Venezuela) cũng đang sử dụng hệ thống này. Điều này cho thấy tiền mã hóa có thể sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong nỗ lực của Iran chống lại các lệnh trừng phạt và khả năng tài trợ cho các lực lượng thân Iran ở khu vực nói chung.
Quốc gia được hình thành trong hệ thống trừng phạt khắt khe nhất thế giới
Từ khi Cách mạng năm 1979, nền kinh tế Iran đã nhiều lần chịu ảnh hưởng từ các lệnh trừng phạt quốc tế. Các biện pháp này nhằm hạn chế khả năng tiếp cận đô la Mỹ và các tổ chức tài chính Mỹ của Iran, đồng thời cắt đứt mối liên hệ của Iran với các ngân hàng nước ngoài có quan hệ đại diện tại Mỹ, từ đó làm suy yếu khả năng thương mại và giao dịch quốc tế của Iran. Trong một số giai đoạn, tác động kinh tế của các lệnh trừng phạt còn bị gia tăng thêm bởi biến động giá dầu toàn cầu.
Trong một số trường hợp khác, các lệnh trừng phạt của Mỹ và cộng đồng quốc tế đã thúc đẩy Iran nhượng bộ trong các cuộc đàm phán nhằm hạn chế năng lực hạt nhân và các hoạt động liên quan. Tuy nhiên, dưới áp lực "tối đa", các lệnh trừng phạt này cũng làm gia tăng nỗ lực của chính quyền Iran nhằm tránh trừng phạt – vừa để tăng cường vị thế đàm phán, vừa để giảm áp lực kinh tế trong nước. Gần đây, các hành vi tránh trừng phạt này ngày càng tích hợp nhiều hơn tiền mã hóa.
Lịch sử trừng phạt của Iran cho thấy, dưới áp lực trừng phạt kéo dài và nghiêm trọng, Iran dần bị "đẩy ra khỏi" hệ thống tài chính truyền thống và cuối cùng đã đưa tiền mã hóa vào bộ công cụ quốc gia nhằm tránh trừng phạt, huy động vốn và tham gia vào chiến lược địa chính trị. Cụ thể, sau Cách mạng Iran năm 1979 và khủng hoảng con tin, Mỹ áp đặt lệnh trừng phạt đầu tiên đối với Iran, cấm nhập khẩu dầu mỏ, phong tỏa tài sản và áp đặt lệnh cấm vận thương mại và du lịch; từ năm 1984 đến 2005, trong bối cảnh nhiều vụ việc khủng bố liên quan, lệnh trừng phạt tiếp tục được siết chặt; từ năm 2006 đến 2013, trọng tâm trừng phạt chuyển sang lĩnh vực tài chính nhằm kiềm chế chương trình hạt nhân của Iran, khiến Iran bị cắt đứt kết nối với hệ thống SWIFT. Năm 2015, sau khi Thỏa thuận Hành động Toàn diện Chung (JCPOA) được công bố, lệnh trừng phạt được nới lỏng một phần, nhưng năm 2018 Mỹ rút khỏi thỏa thuận này và tái áp đặt tất cả các lệnh trừng phạt liên quan đến hạt nhân và các lệnh trừng phạt thứ cấp. Cùng năm đó, sàn giao dịch phi tập trung lớn nhất của Iran, Nobitex, bắt đầu hoạt động, và Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC) bắt đầu sử dụng tiền mã hóa để tránh trừng phạt của Mỹ. Năm 2019, Mỹ đưa IRGC vào danh sách tổ chức khủng bố nước ngoài. Đến tháng 6 năm 2025, Israel và Iran nổ ra chiến tranh, Nobitex và Ngân hàng Sepah bị tấn công bởi tin tặc, cho thấy sự xâm nhập sâu sắc của các lệnh trừng phạt, hệ thống tài chính và cơ sở hạ tầng tiền mã hóa vào xung đột địa chính trị.
Để tài trợ cho các lực lượng thân Iran và tránh trừng phạt, Iran vận hành một cơ sở hạ tầng tài chính song song, gồm các tổ chức chuyển tiền phi chính thức, tài khoản ngân hàng và mạng lưới công ty vỏ rỗng, nhằm rửa tiền từ doanh thu bán dầu mỏ và tạo ra tính khả dĩ về nguồn gốc dầu mỏ. Trong điều kiện cho phép, mạng lưới này có thể giao thoa với hệ thống tài chính phương Tây, từ đó thúc đẩy các hoạt động tài chính của Iran trên phạm vi toàn cầu. Ví dụ, báo chí từng đưa tin hai công ty công nghệ tài chính Paysera và Wise từng xử lý thanh toán cho mạng lưới này một cách vô tình. Trong tám năm qua, Iran đã tích hợp năng lực tiền mã hóa vào hệ thống ngân hàng bóng ma này.
Hoạt động tiền mã hóa thực sự của Iran bắt đầu từ giữa thập niên 2010, khi sàn giao dịch tiền mã hóa lớn đầu tiên của quốc gia này là Nobitex được thành lập. Tính đến năm 2023, Nobitex đã trở thành sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất tại Iran; bên cạnh đó, Iran còn có bốn sàn giao dịch quy mô lớn khác: Wallex.ir, Excoino, Aban Tether và Bit24.cash. Nobitex được tích hợp sâu vào hệ sinh thái thanh toán truyền thống của Iran, hỗ trợ rút và nạp tiền tức thì cùng xác minh tài khoản. Nó đóng vai trò như một cầu nối tài chính toàn diện, giúp người dùng vượt qua hệ thống ngân hàng quốc tế, minh chứng cho việc "tích hợp kênh tiền mã hóa với cơ sở hạ tầng ngân hàng nội địa tại khu vực pháp lý bị trừng phạt để xây dựng một hệ thống thanh toán có khả năng chống chịu và vượt biên giới".
Công dân Iran (đôi khi thậm chí cả những thành viên trong nội bộ chính quyền) sử dụng tiền mã hóa để chuyển vốn ra nước ngoài trong các giai đoạn khủng hoảng địa chính trị. Ngay cả khi không nhằm mục đích di chuyển tài sản ra nước ngoài, nhiều người dân Iran vẫn đầu tư vào tiền mã hóa để phòng ngừa rủi ro biến động của đồng nội tệ và nền kinh tế nói chung.
Việc Iran áp dụng rộng rãi tiền mã hóa không phải điều gì bất ngờ: các lệnh trừng phạt thường thúc đẩy việc áp dụng, đặc biệt là ở những khu vực có bất bình đẳng thu nhập cao. Trên thực tế, việc áp dụng tiền mã hóa chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố như bất ổn kinh tế và khả năng tiếp cận cơ sở hạ tầng, và ở những quốc gia có hệ thống tài chính truyền thống khó tiếp cận, tỷ lệ áp dụng thường cao hơn.
Từ năm 2018, Iran bắt đầu sử dụng tiền mã hóa để tránh trừng phạt của Mỹ. Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC) là một trong những người dùng chính, sử dụng tiền mã hóa để tài trợ cho các hoạt động tình báo và mạng lưới lực lượng thân Iran trải dài khắp Trung Đông, đồng thời hỗ trợ các hoạt động can thiệp nước ngoài, như phá hoại, gây thiệt hại tài sản, thậm chí có thể bao gồm cả ám sát có mục tiêu.
Cấp nhà nước, các quan chức chính quyền và Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC) của Iran đang sử dụng tiền mã hóa để tránh trừng phạt và thâm nhập thị trường quốc tế. Theo một công ty phân tích blockchain, Nobitex và các sàn giao dịch khác tại Iran đã sử dụng "công nghệ tiên tiến" để chuyển tiền, đồng thời cố ý làm mờ nguồn gốc và đích đến của dòng tiền. Ví dụ, Iran sử dụng giao dịch tiền mã hóa để thanh toán cho hàng hóa nhập khẩu mà hệ thống thanh toán truyền thống không thể xử lý, đồng thời bù đắp tổn thất do trừng phạt gây ra về thu ngân sách. Ngoài ra, Iran còn đặc biệt sử dụng tiền mã hóa để hợp pháp hóa thanh toán nhập khẩu, nhằm tránh trừng phạt và tránh sử dụng đô la Mỹ.
Ngoài việc sử dụng trực tiếp tiền mã hóa cho giao dịch, Iran còn tận dụng nguồn năng lượng dư thừa từ dầu mỏ và năng lượng để cung cấp điện cho hoạt động khai thác Bitcoin, thực chất là biến năng lượng thành tài sản số. Với việc sử dụng rộng rãi tiền mã hóa và kết nối với thị trường quốc tế thông qua nhiều chuỗi khối khác nhau, phương thức này đã tạo ra tính thanh khoản cho Iran – vừa có thể dùng để mua hàng hóa và dịch vụ, vừa có thể chuyển tiền hỗ trợ các lực lượng thân Iran trong "trục kháng cự". Trên thực tế, giới chuyên gia cho rằng IRGC đã tiến hành các hoạt động khai thác Bitcoin quy mô lớn.
Sau khi thu được tiền mã hóa, Iran sử dụng số tiền này để tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp khác. Điều này bao gồm tài trợ cho các tổ chức trong "trục kháng cự" phục vụ mục tiêu bá quyền khu vực của Iran, cũng có thể sử dụng tài sản ảo để tài trợ cho các hoạt động ảnh hưởng ở nước ngoài. Tính đến nay, các giao dịch tiền mã hóa từ Lực lượng Thánh thành (Qods Force, QF) của IRGC đã được đưa vào chiến lược tài trợ tổng thể, chảy vào Hizballah, Hamas và lực lượng Houthi. Các giao dịch tiền mã hóa cũng có thể mang lại lợi ích cho các tổ chức khác trong "trục kháng cự".
Việc Iran chuyển sang tiền mã hóa đánh dấu giai đoạn mới nhất trong nỗ lực dài hạn của họ nhằm chống lại và tránh các lệnh trừng phạt toàn diện nhất thế giới. Ban đầu, đây chỉ là biện pháp tạm thời nhằm duy trì tính bền vững kinh tế; ngày nay, nó đã trở thành công cụ then chốt hỗ trợ các mục tiêu ngoại giao rộng lớn hơn của Iran, đặc biệt là duy trì mạng lưới lực lượng thân Iran trải dài khắp Trung Đông. Khi cơ sở hạ tầng tài chính dựa trên tiền mã hóa của Iran ngày càng hoàn thiện và ngày càng đan xen với hệ thống tài chính thay thế mới nổi do Nga, Venezuela, Triều Tiên và Trung Quốc tham gia, ảnh hưởng của nó đã vượt xa giới hạn của Tehran. Các bài viết tiếp theo trong loạt bài này sẽ đi sâu vào: các lực lượng thân Iran sử dụng các sáng kiến tài chính này như thế nào, phương pháp chuyển và che giấu tiền như thế nào, cũng như vai trò ngày càng mở rộng của Trung Quốc và Nga trong việc hỗ trợ và thúc đẩy kiến trúc tài chính thay thế của Iran.
Gợi ý đọc thêm:
Báo cáo ngành Web3 năm 2025 của RootData
Hòa Hồng: Từ thanh niên vùng quê đến CEO Manus, một người theo chủ nghĩa dài hạn của Bitcoin
Biến động quyền lực của Binance: Khủng hoảng của một đế chế 300 triệu người dùng
Liệu lợi nhuận tái mua dự án này đã đến hồi kết chưa?
