Những điểm chính cần ghi nhớ
Staking là quá trình khóa một loại tiền điện tử để hỗ trợ bảo mật và chức năng của một blockchain, đồng thời kiếm được phần thưởng.
Phổ biến trong số những người nắm giữ tiền điện tử, staking cho phép nhà đầu tư hỗ trợ các blockchain ưa thích của họ trong khi gia tăng tài sản theo thời gian.
Staking chỉ có sẵn trên một số blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần. Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos và nhiều blockchain khác là những ví dụ hoàn hảo.
Mặc dù staking có thể gia tăng tài sản tiền điện tử của bạn, nhưng điều quan trọng là phải xem xét các rủi ro tiềm ẩn, bao gồm mất vốn do biến động, giảm giá (slashing) hoặc sự cố kỹ thuật.
Staking trong lĩnh vực tiền điện tử là gì?
Staking là quá trình khóa một lượng tiền điện tử nhất định để giúp bảo mật và hỗ trợ hoạt động của một mạng blockchain. Bằng cách này, những người staking được thưởng bằng một lượng tiền điện tử bổ sung, làm cho đây trở thành một phương pháp phổ biến cho các nhà đầu tư để kiếm thu nhập thụ động. Staking là một phần quan trọng của các blockchain sử dụng bằng chứng cổ phần.
Bằng chứng cổ phần là gì?
Bằng chứng cổ phần (PoS) là một cơ chế đồng thuận được sử dụng để xác minh và xác nhận các giao dịch. Nó đã được tạo ra vào năm 2011 như một giải pháp cho cơ chế bằng chứng công việc (PoW) được sử dụng bởi Bitcoin.
Sự khác biệt chính giữa PoW và PoS là PoS không dựa vào khai thác, một quy trình tiêu tốn tài nguyên. Thay vì yêu cầu các thợ mỏ sử dụng sức mạnh tính toán của họ để giải quyết các bài toán toán học phức tạp, các mạng PoS dựa vào các validator được chọn dựa trên số lượng tiền điện tử mà họ nắm giữ và sẵn lòng staking.
Cách thức hoạt động của staking tiền điện tử
Tóm lại, staking là quá trình khóa tiền điện tử của bạn để tham gia vào các hoạt động của một mạng blockchain. Quy trình có thể thay đổi tùy theo blockchain, nhưng đây là cách thức hoạt động chung:
1. Lựa chọn các validator: trong các blockchain PoS, các validator được chọn dựa trên sự kết hợp của nhiều yếu tố, bao gồm số lượng tiền điện tử đã staking, thời gian staking của họ và đôi khi là một lựa chọn ngẫu nhiên.
2. Xác thực giao dịch: sau khi được chọn, validator có trách nhiệm xác minh và xác nhận các giao dịch, đảm bảo rằng chúng là hợp pháp.
3. Tạo khối: các giao dịch đã được xác thực được gom lại thành một khối, sau đó được thêm vào blockchain, về cơ bản là một sổ cái phân tán.
4. Phần thưởng: để thưởng cho công việc của họ, các validator nhận được một phần phí giao dịch và, trong một số trường hợp, các loại tiền điện tử mới.
Các loại staking
Tùy thuộc vào trình độ chuyên môn kỹ thuật của bạn và số lượng tiền điện tử bạn muốn staking, có nhiều cách khác nhau để thực hiện điều đó. Dưới đây là một số loại staking phổ biến nhất:
Staking độc lập hoặc tự staking: liên quan đến việc chạy một nút validator. Tùy chọn này cho bạn nhiều quyền kiểm soát nhất, nhưng cần có kiến thức kỹ thuật và trách nhiệm lớn. Nếu không thực hiện đúng cách, bạn có thể mất tài sản của mình do giảm giá mạnh.
Staking trên một nền tảng giao dịch: một số nền tảng giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ staking, mang lại cách đơn giản nhất để staking mà không cần phải quản lý các chi tiết kỹ thuật một cách riêng lẻ. Phương pháp này cũng được biết đến với tên gọi "staking như một dịch vụ". Ví dụ, bạn có thể kiếm được phần thưởng hàng ngày với staking ETH trên Binance.
Staking ủy quyền: bạn có thể ủy quyền tiền điện tử của mình cho một validator đáng tin cậy hoặc một dịch vụ staking, cho phép họ quản lý các khía cạnh kỹ thuật. Một số altcoin cung cấp tùy chọn này trực tiếp từ ví tiền điện tử gốc của họ.
Pools staking: staking nhóm cho phép bạn staking tiền điện tử cùng với những người dùng khác, từ đó tăng cơ hội kiếm được phần thưởng mà không cần quản lý nút riêng của mình.
Pool staking là gì?
Một pool staking là một nhóm những người nắm giữ tiền điện tử kết hợp sức mạnh staking của họ để tăng cơ hội được chọn làm validator. Bằng cách gom tài nguyên lại, các thành viên có thể kiếm được phần thưởng staking tương ứng với đóng góp của họ vào pool.
Tùy chọn này đặc biệt có lợi cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể không có đủ tiền điện tử để đáp ứng yêu cầu tối thiểu về staking. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nghiên cứu và chọn một pool staking có uy tín, vì phí và độ an toàn có thể khác nhau.
Staking vs. staking lỏng
Staking lỏng là một hình thức staking mới cho phép người dùng staking tài sản của họ mà không mất đi tính thanh khoản. Khác với staking truyền thống, nơi tài sản thường bị khóa và không thể truy cập trong thời gian staking, staking lỏng giới thiệu các cơ chế cho phép người dùng duy trì tính thanh khoản trong khi vẫn kiếm được phần thưởng staking.
Một phương pháp phổ biến là phát hành token staking lỏng (TSL), đại diện cho các tài sản đã staking. Ví dụ, khi bạn staking ETH trên Binance, bạn sẽ nhận được WBETH, có thể được giao dịch hoặc sử dụng ở nơi khác mà không ảnh hưởng đến phần thưởng staking ETH. Tương tự, khi bạn staking ETH trên một nền tảng như Lido, bạn sẽ nhận được một TSL gọi là stETH.
Cũng có những nền tảng cho phép staking trực tiếp mà không phát hành TSL, được gọi là staking lỏng nội tại, như thấy với ADA trên blockchain Cardano. Sáng kiến này mang lại cho người dùng những lợi ích của staking trong khi vẫn giữ khả năng sử dụng tài sản một cách tự do.
Lợi ích của việc staking tiền điện tử của bạn
Staking là cách giúp tài sản không sử dụng của bạn làm việc cho bạn, có nghĩa là bạn có thể tạo ra phần thưởng trong khi giúp bảo mật các mạng blockchain ưa thích của bạn. Staking tiền điện tử đặc biệt phổ biến đối với những người nắm giữ tiền điện tử dài hạn muốn tối đa hóa tài sản của mình.
Tại sao lại staking?
Kiếm phần thưởng: staking cho phép bạn kiếm thêm tiền điện tử bằng cách giữ tiền của bạn trong một ví staking, đây có thể là một cách tuyệt vời để tạo ra thu nhập thụ động.
Hỗ trợ mạng: bằng cách staking, bạn góp phần bảo mật mạng và đảm bảo hoạt động của nó, từ đó đóng góp vào sức khỏe tổng thể của nó.
Tham gia vào quản trị: trong một số mạng, staking cho bạn quyền bỏ phiếu, cho phép bạn ảnh hưởng đến định hướng tương lai của mạng.
Hiệu quả năng lượng: khác với khai thác PoW, staking yêu cầu ít năng lượng hơn nhiều, khiến nó trở thành một lựa chọn thân thiện với môi trường hơn.
Có đáng để staking tiền điện tử không?
Có. Thông thường, việc staking các tài sản tiền điện tử không sử dụng của bạn để tạo ra thu nhập thụ động là điều đáng làm, đặc biệt nếu bạn là một nhà đầu tư dài hạn và muốn hỗ trợ dự án. Tuy nhiên, phần thưởng và rủi ro tiềm ẩn có thể thay đổi tùy thuộc vào loại tiền điện tử và nền tảng bạn chọn.
Ví dụ, nếu một nền tảng staking DeFi cung cấp lợi suất cao nhưng không thể cung cấp độ an toàn, tài sản đã staking của bạn có thể bị đánh cắp hoặc mất. Biến động thị trường là một yếu tố rủi ro khác có thể bù đắp cho phần thưởng hoặc dẫn đến thua lỗ.
Rủi ro của staking
Nếu staking tiền điện tử có thể tạo ra phần thưởng, nó cũng đi kèm với rủi ro. Dưới đây là một số rủi ro tiềm ẩn của staking:
1. Biến động thị trường: nếu giá của tiền điện tử bạn staking giảm đáng kể, có khả năng cao là phần thưởng staking của bạn không đủ để bù đắp cho khoản thua lỗ của bạn.
2. Rủi ro giảm giá: nếu bạn trở thành validator PoS, bạn cần đảm bảo rằng các hoạt động staking của bạn hoạt động như mong muốn. Các validator hành động độc hại hoặc không duy trì nút của họ có thể bị phạt, dẫn đến mất vốn đã staking.
3. Rủi ro tập trung: nếu một số nhỏ các validator kiểm soát phần lớn tiền điện tử đã staking, điều này có thể dẫn đến tình trạng tập trung, có thể đe dọa an ninh của mạng.
4. Rủi ro kỹ thuật: một số loại staking yêu cầu bạn khóa tiền điện tử trong một khoảng thời gian cụ thể. Các vấn đề kỹ thuật, như lỗi hợp đồng thông minh hoặc lỗi phần mềm, có thể dẫn đến việc mất quyền truy cập hoặc đông lạnh vốn.
5. Rủi ro bên thứ ba: nếu bạn staking thông qua dịch vụ bên thứ ba, bạn đang tin tưởng vào người khác với vốn của bạn. Nếu nền tảng bị hack, vốn của bạn có thể bị đe dọa. Các nền tảng DeFi cũng có thể có các rủi ro tương tự, đặc biệt khi bạn phải cấp quyền truy cập đầy đủ vào ví tiền điện tử của mình.
Làm thế nào để staking tiền điện tử vào năm 2024?
1. Chọn một loại tiền điện tử PoS: chọn một loại tiền điện tử hỗ trợ staking. Đảm bảo bạn hiểu rõ các yêu cầu staking và phần thưởng.
2. Thiết lập một ví: sử dụng một ví tương thích với staking. Sử dụng các ví phổ biến như Web3 Wallet của Binance, MetaMask hoặc Trust Wallet là an toàn hơn.
3. Bắt đầu staking: làm theo hướng dẫn của mạng để staking tiền điện tử của bạn, bằng cách chạy một nút validator, ủy quyền cho một validator hoặc tham gia vào một pool staking.
Hãy nhớ rằng ví Web3 chỉ là các giao diện với các dịch vụ staking và không kiểm soát các giao thức nền tảng. Hãy ưu tiên các blockchain đã được thiết lập tốt như Ethereum và Solana và tiến hành nghiên cứu riêng của bạn trước khi thực hiện các rủi ro tài chính.
Phần thưởng staking được tính như thế nào?
Phần thưởng staking thay đổi tùy theo mạng và thường được xác định bởi các yếu tố như:
Số lượng tiền điện tử mà bạn staking.
Thời gian staking.
Tổng số tiền điện tử đã staking trên mạng.
Các phí giao dịch của mạng và tỷ lệ lạm phát của tiền điện tử.
Trong một số blockchain, phần thưởng được phân phối dưới dạng tỷ lệ cố định, giúp dễ dàng dự đoán lợi nhuận của bạn. Phần thưởng staking thường được đo bằng tỷ lệ lợi nhuận hàng năm ước tính, tức là tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR).
Bạn có thể rút tiền điện tử đã staking không?
Thông thường, có. Bạn nên có khả năng rút tiền điện tử đã staking của mình bất kỳ lúc nào. Tuy nhiên, các cơ chế và quy định chính xác thay đổi từ nền tảng staking này sang nền tảng khác. Trong một số trường hợp, việc rút sớm các tài sản đã staking có thể dẫn đến việc mất một phần hoặc toàn bộ phần thưởng staking. Kiểm tra quy tắc staking của blockchain hoặc nền tảng mà bạn đang sử dụng.
Cần lưu ý rằng bản nâng cấp Ethereum Shanghai vào năm 2023 đã cho phép rút các tài sản đã staking trên mạng Ethereum. Cập nhật này cho phép các staker ETH chọn nhận tự động phần thưởng staking của họ và rút ETH đã khóa của họ bất kỳ lúc nào.
Tại sao bạn không thể staking tất cả các loại tiền điện tử?
Staking chỉ dành riêng cho các blockchain PoS. Các loại tiền điện tử như Bitcoin, hoạt động dựa trên cơ chế đồng thuận PoW, không thể được staking. Ngay cả trong các mạng PoS, không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hỗ trợ staking, vì chúng có thể sử dụng các cơ chế khác nhau để khuyến khích sự tham gia.
Kết luận
Staking tiền điện tử cung cấp một cách để tham gia vào các mạng blockchain trong khi kiếm được phần thưởng. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu các rủi ro liên quan, bao gồm biến động thị trường, rủi ro bên thứ ba, giảm giá và rủi ro kỹ thuật. Bằng cách chọn cẩn thận phương pháp staking của bạn và thực hiện nghiên cứu sâu rộng về mạng, bạn có thể đóng góp hiệu quả vào hệ sinh thái blockchain và có khả năng tạo ra thu nhập thụ động.
Để biết thêm thông tin
Staking lỏng là gì?
Bằng chứng cổ phần (PoS) là gì?
Token staking lỏng (TSL)
Bằng chứng công việc (PoW) và bằng chứng cổ phần (PoS)
Điều khoản miễn trừ trách nhiệm và cảnh báo về rủi ro: nội dung này được cung cấp "như là" chỉ với mục đích thông tin chung và giáo dục, không có đại diện hoặc bảo đảm nào dưới bất kỳ hình thức nào. Nó không nên được hiểu như là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc từ một chuyên gia, cũng như như một hình thức khuyến nghị mua một sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể. Bạn nên tham khảo ý kiến từ các chuyên gia phù hợp trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào. Khi bài viết được viết bởi một bên thứ ba, hãy lưu ý rằng ý kiến trong bài viết không nhất thiết phản ánh ý kiến của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ điều khoản miễn trừ trách nhiệm của chúng tôi ở đây để biết thêm chi tiết. Giá trị của các tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị đầu tư của bạn có thể thay đổi đi xuống hoặc đi lên, và có thể bạn sẽ không lấy lại được số tiền bạn đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ khoản lỗ nào bạn có thể chịu. Nội dung này không nên được hiểu như là lời khuyên tài chính, pháp lý, hoặc từ một chuyên gia. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Điều khoản sử dụng và cảnh báo về rủi ro.
