Nội dung
Giới thiệu
Đầu tư theo kế hoạch là gì?
Tại sao nên sử dụng đầu tư theo lịch trình?
Ví dụ về đầu tư theo kế hoạch
Máy tính đầu tư theo lịch trình
Nhược điểm của đầu tư theo kế hoạch
Để kết luận
Giới thiệu
Giao dịch tích cực có thể gây căng thẳng, tốn thời gian và luôn tạo ra kết quả kém. Tuy nhiên, có những lựa chọn khác. Giống như nhiều nhà đầu tư, bạn đang tìm kiếm một chiến lược đầu tư ít đòi hỏi khắt khe hơn và tốn nhiều thời gian hơn. Hoặc đơn giản là một phong cách đầu tư thụ động hơn. Bạn có nhiều lựa chọn đầu tư trong hệ sinh thái Binance, bao gồm đặt cược, cho vay tài sản của bạn trên Binance Savings hoặc khai thác trên Binance Pool, v.v.
Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn muốn đầu tư vào thị trường nhưng không thực sự biết bắt đầu như thế nào? Cụ thể hơn, cách tốt nhất để xây dựng một vị thế lâu dài là gì? Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về một chiến lược đầu tư được gọi là DCA (chi phí trung bình bằng đô la) hoặc đầu tư theo lịch trình, giúp bạn dễ dàng giảm thiểu một số rủi ro liên quan đến việc nắm giữ một vị thế.
Đầu tư theo kế hoạch là gì?
Đầu tư theo lịch trình là một chiến lược nhằm giảm tác động của sự biến động đối với việc mua tài sản. Nó liên quan đến việc mua số lượng tài sản bằng nhau theo định kỳ.
Ý tưởng là bằng cách tham gia thị trường theo cách này, khoản đầu tư có thể không bị biến động như thể nó được thanh toán một lần (tức là khoản thanh toán một lần). Làm sao vậy? Bằng cách mua hàng đều đặn, bạn có thể cân bằng mức giá trung bình. Về lâu dài, chiến lược như vậy sẽ làm giảm tác động tiêu cực mà một lệnh nhập lệnh tồi có thể gây ra cho khoản đầu tư của bạn. Chúng ta hãy xem cách đầu tư theo lịch trình hoạt động như thế nào và tại sao bạn có thể cân nhắc sử dụng nó.
Tại sao nên sử dụng đầu tư theo lịch trình?
Ưu điểm chính của việc tính trung bình chi phí bằng đô la là nó làm giảm nguy cơ đặt cược không đúng lúc. Quản lý thời gian đầu tư của bạn là điều khó kiểm soát nhất khi nói đến giao dịch hoặc đầu tư. Thông thường, ngay cả khi hướng đi của ý tưởng giao dịch là đúng thì thời điểm có thể sai, khiến toàn bộ giao dịch không chính xác. Đầu tư theo lịch trình giúp giảm thiểu rủi ro này.
Nếu bạn chia khoản đầu tư của mình thành những phần nhỏ hơn, bạn có thể sẽ nhận được kết quả tốt hơn so với việc bạn đầu tư cùng một số tiền cùng một lúc. Việc mua hàng không đúng thời điểm dễ dàng đến mức đáng ngạc nhiên và có thể dẫn đến kết quả rất tồi tệ. Ngoài ra, bạn có thể loại bỏ một số thành kiến trong quá trình ra quyết định của mình. Khi bạn cam kết mua hàng định kỳ bằng đô la, chiến lược sẽ đưa ra quyết định cho bạn.
Tất nhiên, đầu tư theo kế hoạch không hoàn toàn giảm thiểu rủi ro. Ý tưởng chỉ nhằm mục đích gia nhập thị trường một cách suôn sẻ nhằm giảm thiểu rủi ro về thời điểm xấu. Đầu tư theo kế hoạch hoàn toàn không đảm bảo cho sự thành công của khoản đầu tư. Các yếu tố khác cũng phải được xem xét.
Như chúng ta đã thấy, việc dự đoán thị trường sẽ diễn biến như thế nào là cực kỳ khó khăn. Ngay cả những chuyên gia giao dịch kỳ cựu nhất đôi khi cũng gặp khó khăn trong việc đọc thị trường một cách chính xác. Do đó, nếu bạn đã áp dụng một vị trí đầu tư theo kế hoạch, bạn cũng cần suy nghĩ về kế hoạch rút lui của mình. Đó là một chiến lược giao dịch để thoát khỏi vị thế.
Nếu bạn đã xác định được mức giá mục tiêu (hoặc khoảng giá), việc này có thể khá đơn giản. Một lần nữa, bạn chia khoản đầu tư của mình thành các đợt bằng nhau và bắt đầu bán chúng khi thị trường tiến gần đến mục tiêu hơn. Bằng cách này, bạn có thể giảm thiểu rủi ro khi không ra ngoài đúng lúc. Tuy nhiên, tất cả điều này phụ thuộc hoàn toàn vào hệ thống giao dịch cá nhân của bạn.
Một số người áp dụng chiến lược "mua và giữ", trong đó mục tiêu là không bao giờ bán vì tài sản được mua dự kiến sẽ liên tục tăng giá theo thời gian. Hãy xem chỉ số Dow Jones đã hoạt động như thế nào trong thế kỷ qua dưới đây.
Hiệu suất của chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones (DJIA) kể từ năm 1915.
Mặc dù có những giai đoạn suy thoái ngắn hạn nhưng chỉ số Dow vẫn có xu hướng tăng liên tục. Mục tiêu của chiến lược mua và giữ là tham gia thị trường và giữ vị thế đủ lâu để thời gian không thành vấn đề.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng loại chiến lược này thường tập trung vào thị trường chứng khoán và có thể không áp dụng cho thị trường tiền điện tử. Hãy nhớ rằng hiệu suất của chỉ số Dow Jones có liên quan đến nền kinh tế thực. Các loại tài sản khác sẽ rất khác nhau.
Ví dụ về đầu tư theo kế hoạch
Hãy xem xét chiến lược này thông qua một ví dụ. Giả sử chúng ta có số tiền cố định là 10.000 USD và chúng ta nghĩ việc đầu tư vào Bitcoin là hợp lý. Chúng tôi tin rằng giá có thể sẽ dao động trong khu vực hiện tại và đây là nơi thuận lợi để tích lũy và xây dựng vị thế bằng chiến lược đầu tư đúng thời điểm.
Chúng ta có thể chia 10.000 đô la thành 100 phần 100 đô la. Mỗi ngày chúng ta sẽ mua số bitcoin trị giá 100 USD, bất kể giá cả. Bằng cách này, chúng tôi sẽ dàn trải mục nhập của mình trong khoảng thời gian khoảng ba tháng.
Bây giờ, hãy chứng minh tính linh hoạt của phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la bằng một kế hoạch trò chơi khác. Giả sử Bitcoin vừa bước vào thị trường gấu và chúng tôi không mong đợi xu hướng tăng kéo dài trong ít nhất hai năm. Tuy nhiên, chúng tôi kỳ vọng xu hướng tăng trong dài hạn và chúng tôi muốn chuẩn bị trước.
Chúng ta có nên sử dụng chiến lược tương tự? Chắc là không. Danh mục đầu tư này có tầm nhìn rộng hơn nhiều. Chúng ta nên chuẩn bị để phân bổ 10.000 đô la này cho chiến lược này trong vài năm nữa. Vậy chúng ta nên làm gì?
Chúng ta có thể chia 10.000 đô la thành 100 phần 100 đô la. Tuy nhiên, lần này chúng tôi sẽ mua số bitcoin trị giá 100 đô la mỗi tuần. Có ít nhiều 52 tuần mỗi năm, vì vậy toàn bộ chiến lược sẽ được thực hiện trong vòng chưa đầy hai năm.
Bằng cách này, chúng ta sẽ xây dựng một vị thế dài hạn trong khi xu hướng giảm đang diễn ra. Chúng tôi sẽ không bỏ lỡ cơ hội khi xu hướng tăng bắt đầu và chúng tôi cũng đã giảm thiểu một số rủi ro khi mua vào trong xu hướng giảm.
Nhưng hãy nhớ rằng chiến lược này có thể có rủi ro. Rốt cuộc, chúng ta sẽ mua vào một xu hướng giảm. Đối với một số nhà đầu tư, tốt hơn là đợi cho đến khi xu hướng giảm kết thúc được xác nhận rồi mới bắt đầu tham gia. Nếu họ chờ đợi, chi phí trung bình (hoặc giá cổ phiếu) có thể sẽ cao hơn, nhưng đổi lại phần lớn rủi ro giảm giá sẽ được giảm thiểu.
Máy tính đầu tư theo lịch trình
Bạn có thể tìm thấy một máy tính đầu tư được lập trình cho bitcoin tại dcabtc.com. Bạn có thể chỉ định số lượng, khoảng thời gian, khoảng thời gian và biết được các chiến lược khác nhau sẽ hoạt động như thế nào theo thời gian. Trong trường hợp Bitcoin đang tăng trưởng bền vững trong thời gian dài, chiến lược này sẽ hoạt động ổn định.
Dưới đây, bạn có thể xem khoản đầu tư của mình hoạt động như thế nào nếu bạn chỉ mua bitcoin trị giá 10 đô la mỗi tuần trong 5 năm qua. 10 đô la một tuần có vẻ không nhiều phải không? Chà, tính đến tháng 4 năm 2020, bạn đã đầu tư tổng cộng khoảng 2.600 và số dư bitcoin của bạn sẽ có giá trị khoảng 20.000 USD.
Hiệu suất bằng cách đầu tư 10 USD vào BTC mỗi tuần trong 5 năm qua. Nguồn: dcabtc.com
Bạn có muốn bắt đầu với tiền điện tử không? Mua Bitcoin trên Binance!
Nhược điểm của đầu tư theo kế hoạch
Mặc dù đầu tư theo kế hoạch là một chiến lược sinh lợi nhưng nó cũng có những người hoài nghi. Nó chắc chắn hoạt động tốt nhất khi thị trường trải qua những biến động lớn. Điều này có ý nghĩa vì chiến lược này được thiết kế để giảm thiểu tác động của sự biến động cao đối với một vị thế.
Tuy nhiên, theo một số người, điều này sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến hiệu suất khi thị trường hoạt động tốt. Làm sao vậy? Nếu thị trường đang trong xu hướng tăng bền vững, có thể cho rằng những người đầu tư sớm hơn sẽ đạt được kết quả tốt hơn. Do đó, việc tính trung bình chi phí bằng đô la có thể có tác động điều tiết đến lợi nhuận trong xu hướng tăng. Trong trường hợp này, khoản đầu tư một lần sẽ hiệu quả hơn khoản đầu tư theo lịch trình.
Mặc dù hầu hết các nhà đầu tư không có sẵn nhiều tiền để đầu tư cùng một lúc. Tuy nhiên, họ có thể đầu tư số tiền nhỏ trong thời gian dài. Đầu tư theo kế hoạch vẫn là một chiến lược thích hợp trong trường hợp này.
Để kết luận
Đầu tư theo thời gian là một chiến lược được công nhận để vào lệnh đồng thời giảm thiểu tác động của sự biến động đối với khoản đầu tư. Điều này liên quan đến việc chia khoản đầu tư thành các khối nhỏ và mua đều đặn.
Ưu điểm chính của việc sử dụng chiến lược này là như sau. Rất khó để xác định thời điểm thị trường và những người không muốn chủ động theo dõi thị trường vẫn có thể đầu tư theo cách này.
Tuy nhiên, theo một số người hoài nghi, phương pháp này có thể hoạt động kém hiệu quả trong thị trường giá lên. Nói như vậy, kiếm ít tiền hơn không phải là ngày tận thế. Đầu tư theo lịch trình vẫn có thể là một chiến lược đầu tư thiết thực đối với nhiều người trong chúng ta.
