Bản tóm tắt

ROI là một cách đo lường hiệu quả đầu tư. Như bạn tưởng tượng, đó cũng là một cách tuyệt vời để so sánh lợi nhuận của các khoản đầu tư khác nhau. Đương nhiên, khoản đầu tư có ROI cao hơn sẽ tốt hơn khoản đầu tư có ROI thấp hơn (hoặc âm). Bạn muốn biết cách đo lường điều này cho danh mục đầu tư của riêng bạn? Chúng ta hãy cùng nhau xem nó.

Giới thiệu

Cho dù bạn là nhà giao dịch trong ngày, nhà giao dịch xoay vòng hay nhà đầu tư dài hạn, bạn phải luôn đo lường hiệu suất của mình. Nếu không thì làm sao bạn biết mình tốt hay không? Một trong những lợi thế lớn của giao dịch là bạn có thể đo lường chặt chẽ hiệu suất của mình bằng các số liệu khách quan. Điều này có thể giúp loại bỏ những thành kiến ​​về cảm xúc và nhận thức rất nhiều.

Vậy điều này hữu ích như thế nào? Chà, tâm trí con người có xu hướng tạo ra những câu chuyện xung quanh mọi thứ trong khi cố gắng tìm hiểu thế giới. Tuy nhiên, bạn không thể “giấu” khi nhắc đến những con số. Nếu bạn đang tạo ra lợi nhuận âm thì cần phải thay đổi điều gì đó trong chiến lược của bạn. Tương tự như vậy, nếu bạn cảm thấy mình đang làm tốt nhưng các con số không phản ánh điều đó thì có thể bạn là nạn nhân của những thành kiến ​​của mình.

Chúng ta đã thảo luận về quản lý rủi ro, xác định quy mô vị thế và thiết lập lệnh Cắt lỗ. Nhưng làm thế nào để bạn đo lường hiệu quả đầu tư của mình? Và làm thế nào bạn có thể so sánh hiệu suất của nhiều khoản đầu tư? Đây là lúc việc tính toán ROI trở nên hữu ích. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem cách tính lợi tức đầu tư (ROI).

Lợi tức đầu tư (ROI) là gì?

Lợi tức đầu tư là một cách đo lường hiệu quả đầu tư. Nó cũng có thể được sử dụng để so sánh các khoản đầu tư khác nhau.

Có một số cách để tính lợi nhuận và chúng tôi sẽ đề cập đến một số cách trong chương tiếp theo. Tuy nhiên, hiện tại, chỉ cần hiểu rằng ROI đo lường lãi hoặc lỗ liên quan đến khoản đầu tư ban đầu là đủ. Nói cách khác, nó là ước tính gần đúng về lợi nhuận của một khoản đầu tư. So với khoản đầu tư ban đầu, ROI dương thể hiện lợi nhuận và ROI âm thể hiện thua lỗ.

Tính ROI không chỉ áp dụng cho giao dịch hoặc đầu tư mà còn cho bất kỳ loại hoạt động hoặc mua hàng nào. Nếu bạn đang nghĩ đến việc mở hoặc mua một nhà hàng, trước tiên bạn cần phải làm một số phép toán. Liệu việc mở cửa có ý nghĩa về mặt tài chính không? Tính toán ROI ước tính dựa trên tất cả chi phí và lợi nhuận kỳ vọng của bạn có thể giúp bạn đưa ra quyết định kinh doanh tốt hơn. Nếu doanh nghiệp có vẻ như cuối cùng có thể mang lại lợi nhuận (tức là có lợi tức đầu tư dương), thì nó có thể đáng để khởi động.

Ngoài ra, ROI có thể giúp bạn đánh giá kết quả của các giao dịch đã thực hiện. Ví dụ: giả sử bạn mua một chiếc ô tô cũ kiểu dáng đẹp với giá 200.000 USD. Sau đó, bạn sử dụng nó trong hai năm và chi 50.000 USD cho dự án này. Bây giờ giả sử giá ô tô trên thị trường tăng và bây giờ bạn có thể bán nó với giá 300.000 USD. Bạn không chỉ thích chiếc xe này trong hai năm mà nó còn mang lại cho bạn lợi tức đầu tư đáng kể. Chính xác thì nó đại diện cho bao nhiêu? Chúng ta hãy cùng nhau xem nó.

Cách tính lợi tức đầu tư (ROI)

Công thức ROI khá đơn giản. Bạn lấy giá trị hiện tại của khoản đầu tư và trừ đi chi phí đầu tư ban đầu. Sau đó, bạn chia số tiền này cho chi phí đầu tư ban đầu.

ROI = (Giá trị hiện tại - Chi phí ban đầu) / Chi phí ban đầu

Vậy bạn sẽ kiếm được bao nhiêu lợi nhuận khi bán chiếc xe kỳ lạ đó?

ROI = (300 000 - 200 000) / 200 000 = 0,5

ROI của bạn là 0,5. Nếu bạn nhân nó với 100, bạn sẽ nhận được tỷ suất lợi nhuận (ROR).

0,5 x 100 = 50

Điều này có nghĩa là bạn đã tăng thêm 50% giá trị cho khoản đầu tư ban đầu của mình. Tuy nhiên, bạn phải tính đến số tiền bỏ ra cho chiếc xe để có được bức tranh toàn cảnh. Vì vậy, chúng ta sẽ trừ giá trị này khỏi giá trị hiện tại của chiếc xe:

300 000 - 50 000 = 250 000

Bây giờ bạn có thể tính toán lợi tức đầu tư trong khi tính đến chi phí:

ROI = (300 000 - 250 000) / 200 000 = 0,25

ROI của bạn là 0,25 (hoặc 25%). Điều này có nghĩa là nếu chúng tôi nhân chi phí đầu tư của bạn ($200.000) với ROI (0,25), chúng tôi có thể tìm được lợi nhuận ròng là 50.000 đô la.

200 000 x 0,25 = 50 000

➟ Bạn có muốn bắt đầu với tiền điện tử không? Mua Bitcoin trên Binance!

Giới hạn của ROI

Do đó, lợi tức đầu tư rất dễ hiểu và là thước đo phổ quát về lợi nhuận. Có giới hạn nào không? Tất nhiên rồi.

Một trong những hạn chế chính của ROI là nó không tính đến thời gian. Sao nó lại quan trọng? Thời gian là yếu tố quan trọng trong đầu tư. Có thể có những cân nhắc khác (như tính thanh khoản và bảo mật), nhưng nếu khoản đầu tư tạo ra ROI hàng năm là 0,5 thì điều đó tốt hơn ROI 0,5 trong 5 năm. Đây là lý do tại sao một số người nói về ROI hàng năm, đại diện cho lợi nhuận đầu tư (thu nhập) mà bạn có thể mong đợi trong suốt một năm.

Tuy nhiên, ROI sẽ không tính đến các khía cạnh khác của khoản đầu tư. ROI cao hơn không nhất thiết có nghĩa là khoản đầu tư tốt hơn. Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn không tìm được ai sẵn sàng mua khoản đầu tư của mình và gặp khó khăn trong thời gian dài? Điều gì xảy ra nếu khoản đầu tư cơ bản có tính thanh khoản thấp?

Một yếu tố khác cần xem xét là rủi ro. Một khoản đầu tư có thể mang lại lợi tức đầu tư tiềm năng rất cao, nhưng với chi phí nào? Nếu có khả năng cao là nó sẽ về 0 hoặc tiền của bạn sẽ không thể truy cập được thì ROI tiềm năng sẽ không lớn đến thế. Để làm gì ? Rủi ro khi nắm giữ tài sản này trong thời gian dài là rất cao. Tất nhiên, phần thưởng tiềm năng cũng có thể cao, nhưng việc mất toàn bộ số tiền đầu tư ban đầu chắc chắn không phải là điều bạn mong muốn.

Chỉ nghiên cứu ROI sẽ không cung cấp cho bạn thông tin về sự an toàn của khoản đầu tư. Do đó, bạn cũng phải tính đến các chỉ số khác. Bạn có thể bắt đầu bằng cách tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận cho mỗi giao dịch và đầu tư. Bằng cách này, bạn có thể thấy rõ hơn về chất lượng của mỗi lần đặt cược. Ngoài ra, một số nhà phân tích chứng khoán cũng có thể xem xét các yếu tố khác khi đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng. Đây có thể là dòng tiền, lãi suất, thuế lãi vốn, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE), v.v.

Để kết luận

Chúng tôi đã xem xét lợi tức đầu tư (ROI) và cách các nhà giao dịch có thể sử dụng nó để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Công thức ROI là một phần thiết yếu để theo dõi hiệu suất của bất kỳ danh mục đầu tư, khoản đầu tư hoặc hoạt động kinh doanh nào.

Như chúng ta đã thấy, ROI không phải là chỉ số cơ bản nhưng nó có thể hữu ích. Bạn cũng nên xem xét chi phí cơ hội, rủi ro/lợi nhuận và các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến sự lựa chọn của bạn giữa các cơ hội đầu tư khác nhau. Tuy nhiên, để bắt đầu, ROI có thể là một phong vũ biểu tốt để đánh giá một khoản đầu tư tiềm năng.