Tóm tắt
Có nhiều trò lừa đảo tiền điện tử trong không gian blockchain. Một số phổ biến nhất bao gồm tống tiền, sàn giao dịch giả, quà tặng giả, lừa đảo trên mạng xã hội, phần mềm độc hại nhắm vào clipboard của bạn, email lừa đảo, hệ thống Ponzi và kim tự tháp, cũng như ransomware.
Hãy thảo luận ngắn gọn về từng loại để bạn có thể học cách tránh những trò lừa đảo Bitcoin phổ biến nhất và đảm bảo an toàn cho tài sản tiền điện tử của mình.
Giới thiệu
Miễn là công nghệ mới được giới thiệu trên thế giới, những kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục tìm cách để tận dụng lợi thế. Thật không may, Bitcoin mang đến cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử một cơ hội thú vị, vì đó là một loại tiền tệ kỹ thuật số không biên giới.
Bản chất phi tập trung của Bitcoin cho phép bạn có toàn quyền kiểm soát các khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, nó cũng khó hơn trong việc xác định khung pháp lý và thi hành luật. Nếu những kẻ lừa đảo có thể khiến bạn mắc sai lầm khi sử dụng bitcoin, họ có thể cuối cùng sẽ lấy cắp BTC của bạn, và hầu như không có gì bạn có thể làm để lấy lại tiền điện tử của mình.
Nói như vậy, điều quan trọng là hiểu cách mà những kẻ lừa đảo hoạt động và học cách nhận diện các dấu hiệu cảnh báo tiềm năng. Có rất nhiều trò lừa đảo Bitcoin cần phát hiện, nhưng một số phổ biến hơn những cái khác. Đó là lý do tại sao chúng ta sẽ xem xét tám trò lừa đảo phổ biến liên quan đến bitcoin và cách bạn có thể tránh chúng.
8 trò lừa đảo bitcoin và cách tránh chúng
Tống tiền
Tống tiền là một phương pháp đã được biết đến trong giới lừa đảo, họ đe dọa người khác tiết lộ thông tin nhạy cảm nếu họ không được trả tiền theo cách nào đó. Khoản hoàn trả này thường diễn ra dưới dạng tiền điện tử, đặc biệt là Bitcoin.
Tống tiền là khi những kẻ lừa đảo tìm thấy hoặc tự tạo ra thông tin nhạy cảm về bạn và khai thác thông tin này để buộc bạn gửi bitcoin hoặc các hình thức tiền khác cho họ.
Cách tốt nhất để tránh bị những kẻ lừa đảo tống tiền để lấy bitcoin của bạn là lựa chọn cẩn thận thông tin đăng nhập của bạn, các trang web bạn truy cập trực tuyến và những người bạn chia sẻ thông tin với. Cũng rất khôn ngoan khi sử dụng xác thực hai yếu tố khi có thể. Nếu thông tin mà họ dùng để tống tiền bạn là sai và bạn biết điều đó, bạn có thể yên tâm.
Sàn giao dịch giả
Như tên gọi của nó, các sàn giao dịch giả là các bản sao giả mạo của các trang web giao dịch hợp pháp. Nói chung, những trò lừa đảo này được trình bày dưới dạng ứng dụng di động, nhưng bạn cũng có thể tìm thấy chúng dưới dạng ứng dụng máy tính để bàn hoặc các trang web giả. Cần phải cẩn thận, vì một số sàn giao dịch giả rất giống với bản gốc. Chúng có thể trông hợp pháp ở cái nhìn đầu tiên, nhưng mục tiêu của chúng là lấy cắp tiền của bạn.
Nói chung, các sàn giao dịch giả sẽ thu hút các nhà giao dịch tiền điện tử và nhà đầu tư bằng cách cung cấp các đồng tiền điện tử miễn phí, giá cả cạnh tranh, phí giao dịch thấp và thậm chí cả quà tặng.
Để tránh trở thành nạn nhân của một sàn giao dịch giả, bạn cần đánh dấu URL thực sự và luôn kiểm tra trước khi đăng nhập. Bạn cũng có thể sử dụng Binance Verify để kiểm tra tính hợp pháp của các URL, nhóm Telegram, tài khoản Twitter, v.v.
Khi nói đến các ứng dụng di động, hãy chắc chắn kiểm tra thông tin nhà phát triển, số lượt tải xuống, đánh giá và bình luận. Hãy tham khảo bài viết về các trò lừa đảo phổ biến trên thiết bị di động để biết thêm thông tin.
Quà tặng giả
Quà tặng giả được sử dụng để đánh cắp tiền điện tử của bạn bằng cách cung cấp một cái gì đó miễn phí đổi lấy một khoản đặt cọc nhỏ. Nói chung, những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn gửi tiền đến một địa chỉ Bitcoin để bạn có thể nhận thêm Bitcoins (ví dụ, "gửi 0,1 BTC để nhận 0,5 BTC"). Nhưng nếu bạn thực hiện các giao dịch này bằng Bitcoin, bạn sẽ không nhận được gì và sẽ không bao giờ thấy lại tiền của mình.
Có nhiều biến thể của trò lừa đảo quà tặng giả. Thay vì BTC, một số trò lừa đảo yêu cầu các đồng tiền điện tử khác, như ETH, BNB, XRP, và nhiều đồng khác. Trong một số trường hợp, họ có thể yêu cầu bạn cung cấp khóa riêng hoặc các thông tin nhạy cảm khác.
Quà tặng giả thường xuất hiện trên Twitter và các nền tảng mạng xã hội khác, nơi những kẻ lừa đảo lợi dụng các tweet phổ biến, các tin tức lan truyền hoặc thông báo (như một bản nâng cấp giao thức hoặc một ICO sắp diễn ra).
Cách tốt nhất để tránh những trò lừa đảo này là không bao giờ tham gia vào một cuộc thi mà bạn phải gửi một cái gì đó có giá trị trước. Những món quà hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu bạn gửi tiền.
Lừa đảo trên mạng xã hội
Lừa đảo trên mạng xã hội là một trò lừa đảo Bitcoin phổ biến, giống như những món quà giả, diễn ra trên các mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo tạo ra một tài khoản trông giống như một người nổi tiếng trong lĩnh vực tiền điện tử (được gọi là giả mạo danh tính). Họ sẽ sau đó cung cấp những phần thưởng giả thông qua tweet hoặc tin nhắn tức thì.
Cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân của một trò lừa đảo lừa đảo trên mạng xã hội là xác minh rằng người đó thực sự là người mà họ tuyên bố. Thường thì có những chỉ báo trên một số nền tảng mạng xã hội, như biểu tượng xanh trên Twitter và Facebook.
Phần mềm độc hại nhắm vào clipboard của bạn
Phần mềm độc hại nhắm vào clipboard của bạn rất nguy hiểm. Loại phần mềm độc hại này đánh cắp dữ liệu từ clipboard của bạn và nếu bạn không chú ý, bạn sẽ gửi tiền trực tiếp cho kẻ lừa đảo.
Giả sử bạn muốn gửi một khoản thanh toán bằng BTC cho bạn của bạn, Bob. Như thường lệ, anh ấy gửi cho bạn địa chỉ bitcoin của anh ấy để bạn có thể sao chép và dán vào ví Bitcoin của bạn. Tuy nhiên, nếu thiết bị của bạn bị nhiễm phần mềm độc hại loại này, địa chỉ của kẻ lừa đảo sẽ tự động thay thế địa chỉ của Bob ngay khi bạn dán. Điều này có nghĩa là ngay khi giao dịch Bitcoin của bạn được gửi và xác nhận, khoản thanh toán BTC của bạn sẽ nằm trong tay kẻ lừa đảo và Bob sẽ không nhận được gì.
Để tránh loại lừa đảo này, bạn cần phải rất cẩn thận với sự an toàn của máy tính của bạn. Hãy cẩn thận với những tin nhắn hoặc email đáng ngờ có thể chứa tệp đính kèm bị nhiễm hoặc liên kết nguy hiểm. Hãy chú ý đến các trang web mà bạn truy cập và phần mềm mà bạn cài đặt trên thiết bị của bạn. Bạn cũng nên xem xét việc cài đặt phần mềm diệt virus và thường xuyên quét máy tính của mình. Điều quan trọng là phải cập nhật hệ điều hành (OS) của thiết bị của bạn.
Email lừa đảo
Có nhiều loại lừa đảo khác nhau. Một trong những loại phổ biến nhất là sử dụng email lừa đảo, cố gắng khiến bạn tải xuống một tệp bị nhiễm hoặc nhấp vào một liên kết dẫn bạn đến một trang web độc hại trông hợp pháp. Những email này đặc biệt nguy hiểm khi chúng bắt chước một sản phẩm hoặc dịch vụ mà bạn thường xuyên sử dụng.
Nói chung, kẻ lừa đảo thường bao gồm một thông điệp yêu cầu bạn thực hiện các hành động khẩn cấp để bảo vệ tài khoản hoặc quỹ của bạn. Họ có thể yêu cầu bạn cập nhật thông tin tài khoản của mình, đặt lại mật khẩu hoặc tải xuống tài liệu. Trong hầu hết các trường hợp, mục tiêu của họ là thu thập thông tin đăng nhập của bạn để cố gắng hack tài khoản của bạn.
Bước đầu tiên để tránh lừa đảo là kiểm tra xem email có nguồn gốc từ nguồn gốc chính xác hay không. Nếu có nghi ngờ, bạn cũng có thể liên hệ trực tiếp với công ty để xác nhận rằng email bạn nhận được thực sự đến từ họ. Sau đó, bạn có thể di chuột qua các liên kết trong email (mà không nhấp vào) để kiểm tra xem URL có chứa lỗi chính tả, ký tự lạ hoặc bất kỳ sự bất thường nào khác.
Ngay cả khi bạn không tìm thấy manh mối nào, hãy tránh nhấp vào các liên kết. Nếu bạn cần truy cập vào tài khoản của mình, bạn nên làm điều đó bằng các phương tiện khác, chẳng hạn như nhập URL một cách thủ công hoặc sử dụng các trang yêu thích của bạn.
Hệ thống Ponzi và hệ thống kim tự tháp
Hệ thống Ponzi hoặc kim tự tháp là hai trong số những trò lừa đảo tài chính lâu đời nhất trong lịch sử. Một hệ thống Ponzi là một chiến lược đầu tư cho phép các nhà đầu tư cũ kiếm lợi nhuận từ tiền của các nhà đầu tư mới. Khi kẻ lừa đảo không thể thu hút thêm nhà đầu tư mới, dòng tiền ngừng lại. OneCoin là một ví dụ tốt về một kế hoạch Ponzi trong tiền điện tử.
Một kế hoạch kim tự tháp là một mô hình kinh doanh trả tiền cho các thành viên dựa trên số lượng thành viên mới mà họ giới thiệu. Khi không có thành viên mới nào tham gia, dòng tiền dừng lại.
Cách tốt nhất để không bị mắc kẹt trong một trong những hệ thống này là thực hiện nghiên cứu của bạn về các loại tiền điện tử mà bạn mua, cho dù đó là altcoin hay Bitcoin. Nếu giá trị của một quỹ tiền điện tử hoặc bitcoin phụ thuộc hoàn toàn vào việc thu hút nhà đầu tư hoặc thành viên mới, bạn có thể đang đối mặt với một hệ thống kim tự tháp hoặc Ponzi.
Ransomware
Ransomware là một loại phần mềm độc hại chặn các thiết bị di động hoặc máy tính của nạn nhân hoặc ngăn họ truy cập vào dữ liệu quý giá, và họ phải trả một khoản tiền chuộc để giải quyết việc khóa này (thanh toán thường được thực hiện bằng BTC). Những cuộc tấn công này có thể đặc biệt tàn phá khi nhắm vào bệnh viện, sân bay hoặc cơ quan chính phủ.
Nói chung, ransomware chặn quyền truy cập vào các tệp hoặc cơ sở dữ liệu quan trọng và đe dọa xóa chúng nếu khoản thanh toán không được nhận trước thời hạn. Nhưng thật không may, không có gì đảm bảo rằng những kẻ tấn công sẽ giữ lời hứa của họ.
Có một số điều bạn có thể làm để bảo vệ mình khỏi các cuộc tấn công ransomware:
Cài đặt phần mềm diệt virus và giữ cho hệ điều hành và ứng dụng của bạn luôn được cập nhật.
Tránh nhấp vào các quảng cáo và liên kết đáng ngờ.
Hãy cẩn thận với các tệp đính kèm trong email. Bạn cần đặc biệt cẩn thận với các tệp có đuôi .exe, .vbs hoặc .scr.
Sao lưu thường xuyên các tệp của bạn để có thể khôi phục nếu bạn bị nhiễm.
Bạn sẽ tìm thấy những lời khuyên hữu ích về cách phòng ngừa ransomware và các công cụ phục hồi miễn phí trên trang web NoMoreRansom.org.
Kết luận
Có nhiều trò lừa đảo bitcoin mà bạn cần phải cảnh giác. Tuy nhiên, biết cách những trò lừa đảo này hoạt động là bước quan trọng đầu tiên để tránh tất cả chúng. Nếu bạn có thể tránh được những trò lừa đảo bitcoin phổ biến nhất, bạn có thể giữ tài sản tiền điện tử của mình an toàn.
Bạn có còn câu hỏi nào về các trò lừa đảo Bitcoin và cách tránh chúng không? Hãy tham khảo nền tảng hỏi đáp của chúng tôi, Ask Academy, nơi cộng đồng Binance sẽ rất vui lòng trả lời câu hỏi của bạn.
