Bản tóm tắt
Quản lý rủi ro là một phần thiết yếu của việc đầu tư và giao dịch có trách nhiệm. Nó có thể giảm rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư của bạn theo nhiều cách khác nhau: ví dụ: bạn có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình, phòng ngừa các sự kiện tài chính hoặc thực hiện các lệnh dừng lỗ và chốt lời đơn giản.
Giới thiệu
Giảm rủi ro là ưu tiên hàng đầu của nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch. Ngay cả khi mức độ chấp nhận rủi ro của bạn cao, theo một cách nào đó, bạn vẫn sẽ đo lường rủi ro của khoản đầu tư của mình so với lợi nhuận. Tuy nhiên, quản lý rủi ro phức tạp hơn việc chỉ đơn giản là lựa chọn có thực hiện các giao dịch hoặc đầu tư rủi ro hay không. Hiện có sẵn một bộ công cụ chiến lược quản lý rủi ro toàn diện và nhiều công cụ cũng phù hợp cho người mới bắt đầu.
Quản lý rủi ro là gì?
Quản lý rủi ro bao gồm việc dự đoán và xác định các rủi ro tài chính liên quan đến khoản đầu tư của bạn để giảm thiểu chúng. Sau đó, các nhà đầu tư sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro để giúp họ quản lý mức độ rủi ro của danh mục đầu tư. Bước quan trọng đầu tiên là đánh giá mức độ rủi ro hiện tại của bạn và sau đó lập chiến lược cho phù hợp.
Chiến lược quản lý rủi ro là các kế hoạch và hành động chiến lược mà nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định rủi ro đầu tư. Những chiến lược này làm giảm rủi ro và có thể liên quan đến nhiều hoạt động tài chính, chẳng hạn như mua bảo hiểm tổn thất và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các loại tài sản khác nhau.
Ngoài các hoạt động quản lý rủi ro chủ động, điều quan trọng là phải hiểu những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch quản lý rủi ro. Có bốn phương pháp lập kế hoạch chính cần cân nhắc trước khi bắt tay vào một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, vì phương pháp bạn chọn sẽ định hướng cho sự lựa chọn của bạn.
Bốn phương pháp chính để lập kế hoạch quản lý rủi ro
Chấp nhận: quyết định chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào một tài sản nhưng không bỏ tiền ra để tránh nó vì khả năng thua lỗ là không đáng kể.
Chuyển giao: chuyển giao rủi ro đầu tư cho bên thứ ba với một khoản chi phí.
Tránh né: Không đầu tư vào một tài sản tiềm ẩn rủi ro.
Giảm thiểu: giảm hậu quả tài chính của một khoản đầu tư rủi ro bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Điều này có thể được thực hiện trong cùng một loại tài sản hoặc thậm chí trên các lĩnh vực và tài sản khác.
Tại sao chiến lược quản lý rủi ro lại quan trọng đối với tiền điện tử?
Thông thường, tiền điện tử, với tư cách là một loại tài sản, là một trong những khoản đầu tư có rủi ro cao dành cho nhà đầu tư trung bình. Giá cả đã được chứng minh là không ổn định, các dự án có thể sụp đổ chỉ sau một đêm và công nghệ đằng sau blockchain có thể khó hiểu đối với những người mới tham gia.
Với sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử, bạn bắt buộc phải sử dụng các phương pháp và chiến lược quản lý rủi ro hợp lý để giảm khả năng gặp phải rủi ro tiềm ẩn. Đây cũng là một bước thiết yếu để trở thành một nhà giao dịch có trách nhiệm và có lợi nhuận.
Đọc tiếp để khám phá năm chiến lược quản lý rủi ro có thể mang lại lợi ích cho danh mục tiền điện tử của bạn.
Chiến lược số 1: Hãy tính đến quy tắc 1%
Quy tắc 1% là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản bao gồm rủi ro không quá 1% tổng số vốn của bạn cho bất kỳ khoản đầu tư hoặc giao dịch nào. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, có một số cách để thực hiện điều đó.
Một là mua bitcoin (BTC) trị giá 1.000 đô la và đặt lệnh dừng lỗ hoặc dừng giới hạn để bán ở mức 9.900 đô la. Tại đây, bạn sẽ giảm khoản lỗ xuống còn 1% trên tổng số vốn đầu tư của mình ($100).
Bạn cũng có thể mua Ether (ETH) trị giá 100 USD mà không cần đặt lệnh Dừng lỗ, vì bạn sẽ chỉ mất tối đa 1% tổng số vốn của mình nếu giá ETH chạm 0. Quy tắc 1% không quy định kích thước các khoản đầu tư của bạn.
Quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với người dùng tiền điện tử do sự biến động của thị trường. Thật dễ dàng để trở nên tham lam, và một số nhà đầu tư có thể bỏ quá nhiều tiền vào một khoản đầu tư duy nhất và thậm chí chịu tổn thất nặng nề trong khi chờ đợi vận may thay đổi.
Chiến lược số 2: Đặt điểm dừng lỗ và chốt lời
Lệnh dừng lỗ đặt mức giá định trước cho một tài sản mà tại đó vị thế sẽ bị đóng. Giá dừng được đặt dưới mức giá hiện tại và khi được kích hoạt sẽ giúp bảo vệ bạn khỏi những tổn thất tiếp theo. Lệnh chốt lời hoạt động ngược lại, đặt mức giá mà bạn muốn đóng vị thế của mình và khóa một khoản lợi nhuận nhất định.
Lệnh dừng lỗ và chốt lời giúp bạn quản lý rủi ro theo hai cách. Trước hết, chúng có thể được cấu hình trước và sẽ chạy tự động. Không cần phải có sẵn 24/7 và các đơn đặt hàng được xác định trước của bạn sẽ được kích hoạt nếu giá đặc biệt biến động. Nó cũng cho phép bạn đặt ra các giới hạn thực tế về khoản lỗ và lợi nhuận bạn có thể nhận được.
Tốt nhất là bạn nên đặt ra những ranh giới này trước thay vì ngay lập tức. Mặc dù có thể lạ khi coi lệnh chốt lời là một phần của quản lý rủi ro, nhưng bạn nên nhớ rằng bạn càng chờ đợi để chốt lời thì nguy cơ thị trường đi xuống càng lớn.
Chiến lược số 3: Đa dạng hóa và phòng ngừa rủi ro
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất để giảm rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Danh mục đầu tư đa dạng sẽ không được đầu tư quá mức vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, do đó làm giảm nguy cơ thua lỗ nặng từ bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào. Ví dụ: bạn có thể nắm giữ nhiều loại tiền tệ và mã thông báo khác nhau, cũng như cung cấp tính thanh khoản và tham gia các khoản vay.
Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược tiên tiến hơn một chút để bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Nhìn chung, những tài sản này có mối tương quan nghịch đảo. Đa dạng hóa có thể là một loại hình phòng ngừa rủi ro, nhưng hợp đồng tương lai có lẽ là ví dụ nổi tiếng nhất.
Hợp đồng tương lai cho phép bạn đặt giá cho một tài sản vào một ngày trong tương lai. Ví dụ: nếu bạn cho rằng giá Bitcoin sẽ giảm, bạn quyết định tự bảo vệ mình trước rủi ro này và đăng ký hợp đồng tương lai để bán BTC ở mức 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá Bitcoin thực sự giảm xuống còn 15.000 USD ba tháng sau đó, bạn sẽ thu được lợi nhuận từ vị thế của mình trên các hợp đồng tương lai.
Điều quan trọng cần nhớ là các hợp đồng tương lai được giải quyết về mặt tài chính và bạn không cần phải giao tiền thực tế. Trong trường hợp này, đối tác của bạn sẽ trả cho bạn 5.000 đô la (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá tương lai) và bạn sẽ tự bảo vệ mình trước nguy cơ giá bitcoin giảm.
Như đã đề cập, thế giới tiền điện tử rất biến động. Tuy nhiên, vẫn có cơ hội đa dạng hóa trong loại tài sản này và các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Đa dạng hóa trong tiền điện tử quan trọng hơn nhiều so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.
Chiến lược số 4: Chuẩn bị chiến lược rút lui
Có chiến lược rút lui là một phương pháp đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ nặng. Bằng cách bám sát kế hoạch, bạn có thể chốt lãi hoặc giảm lỗ đến một điểm xác định trước.
Thông thường, bạn rất dễ muốn tiếp tục kiếm lợi nhuận hoặc tin tưởng quá nhiều vào tiền điện tử, ngay cả khi giá đang giảm. Bị thao túng bởi một xu hướng, những nhà đầu cơ giá lên hoặc một cộng đồng giao dịch cũng có thể làm lu mờ khả năng phán đoán của bạn.
Một cách để thực hiện thành công chiến lược thoát lệnh là sử dụng lệnh giới hạn. Bạn có thể đặt chúng tự động kích hoạt ở mức giá giới hạn của mình, cho dù bạn muốn chốt lãi hay đặt mức lỗ tối đa.
Chiến lược số 5: Tự nghiên cứu (DYOR)
Tự nghiên cứu hoặc DYOR là một chiến lược giảm thiểu rủi ro không thể thiếu cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet, việc tự nghiên cứu của bạn trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Trước khi đầu tư vào mã thông báo, tiền tệ, dự án hoặc tài sản khác, bạn nên tiến hành thẩm định. Điều cần thiết là bạn phải kiểm tra thông tin cần thiết về một dự án, chẳng hạn như sách trắng, mô hình kinh doanh, quan hệ đối tác, lộ trình, cộng đồng và các nguyên tắc cơ bản khác.
Tuy nhiên, thông tin sai lệch lan truyền nhanh chóng và bất kỳ ai cũng có thể chia sẻ ý kiến của mình như thể chúng là sự thật đã được chứng minh. Khi tiến hành nghiên cứu, hãy cân nhắc xem bạn lấy thông tin từ đâu và bối cảnh mà thông tin đó được trình bày. Đồng shilling là tiền tệ chung và các dự án hoặc nhà đầu tư có thể truyền bá tin tức sai lệch, thiên vị hoặc quảng cáo như thể đó là thông tin khách quan và thực tế.
Để kết luận
Với năm chiến lược quản lý rủi ro này, bạn có những công cụ hiệu quả để giảm rủi ro danh mục đầu tư của mình. Ngay cả việc sử dụng các phương pháp đơn giản bao trùm hầu hết các lĩnh vực cũng sẽ giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. Tất nhiên, bạn cũng có thể tạo các kế hoạch quản lý rủi ro với các chiến lược chuyên sâu và nâng cao hơn.
Để tìm hiểu thêm về chủ đề, hãy tham khảo các bài viết sau:
Cách quản lý rủi ro và giao dịch có trách nhiệm | Hỗ trợ Binance
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là gì và cách sử dụng nó | Học viện Binance
3 lý do khiến Binance Futures là công cụ phòng ngừa rủi ro yêu thích của nhà giao dịch