Các khía cạnh chính
Staking là khi bạn khóa tiền điện tử để duy trì an ninh và chức năng của một blockchain và, đổi lại, bạn kiếm được phần thưởng.
Phổ biến trong số những người nắm giữ tiền điện tử, staking cho phép các nhà đầu tư hỗ trợ các blockchain yêu thích của họ trong khi tăng cường tài sản nắm giữ theo thời gian.
Staking chỉ có sẵn trên một số blockchain nhất định sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Stake. Một số ví dụ bao gồm Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos, và nhiều hơn nữa.
Mặc dù staking có thể tăng cường tài sản nắm giữ của bạn, điều quan trọng là phải xem xét các rủi ro tiềm ẩn, chẳng hạn như mất tài sản do biến động, slashing hoặc lỗi kỹ thuật.
Staking trong thế giới tiền điện tử là gì?
Staking là quá trình khóa một lượng tiền điện tử nhất định để giúp bảo vệ và hỗ trợ các hoạt động của một mạng blockchain. Bằng cách này, những người staking được thưởng bằng tiền điện tử bổ sung, khiến đây trở thành một phương pháp phổ biến để các nhà đầu tư tạo ra thu nhập thụ động. Staking là một phần quan trọng của các blockchain Proof of Stake.
Proof of Stake là gì?
Proof of Stake (PoS) là một cơ chế đồng thuận được sử dụng để xác minh và xác nhận giao dịch. Nó được tạo ra vào năm 2011 như một sự thay thế cho cơ chế Proof of Work (PoW) mà Bitcoin sử dụng.
Sự khác biệt chính giữa PoW và PoS là PoS không phụ thuộc vào khai thác, là một quy trình yêu cầu nhiều tài nguyên. Thay vì các thợ mỏ sử dụng sức mạnh tính toán để giải quyết các vấn đề toán học phức tạp, các mạng PoS dựa vào các người xác nhận được chọn dựa trên số lượng tiền mà họ sở hữu và sẵn sàng đặt vào stake.
Staking tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Tóm lại, staking liên quan đến việc khóa tiền điện tử của bạn để tham gia vào các hoạt động của một mạng blockchain. Quy trình này có thể khác nhau tùy thuộc vào blockchain, nhưng đây là cách nó thường hoạt động:
1. Lựa chọn người xác nhận: trong các blockchain PoS, các người xác nhận được chọn dựa trên một sự kết hợp của các yếu tố, chẳng hạn như số lượng tiền đang stake, thời gian họ đã stake và đôi khi là một sự chọn ngẫu nhiên.
2. Xác nhận giao dịch: một khi đã được chọn, người xác nhận có trách nhiệm kiểm tra và xác nhận các giao dịch, đảm bảo rằng chúng hợp lệ.
3. Tạo khối: các giao dịch đã được xác nhận được nhóm lại thành một khối, sau đó được thêm vào blockchain, về cơ bản là một sổ cái phân tán.
4. Phần thưởng: như một phần thưởng cho công việc của mình, các người xác nhận kiếm được một phần của các phí giao dịch và, trong một số trường hợp, các tiền điện tử mới.
Các loại staking
Tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm kỹ thuật của bạn và số lượng tiền điện tử mà bạn muốn đặt vào stake, có nhiều cách khác nhau để thực hiện điều đó. Một số loại staking phổ biến nhất bao gồm:
Solo hoặc staking riêng: liên quan đến việc vận hành một nút xác nhận. Tùy chọn này cung cấp cho bạn quyền kiểm soát tối đa, nhưng yêu cầu trách nhiệm lớn và kiến thức kỹ thuật. Nếu bạn không thực hiện đúng, bạn có thể mất tài sản của mình do bị phạt slashing.
Staking trên sàn giao dịch: một số sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ staking, đây là cách đơn giản nhất để thực hiện staking mà không cần lo lắng về các vấn đề kỹ thuật. Phương pháp này còn được gọi là "staking as a service". Ví dụ, bạn có thể kiếm phần thưởng hàng ngày từ staking ETH trên Binance.
Staking ủy quyền: bạn có thể ủy quyền tiền của mình cho một người xác nhận hoặc dịch vụ staking đáng tin cậy để họ xử lý các khía cạnh kỹ thuật. Một số altcoin cung cấp tùy chọn này trực tiếp từ ví tiền điện tử gốc của chúng.
Pool staking: staking trong pool cho phép bạn thực hiện staking tiền với những người dùng khác, điều này tăng cường khả năng nhận phần thưởng mà không cần phải vận hành nút của riêng bạn.
Pool staking là gì?
Một pool staking là một nhóm những người nắm giữ tiền điện tử kết hợp sức mạnh staking của họ để tăng khả năng được chọn làm người xác nhận. Bằng cách đặt tài nguyên của họ vào một pool, các thành viên có thể kiếm phần thưởng staking tỷ lệ với đóng góp của họ vào pool.
Tùy chọn này đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư nhỏ hơn, những người có thể không có đủ tiền để đáp ứng các yêu cầu tối thiểu về staking. Tuy nhiên, việc nghiên cứu và chọn một pool staking đáng tin cậy là rất quan trọng, vì phí và bảo mật có thể khác nhau.
Staking so với staking lỏng
Staking lỏng là một cách mới để thực hiện staking cho phép người dùng thực hiện với tài sản của họ mà không mất đi tính thanh khoản. Khác với staking truyền thống, nơi tài sản thường bị khóa và không thể truy cập trong thời gian staking, staking lỏng giới thiệu các cơ chế cho phép người dùng giữ lại tính thanh khoản mà vẫn kiếm được phần thưởng từ staking.
Một phương pháp phổ biến là phát hành token staking lỏng (LST), là token đại diện cho tài sản đang staking. Ví dụ, khi bạn thực hiện staking ETH trên Binance, bạn sẽ nhận được WBETH, mà bạn có thể giao dịch hoặc sử dụng ở nơi khác mà không làm mất phần thưởng staking ETH. Tương tự, khi bạn thực hiện staking ETH trên một nền tảng như Lido, bạn sẽ nhận được một LST gọi là stETH.
Cũng có những nền tảng cho phép staking trực tiếp mà không phát hành LST, được gọi là staking lỏng gốc, như đã thấy với ADA trên blockchain Cardano. Đổi mới này cung cấp cho người dùng những lợi ích của staking, đồng thời giữ lại khả năng sử dụng tài sản của họ một cách tự do.
Lợi ích của việc staking với tiền điện tử của bạn
Staking là một cách để làm cho tài sản không hoạt động của bạn làm việc cho bạn, có nghĩa là bạn có thể tạo ra phần thưởng trong khi giúp bảo vệ các mạng blockchain yêu thích của mình. Staking tiền điện tử đặc biệt phổ biến trong số những người nắm giữ tiền điện tử lâu dài, những người muốn tối đa hóa tài sản nắm giữ.
Tại sao nên làm staking?
Kiếm phần thưởng: staking cho phép bạn kiếm thêm tiền điện tử khi lưu trữ tiền của bạn trong một ví staking, đây có thể là một cách tuyệt vời để tạo ra thu nhập thụ động.
Hỗ trợ mạng lưới: bằng cách staking, bạn giúp bảo vệ mạng lưới và đảm bảo hoạt động của nó một cách chính xác, đồng thời đóng góp vào sức khỏe tổng thể của nó.
Tham gia vào quản trị: trong một số mạng lưới, việc staking cho bạn quyền bỏ phiếu, cho phép bạn ảnh hưởng đến hướng đi trong tương lai của mạng.
Hiệu quả năng lượng: khác với khai thác PoW, staking yêu cầu ít năng lượng hơn nhiều, do đó là một lựa chọn thân thiện với môi trường hơn.
Có đáng để thực hiện staking tiền điện tử không?
Có. Thông thường, việc staking tài sản tiền điện tử không hoạt động của bạn để tạo ra thu nhập thụ động là rất đáng. Đặc biệt nếu bạn là một người nắm giữ lâu dài và muốn hỗ trợ dự án. Tuy nhiên, phần thưởng và rủi ro có thể khác nhau tùy thuộc vào loại tiền điện tử và nền tảng bạn chọn.
Ví dụ, nếu một nền tảng staking DeFi cung cấp lợi suất cao nhưng không đảm bảo an ninh, tài sản của bạn có thể bị đánh cắp hoặc bạn có thể mất chúng. Biến động thị trường là một yếu tố rủi ro khác có thể làm giảm phần thưởng hoặc gây thua lỗ.
Rủi ro của staking
Mặc dù staking tiền điện tử có thể tạo ra phần thưởng, nhưng nó cũng đi kèm với rủi ro. Một số rủi ro tiềm ẩn của staking bao gồm:
1. Biến động thị trường: nếu giá của tiền điện tử mà bạn đang staking giảm đáng kể, rất có thể phần thưởng staking của bạn không đủ để bù đắp cho tổn thất của bạn.
2. Rủi ro slashing: nếu bạn trở thành một người xác nhận PoS, bạn phải đảm bảo rằng các hoạt động staking của bạn hoạt động như mong đợi. Những người xác nhận hành động sai trái hoặc không duy trì nút của họ có thể bị phạt, dẫn đến mất tài sản đang staking.
3. Rủi ro tập trung: nếu một số ít người xác nhận kiểm soát phần lớn tiền đang staking, có thể xảy ra sự tập trung, điều này có thể đe dọa an ninh của mạng.
4. Rủi ro kỹ thuật: một số loại staking yêu cầu khóa tiền của bạn trong một khoảng thời gian cụ thể. Các vấn đề kỹ thuật, chẳng hạn như lỗi hợp đồng thông minh hoặc phần mềm, có thể dẫn đến mất quyền truy cập hoặc đóng băng tài sản.
5. Rủi ro bên thứ ba: nếu bạn thực hiện staking thông qua dịch vụ bên thứ ba, bạn đang giao phó tài sản của mình cho người khác. Nếu nền tảng bị hack, tài sản của bạn có thể gặp nguy hiểm. Các nền tảng DeFi cũng có thể có những rủi ro tương tự, đặc biệt khi bạn được yêu cầu cấp quyền truy cập đầy đủ vào ví tiền điện tử của mình.
Cách thực hiện staking tiền điện tử vào năm 2024
1. Chọn một loại tiền điện tử PoS: chọn một loại tiền điện tử hỗ trợ staking. Đảm bảo rằng bạn hiểu các yêu cầu về staking và phần thưởng.
2. Thiết lập một ví: sử dụng một ví tương thích với staking. An toàn hơn khi sử dụng các ví phổ biến, chẳng hạn như ví Web3 của Binance, MetaMask hoặc TrustWallet.
3. Bắt đầu staking: làm theo hướng dẫn của mạng để thực hiện staking với tiền của bạn, có thể là chạy một nút xác nhận, ủy quyền cho một người xác nhận hoặc tham gia một pool staking.
Lưu ý rằng các ví Web3 chỉ là giao diện cho các dịch vụ staking và không kiểm soát các giao thức cơ bản. Ưu tiên các blockchain được thiết lập tốt, chẳng hạn như Ethereum và Solana, và tự nghiên cứu trước khi chấp nhận rủi ro tài chính.
Cách tính toán phần thưởng staking?
Phần thưởng staking thay đổi tùy thuộc vào mạng và thường được xác định bởi các yếu tố như:
Số lượng tiền điện tử mà bạn đang staking.
Thời gian bạn đã thực hiện staking.
Tổng số tiền đang staking trong mạng.
Phí giao dịch của mạng và tỷ lệ lạm phát của các đồng tiền.
Trong một số blockchain, phần thưởng được phân phối dưới dạng phần trăm cố định, giúp dễ dàng dự đoán lợi nhuận của bạn. Phần thưởng từ staking thường được đo bằng lợi suất hàng năm ước tính, tức là tỷ lệ phần trăm hàng năm (APR).
Có thể rút tiền điện tử trong stake không?
Thông thường, có. Bạn nên có thể rút tiền điện tử trong stake bất cứ lúc nào. Tuy nhiên, cơ chế và quy tắc chính xác sẽ khác nhau từ nền tảng staking này sang nền tảng khác. Trong một số trường hợp, việc rút trước thời hạn tài sản trong stake có thể dẫn đến mất một phần hoặc toàn bộ phần thưởng từ staking. Kiểm tra các quy tắc staking của blockchain hoặc nền tảng mà bạn đang sử dụng.
Cần lưu ý rằng bản cập nhật Shanghái của Ethereum vào năm 2023 đã cho phép thực hiện rút tiền từ staking trên mạng Ethereum. Bản cập nhật cho phép những người staking ETH chọn nhận tự động phần thưởng từ staking và rút ETH đã bị khóa bất cứ lúc nào.
Tại sao bạn không thể thực hiện staking với tất cả các loại tiền điện tử?
Staking là đặc thù của các blockchain PoS. Không thể thực hiện staking với các loại tiền điện tử như Bitcoin, hoạt động với cơ chế đồng thuận PoW. Ngay cả trong các mạng PoS, không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hỗ trợ staking, vì chúng có thể sử dụng các cơ chế khác nhau để khuyến khích sự tham gia.
Kết luận
Staking tiền điện tử cung cấp một cách để tham gia vào các mạng blockchain trong khi bạn kiếm phần thưởng. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu các rủi ro liên quan, bao gồm biến động thị trường, rủi ro bên thứ ba, slashing và các rủi ro kỹ thuật. Nếu bạn chọn phương pháp staking một cách cẩn thận và nghiên cứu kỹ lưỡng mạng, bạn có thể đóng góp hiệu quả vào hệ sinh thái blockchain và tiềm năng tạo ra thu nhập thụ động.
Đọc thêm
Staking lỏng là gì?
Proof of Stake (PoS) là gì?
Token staking lỏng (LST)
Proof of Work (PoW) so với Proof of Stake (PoS)
Thông báo pháp lý: Nội dung này được trình bày "như có" chỉ nhằm mục đích thông tin chung và giáo dục, không có tuyên bố hoặc đảm bảo nào. Nó không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác, cũng như không có mục đích khuyến nghị việc mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tìm kiếm lời khuyên từ các cố vấn chuyên nghiệp phù hợp. Vì bài viết này là sản phẩm của sự đóng góp của bên thứ ba, hãy nhớ rằng ý kiến được thể hiện thuộc về bên thứ ba đóng góp và không nhất thiết phản ánh ý kiến của Binance Academy. Để biết thêm thông tin, hãy đọc thông báo pháp lý đầy đủ của chúng tôi tại đây. Giá của các tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị của một khoản đầu tư có thể giảm hoặc tăng, và có thể xảy ra trường hợp bạn không lấy lại được số tiền đã đầu tư. Chỉ bạn mới chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình. Binance Academy không chịu trách nhiệm về bất kỳ khoản lỗ nào mà bạn có thể phải gánh chịu. Tài liệu này không nên được hiểu là tư vấn tài chính, pháp lý hoặc chuyên nghiệp khác. Nếu bạn muốn biết thêm thông tin, hãy tham khảo Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.
