Bản tóm tắt
Một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau cung cấp cho khách hàng các dịch vụ giao dịch thông qua tài khoản của một sàn giao dịch khác. Do đó, nó không tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao dịch. Đúng hơn, nó nên được coi là cổng kết nối giữa người dùng và các nhà cung cấp dịch vụ khác. Việc lồng nhau thường được sử dụng trong các ngân hàng truyền thống để cung cấp các dịch vụ (chẳng hạn như chuyển khoản quốc tế) mà theo mặc định họ không cho phép.
Trong thế giới tiền điện tử, các sàn giao dịch lồng nhau thường lỏng lẻo về quy trình KYC và AML. Do đó, sự thiếu tuân thủ này thường bị tội phạm mạng khai thác. Do đó, các sàn giao dịch lồng nhau hỗ trợ hoạt động rửa tiền, lừa đảo và thanh toán bằng ransomware.
Khi bạn giao dịch trên một sàn giao dịch lồng nhau, bạn cấp cho sàn giao dịch đó quyền truy cập để quản lý tài sản của mình. Thật không may, các sàn giao dịch này cung cấp ít bảo mật và đảm bảo hơn so với sàn giao dịch tập trung hoặc phi tập trung đáp ứng các tiêu chuẩn. Bạn cũng có thể thấy mình phải đối mặt với các vấn đề pháp lý tùy thuộc vào việc bạn sử dụng sàn giao dịch lồng nhau nào.
Khi sử dụng sàn giao dịch, hãy đảm bảo sàn đó tuân thủ các tiêu chuẩn KYC và AML. Quá trình tuân thủ này mất một vài ngày. Vì vậy, khi một sàn giao dịch cho phép bạn thực hiện các giao dịch gần như ngay lập tức, không có giới hạn và tất cả mà không cần xác minh bạn thì cần phải có sự nghi ngờ. Trao đổi hợp pháp sẽ không bao giờ che giấu cách thực hiện các giao dịch được thực hiện và bạn có thể dễ dàng tham khảo nguồn tiền của mình thông qua trình khám phá blockchain.
Giới thiệu
Khi mua và bán tiền điện tử, điều cần thiết là phải sử dụng một trang web đáng tin cậy. Nhưng thực sự, bạn phải kiên nhẫn trong khi tiến hành kiểm tra KYC và AML. Hãy nhớ rằng những thứ này cũng ở đó để bảo vệ bạn. Sự thiếu kiên nhẫn này khiến một số người dùng sử dụng các sàn giao dịch yêu cầu ít hoặc không cần xác minh.
Trong khi một số sẽ là sàn giao dịch phi tập trung hoàn toàn hợp pháp, một số khác sẽ là sàn giao dịch lồng nhau sử dụng tiền bẩn. Sự an toàn cho tiền của bạn không bao giờ được đảm bảo bằng một sàn giao dịch lồng nhau. Để giữ an toàn cho tiền điện tử của bạn, điều quan trọng là phải hiểu các sàn giao dịch lồng nhau là gì, chức năng của chúng và cách bạn có thể nhận ra chúng.
Làm tổ là gì?
Việc lồng ghép xảy ra khi một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tạo một tài khoản với một tổ chức tài chính khác cho mục đích sử dụng dịch vụ của mình. Sau đó, chủ tài khoản đóng vai trò là cổng, cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình thông qua tài khoản lồng nhau. Điều này xảy ra vì nhiều lý do. Ví dụ: một ngân hàng ở một quốc gia sẽ cung cấp các dịch vụ ngân hàng và hệ sinh thái của mình cho một ngân hàng hoạt động ở một quốc gia khác được gọi là ngân hàng đại lý.
Hãy tưởng tượng một khách hàng muốn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng ở Úc. Ngân hàng của khách hàng này không thể thực hiện chuyển khoản nhưng có thể sử dụng đại lý ngân hàng để chuyển tiền. Ngân hàng của khách hàng này sẽ xử lý yêu cầu chuyển khoản thông qua tài khoản lồng nhau của mình với đại lý ngân hàng. Ngân hàng đại lý phải thực hiện sự cẩn trọng và siêng năng đối với ngân hàng mà họ làm việc cùng. Nhân viên ngân hàng chủ yếu phục vụ khách hàng cô không quen biết, phải tin tưởng chủ tài khoản lồng nhau.
Trao đổi tiền điện tử lồng nhau là gì?
Một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau hoạt động khá đơn giản. Một thực thể hoặc cá nhân tạo một tài khoản với một sàn giao dịch được quản lý. Sau đó, cô ấy sử dụng tài khoản này để cung cấp dịch vụ giao dịch cho bên thứ ba thông qua tài khoản lồng nhau của mình. Các sàn giao dịch lồng nhau này đôi khi được gọi là sàn giao dịch tức thời và thường có nhiều tài khoản trên các sàn giao dịch khác nhau.
Một số có thể yêu cầu giấy tờ tùy thân trong khi những người khác không yêu cầu gì cả. Do đó, chúng rất phổ biến với những kẻ lừa đảo, kẻ lừa đảo và người dùng phần mềm tống tiền. Một số sàn giao dịch lồng nhau thậm chí còn cho phép mua và bán tiền điện tử trực tiếp bằng tiền mặt.
Những rủi ro của việc làm tổ là gì?
Trong tài chính truyền thống, một trong những vấn đề chính là nguy cơ rửa tiền. Vì ngân hàng đại lý chỉ giao dịch trực tiếp với ngân hàng cơ sở nên anh ta không biết mình đang giao dịch với ai. Đây là lý do tại sao việc lồng ghép đòi hỏi sự thẩm định nâng cao từ ngân hàng cơ sở. Các cá nhân hoặc toàn bộ quốc gia có thể bị đưa vào danh sách đen và phải chịu các biện pháp trừng phạt. Nếu ngân hàng cơ sở không tuân thủ các quy tắc này, ngân hàng phản hồi có thể sẽ hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như trốn tránh lệnh trừng phạt hoặc rửa tiền.
Với việc ngành công nghiệp tiền điện tử đang bận rộn thiết lập các quy định chặt chẽ, việc các sàn giao dịch lồng nhau có thể dễ dàng hoạt động mà không bị phát hiện. Một sàn giao dịch lồng nhau có thể rất dễ dàng mở một tài khoản trên một sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín mà sàn giao dịch đó không hề hay biết.
Sự nguy hiểm của trao đổi tiền điện tử nhúng là gì?
Khi bạn sử dụng một sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau, điều đó không chỉ gây tổn hại đến các sàn giao dịch tập trung. Bạn và tiền của bạn cũng gặp rủi ro vì một số lý do:
1. Tiền gửi của bạn có ít đảm bảo an ninh hơn so với sàn giao dịch được quy định.
2. Bạn có thể hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp tài trợ cho tội phạm và khủng bố.
3. Cơ quan quản lý có thể đóng cửa sàn giao dịch, dẫn đến mất tiền của bạn.
4. Bạn có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý từ cơ quan thực thi pháp luật nếu bạn cố tình làm việc với một sàn giao dịch có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.
Cách tốt nhất để tránh những vấn đề này là không sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử lồng nhau. Nhưng sự thật là việc phát hiện ra chúng không phải lúc nào cũng dễ dàng. Đây là lý do tại sao chúng tôi sẽ trình bày một số mẹo để giúp bạn phát hiện ra chúng.
Sự khác biệt giữa sàn giao dịch lồng nhau và sàn giao dịch phi tập trung là gì?
Thoạt nhìn, sàn giao dịch lồng nhau và sàn giao dịch phi tập trung có vẻ giống nhau. Các sàn giao dịch phi tập trung không yêu cầu quy trình KYC và các sàn giao dịch lồng nhau có thể có quy trình KYC lỏng lẻo hoặc không có quy trình nào cả. Tuy nhiên, cách họ xử lý giao dịch là khác nhau. Sàn giao dịch phi tập trung sẽ kết nối trực tiếp người mua với người bán hoặc thậm chí sử dụng nhóm thanh khoản. Việc trao đổi sẽ không bao giờ quản lý các loại tiền điện tử được giao dịch. Trên thực tế, quy trình này được quản lý bằng hợp đồng thông minh. Mặt khác, một sàn giao dịch lồng nhau sẽ trực tiếp đảm nhiệm việc giám sát tiền điện tử của bạn và sẽ sử dụng các dịch vụ của một sàn giao dịch khác.
Sự cố trao đổi lồng nhau Suex
Hãy lấy một ví dụ cụ thể. Vào ngày 21 tháng 9 năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã xử phạt sàn giao dịch tiền điện tử Suex, có trụ sở tại Cộng hòa Séc và hoạt động từ Nga. Suex OTC đã cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử lồng nhau sử dụng Binance và các sàn giao dịch nổi tiếng khác để phục vụ khách hàng của mình. Suex cung cấp rất ít hoặc không cung cấp KYC và thậm chí còn cung cấp giao dịch tiền điện tử trực tiếp.
Theo một nghiên cứu do Chainalysis thực hiện, Suex đã giúp huy động được một số lượng lớn tiền từ các cuộc tấn công và hack ransomware. Binance đã chủ động vô hiệu hóa một số tài khoản được liên kết với Suex và OFAC đã đưa gần 30 ví Bitcoin, Tether và Ethereum khác nhau vào danh sách đen. Việc loại bỏ Binance cũng bao gồm Chatex, một ngân hàng tiền điện tử có liên kết với Suex. Chatex kể từ đó đã phải chịu các lệnh trừng phạt liên quan từ OFAC. Bất kỳ ai từng giao dịch với Suex hiện đều gặp rủi ro pháp lý và công ty đã gỡ bỏ trang web của mình kể từ quyết định của OFAC.
Làm thế nào để phát hiện một sàn giao dịch lồng nhau?
Các sàn giao dịch lồng nhau thường không làm nổi bật thực tế rằng chúng là các sàn giao dịch lồng nhau. Các điểm sau đây là khởi đầu tốt để khám phá một sàn giao dịch lồng nhau và do đó đảm bảo tính bảo mật cũng như số tiền của bạn:
1. Họ không cần kiểm tra KYC hoặc AML hoặc tài liệu nhận dạng. Đăng ký một sàn giao dịch gần như ngay lập tức mà không có bất kỳ giới hạn nào bản thân nó đã là một cảnh báo tốt.
2. Giao diện người dùng không hiển thị rõ ràng nơi giao dịch diễn ra.
3. Không có tuyên bố rõ ràng rằng việc trao đổi tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch. Trao đổi hợp pháp sẽ chỉ ra rằng các giao dịch diễn ra trực tiếp trên nền tảng của nó chứ không phải trong tài khoản được nhúng.
4. Sàn giao dịch tập hợp các mức giá khác nhau mà bạn có thể lựa chọn. Điều này có nghĩa là sàn giao dịch sử dụng các tài khoản lồng nhau với nhiều sàn giao dịch.
5. Nếu bạn cho rằng mình có thể đã sử dụng một sàn giao dịch lồng nhau, hãy thử theo dõi tiền điện tử của bạn trên chuỗi khối bằng trình khám phá chuỗi khối. Bạn có thể thấy rằng số tiền đó đến từ một ví được liên kết với một sàn giao dịch khác.
Để kết luận
Việc mua Bitcoin, BNB và tiền điện tử của bạn trên một sàn giao dịch như Binance luôn an toàn hơn. Mặc dù có thể mất một chút thời gian để đăng ký lần đầu tiên, nhưng việc chuẩn bị sẵn các quy trình KYC và AML sẽ giúp bạn an toàn. Bạn nên đối xử với sàn giao dịch như bất kỳ tổ chức tài chính nào khác và tiến hành thẩm định trước khi sử dụng nó.