FBI vừa phát đi một cảnh báo mà nên khiến mọi nhà đầu tư crypto phải cầm điện thoại và gọi cho cha mẹ của họ.

Cục đang chứng kiến một sự gia tăng mạnh mẽ trong một phiên bản mới của trò lừa đảo "cắt heo", một hình thức lừa đảo tình cảm và đầu tư kéo dài đã rút sạch hàng tỷ đô từ ví tiền của người Mỹ. Trong phiên bản này, những kẻ lừa đảo không chỉ dừng lại ở việc thuyết phục nạn nhân chuyển tiền hoặc mua crypto trực tuyến. Họ mang tiền mặt đến tận cửa nhà, thường sau khi thuyết phục nạn nhân rằng tài khoản ngân hàng của họ đã bị xâm phạm và việc đưa tiền mặt cho một người lạ là cách an toàn hơn. Cục cho biết các người chuyển phát đang xuất hiện với một "mật khẩu", một "mã", hoặc trong một số trường hợp, số sê-ri từ một tờ đô la cụ thể, mà nạn nhân đã được chỉ định để ghi nhớ. Khi tiền mặt rời khỏi nhà, nó sẽ không bao giờ quay lại.

Cơ chế còn “bẩn” hơn những email lừa đảo thông thường. Kẻ lừa đảo thường xây dựng niềm tin trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng thông qua các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội, hoặc thậm chí một tin nhắn “sai số” biến thành một mối quen biết. Cuối cùng, câu chuyện chuyển sang chủ đề đầu tư, và một nền tảng crypto giả được giới thiệu. Khi ngân hàng của nạn nhân gắn cờ các lệnh chuyển khoản, hoặc công ty môi giới từ chối giải ngân nếu không có một cuộc gọi điện thoại, kẻ lừa đảo đổi chiến thuật: bảo nạn nhân rút tiền mặt trực tiếp, đôi khi còn chuyển sang vàng hoặc bạc thỏi trước. Sau đó, một đơn vị giao hàng/bưu tá được cử đến địa chỉ. Một số lần bàn giao xảy ra ở sân nhà, một số khác ở bãi đỗ xe, và kết quả lúc nào cũng giống nhau.

Điều này quan trọng gì đối với người giao dịch crypto, ngay cả khi bạn chưa bao giờ bị lừa như vậy

Hầu hết độc giả của trang web này không phải là nhóm đối tượng mục tiêu. Còn những người trong danh bạ của họ thì rất có thể lại là. Theo số liệu mới nhất của FBI, người Mỹ đã mất hơn 11 tỷ USD vì các vụ lừa đảo tiền mã hóa trong năm 2025, trong đó nhóm người từ 60 tuổi trở lên chiếm khoảng 4,35 tỷ USD của tổng số đó. Riêng FBI Boston đã theo dõi 103 lần nhận hàng cho bưu tá trên khắp New England trong giai đoạn 2023 đến 2025, với tổng thiệt hại vượt 26 triệu USD. Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) còn ghi nhận thêm 55 triệu USD thiệt hại liên quan đến bưu tá chỉ trong nửa sau năm 2023, theo thông báo dịch vụ công của IC3 — nơi lần đầu tiên phát hiện xu hướng này. Các con số đó chỉ tiếp tục tăng kể từ đó.

Góc nhìn về “Operation Level Up” mà hầu hết mọi người bỏ lỡ

Cơ quan này không chỉ cảnh báo — họ còn đang “câu” các nạn nhân khỏi các đường dây này trước khi bị rút cạn thêm. Operation Level Up, chương trình tiếp cận cộng đồng của FBI nhắm vào các mục tiêu “pig butchering” (lừa đảo vỗ béo), đã thông báo tới khoảng 9.000 nạn nhân và giúp thu hồi lại chừng 562 triệu USD thiệt hại. Vào đầu năm nay, một hành động phối hợp quốc tế đã dẫn đến 276 vụ bắt giữ trên các mạng lưới “pig butchering” hoạt động từ Đông Nam Á. Bản thân các “tâm” của vụ lừa đảo thường là đầu đen tàn bạo nhất trong chuỗi cung ứng: những lao động bị buôn người bị ép phải vận hành các hoạt động trò chuyện dưới sự đe dọa. Chi tiết này hiếm khi lọt vào các tiêu đề, nhưng nó cũng giải thích vì sao các kịch bản này trông có vẻ được “tẩm ướp” quá chỉn chu và dai dẳng đến vậy.

Nếu bạn lo rằng ai đó bạn biết có thể sa vào một việc như thế này, đây là những gì bạn nên nói với họ

Đi nước cờ thông minh trong tuần này là gọi điện cho một người cha mẹ hoặc ông/bà chỉ mất năm phút. Nếu họ tỏ ra bối rối khi bạn mô tả như vậy, có lẽ họ cần được nghe lại lần nữa. Các vụ lừa đảo đã biết cách bỏ qua ngân hàng và đi thẳng đến cửa, nên lời cảnh báo cũng cần làm điều tương tự. Các tổ chức thật không bao giờ cử ai đó đến nhà bạn để lấy tiền mặt. Không ngân hàng hay nền tảng đầu tư hợp pháp nào sẽ yêu cầu bạn tất toán một tài khoản rồi đưa tiền cho một bưu tá đang mang theo “một cụm từ mã” (code phrase). Nếu người thân nhắc tới một tài khoản “bị gắn cờ”, một lần chuyển “bảo vệ” vào ví, hoặc nhu cầu đột ngột phải đổi tiền tiết kiệm sang kim loại quý, thì đó chính là lúc cần can thiệp. FBI cũng khuyến nghị cắt mọi liên lạc sau bất kỳ tin nhắn sai số nào không được yêu cầu, từ chối chia sẻ địa chỉ nhà với các liên hệ trên mạng, và để ý nếu bất kỳ ai đó nhanh chóng tăng mức độ tình cảm hoặc sự cấp bách quá sớm. Mọi điều này không hẳn là lời khuyên mới về mặt kỹ thuật, nhưng chi tiết liên quan đến bưu tá thì có — và nó là phần khiến một kế hoạch lừa đảo đầu tư “ngấm dần” biến thành thứ gì đó gần như một vụ cướp ở ngay trước cửa.

---------------

Tác giả: Cedric Holloway Phòng tin New York Tin tức Breaking về Crypto

Đăng ký GCP để nhận bản tin qua trình đọc