Tôi có nên mạo hiểm được đền bù cho thời gian tôi dành cho bài viết này không?
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cho bạn biết mức độ rủi ro mà bạn đang chấp nhận để có được phần thưởng tiềm năng tương ứng.
Các nhà giao dịch và nhà đầu tư giỏi lựa chọn đặt cược một cách cẩn thận. Họ tìm kiếm tiềm năng tăng giá cao nhất và tiềm năng giảm giá thấp nhất. Nếu một khoản đầu tư có thể mang lại lợi nhuận tương tự như một khoản đầu tư khác nhưng với ít rủi ro hơn thì đó có thể là một lựa chọn tốt hơn.
Bạn muốn biết làm thế nào để tính toán điều này cho chính mình? Chúng ta hãy cùng nhau xem nó!
Giới thiệu
Cho dù bạn giao dịch trong ngày hay giao dịch xoay vòng, có một số khái niệm cơ bản về rủi ro mà bạn cần hiểu. Nó là nền tảng cho sự hiểu biết của bạn về thị trường và cung cấp cho bạn nền tảng để định hướng các hoạt động giao dịch và quyết định đầu tư của bạn. Nếu không, bạn sẽ không thể bảo vệ và phát triển tài khoản giao dịch của mình.
Chúng ta đã thảo luận về quản lý rủi ro, xác định quy mô vị thế và thiết lập lệnh Cắt lỗ. Tuy nhiên, nếu bạn đang tích cực giao dịch thì có một điều quan trọng cần phải hiểu. Bạn đang gặp bao nhiêu rủi ro so với phần thưởng tiềm năng? Tiềm năng tăng trưởng của bạn so với tiềm năng nhược điểm của bạn là gì? Nói cách khác, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là bao nhiêu?
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét cách tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận trong giao dịch của bạn.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì và cách sử dụng nó?
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận (tỷ lệ R/R hoặc R) tính toán rủi ro mà nhà giao dịch chấp nhận để nhận được phần thưởng tiềm năng. Nói cách khác, nó cho thấy phần thưởng tiềm năng cho mỗi đô la bạn mạo hiểm đầu tư.
Cách tính rất đơn giản: Bạn chia rủi ro tối đa cho lợi nhuận ròng mục tiêu của mình. Đây là cách để làm điều đó. Đầu tiên, bạn tìm kiếm một điểm vào. Sau đó, bạn quyết định nơi bạn sẽ nhận tiền thắng (nếu giao dịch thành công) và nơi bạn sẽ đặt lệnh Cắt lỗ (nếu đó là giao dịch thua). Điều này là cần thiết nếu bạn muốn quản lý rủi ro của mình một cách hợp lý. Những nhà giao dịch giỏi đặt ra mục tiêu lợi nhuận và ngưỡng thua lỗ trước khi tham gia giao dịch.
Bây giờ bạn đã có mục tiêu vào và ra, nghĩa là bạn có thể tính toán tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của mình. Để làm điều này, bạn chia rủi ro tiềm ẩn cho phần thưởng tiềm năng. Tỷ lệ này càng thấp thì phần thưởng tiềm năng trên mỗi “đơn vị” rủi ro càng cao. Hãy xem nó hoạt động như thế nào.
Cách tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Giả sử bạn muốn vào vị thế mua Bitcoin. Bạn thực hiện phân tích của mình và xác định rằng lệnh Chốt lời của bạn sẽ bằng 15% giá vào lệnh. Đồng thời, bạn cũng đặt câu hỏi sau đây. Giao dịch của chúng tôi bị vô hiệu ở đâu? Đây là nơi bạn nên đặt lệnh Cắt lỗ của mình. Trong trường hợp này, bạn quyết định rằng điểm vô hiệu của bạn là 5% so với điểm vào lệnh của bạn.
Cần lưu ý rằng những số liệu này nói chung không nên dựa trên tỷ lệ phần trăm tùy ý. Bạn phải xác định mục tiêu lợi nhuận và mức dừng lỗ dựa trên phân tích thị trường của bạn. Các chỉ báo phân tích kỹ thuật có thể rất hữu ích.
Vì vậy, mục tiêu lợi nhuận của chúng tôi là 15% và mức lỗ tiềm năng của chúng tôi là 5%. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì và cách sử dụng nó? Đó là 15/5 = 1:3 = 0,33. Khá đơn giản phải không? Điều này có nghĩa là với mỗi đơn vị rủi ro, chúng ta có khả năng nhận được phần thưởng gấp ba. Nói cách khác, với mỗi đô la rủi ro mà chúng ta chấp nhận, chúng ta sẽ kiếm được ba đô la. Vì vậy, nếu chúng ta có một vị thế trị giá 100 đô la, chúng ta sẽ mất 5 đô la để có được lợi nhuận tiềm năng là 15 đô la.
Chúng ta có thể di chuyển Điểm dừng lỗ đến gần điểm vào lệnh hơn để giảm tỷ lệ này. Tuy nhiên, như chúng tôi đã nói, điểm vào và điểm ra không nên được tính dựa trên các con số tùy ý. Chúng phải được tính toán dựa trên phân tích của chúng tôi. Nếu thiết lập giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cao thì có lẽ không đáng để thử “chơi” với các con số. Tốt nhất bạn nên tiếp tục và tìm kiếm một thiết lập khác với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tốt.
Lưu ý rằng các vị thế có quy mô khác nhau có thể có cùng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Vì vậy, nếu chúng ta có một vị thế trị giá 10.000 USD, chúng ta có nguy cơ mất 500 USD cho khoản lãi tiềm năng là 1.500 USD, với tỷ lệ vẫn là 1/3. Tỷ lệ chỉ thay đổi nếu chúng ta sửa đổi vị trí tương đối của mục tiêu và Điểm dừng lỗ của chúng ta.
Tỷ lệ phần thưởng/rủi ro
Cần lưu ý rằng nhiều nhà giao dịch thực hiện phép tính này theo cách ngược lại, thay vào đó tính tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro. Để làm gì ? Đó chỉ là vấn đề ưu tiên. Một số người thấy điều này dễ hiểu hơn. Việc tính toán chỉ là nghịch đảo của công thức tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận. Vì vậy, tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro của chúng tôi trong ví dụ trên sẽ là 15/5 = 3. Như bạn có thể mong đợi, tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro cao sẽ tốt hơn tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro thấp.
Thiết lập giao dịch mẫu với tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3,28.
➟ Bạn có muốn bắt đầu với tiền điện tử không? Mua Bitcoin trên Binance!
Rủi ro và phần thưởng được giải thích
Giả sử chúng ta đang ở sở thú và chúng ta cá cược. Tôi sẽ cho bạn 1 BTC nếu bạn lẻn vào chuồng chim và tự tay cho một con vẹt ăn. Những rủi ro là gì? Chà, vì bạn đang làm điều gì đó không nên làm nên bạn có thể bị cảnh sát bắt giữ. Mặt khác, nếu thành công, bạn sẽ nhận được 1 BTC.
Đồng thời, nó có nhược điểm của nó. Tôi sẽ cho bạn 1,1 BTC nếu bạn lẻn vào chuồng hổ và cho nó ăn thịt sống bằng tay không. Nguy cơ tiềm ẩn ở đây là gì? Tất nhiên bạn có thể bị cảnh sát bắt giữ. Tuy nhiên, có khả năng con hổ sẽ tấn công bạn và gây thương tích chí mạng. Mặt khác, phần thưởng sẽ tốt hơn một chút so với đặt cược vẹt, vì bạn sẽ nhận được nhiều BTC hơn một chút nếu thành công.
Sự lựa chọn tốt nhất là gì? Về mặt kỹ thuật, đây đều là những ý tưởng tồi, bạn nên tránh làm những việc như vậy. Tuy nhiên, bạn đang gặp nhiều rủi ro hơn khi đặt cược vào hổ chỉ để nhận được phần thưởng tiềm năng hơn một chút.
Tương tự như vậy, nhiều nhà giao dịch tìm kiếm các vị thế mà họ có thể kiếm được nhiều hơn là thua. Đây được gọi là cơ hội bất đối xứng (mức tăng tiềm năng lớn hơn mức giảm tiềm năng).
Điều quan trọng là phải đề cập đến tỷ lệ thành công của bạn ở đây. Tỷ lệ thắng của bạn là số giao dịch thắng chia cho số giao dịch thua. Ví dụ: nếu bạn có tỷ lệ thành công là 60%, bạn kiếm được lợi nhuận trên 60% giao dịch của mình (trung bình). Hãy xem bạn có thể sử dụng nó như thế nào trong việc quản lý rủi ro của mình.
Tuy nhiên, một số nhà giao dịch có thể kiếm được rất nhiều lợi nhuận với tỷ lệ thành công rất thấp. Để làm gì ? Bởi vì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của các thiết lập giao dịch riêng lẻ của họ phù hợp với điều đó. Nếu họ chỉ chấp nhận các thiết lập với tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 1:10, họ có thể thua 9 giao dịch liên tiếp và hòa vốn chỉ với một giao dịch thắng. Trong trường hợp này, họ chỉ cần thắng được hai trong số mười thương vụ là có lãi. Đây là cách tính toán rủi ro/lợi nhuận có thể rất có lợi.
Để kết luận
Chúng tôi đã xem xét rủi ro/lợi nhuận là gì và cách các nhà giao dịch có thể kết hợp nó vào kế hoạch giao dịch của họ. Tính toán tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là điều cần thiết khi xác định hồ sơ rủi ro của chiến lược quản lý tài sản.
Điều cũng đáng cân nhắc khi gặp rủi ro là ghi nhật ký giao dịch. Bằng cách ghi lại các giao dịch của mình, bạn có thể có cái nhìn chính xác hơn về hiệu suất chiến lược của mình. Ngoài ra, bạn có thể điều chỉnh chúng cho phù hợp với các môi trường thị trường và loại tài sản khác nhau.